- •1. Возникновение центральных банков и их роль в развитии экономики на современном этапе.
- •2. Основные функции центрального банка, их отличие от функций коммерческого банка.
- •3. Элементы института независимости; факторы, определяющие степень независимости центральных банков в различных странах.
- •4. Цели деятельности и функции Национального банка Республики Беларусь.
- •6. Понятие и сущность денежно-кредитной политики. Место монетарного сектора в экономике.
- •7. Система целевых ориентиров денежно-кредитной политики.
- •8. Монетарные режимы денежно-кредитной политики.
- •9. Инфляционное таргетирование и перспективы его использования в Республике Беларусь
- •10. Трансмиссионный механизм и его каналы в системе денежно-кредитного регулирования.
- •11. Система денежно-кредитного регулирования и её элементы.
- •12. Денежная масса и её агрегаты.
- •13. Номинальная и реальная денежная масса. Активные деньги.
- •14. Основные элементы денежной базы и их роль в создании и регулировании денежной массы.
- •15. Эмиссионные механизмы: преимущества и недостатки.
- •16. Роль центрального банка в эмиссии наличных денег.
- •17. Эмиссионный механизм рыночной экономики, его основные черты.
- •18. Скорость обращения денег, возможности её регулирования со стороны центрального банка.
- •19. Понятие и сущность монетизации экономики.
- •20. Понятие и сущность банковского мультипликатора. Виды мультипликатора.
- •21. Понятие и сущность сеньоража.
- •22. Классификация методов денежно-кредитного регулирования.
- •23. Административные методы денежно-кредитного регулирования.
- •24. Косвенные (рыночные) инструменты денежно-кредитного регулирования.
- •25. Операции центрального банка на открытом рынке.
- •26. Операции центрального банка с ценными бумагами.
- •27. Операции на открытом рынке с иностранной валютой.
- •28. Постоянные инструменты (механизмы) центрального банка.
- •29. Обязательное резервирование как инструмент денежно-кредитной политики. Порядок расчета резервов.
- •30. Кредитование центральным банком коммерческих банков.
- •31. Процентная политика центрального банка: сущность, цели, пути реализации.
- •32. Селективные инструменты денежно-кредитного регулирования.
- •33. Основные этапы разработки и реализации денежно-кредитной политики в Республике Беларусь.
- •34. Принципы и формы взаимодействия Национального банка с другими органами денежно-кредитного регулирования и банками.
- •35. Эмиссионная политика Национального банка.
- •36. Сущность и цели процентной политики Национального банка.
- •37. Функциональная структура инструментов монетарного регулирования Национального банка.
- •I. Исходя из сущности операции.
- •38. Инструменты денежной эмиссии Национального банка и операции антиэмиссионного характера.
- •39. Операции открытого рынка Национального банка Республики Беларусь.
- •40. Принципы регулирования Национальным банком Республики Беларусь текущей ликвидности банковской системы.
- •41. Постоянные механизмы регулирования ликвидности Национального банка Республики Беларусь.
- •42. Цели и основные характеристики механизма обязательного резервирования в Беларуси.
- •43. Цели и принципы рефинансирования банков Национальным банком Республики Беларусь.
- •44. Регулирование курса белорусского рубля.
- •45. Цели и параметры денежно-кредитной политики в 2014 г.
- •46. Операции поддержания текущей ликвидности банков Национальным банком Республики Беларусь
- •47. Операции рефинансирования банков: виды и принципы реализации.
- •48. Операции Национального банка по привлечению ресурсов банков.
- •49. Принципы регулирования процентных ставок Национальным банком Республики Беларусь. Структура процентных ставок Национального банка Республики Беларусь.
- •50. Организация регулирования текущей ликвидности банков.
- •51. Платёжный баланс, понятие и структура; принципы составления платёжного баланса.
- •52. Платежная система, сущность и виды.
- •53. Надзор за платежными системами и управление рисками.
- •54. Организация регулирования налично-денежного оборота в Республике Беларусь.
- •55. Банковский надзор, практика применения в Республике Беларусь.
- •56. Управление золотовалютными резервами государства.
41. Постоянные механизмы регулирования ликвидности Национального банка Республики Беларусь.
Пост механизмы регулирования ликвидности банковской системы предполаг автоматический доступ коммерческих банков к системе регулир-я ликвидности ЦБ в случае возникающей необходимости. Согласие ЦБ или его инициатива (в отличие от операций на открытом рынке) не требуется.Пост действующие механизмы делятся на постоянные механизмы рефинансирования и постоянные депозитные механизмы.
Пост мех реф-ния имеют форму кредитования банковской системы под залог финансовых активов. Кредитование осущ в рамках учетной политики или политики дисконтного окна для повышения уровня ликвидности в системе. Процентная ставка по кредитам ЦБ соответствует доходности гос ц\ бумаг плюс маржа, кот препятствует безграничному получению дешевых денег кредитора последней инстанции. Пост мех реф-ния позволяют банкам заимствовать средства у ЦБ по собственной инициативе в случае возникающей необходимости. Различают два осн типа пост мех реф-ния: -механизмы кредитора последней инстанции; -дисконтный механизм. 1-ый исп для периодической компенсации краткоср спроса банков на ликвидность (ломбардный кредит и овердрафт).
Ломбардный кредит–периодическое кредитование банков по их первому требованию под залог ц\бумаг для покрытия временной (краткосрочной) нехватки ресурсов. %-ная ставка значительно превышает ставку по ломбардным кредитным аукционам или двусторонним кредитным сделкам на открытом рынке.
Овердрафт–это, по сути, ломбардный кредит со сроком погашения 1 день. Цель-завершение расчётов текущего дня. 2-ой вид (дисконтный кредит)-исп для непрерывного кредитования банков в рамках жёстко установленных лимитов («кредитных потолков») для каждого банка. Ставки по этому кредиту м б ниже рыночных или приближаться к ним.
Пост депозитный механизм позволяет банкам в любое время депонировать в ЦБ любой объём избыточной ликвидности, что служит гарантированным каналом её оттока из системы. %-ная ставка по этим механизмам поддерживается ниже рыночной с той целью, чтобы депозиты в ЦБ не рассматривались банками в качестве альтернативы рынку. В случае, если бы %-ная ставка по пост депозитным механизмам совпадала со ставкой денежного рынка, то коммерч банки предпочли в кач-ве контрагента иметь ЦБ, что минимизирует риски по операциям по сравнению с остальными участниками финансового рынка.
42. Цели и основные характеристики механизма обязательного резервирования в Беларуси.
Обязательное резервирование (резервные требования) относится к числу инструментов привлечения ресурсов банков. Коммерческие банки в законодательном порядке должны постоянно хранить часть денежных резервов на специальных счетах в центральном банке или в ценных бумагах в качестве обеспечения своих обязательств по привлеченным средствам.
Система обязательного резервирования выполняет следующие функции: контрольную (за расширением денежной ассы путем изъятия избыточных резервов банковской системы), стабилизирующую (уменьшает диапазон колебаний процентных ставок) и страхования ликвидности и платежеспособности банков.
Норматив резервных требований устанавливается в законодательном порядке и представляет собой процентное отношение суммы минимальных резервов к абсолютным или относительным (приращению) показателям пассивных или активных операций. По характеру воздействия различают нормативы общие (установленные ко всей сумме обязательств или кредитов) и селективные (установленные по отношению к определенной части обязательств или кредитов).
Устанавливая и пересматривая норматив резервных требований, центральный банк регулирует объемы, структуру и динамику привлеченных ресурсов коммерческих банков, влияет на их стоимость, объемы, структуру и динамику доходных активов, на уровень прибыльности кредитных организаций.
При использовании данного инструмента денежно-кредитной политики следует учитывать, что даже небольшие изменения норм обязательных резервов вызывают значительные сдвиги в объеме резервов, масштабе и структуре кредитных операций. Частые и значительные изменения резервных норм могут даже привести к нарушению денежно-финансового равновесия экономики. Поэтому они осуществляются во время инфляции, спада производства, когда необходимы сильнодействующие средства