- •1. Возникновение центральных банков и их роль в развитии экономики на современном этапе.
- •2. Основные функции центрального банка, их отличие от функций коммерческого банка.
- •3. Элементы института независимости; факторы, определяющие степень независимости центральных банков в различных странах.
- •4. Цели деятельности и функции Национального банка Республики Беларусь.
- •6. Понятие и сущность денежно-кредитной политики. Место монетарного сектора в экономике.
- •7. Система целевых ориентиров денежно-кредитной политики.
- •8. Монетарные режимы денежно-кредитной политики.
- •9. Инфляционное таргетирование и перспективы его использования в Республике Беларусь
- •10. Трансмиссионный механизм и его каналы в системе денежно-кредитного регулирования.
- •11. Система денежно-кредитного регулирования и её элементы.
- •12. Денежная масса и её агрегаты.
- •13. Номинальная и реальная денежная масса. Активные деньги.
- •14. Основные элементы денежной базы и их роль в создании и регулировании денежной массы.
- •15. Эмиссионные механизмы: преимущества и недостатки.
- •16. Роль центрального банка в эмиссии наличных денег.
- •17. Эмиссионный механизм рыночной экономики, его основные черты.
- •18. Скорость обращения денег, возможности её регулирования со стороны центрального банка.
- •19. Понятие и сущность монетизации экономики.
- •20. Понятие и сущность банковского мультипликатора. Виды мультипликатора.
- •21. Понятие и сущность сеньоража.
- •22. Классификация методов денежно-кредитного регулирования.
- •23. Административные методы денежно-кредитного регулирования.
- •24. Косвенные (рыночные) инструменты денежно-кредитного регулирования.
- •25. Операции центрального банка на открытом рынке.
- •26. Операции центрального банка с ценными бумагами.
- •27. Операции на открытом рынке с иностранной валютой.
- •28. Постоянные инструменты (механизмы) центрального банка.
- •29. Обязательное резервирование как инструмент денежно-кредитной политики. Порядок расчета резервов.
- •30. Кредитование центральным банком коммерческих банков.
- •31. Процентная политика центрального банка: сущность, цели, пути реализации.
- •32. Селективные инструменты денежно-кредитного регулирования.
- •33. Основные этапы разработки и реализации денежно-кредитной политики в Республике Беларусь.
- •34. Принципы и формы взаимодействия Национального банка с другими органами денежно-кредитного регулирования и банками.
- •35. Эмиссионная политика Национального банка.
- •36. Сущность и цели процентной политики Национального банка.
- •37. Функциональная структура инструментов монетарного регулирования Национального банка.
- •I. Исходя из сущности операции.
- •38. Инструменты денежной эмиссии Национального банка и операции антиэмиссионного характера.
- •39. Операции открытого рынка Национального банка Республики Беларусь.
- •40. Принципы регулирования Национальным банком Республики Беларусь текущей ликвидности банковской системы.
- •41. Постоянные механизмы регулирования ликвидности Национального банка Республики Беларусь.
- •42. Цели и основные характеристики механизма обязательного резервирования в Беларуси.
- •43. Цели и принципы рефинансирования банков Национальным банком Республики Беларусь.
- •44. Регулирование курса белорусского рубля.
- •45. Цели и параметры денежно-кредитной политики в 2014 г.
- •46. Операции поддержания текущей ликвидности банков Национальным банком Республики Беларусь
- •47. Операции рефинансирования банков: виды и принципы реализации.
- •48. Операции Национального банка по привлечению ресурсов банков.
- •49. Принципы регулирования процентных ставок Национальным банком Республики Беларусь. Структура процентных ставок Национального банка Республики Беларусь.
- •50. Организация регулирования текущей ликвидности банков.
- •51. Платёжный баланс, понятие и структура; принципы составления платёжного баланса.
- •52. Платежная система, сущность и виды.
- •53. Надзор за платежными системами и управление рисками.
- •54. Организация регулирования налично-денежного оборота в Республике Беларусь.
- •55. Банковский надзор, практика применения в Республике Беларусь.
- •56. Управление золотовалютными резервами государства.
47. Операции рефинансирования банков: виды и принципы реализации.
Рефинансирование ЦБ банком коммерческих банков–это предоставление им заимствований в случаях, когда они испытывают временные финансовые трудности. Выполняя функцию реф-ния, ЦБ выступает в качестве кредитора последней инстанции банков. Выдача кредита оформляется распоряжением ЦБ. Основу краткосрочного регулированиия ликвидности банков составляют операции НБ: -выкуп у банков ц\бумаг, включенных в Ломбардный список НБ , с обязательной последующей продажей через определенный срок (операции РЕПО); - сделки СВОП (покупка у банков ин.валюты за бел.рубли с обязательной продажей данной ин.валюты за бел.рубли через определенный сторонами по сделке срок); -выдача резервного кредита; -выдача однодневного расчетного кредита; -переучет векселей субъектов хозяйствования. Резервный кредит предоставляется банкам, без оформления залога, на срок до 7 календ дней, с таким расчетом, чтобы он был погашен в том же месяце. Предельный размер резервного кредита не может превышать 25% размера Фонда обязательных резервов банка в нац валюте. В случае непогашения резервного кредита на его сумму увеличиваются резервные требования в течение трех месяцев. За пользование резервным кредитом с банка взимается плата в размере базовой ставки рефинансирования, увеличенной в 1,5 раза. Ломбардный кредит предоставляется банкам на срок до 30 дней под залог ц\бумаг. Учетные (или дисконтные) кредиты предоставляются ЦБ кредитно-банковским институтам под учет векселей, т.е. посредством покупки у банков векселей до истечения срока их погашения.
48. Операции Национального банка по привлечению ресурсов банков.
В целях регулирования текущей ликвидности банковской системы НБРБ проводит операции по привлечению денежных средств банков и НКФО РБ в белорусских рублях в депозиты. Данный вид операций наряду с эмиссией краткосрочных облигаций и проведением сделок обратного РЕПО используется с целью изъятия избыточной ликвидности банков.
НБ осуществляет следующие виды депозитных операций:
— прием депозитов по фиксированной процентной ставке;
— прием депозитов по результатам депозитных аукционов.
Депозиты по фиксированной ставке привлекаются в рамках постоянно доступных операций регулирования ликвидности, основная роль которых заключается в формировании границ колебаний (коридора) ставки однодневных межбанковских кредитов в белорусских рублях. При этом процентные ставки по постоянно доступным депозитам задают нижнюю границу коридора. Размещение депозитов по фиксированной процентной ставке осуществляется по инициативе банков на условиях, установленных НБ РБ, на срок один рабочий день. Депозитные аукционы проводятся в рамках операций НБ РБ на открытом рынке. Ставки по депозитным аукционам, как и по всем аукционным операциям изъятия ликвидности, устанавливаются на уровне не выше ставки рефинансирования и не ниже ставок по постоянно доступным операциям изъятия ликвидности и являются одним из наиболее значимых ориентиров для ставки однодневных межбанковских кредитов в белорусских рублях. Для участия в аукционе банки подают заявки через систему передачи финансовой информации и перечисляют в НБ РБ задаток в объеме не менее 1% от суммы, указанной в каждой заявке банка на участие в депозитном аукционе. После анализа заявок НБ РБ, учитывая прогноз ликвидности банковской системы, установленные параметры эмиссии, состояние межбанковского рынка и при необходимости иные факторы, принимает решение о ставке отсечения и об объеме денежных средств банков, привлекаемых в депозиты по результатам депозитного аукциона. При этом может быть принято решение не привлекать средства банков в депозиты, несмотря на наличие заявок.