Письмове застереження

У письмовому застереженні Національний банк висловлює банку занепокоєння станом його справ, указує на допущені порушення з метою їх усунення та конкретні заходи, яких йому необхідно вжити для уникнення ризикової або неправильної банківської практики, запобігання порушенням нормативно-правових актів із банківської діяльності, установлює строки їх усунення.

Укладення письмової угоди з банком

Письмова угода укладається з банком, що допустив порушення, які впливають на його фінансовий стан, та за умови, що банк має прийнятний план заходів для вирішення виявлених проблем.

У письмовій угоді банк визнає свої недоліки в роботі та допущені порушення і подає перелік обґрунтованих заходів, які банк зобов’язується вжити для усунення порушень, запобігання їм у подальшому, поліпшення фінансового стану тощо із зазначенням строків їх виконання.

Розпорядження про зупинення виплати дивідендів чи розподілу Капіталу в будь-якій іншій формі

Розпорядження щодо зупинення розподілу капіталу стосується розподілу прибутку банку, що залишається в розпорядженні банку після сплати податків та обов’язкових платежів.

Видача даного розпорядження щодо виплати дивідендів чи розподілу капіталу здійснюється Комісією Національного банку у формі відповідного рішення.

Заборона надання бланкових кредитів

Розпорядження Національного банку щодо заборони надання бланкових (незабезпечених) кредитів має видаватися недокапіталізованим банкам, що не сформували резерви під кредитні ризики та інші активні операції в достатньому обсязі, а також значно недокапіталізованим та критично недокапіталізованим банкам.

Рішення про заборону надавати бланкові кредити приймає Комісія Національного банку за результатами планової або позапланової перевірки та на підставі пропозицій відповідних територіальних управлінь НБУ.

Накладання штрафів на банки

Національний банк має право накладати на банки штрафи в розмірі не більше ніж один відсоток від суми зареєстрованого статутного фонду в разі допущення ними порушень, зокрема таких:

—порушення порядку, строків і технології використання банківських операцій, що встановлені нормативно-правовими актами НБУ;

• неподання документів на письмову вимогу уповноважених працівників НБУ, а також приховування рахунків, документів, активів тощо;

• подання недостовірної інформації та звітності, що встановлені нормативно-правовими актами НБУ, а також неподання або несвоєчасне їх подання;

—невиправлення звітності в порядку, установленому НБУ;

• недотримання банкам нормативу обов’язкового резервування протягом календарного року;

• порушення економічних нормативів регулювання діяльності банків.

Накладання штрафів на керівників банків

Штрафи на керівників банків накладаються у розмірі не більше 100 неоподатковуваних мінімумів доходів громадян, якщо виявлене порушення є наслідком їх особистих дій або бездіяльності, або є упущенням в управлінні банком.

Відсторонення посадової особи банку від посади

Національний банк має право тимчасово, до усунення порушення, відстороняти посадову особу банку від посади в разі грубого порушення чи систематичного порушення цією особою вимог банківського законодавства, у тому числі:

• невиконання банком у встановлений строк зобов’язань за його письмовою угодою з Національним банком (програмою капіталізації, фінансового оздоровлення або планом реорганізації);

• невиконання банком у встановлений строк вимог, визначених НБУ у письмовому застереженні, щодо усунення порушень банківського законодавства;

—невиконання банком у встановлений строк вимоги НБУ щодо скликання загальних зборів банку;

—невиконання банком у встановлений строк розпоряджень НБУ щодо зупинення виплати дивідендів чи розподілу капіталу або обмеження, зупинення чи припинення проведення окремих видів здійснюваних банком операцій з високим рівнем ризику, або заборони видавати бланкові кредити, або підвищення резервів на покриття можливих збитків за кредитами та іншими активами;

—проведення банком ризикових операцій, які загрожують інтересам вкладників і кредиторів, якщо це є наслідком особистих дій чи бездіяльності цих посадових осіб.