ЗМІСТ

Глава 1. Предмет і метод банківського права

§ 1. Поняття банків. Передумови зародження та становлення банківської справи

§ 2. Поняття банківського права, його предмет та метод

§ 3. Банківські правовідносини, їх види та суб’єкти

§ 4. Джерела банківського права

Глава 2. Національний банк України — центральний банк держави

§ 1. Правовий статус Національного банку України

§ 2. Функції та повноваження Національного банку України

§ 3. Операції Національного банку України

§ 4. Органи управління та структура Національного банку України

§ 5. Нагляд НБУ за діяльністю комерційних банків та заходи впливу за порушення банківського законодавства

Глава 3. Комерційні банки та інші фінансово-кредитні установи

§ 1. Правове положення комерційних банків, етапи реформування і сучасний стан

§ 2. Види операцій, послуг та угод, які укладаються комерційними банками

§ 3. Види та класифікація комерційних банків

§ 4. Поняття та правове положення філій, представництв комерційних банків та інших фінансово-кредитних установ

Глава 4. Порядок створення та припинення діяльності комерційних банків

§ 1. Документи, які необхідні для реєстрації комерційного банку

§ 2. Процедура реєстрації комерційного банку

§ 3. Відкриття філій і представництв комерційних банків

§ 4. Припинення діяльності комерційного банку

Глава 5. Правове регулювання банківських операцій по прийому вкладів та відкриття банківських рахунків

§ 1. Поняття, зміст, особливості та сторони договору банківського рахунку та банківського вкладу

§ 2. Правова природа договору банківського рахунку та банківського вкладу

§ 3. Порядок відкриття рахунків у банках. Види рахунків

§ 4. Відповідальність за порушення зобов’язань по договору банківського рахунку

§ 5. Заходи щодо запобігання використанню банків та інших фінансових установ з метою легалізації (відмивання) доходів, одержаних злочинним шляхом

Глава 6. Правове регулювання розрахункових відносин

§ 1. Поняття розрахункових відносин

§ 2. Форми безготівкових розрахунків, які використовуються в господарському обороті України

§ 3. Безспірне списання коштів з рахунків у банках

§ 4. Міжбанківські розрахунки на території України

Глава 7. Правове регулювання кредитних операцій банків

§ 1. Поняття кредитних правовідносин. Види кредиту

§ 2. Правова природа кредитного договору та принципи банківського кредитування

§ 3. Сторони, зміст і форми кредитного договору

§ 4. Форми кредиту, які використовуються суб’єктами господарської діяльності та фізичними особами

§ 5. Відповідальність за порушення зобов’язань по кредитному договору

Глава 8. Операції банків з цінними паперами

§ 1. Поняття та види цінних паперів

§ 2. Організація діяльності комерційних банків на ринку цінних паперів

§ 3. Операції комерційних банків на первинному та вторинному ринках цінних паперів

§ 4. Відповідальність за правопорушення на ринку цінних паперів

Глава 9. Правовий режим валютних операцій банків

§ 1. Поняття валюти та валютних операцій

§ 2. Ліцензування валютних операцій комерційних банків. Види ліцензій

§ 3. Розрахунки іноземною валютою на території України

§ 4. Операції з купівлі та продажу іноземної валюти

§ 5. Система валютного контролю та відповідальність за порушення валютного законодавства

Глава 10. Міжнародні валютно-кредитні організації і їх діяльність в Україні

§ 1. Система міжнародних валютних організацій

§ 2. Міжнародний валютний фонд та членство України в ньому

§ 3. Міжнародний банк реконструкції та розвитку. Діяльність в Україні

§ 4. Європейський банк реконструкції та розвитку. Участь України в ньому

Глава 11. Правові основи захисту банківської таємниці

§ 1. Правовий захист банківської та комерційної таємниці

§ 2. Нормативна база банку з безпеки

§ 3. Доступ суб’єктів держави до інформації комерційних банків

§ 4. Банківська таємниця в зарубіжних країнах

Словник термінів, які використовуються в банківській практиці

Використана та рекомендована література

Нормативні акти

Глава 1 Предмет і метод банківського права § 1. Поняття банків. Передумови зародження та становлення банківської справи

Слово «банк» походить від італійського «banco», що означає «лавка міняли», «стіл».

Беручи до уваги історичний аспект, слід зазначити, що історія давніх віків не залишила достатньо повних відомостей щодо виникнення банків, операцій які вони виконували, рушійної сили їх розвитку.

Згідно з історичними даними, ще за 2300 років до н. є. у народності халлеїв були торгові компанії, які поряд з виконанням своїх безпосередніх функцій видавали також позики. Згадки про перші відокремлені кредитні операції відносяться до VI ст. до н. є. У Стародавньому Вавілоні практикувалася така операція, як прийом вкладів та виплата по них процентів.

Виконавцями цих перших банківських операцій, за свідченнями істориків, були як окремі особи, так і деякі церковні установи, де нагромаджувалися значні грошові кошти. У старовинних святилищах знаходилися величезні багатства. Храми були надійним місцем для зберігання цінностей. Навіть злодії в той час ставилися з пошаною до вівтарів, не грабували їх. Вклади, недоторканність яких гарантувалася шанобливим ставленням до релігії, зробили знаменитими грецькі храми Делоський, Дельфійський, Самоський водночас і своєрідними банківськими установами.

З часом повага до недоторканності церковного майна була втрачена. Почастішали випадки пограбування храмів.

Зародження банківської справи почалося з діяльності середньовічних мінял Північної Італії. Поняття банку, яке закріпилось у нашій свідомості, ототожнювалося з міняла-ми та їх особливими столами — «банко-столами». У Стародавній Греції банкіри називалися трапезитами (від rp. trapeza — стіл). У Стародавньому Римі існували менсарії (від лат. mensa — стіл), які займалися обміном валют, а також іншими грошовими операціями.

Перші банки почали виникати в умовах мануфактурної стадії.капіталізму в формі банківських домів, які, на відміну від ростовщиків, надавали кредит промисловим та торговим капіталістам з помірного проценту, а пізніше — у вигляді акціонерних банків. Перші банкіри з’явились в окремих італійських містах, таких як Венеція та Генуя в XIV—XV ст.ст.

Необхідно підкреслити, що перші банкіри вже тоді зрозуміли, що накопичувані величезні грошові багатства знаходяться без руху, є непродуктивними, хоча від них можна отримувати істотну користь та вигоду. Банкіри віддавали грошові кошти в тимчасове користування або відкривали самостійні торгові підприємства. Заставою при цьому, як правило, виступали кораблі, товари, що дорого коштували, будинки, коштовні речі і навіть люди (раби).

Отже, можна визначити, що банк — це такий ступінь розвитку кредитних відносин, при якому кредитні, грошові та розрахункові операції в їх сукупності зосереджуються в єдиному центрі. До ознак банку можна віднести також те, що кредит по суті стає платним. Процент за користування кредитом покриває при цьому не тільки витрати банківського дому, але й обумовлює продуктивне використання позичальником грошових ресурсів, отриманих ним у тимчасове користування на умовах, які пропонує кредитор.