Міністерство освіти і науки України Київський національний торговельно-економічний університет

Чернівецький торговельно-економічний інститут Кафедра фінансів

БАНКІВСЬКИЙ МЕНЕДЖМЕНТ

ОПОРНИЙ КОНСПЕКТ ЛЕКЦІЙ

освітньо-кваліфікаційний рівень «бакалавр»

галузь знань 0305 «Економіка та підприємництво»

напрям підготовки 6.030508 «Фінанси і кредит»

Чернівці 2014

Розповсюдження і тиражування без офіційного дозволу

ЧТЕІ КНТЕУ заборонено

Автор: І.В. Грицюк, к.е.н., доцент кафедри фінансів ЧТЕІ КНТЕУ

Розглянуто і схвалено на засіданнях кафедри фінансів 19 листопада 2014 р., протокол №6, навчально-методичної ради фінансово-економічного факультету _______________, протокол №____ та затверджено методичною радою ЧТЕІ КНТЕУ _____________, протокол №____.

Рецензенти: Рошило В.І., к.е.н, доцент кафедри фінансів ЧТЕІ КНТЕУ

Табенська Ю.В., к.е.н, доцент кафедри фінансів ЧТЕІ КНТЕУ

Навчально-методичне видання

Банківський менеджмент

ОПОРНИЙ КОНСПЕКТ ЛЕКЦІЙ

освітньо-кваліфікаційний рівень	«бакалавр»
галузь знань	0305 «Економіка та підприємництво»
напрям підготовки	6.030508 «Фінанси і кредит»

Автор: Грицюк Ілля Васильович

Комп’ютерна верстка: Грицюк І.В.

Подано до друку ____(дата)_______

Обл.-вид. арк. _______

Тираж _____ пр.

Н адруковано у лабораторії з підготовки навчально-методичних видань ЧТЕІ КНТЕУ

58002 М.Чернівці, Центральна площа, 7

	© Грицюк, 2014 р.
	© Чернівецький торговельно-економічний інститут КНТЕУ, 2014 р.

ЗМІСТ

ВСТУП	4
МЕТОДИЧНІ РЕКОМЕНДАЦІЇ ЩОДО РОБОТИ З ОПОРНИМ КОНСПЕКТОМ	6
ТЕМА 1. ТЕОРЕТИЧНІ ЗАСАДИ МЕНЕДЖМЕНТУ В БАНКУ	7
Питання для самоперевірки	14
ТЕМА 2. ОРГАНІЗАЦІЯ БАНКІВСЬКОЇ ДІЯЛЬНОСТІ	15
Питання для самоперевірки	23
ТЕМА 3. СТРАТЕГІЧНЕ ТА ОПЕРАТИВНЕ УПРАВЛІННЯ КОМЕРЦІЙНИМ БАНКОМ	24
Питання для самоперевірки	33
ТЕМА 4. КОНТРОЛЬ У БАНКІВСЬКОМУ МЕНЕДЖМЕНТІ	35
Питання для самоперевірки	42
ТЕМА 5. УПРАВЛІННЯ ПЕРСОНАЛОМ БАНКУ	44
Питання для самоперевірки	49
ТЕМА 6. СТРАТЕГІЯ УПРАВЛІННЯ МАРКЕТИНГОВОЮ ДІЯЛЬНІСТЮ БАНКУ	50
Питання для самоперевірки	64
ТЕМА 7. УПРАВЛІННЯ СИСТЕМОЮ ПЛАТЕЖІВ І РОЗРАХУНКІВ У БАНКУ	65
Питання для самоперевірки	74
ТЕМА 8. ОЦІНЮВАННЯ ДІЯЛЬНОСТІ КОМЕРЦІЙНОГО БАНКУ	75
Питання для самоперевірки	86
ТЕМА 9. МЕНЕДЖМЕНТ КАПІТАЛУ БАНКУ	87
Питання для самоперевірки	94
ТЕМА 10. РИЗИКИ БАНКІВСЬКОЇ ДІЯЛЬНОСТІ	96
Питання для самоперевірки	101
ГЛОСАРІЙ	102
СПИСОК РЕКОМЕНДОВАНИХ ДЖЕРЕЛ	111

ВСТУП

Зростання вимог до менеджменту зумовлене збільшенням розмірів банків, складністю банківських технологій, необхідністю професійного володіння управлінськими навиками. У сучасних умовах усі рішення щодо фінансових, організаційних та економічних питань готують і приймають професіонали у сфері організації управління, які здійснюють також нагляд і контроль за виконанням прийнятих рішень.

Нині банківська сфера потребує такого стилю роботи, в основі якого постійний пошук нових можливостей, уміння залучати й використовувати для вирішення поставлених завдань ресурси з найрізноманітніших джерел, домагаючись підвищення ефективності та одержання максимально можливого результату за мінімальних витрат.

Метою дисципліни «Банківський менеджмент» є формування у слухачів системи знань з теорії та практики управління фінансовими потоками, активами та пасивами, прибутковістю та ризиками банку, формування у них вміння використовувати й адаптувати отримані знання до конкретних виробничих ситуацій.

Завдання навчальної дисципліни:

- визначення сутності, цілей та провідних засад фінансового менеджменту в банку;

- ознайомлення студентів з видами організаційних структур та системами управління в банку;

- формування цілісного бачення стратегії діяльності банку на основі вивчення інструментів та методів стратегічного і оперативного планування у банку;

- формування у студентів системного підходу до управління діяльністю банку;

- навчити студентів ефективно використовувати інструменти управління діяльністю банку;

- поглибити загальну фахову підготовку слухачів.

Предметом курсу є фінансово-економічні відносини, зумовлені програмою акумулювання, розміщення коштів, встановлення і забезпечення оптимального рівня прибутковості та ризику в банку.

Курс охоплює комплекс питань, що розкривають зміст і особливості процесу управління діяльністю банку. Бакалаврам потрібно ретельно ознайомитися з робочою програмою та керуватися нею під час вивчення курсу, що завершується складанням іспиту.

Результати вивчення дисципліни (компетенції) на формування яких зорієнтована дисципліна «Банківський менеджмент»: управляти фінансовими потоками банку; здійснювати стратегічний та оперативний менеджмент у банку; планувати оптимальну ресурсну базу банку; здійснювати інтегроване управління активами і пасивами банку; управляти депозитними операціями банку.

Студент, що засвоїв дисципліну «Банківський менеджмент», повинен знати:

- сутність, зміст та завдання банківського менеджменту у банку;

- сутність та види організаційних банківських структур;

- основні прийоми стратегічного та оперативного планування діяльності банку;

- методи управління капіталом банку;

- сучасні тенденції розвитку методології та інструментарію фінансового менеджменту у банку.

Після опанування курсу «Банківський менеджмент» студент повинен уміти:

- сформувати та обґрунтувати стратегію управління прибутковістю та ризиками банку;

- раціонально організувати процес управління фінансовою діяльністю банку;

- складати стратегічний та оперативний план діяльності банку;

- обґрунтувати прийняття раціональних управлінських рішень у банку;

- обрати оптимальний варіант формування ресурсної бази банку;

- визначати доцільність та ефективність застосовування фінансових інструментів управління;

- організувати процес управління фінансовими потоками банку;

- здійснювати наукові дослідження в галузі банківського менеджменту.

Після вивчення даного курсу студент повинен мати уявлення про ефективне управління діяльністю банку в умовах ринкової економіки, ефективну систему контролю та управління банківським персоналом.

Студент, що засвоїв дисципліну «Банківський менеджмент», повинен набути навиків практичного застосування теоретичних знань у практичній діяльності сфери управління банком.

Місце дисципліни у структурно-логічній схемі.

Дисципліна «Банківський менеджмент» вимагає попереднього засвоєння та вміння використовувати основні концептуальні положення, прийоми й методи таких економічних дисциплін як «Мікроекономіка», «Макроекономіка», «Гроші та кредит». Цей курс повинен вивчатись після засвоєння базових дисциплін фахового спрямування, таких як: «Банківська справа», «Банківські операції», «Аналіз банківської діяльності», «Фінансовий облік в банку».

Опорний конспект з курсу призначений для самостійного опрацювання матеріалу в процесі вивчення дисципліни «Банківський менеджмент» студентами всіх форм навчання спеціальностей 6.030508 «Фінанси і кредит».

При опрацюванні курсу студентам слід звертати увагу на нормативне забезпечення по кожній із тем, визначати зв’язок кожної наступної теми із попередньо вивченими, а також зв’язок із темами з інших дисциплін.

Це забезпечить системність, фахову та практичну спрямованість самостійного засвоєння матеріалу курсу в обсязі, достатньому для складання комплексного державного іспиту з фаху, написання та захисту дипломної чи дипломної магістерської роботи.