Тема 1.2. Денежные и валютные системы.

Денежная система – устройство денежного обращения в стране, сложившееся исторически и закрепленное национальным законодательством.

Биметаллические в свою очередь делятся на системы:

• Параллельной валюты (соотношение между золотыми и серебряными монетами устанавливалось стихийно);

• Двойной валюты (государство фиксировало соотношение между металлами, а чеканка золотых и серебряных монет и прием их населением производились по этому соотношению);

• «Хромающей валюты» (золотые и серебряные монеты были законным платежным средством, но не на равных условиях. Серебро выполняло роль заместителя золотых монет в обращении, а также использовалось в качестве разменной монеты).

Монометаллические системы бывают:

• Медная;

• Серебряная;

• Золотая.

Виды золотой монометаллической системы:

1. Золотомонетный стандарт (характерна свободная покупка и продажа золотых монет на кредитные билеты (банкноты) по фиксированному курсу, т.е. банкноты и золотые монеты обращаются на равных.);

2. Золотослитковый стандарт (характерно то, что банкноты, хотя бы и с существенными ограничениями, но подлежали размену не на золотые монеты, а на золото в слитках);

3. Золотодевизный (золотовалютный) стандарт (характерен размен банкнот не на золото, а на валюту тех стран, которая в свою очередь, могла быть обращена в золото).

Биметаллизм – денежная система, при которой роль всеобщего эквивалента закреплена государством за 2-мя металлами.

Монометаллизм – денежная система, при которой один металл исполняет роль всеобщего эквивалента.

Элементы денежной системы:

• Денежная единица – это установленный в законодательном порядке денежный знак, который служит для соизмерения и выражения цен всех товаров.

• Масштаб цен – это выражения стоимости товара через весовое содержание денежного металла в денежной единице страны (т.е. сколько грамм драгоценного металла содержится в одной денежной единице).

• Виды денежных знаков . В настоящее время ни в одной стране нет системы металлического обращения. Основными видами денег являются: кредитные банковские билеты (банкноты), государственные бумажные деньги (казначейские билеты) и разменная монета, являющиеся законными платежными средствами в стране.

• Эмиссионная система – законодательно установленный порядок выпуска и обращения денежных знаков.

• Денежное регулирование представляет собой комплекс мер государственного воздействия по достижению соответствия количества денег объективным потребностям экономического развития.

Принципы организации денежной системы:

1. Наличие централизованного регулирования.

2. Прогнозирование и планирование денежного оборота.

3. Центральный банк подотчетен парламенту страны и не подчиняется правительству.

4. Государство обеспечивает постоянный контроль за денежным оборотом и его элементами.

5. Государством регламентирует обеспеченность денежных знаков.

6. Государством устанавливается структура денежной массы в обороте, и определяются пропорции между денежными знаками разной.

7. На территории государства допускается функционирование только национальных валют.

8. Обязательность исполнения кассовой дисциплины предприятиями, которые контролируются коммерческими банками.

Денежная система России функционирует в соответствии с Федеральным законом о Центральном Банке РФ (банке России) от 12 апреля 1995г., определившим правовые её основы.

Официальной денежной единицей в нашей стране (валю­той) является рубль. Введение на территории РФ других денеж­ных единиц запрещено. Соотношение между рублем и золотом или другими драгоценными металлами Законом не установле­но. Официальный курс рубля к иностранным денежным едини­цам определяется Центральным Банком РФ (ЦБР) и публику­ется в печати. Исключительным правом эмиссии наличных денег, органи­зации их обращения и изъятия на территории РФ обладает Банк России. Он отвечает за состояние денежного обращения с целью поддержания нормальной экономической деятельности в стране. Видами денег, имеющими законную платежную силу, явля­ются банкноты и металлические монеты, которые обеспечива­ются всеми активами Банка России, в том числе золотым запа­сом, государственными ценными бумагами, резервами кредит­ных учреждений, находящимися на счетах в ЦБР. Образцы банкнот и монет утверждаются Банком России. Они обязательны к приему по их нарицательной стоимо­сти на всей территории страны и во всех видах платежей, а также для зачисления на счета, во вклады и для перевода. Срок изъятия старых банкнот не должен быть меньше одного года, но не более пяти лет. При обмене не допускается какое-либо ограничение сумм и субъектов обмена. Банкноты и монеты мо­гут быть объявлены по закону недействительными (утративши­ми силу законного платежного средства). Подделка и незакон­ное изготовление денег преследуются по закону. На территории России функционируют наличные деньги (банкноты и монеты) и безналичные деньги (в виде средств на счетах в кредитных учреждениях).

Понятие инфляции.

Её виды и методы борьбы с ней.

Инфляция – процесс обесценивания денег, связанный с нарушением закона денежного обращения.

Инфляция – переполнение каналов денежного обращения обесцененными деньгами сверх потребности в них товарооборота.

Покупательная способность денег — способность денежной единицы быть обмененной на определенное количество товаров и услуг.

Виды инфляции:

• Ползучая – 3-4% в год

(нормальная, допустимая) ;

• Галопирующая – 10-50% в год;

• Гиперинфляция – 100-500% в год

(была в 90-ые годы в РФ);

• Скрытая – характерна для плановой экономики (была в СССР).

Причины инфляции:

1. Внешние (вызываются мировыми кризисами – финансовыми, экономическими, сырьевыми, ипотечными, энергетическими, военными и пр.);

2. Внутренние:

• Рост государственного долга, дефицит государственного бюджета;

• Снижение %-ых ставок по кредитам;

• Нарушение отраслевых пропорций в стране (т.е. часть денег уходит не на производство потребительских товаров);

• Появление монопольного производства;

• Рост неплатежей.