Мета і завдання курсу.

Ринкова економіка породжує нові інститути, притаманні ринковим умовам господарювання, та змінює старі, що існували під час державної монополії. Змінюються принципи, на яких будуються взаємовідносини держави та її органів із суб’єктами господарської діяльності, забезпечується поступове впорядкування державного регулювання господарської діяльності. Одним із впливових напрямів формування ринкових відносин є фінансові та банківські інститути, без яких не може бути сформована інфраструктура ринкової економіки. Розвиток кредитно-фінансових інститутів впливає як на внутрішні економічні відносини( зокрема, на розвиток та інвестування виробничої сфери, ринок цінних паперів, приватизаційні процесі тощо), так і на зовнішні, бо саме через такі кредитно-фінансові інститути здійснюється інтегрування правових і економічних структур у світову економічну систему.

Визнання суспільством та державою важливості розвитку банківської системи спричинило формування банківського права на перетині фінансового та цивільного права як системи нормативно-правових актів, що регулюють відносини щодо організації та безпосереднього здійснення банківської діяльності.

Вивчення правових основ банківської діяльності сприяє підготовці висококваліфікованих фахівців у галузі права, економіки, управління тощо, забезпечує оволодіння знаннями про особливості правового регулювання відносин у сфері банківської справи та основними навичками щодо застосування норма банківського законодавства на практиці.

Метою курсу є ознайомлення студентів з питаннями правового регулювання організації та здійснення банківської діяльності в Україні.

Завдання курсу:

• формування у студентів теоретичних знань про банки та банківську діяльність;

• ознайомлення з принципами і джерелами правового регулювання банківської діяльності в Україні;

• вивчення особливостей здійснення різних видів банківських операцій;

• формування навичок застосування норм банківського законодавства на практиці.

Банківське право тісно пов’язане із цивільним, фінансовим, господарським, конституційним та адміністративним правом. При вивченні дисципліни слід зауважити, що банківське право належить до найбільш динамічних підгалузей права, тому цю обставину необхідно враховувати при роботі з підручниками, монографіями та публікаціями в періодичній пресі.

Іі. Тематичний план дисципліни

№ п/п/	Курс _____ Семестр ___________ Всього годин у семестрі __________ ТЕМИ	Кількість годин
		Лекції	Семінар.	Сам.роб.	Форма контролю	Примітка
1.	Банківське право як комплексний фінансово-правовий інститут	2	1	2	УО, ПК, ПВЗ, АРП
2.	Поняття і склад банківської системи України	2	1	2	УО, ПК, ПК, ПВЗ АРП,
3.	Поняття та особливості банківської діяльності. Правове регулювання банківської таємниці.		1	6	УО, ПК,ПВЗ АРП, РТЗ
4.	Національний банк України та його правовий статус	2	1	2	УО, ПК,ПВЗ АРП,
5.	Комерційні банки: поняття, правовий статус і види	2	1	2	УО, ПК,ПВЗ АРП
6.	Правове регулювання готівкових і безготівкових розрахунків	2	1	2	УО, ПК,ПВЗ АРП
7.	Правові засади міжбанківських розрахунків. Правові засади фінансового моніторингу.		2	10	УО, ПК,ПВЗ АРП РТЗ
8.	Правове регулювання депозитних операцій банків	2	1	2	УО, ПК,ПВЗ АРП
9.	Правові засади здійснення валютних операцій	2	1	2	УО, ПК,ПВЗ АРП
	Всього годин	14	10	30

Форми контролю: УО – усне опитування

ПК – перевірка конспектів

ПВЗ – перевірка виконання завдань

РТЗ – розв’язання тестових завдань

РКр – розв’язання кросвордів

АРП – аналіз реферативних повідомлен

ЗМІСТ ПРОГРАМИ ЗА ТЕМАМИ

Зміст курсу лекцій

Тема № 1

«Банківське право як комплексний фінансово-правовий інститут»

План:

1. Місце банківського права в системі права.

2. Поняття банківського права.

3. Банківські правовідносини.

4. Джерела банківського права.

Література: 1, 2-7, 8-14, 15-33, 34-61, 62, 65-67, 71-73, 76, 78, 79-83, 85-87,

89, 91.

Тема № 2

«Поняття і склад банківської системи України»

План:

1. Поняття банківської системи та її співвідношення з фінансово-кредитною системою .

2. Склад банківської системи.

3. Поняття і види банківських об’єднань.

Література: 1, 5, 8, 9-14, 15-17, 19, 23, 26-29, 33, 62, 65-67, 69, 71-73, 74-75,

76, 79-82, 83, 85-89.

Тема № 4

«Національний банк України та його правовий статус»

План:

1. Поняття Національного банку України та його подвійного правового статусу.

2. Національний банк як центральний банк держави.

3. Національний банк як особливий центральний орган державного управління.

4. Функції національного банку України та його операції.

5. Грошово-кредитна політика. Банківський регулювання. Банківський нагляд.

Література: 1, 9, 14-16, 23, 26, 27-31, 32, 33, 34-61, 62, 65-69, 71-73, 76, 77,

79-83, 85-89.

Тема № 5

«Комерційні банки: поняття, правовий статус і види»

План:

1. Поняття комерційного банку та його правового статусу в Україні.

2. Класифікація (види) комерційних банків.

Література: 1, 8, 10-11, 15-16, 19, 20-22, 23-33, 34-61, 62, 67, 68, 70-73, 74, 76,

79-83, 85-87.

Тема № 6

«Правове регулювання готівкових і безготівкових розрахунків»

План:

1. Правове регулювання грошового обігу та розрахунків.

2. Правила ведення касових операцій в банках.

3. Порядок здійснення безготівкових розрахунків.

4. Порядок відкриття та обслуговування банківських рахунків.

Література: 1, 2-7, 8-14, 15-16, 17, 23, 24, 26, 28-30, 31-32, 33, 34-38, 42-46,

48, 50-52, 55, 59, 60, 62, 67, 68, 70-73, 74, 76, 79-83, 85-87.

Тема № 8

«Правове регулювання депозитних операцій банків»

План:

1. Поняття депозитних операцій.

2. Види депозитних операцій.

3. Порядок проведення депозитних операцій.

4. Система гарантування вкладів фізичних осіб в Україні.

Література: 1, 8, 10, 15-16, 23, 25, 30, 32, 34, 36, 37-39, 40, 42, 46, 60, 62, 67,

68, 70-73, 74, 76, 79-83, 85-87.

Тема № 9

«Правові засади здійснення валютних операцій»

План:

1. Поняття валюти та валютних операцій.

2. Поняття і зміст валютного регулювання.

3. Валютний контроль.

4. Відповідальність за порушення валютного законодавства.

Література: 1, 5, 8, 10-11, 12-13, 15-16, 23, 26, 29, 32, 33, 37, 38, 40, 44, 46,

48-52, 54, 56, 58-61, 62, 67, 68, 70-73, 74, 76, 79-83, 85-87, 90.

СЕМІНАРСЬКІ ЗАНЯТТЯ

Головною метою семінарських занять є більш глибоке засвоєння студентами лекційного матеріалу по темах курсу. Семінарські заняття мають за мету закріпити лекційний матеріал, передбачають самостійне знайомство студентів з широким колом літератури, нормативною базою, у якій розкриваються різні підходи до визначення сутності закономірностей функціонування і розвитку держави і права, формування системи знань про походження і ознаки держави, а також різні прояви права, систему державних органів їх структуру і механізм.

Найпоширенішою формою проведення семінару є дискусія. При її впровадженні досягається максимальна активність студентів в обговоренні питань. Крім підготовки відповідей на питання семінару, кожний студент готує ще додаткові питання для виступаючих. Додаткові питання готуються як заздалегідь, так і в ході семінарського заняття.

Таку методику можна впроваджувати і при підготовці окремими студентами докладів і рефератів.

Змістовне питання може сформулювати лише той студент, який глибоко засвоїв дану тему. А тому вдалі додаткові питання оцінюються на семінарі по п’ятибальній системі.

Додаткові питання додаються кожному доповідачеві після затвердження його основного виступу.

Якщо доповідач не може дати змістовну відповідь на задане питання, то на нього відповідають інші студенти групи. У разі, коли ніхто із студентів не знає відповіді на поставлене питання – відповідає викладач. Такий хід семінару включає студентів у діалог, привчає уважно слухати доповідача, фіксувати його помилки, суперечливі думки, оцінювати глибину відповіді. Враховуючи це, студент під час підготовки до семінару опрацьовують не тільки рекомендовану літературу, але й користуються різними словниками, довідниками, енциклопедіями.

Зміст курсу семінарських занять

Тема № 1

«Банківське право як комплексний фінансово-правовий інститут»

План:

1. Місце банківського права в системі права.

2. Поняття банківського права.

3. Банківські правовідносини.

4. Джерела банківського права.

5. Місце нормативно-правових актів Національного банку в системі джерел банківського права.

Література: 1, 2-7, 8-14, 15-33, 34-61, 62, 65-67, 71-73, 76, 78, 79-83, 85-87,

89, 91.

Тема № 2

«Поняття і склад банківської системи України»

План:

1. Поняття банківської системи та її співвідношення з фінансово-кредитною системою .

2. Склад банківської системи.

3. Поняття і види банківських об’єднань.

4. Історія розвитку та становлення банківської системи України.

5. Теоретичні основи банківської системи.

Література: 1, 5, 8, 9-14, 15-17, 19, 23, 26-29, 33, 62, 65-67, 69, 71-73, 74-75,

76, 79-82, 83, 85-89.

Тема № 3

«Поняття та особливості банківської діяльності. Правове регулювання банківської таємниці»

План:

1. Банк як інститут фінансово-кредитної системи.

2. Поняття банківської діяльності та її особливості.

3. Банківські операції, правочини (договори) та послуги.

4. Поняття банківської таємниці.

5. Порядок надання інформації яка містить банківську таємницю.

6. Співвідношення «банківської таємниці» та «комерційної таємниці»

Література: 1, 2-7, 8, 10-11, 15-17, 18, 19, 20-23, 24-33, 44-45, 58, 59, 60, 62-

68, 72-73, 76, 79-82, 85-87.