Розділ іv. Інформаційне і програмне забезпечення.

ПАТ «ВТБ Банк», зокрема «Івано-Франківська регіональна дирекція» у своїй діяльності користуються наступним програмним забезпеченням:

1. АБС Б2

2. eFOUR

3. IS-Card

4. IBM lotus notes

5. BP-Retail

1. АБС Б2

Автоматизована банківська система Б2

Система призначена для комплексної автоматизації банківської діяльності, є повноцінним інструментом ведення банківського бізнесу і дозволяє автоматизувати широкий спектр бізнес-процесів і фінансових інструментів банку.

Переваги автоматизації банку з використанням АБС Б2:

1. Прогресивна, продуктоорієнтованої архітектура. В системі автоматизовано роботу з максимальною кількістю банківських продуктів серед АБС українського виробництва.

2. Високий ступінь автоматизації фронт-офісних і бек-офісних операцій, а також операцій казначейства і внутрішньобанківської бухгалтерії з широким набором режимів функціонування.

3. В системі реалізовані готові налагоджені бізнес-процеси, механізми та налаштування яких дозволяють швидко адаптуватися до мінливих вимог ринку до банківських продуктів, а також оптимізувати взаємодію відділів банку і скоротити витрати на розвиток і підтримку АБС.

4. Автоматизація формування звітності НБУ. Гнучкість, висока настроюваність системи і якісний супровід дозволяють банку оперативно реагувати на часто змінюються вимоги до звітності НБУ.

5. Наявність потужної аналітичної підсистеми, що дозволяє отримувати поточні та прогнозні показники економічної діяльності банку, а також інші види аналітичної інформації відповідно до вимог як українських, так і західних банків (gap-аналіз і інше).

6. В АБС Б2 реалізована потужна підсистема адміністрування, що дозволяє гнучко налаштовувати права доступу користувачів до інформації, а також контролювати дії адміністраторів.

7. АБС Б2 є масштабованої системою, успішно функціонує як у невеликих, так і у великих банках, і забезпечує динамічне нарощування обсягів оброблюваної інформації без змін самої системи і істотної зміни її налаштувань.

8. Система надійно функціонує в режимі високих навантажень. АБС Б2 показала відмінні результати при навантажувальних тестуваннях, що проводилися на промисловому обладнанні компаній IBM і HP. Крім того, компанія постійно проводить тестування продуктивності, масштабованості і відмовостійкості АБС Б2 на новітньому серверному обладнанні.

9. Відмовостійкість системи забезпечується надійними сучасними засобами.

10. Компанія оперативно забезпечує обслуговування змін у нормативній базі НБУ і законодавстві (звичайно це кілька змін на місяць) без додаткової оплати з боку банку.

11. Система побудована на промислової СУБД компанії Oracle, яка є лідером на ринку баз даних і ПЗ для корпоративних систем.

Нижче представлена ​​функціональна структура АБС Б2

• Головна книга

• Звітність НБУ

• Розрахунково-касове обслуговування

• Індивідуальний бізнес

• Корпоративний бізнес

• Формування резервів

• Експортно-імпортний контроль

• Інтерфейс з S.W.I.F.T.

• Казначейство, Дилінг

• ЦБ у портфелі банку

• Аналітичні підсистеми й настроювання

• Управлінський облік

• Внутрішньобанківська бухгалтерія

• Адміністрування системи й безпека даних

2. eFOUR

Програмний Комплекс фронт-офісних систем універсальних роздрібних продажів банківських продуктів eFOUR

Підтримання банком конкурентоспроможності на ринку ставить не тільки завдання «географічного» розширення мережі банку і продуктового ряду. Перед банком також стоїть завдання мінімізації витрат і забезпечення необхідної кількості співробітників для залучення й обслуговування клієнтів.

Впровадження в банку технологій, що дозволяють обслуговувати клієнтів незалежно від точки їх звернення до банку і з будь-яких подаються банком продуктам через єдиний інтерфейс, дозволяє вирішити поставлені завдання повною мірою.

Переваги використання Програмного Комплексу eFOUR:

- відсутність необхідності установки декількох різних систем на робочих місцях співробітників для продажу різних банківських продуктів (за рахунок єдиного web-based інтерфейсу);

- робота з Єдиним Реєстром Клієнтів дозволяє максимально швидко обслужити як уже існуючого, так і потенційного клієнта банку в будь-якому відділенні банку;

- спрощені механізми, як реєстрації клієнта, так і продажу різних банківських продуктів, дозволяють забезпечити мережу банківських відділень співробітниками, які не мають спеціальної освіти;

- централізована служба управління користувачами Програмного Комплексу, дозволяє встановлювати права на продаж і обслуговування різних продуктів банку;

- можливість інтеграції додаткових SOA-ready модулів і систем без необхідності доопрацювання Програмного Комплексу;

- формування реєстру звітів по різним типам операцій, які виконуються через Програмний Комплекс.

Єдиний Реєстр Клієнтів банку

Основним об'єднуючим компонентом Програмного Комплексу є Єдиний Реєстр Клієнтів, в якому централізовано ведуться дані про всіх клієнтів банку.

Інформація про клієнта в реєстрі є еталонною, і всі зміни в базах даних АБС Б2 філій та інших суміжних систем здійснюються на підставі змін у записах реєстру клієнтів.

Банківські Продукти

Другим компонентом Програмного Комплексу є Продукти, які продаються через Програмний Комплекс, і також управляються централізовано.

У Програмному Комплексі реалізовано продаж наступних банківських продуктів: поточні рахунки; карткові рахунки; карти; депозити; кредити.

При виборі одного з типів банківських продуктів відображається інформація про вже придбаних клієнтом продуктах даного типу, а також список доступних операцій по продукту (в рамках прав користувача).

При роботі з картковими рахунками і картами всі операції виконуються в тісній інтеграції з картковим процесингом банка.

Робота з продажу кредитів здійснюється в Програмному Комплексі шляхом інтеграції з системою Credit :: eCSpert, як з новим SOA-ready модулем. При цьому реєстрація клієнта здійснюється в Єдиному Реєстрі Клієнтів, а подальша робота із заведеним \ знайденим клієнтом - у рамках бізнес-процесу, передбаченого в системі Credit :: eCSpert

Корпоративні картки для клієнтів - юридичних осіб

Для клієнтів - юридичних осіб Програмний Комплекс надає можливість обслуговування корпоративних карт.

Для кожного корпоративного рахунку є можливість перегляду поточної інформації по залишках, встановленим сумами овердрафтів і незнижуваних залишків, а також виконання ряду операцій, а саме:

• зміна суми овердрафту;

• зміна суми незнижуваного залишку;

• відкриття карти для рахунку;

• пошук карти;

• перегляд документів з корпоративного рахунку.

• формування друкованих документів за рахунком.

Реєстр звітів

У Програмному Комплексі реалізовано формування звітів по різним типам операцій, виконаним за період (як окремо по кожному типу операцій, так і консолідовано по всіх типах операцій).

Крім того, по кожній з операцій по руху грошових коштів доступно формування друкованої форми платіжного доручення.

Управління користувачами і правами

У Програмному Комплексі передбачені:

• авторизація користувачів на початку сеансу роботи;

• забезпечення цифрового підпису при виконанні операцій, пов'язаних з платежами;

• використання засобів цифрового підпису і криптозахисту фірми Cipher;

• управління обліковими записами користувачів;

• моніторинг дії користувачів;

• управління системними настройками;

• управління бізнес-правилами функціонування;

• управління довідниками.

Архітектура системи

Завдяки використанню підходу з використанням ESB архітектура Програмного Комплексу дозволяє об'єднати єдиним інтерфейсом різні системи, які використовуються в банку при продажу роздрібних продуктів. При цьому забезпечені всі основні функції, які повинні виконувати фахівці банку.

Запропонована архітектура Програмного Комплексу радикально відрізняється від традиційного підходу, при якому зміна в одній з систем вимагає внесення змін в усі взаємодіючі системи. При використанні підходу з використанням ESB зміна в одній з систем Програмного Комплексу вимагає модифікації тільки адаптера до даної системи і правил обміну даних.

Плановані розширення:

- підключення нових SOA-ready модулів (системи iFOBS, EMOS тощо);

- розробка підсистеми налаштування продуктів і умов їх продажу безпосередньо в Програмному Комплексі (не в АБС Б2 філій);

- касовий модуль;

- надання адміністратору можливості побудови шаблонів звітів по продуктам, що використовуються в Програмному Комплексі.

3. IS-Card

Система емісії та роздрібного обслуговування IS-Card

IS-Card дозволяє автоматизувати процес випуску кредитних карток та обліку коштів на рахунках клієнтів, роботу з торговельними підприємствами. Система має додаткові функції та всі необхідні інструменти для побудови тривалих відносин з клієнтами та розробки програм лояльності.

Сьогодні систему IS-Card використовують 47 як великих, так і середніх банків України включно з ПАТ «ВТБ БАНК».

Таким чином, дана програма дозволяє здійснювати абсолютно всі операції з картками, від відкриття, здійснення по ній різноманітних операцій і аж до закриття.

4. IBM lotus notes

IBM Lotus Notes (також Lotus Notes, Lotus Notes / Domino) - програмний продукт, платформа для автоматизації спільної діяльності робочих груп (Groupware), що містить в собі засоби електронної пошти, персональних і групових електронних календарів, служби миттєвих повідомлень і середовище виконання додатків ділової взаємодії.

Основні функції, що входять в базову поставку Lotus Notes / Domino Standard версії 8.5:

• середовище виконання програм автоматизації групової діяльності

• криптозахист (шифрування і електронний підпис)

• клієнт електронної пошти

• поштовий сервер

• персональний і груповий календарі, планувальник завдань

• набір офісних додатків IBM Lotus Symphony (текстовий редактор, електронні таблиці, підготовка презентацій)

• клієнт середовища обміну миттєвими повідомленнями (Instant messenger) Lotus Sametime (сервер Sametime є самостійним продуктом)

• веб-браузер

• веб-сервер

• сервер каталогів LDAP

• сервер додатків

• реплікація - синхронізація між дистанційно віддаленими примірниками баз даних

• служби інтеграції даних DECS (Domino Enterprise connection services)

• засіб зберігання вкладених файлів поза баз даних DAOS (Lotus Domino attachment and object services)

5. BP-Retail

Даний програмний продукт використовується для здійснення всіх банківських операцій, що стосується кредитування. З її допомогою менеджер-консультант банку заносить всю інформацію про клієнта та умови кредиту. Програма дає змогу проводити контроль за кредитом та його управління.

В перспективі планується розширення інтерфейсу, включення до можливостей програми таких операцій як відкриття та управління депозитними рахунками та ін.. В подальшому банк планує повністю перейти на обслуговування клієнтів за допомогою BP-Retail замість АБС Б2.

BP-Retail являється продуктом, розробленим виключно спеціалістами банку, а отже є безпосередньою власністю банку.