- •Інструкційна картка № 4
- •Забезпечення заняття
- •Література
- •Завдання № 2
- •Після виконання завдання студент повинен
- •Заява про відкриття рахунку
- •Відмітки банку
- •Картка із зразками підписів і відбитком печатки
- •Банківські реквізити перевірено _____________ __________________ ______________________
- •Корінець повідомлення від платника податків про відкриття рахунку в установі банку
- •Повідомлення від платника податків про відкриття (закриття) рахунку в установі банку
- •Дозволяю розпочати операції на рахунку __________________ ______________________
- •Корінець повідомлення від платника податків про відкриття (закриття) рахунку в установі банку
- •Договір № на здійснення розрахунково-касового обслуговування
- •1. Предмет договору
- •2. Права та зобов'язання сторін
- •2.1. Банк має право:
- •2.2. Клієнт має право:
- •2.3. Банк бере на себе зобов'язання:
- •2.4. Клієнт бере на себе зобов'язання:
- •3. Відповідальність сторін
- •4. Форми та порядок розрахунків
- •5. «Форс-мажор»
- •6. Порядок змін та розірвання договору
- •8. Особливі умови
- •9. Строк дії договору
- •10. Порядок закриття рахунків
- •11. Місцезнаходження та банківські реквізити сторін
- •Чекова книжка
- •Зберігати під ключем у надійному місці
- •Лист-повідомлення про надання дозволу на відкриття рахунку
Завдання № 2
Видача грошової чекової книжки юридичній особі:
Операційний працівник після перевірки правильності оформлення заяви підписує дозвіл на видачу чекової книжки і передає ії разом із заявою офіційному працівникові під його розписку, що проставляється в талоні. Талон залишається в касі.
Операційний працівник перевіряє наявність усіх чеків у книжці, проставляє на внутрішньому боці обкладинки найменування власника, номер його рахунку, а також номери чеків з виданої чекової книжки реєструються в карточці із зразками підписів клієнта.
1. При видачі чекової книжки працівник банку повинен під розписку ознайомити особу про порядок заповнення чеків, а також попередити про відповідальність за її
втрату і втрату виписаних чеків, за перевищення суми виписаного чека понад суму, депоновану на окремому рахунку.
2. Для отримання чекової книжки підприємство подає банку-емітенту заяву в одному примірнику за підписами уповноважених осіб, яким надане право підписання документів для здійснення розрахунково-грошових операцій і з відбитком його печатки.
У заяві та талоні до неї чекодавець проставляє номер рахунку, з якого сплачуватимуться чеки, У разі потреби дозволяється одночасне надання підприємству за однією заявою кількох чекових книжок із зазначенням загальної суми ліміту за рахунок депонованих чекодавцем коштів. На звороті заяви чекодавець самостійно вказує суму ліміту за кожною книжкою.
Операційний працівник банку перевіряє правильність заповнення заяви, наявність коштів на рахунку клієнта, відповідність підпису і відбитка печатки чекодавця зразкам у картці зразків підписів та печатки, подає заяву на підпис керівнику і головному бухгалтеру установи банку або особам, яким надане право підпису, та передає її разом з талоном до каси.
Касир проставляє на заяві та талоні до неї номери чеків і передає операційному працівнику чекову книжку разом із заявою під розписку в талоні. Талон до заяви залишається в касі.
Операційний працівник банку перевіряє наявність усіх чеків у чековій книжці та заповнює внутрішній бік обкладинки книжки: назву чекодавця, номер рахунку, з якого сплачуються чеки, строк дії та ліміт чекової книжки.
Потім він вписує в кожний чек такі реквізити:
назву і номер МФО банку-емітента (банк може проставляти свій штамп):
назву чекодавця та номер його рахунку, з якого здійснюється оплата чеків.
Оформлена чекова книжка передається разом із заявою працівникові банку, який здійснює контроль для перевірки правильності її оформлення і підписання контрольним підписом. Чекова книжка (на звороті обкладинки) завіряється печаткою банку та повертається разом із заявою до каси.
Касир перевіряє наявність чеків у чековій книжці, підписує талон до заяви га повертає його операційному працівнику для списання бланку чекової книжки з рахунку № 982 «Катки суворої звітності».
У разі, якщо підприємству за однією заявою видається кілька чекових книжок, у картці вони можуть бути зареєстровані одним рядком із зазначенням першого і останнього номерів чеків із книжок, які видаються (за безперервністю номерів).
9. Платник разом із заявою на видачу чекової книжки подає у свій банк платіжне доручення на депонування коштів, плату за видачу чекової книжки, які депонуються на окремому особовому рахунку пасивного балансового рахунку № 2602 «Кошти в розрахункових рахунках СГД».