Інструкційна картка № 4

Тема: Відкриття поточних рахунків клієнтам банку та видача чекової книжки

Мета: закріпити теоретичні знання, набути практичних умінь та навичок з відкриття і ведення поточних рахунків юридичних осіб в національній валюті

Забезпечення заняття

1. Навчальні завдання

2. Лист-повідомлення про надання дозволу на відкриття рахунків

3.Пакет документів юридичної особи на відкриття рахунку

Література

1. Інструкція про порядок відкриття, використання і закриття рахунків у націо­нальній та іноземній валютах, затверджена Постановою Правління НБУ від 12.11. 2003 р № 492.

2. Косова Т.Б., Циганов О.Р. Банківські операції. Навчальний посібник, рекомендований МОН України -К.: Центр учбової літератури, 2008. - 372 с.

3. Коцовська Р.Р. Операції комерційних банків. - Львів: ЛБІ НБУ, 2001. - 516 с.

4. Васюренко О.В. Банківські операції. - К.: Товариство «Знання», КОО. 2001. - 255 с.

5. Прокопенко І.Ф., Ганін В.І., Соляр В.В., Маслов С.І. Основи банківської справи: Навч. посібник. - К.: Центр навчальної літератури, 2005. - 410 с.

6. Романова М.І., Устюгова Ж.В. Основи банківської справи. Навчальний посібник. - К.: Центр учбової літератури, 2007. - 168 с.

7. Сковира Л.А. Банківські операції: Навчальний посібник. – К.: Аграрна освіта, 2010. – 371 с.

8. Сковира Л.А. Робочий зошит для практичних занять з дисципліни «Банківські операції» із спеціальності 5.03050801 «Фінанси і кредит». – К.: НМЦ, 2010. – 229 с.

9. Тиркало Р.І. Банківська справа. - Тернопіль: Карт-бланш, 2001. - 341 с.

Актуалізація опорних знань

1. Які документи необхідно надати банку для відкриття поточного рахунку юридичній особі?

2. В яких випадках і яким чином проводиться переоформлення рахунку та його закриття?

Зміст завдання

1. Оформити відкриття поточного рахунку юридичній особі.

2. Оформити видачу грошової чекової книжки.

Послідовність і методика виконання завдання

Завдання № 1

Відкриття поточного рахунку юридичній особі:

1. Оформити заяву на відкриття рахунку та отримання чекової книжки у банку НАКБ «Поділля» (МФО 302500, місце знаходження: смт Брацлав, вул. Енгельса, 53) від юридичної особи згідно таких даних:

• назва підприємства: товариство з обмеженою відповідальністю «Лан»;

• адреса: смт Брацлав, вул. Гоголя, 56, тел. 5-11-41

• керівник підприємства: Олексієнко Лариса Анатоліївна, паспорт АВ 189545, виданий 05 червня 1999 р. Немирівським РВ УМВС;

• головний бухгалтер підприємства: Черненко Світлана Миколаївна, паспорт АВ 457845, виданий 12 червня 1978 р. Немирівським РВ УМВС;

• ідентифікаційний код за ЄДРПОУ: 234540

• вид рахунку: поточний;

• наявність рахунків в інших установах банків: не мають;

• дата: поточна;

• № балансового рахунку: 2600;

• № основного рахунку: 260073247225;

• кількість грошових чекових книжок, сторінок в ній (них): одна, 10 ст.;

• ліміт: 2500,00 грн.;

• довірена особа для отримання чекових книжок: Ільчук Ольга Петрівна.

2) На підставі особисто поданих документів у Брацлавське територіально відокремлене безбалансове відділення навчального банку «Поділля» на відкриття рахунку повноваженою особою юридичної особи та виконуючи функціональні обов’язки операційного працівника Вам необхідно оформити:

• Звернення про надання дозволу на відкриття рахунку до директора Вінницької обласної дирекції навчального банку «Поділля» Іванова І.І., від начальника Брацлавського ТВБВ навчального банку «Поділля» Пилявець М.Т, який діє на підставі доручення № 256 від 25.05.2006 року.

• Повідомлення від платника податків в ДПІ за місцем реєстрації як платника податків.

• Записати операцію в Журнал реєстрації відкритих (закритих) рахунків.