74. Контроль за профессиональной деятельностью кредитных организаций на рынке ценных бумаг

Профессиональная деятельность на рынке ценных бумаг (РЦБ) подлежит лицензированию. Лицензия выдается отдельно на каждый вид профессиональной деятельности на рынке ценных бумаг. На осуществление брокерской деятельности, дилерской деятельности, деятельности по управлению ценными бумагами, депозитарной деятельности, клиринговой деятельности, деятельности по организации торговли.

На осуществление деятельности по организации торговли в качестве фондовой биржи выдается лицензия фондовой биржи. На осуществление деятельности по ведению реестра владельцев именных ценных бумаг выдается лицензия на осуществление деятельности по ведению реестра. Лицензирование и надзор осуществляет Федеральная служба по финансовым рынкам (ФСФР).

Надзор за деятельностью кредитных организаций (КО) ФСФР осуществляет совместно с Банком России.

Допускается совмещение следующих видов профессиональной деятельности на рынке ценных бумаг:

а) брокерской деятельности, дилерской деятельности, деятельности по управлению ценными бумагами и депозитарной деятельности;

б) клиринговой деятельности и депозитарной деятельности.

Лицензия выдается сроком на 3 года.

ФСФР устанавливает требования к лицензируемым организациям, среди которых: соблюдение законодательства Российской Федерации; достаточность собственных средств лицензиата; наличие в штате лицензиата не менее одного работника, в обязанности которого входит выполнение функции контролера и т.д.

Проверки

В целях контроля за деятельностью КО на РЦБ Банк России производит проверки кредитных организаций. Основаниями для осуществления проверок деятельности организаций могут являться: результаты анализа данных отчетности и информации организаций; окончание срока действия лицензии; жалобы, заявления и обращения юридических и физических лиц и т.д.

Проверки также могут проводиться при наличии хотя бы одного из следующих обстоятельств: имеются факты нарушений организацией законодательства о ценных бумагах или прав инвесторов на рынке ценных бумаг; в результате предыдущей проверки выявлены существенные нарушения организацией законодательства о ценных бумагах, а также прав инвесторов на рынке ценных бумаг; непредставление или несвоевременное представление в контролирующий орган отчетности и информации; наличие недостоверной информации в документах и отчетности; наличие признаков несостоятельности (банкротства) организации; реорганизация или ликвидация организации и т.д.

При проведении проверки организация вправе: ознакомиться со своими правами и обязанностями; обжаловать действия инспекторов; знакомиться с актом проверки по ее окончании; обжаловать результаты проверки и т.д.

Во время проведения проверки организация обязана: организовать по требованию инспекторов встречу с руководителем и главным бухгалтером организации или лицами, исполняющими их обязанности, а также с руководителями основных подразделений и иными должностными лицами организации; обеспечить каждому инспектору свободный доступ в административные здания и служебные помещения организации в течение рабочего дня; предоставить инспекторам отдельное изолированное помещение, обеспечивающее сохранность документов, оборудованное необходимыми организационно-техническими средствами и средствами связи; предоставить по требованию инспекторов необходимые документы, делать их копии (в том числе на магнитных носителях и т.д.

В состав группы инспекторов не могут входить лица, которые имеют личную, имущественную или иную заинтересованность в результатах проводимой проверки, в частности, имеют в своей собственности долю уставного капитала (акции) проверяемой организации или являются ее клиентами.

Инспекторы, осуществляющие проверку организации, вправе: беспрепятственно посещать помещения и территорию организации;

пользоваться собственными организационно-техническими средствами; требовать от руководителей и уполномоченных сотрудников организации необходимые документы или их копии; требовать от руководителей и сотрудников организации необходимые по существу проверки справки в письменной форме и т.д.

Инспекторы обязаны: по просьбе руководителя (уполномоченных лиц) организации ознакомить с правами и обязанностями организации при проведении проверки; выяснить все существенные для проверки обстоятельства; не препятствовать осуществлению нормальной хозяйственной деятельности организации; обеспечить сохранность и возврат полученных в ходе проверки от организации оригиналов документов; составить акт по итогам проверки; ознакомить руководителя организации с актом проверки; не разглашать полученные в ходе проверки сведения.

Виды нарушений и меры воздействия

Нарушение норм законодательства о рынке ценных бумаг, регламентирующих профессиональную деятельность кредитной организации на рынке ценных бумаг:

· нарушения правил ведения учета и составления отчетности лицензирующему органу;

· нарушения требований о размере собственных средств (капитала);

· нарушение правил осуществления профессиональной деятельности; манипулирование ценами; нарушение правил раскрытия и распространения информации;

· нарушение сотрудниками кредитной организации требований об использовании служебной информации;

· иные нарушения законодательства о рынке ценных бумаг.

Нарушение норм законодательства о рынке ценных бумаг, регламентирующих операции кредитной организации – эмитента ценных бумаг:

· нарушение правил раскрытия и распространения (в том числе рекламы) информации, установленной для эмитентов ценных бумаг;

· нарушение условий размещения выпущенных эмиссионных ценных бумаг;

· нарушение установленных правил отчетности, связанной с деятельностью кредитной организации по эмиссии ценных бумаг;

· нарушение кредитной организацией – акционерным обществом норм законодательства о рынке ценных бумаг, касающихся эмитированных последним ценных бумаг;

· иные нарушения законодательства о рынке ценных бумаг.

Нарушение норм законодательства о рынке ценных бумаг, регламентирующих деятельность инвесторов на рынке ценных бумаг:

· нарушение правил раскрытия и распространения (в том числе рекламы) информации, установленной для инвесторов на рынке ценных бумаг;

· нарушение служащими кредитной организации требований об использовании служебной информации.

Меры воздействия:

· предупреждение;

· предписание об устранении нарушений законодательства;

· направление информации о допущенном нарушении в прокуратуру;

· обращение в ФСФР России;

· обращение в суд с иском.

Меры ответственности:

· приостановление лицензии профессионального участника рынка ценных бумаг;

· аннулирование (отзыв) лицензии профессионального участника рынка ценных бумаг;

· штраф.

Меры ответственности к кредитным организациям применяет ФСФР.

Банк России информирует ФСФР России о нарушениях кредитной организацией законодательства о рынке ценных бумаг в соответствии с нормативными правовыми актами ФСФР России.