- •Понятие международных расчетов
- •Особенности международных расчетов
- •Выбор форм и условия международных расчетов
- •Методы страхования валютных рисков
- •Функции и типы банков
- •Классификация банков
- •Коммерческие банки
- •Валютные рынки и валютные операции
- •Виды валютных рынков.
- •Информационные технологии в международных, валютных, расчетных и кредитно-финансовых операциях
- •Преимущества и недостатки банковского перевода
- •Расчеты по открытому счету
- •Аккредитивная форма расчета
- •Документы, предусмотренные условиям аккредитива
- •Классификация и виды аккредитивной формы расчетов
- •Преимущества и недостатки аккредитива
- •Аккредитивная форма расчета.
- •Документы, предусмотренные условием аккредитива.
- •Классификация и виды аккредитивной формы расчета.
- •Лекция 7. 06.10.11
- •Инкассо
- •Инкассо в расчетах за экспортируемый товар и оказанные услуги
- •Инкассо в расчетах за импортированные товары и полученные услуги.
- •Преимущества и недостатки инкассовой формы расчетов
- •Понятие и виды векселей
- •Клиринг
- •Формы валютного клиринга
- •Международное кредитование
- •Принципы международного кредита
- •Кредит по компенсационным сделкам
- •Международный консорциальный и синдицируемый кредит
- •Проектное финансирование
- •Основные принципы проектного финансирования
- •Формы лизинговых сделок
- •Факторинг
- •Форфейтинг
- •Рыночное и государственное регулирование кредитования
- •Формы межгосударственного регулирования международного кредита
- •Международное кредитование и финансирование развивающихся стран
- •Государственная корпорация «Банк развития и внешнеэкономической деятельности» (ВнешЭкономБанк)
- •17 Мая 2007 года был подписан федеральный закон о банке развития. ВнешЭкономБанк – это один из инструментов государственной инвестиционной политики.
Клиринг
Клиринг – это безналичные расчеты между странами, компаниями, предприятиями за поставленные, проданные друг другу товары, ценные бумаги и оказанные услуги, осуществляемые путем взаимного зачета, исходя из условий баланса платежей.
Это соглашение между двумя правительствами или больших стран об обязательном взаимном зачете международных требований и обязательств.
Например, одна сторона поставляет другой хлопок по цене 500 долларов за тонну, а другая сторона поставляет первой автомобили по цене 5000 долларов за штуку. Тогда, при поставке одной стороной 200 тонн хлопка, а другой стороной 200 машин, соблюдается баланс взаимных платежей и денежные расходы считаются излишними. Похоже на бартер.
Международный валютный клиринг отличается от национального клиринга, появившегося в середине 18 века. Во-первых, зачеты по внутреннему клирингу между банками производятся в добровольном порядке, а по валютному клирингу в обязательном. Во-вторых, по внутреннему клирингу сальдо зачета немедленно оплачивается деньгами, а в валютном клиринге возникает проблема погашения сальдо. В-третьих, валютный клиринг оформляется соглашением между правительствами или банками двух или более стран, а внутренний клиринг – соглашением между национальными банками.
Валютные клиринги впервые стали широко применятся в международных расчетах в период мирового экономического кризиса (1929-1933 гг.). Причинами их введения явились неуравновешенность платежного баланса, неравномерное распределение золотовалютных резервов, отмена золотого стандарта во внутреннем денежном обращении, инфляция, валютные ограничения, обострение конкурентной борьбы.
Целью валютного клиринга различны в зависимости от валютно-экономического положения страны: выравнивание платежного баланса без затрат золотовалютных резервов, получение льготного кредита от контрагента, имеющего активный платежный баланс, ответная мера на дискриминационные действия другого государства. Например, Великобритания ввела клиринг в ответ на прекращение платежей Германией английским кредиторам в 30-х годах.
В 30-е годы Германия применяла валютный клиринг, как метод дополнительного ограбления западноевропейских особенно оккупированных ею стран.
В начале 1942 года клиринговые соглашения с Германией подписали 17 из 20 стран континентальной западной Европы. Валютный клиринг использовался ею для безвозвратного финансирования поставок сырья и продовольствия из этих стран. Задолженность в немецких марках зачислялась на клиринговый счет и покрывалась поставками из Германии.
В сентябре 1944 года задолженность достигла около 45 миллиардов марок.
Впервые валютный клиринг введен в 1931 году. Характерная черта: замена международных платежей в иностранной валюте расчетами в национальной валюте с клиринговыми банками, которые осуществляют окончательный расчет взаимных требований и обязательств.
Послевоенные валютные клиринги отличались от довоенных тем, что клиринговые банки не контролировали каждую сделку, а лишь принимали иностранную валюту от импортеров, а изымали валютную выручку экспортеров в обмен на национальную валюту.