2.5. Робоча програма проходження виробничої практики в банківських установах

№ з/п

Назва теми

Знання, вміння, навички, які формуються

Види робіт

К-ть днів

1.

Загальне знайомство з організацією роботи, структурою та основними напрямами діяльності банківської установи

Повинен знати:

• Сутність і види банків та банківських операцій

• Порядок створення та державної реєстрації банків

• Порядок ліцензування банківської діяльності

• Організаційну структуру банку

• Порядок здійснення банками фінансового моніторингу;

Повинен вміти:

• Аналізувати основні напрями діяльності банківської установи за останні звітні періоди.

• Вивчити основні положення Статуту банку.

• Скласти схеми:

«Структура органів управління і контролю банку».

«Види банківських операцій та послуг»;

• Розглянути порядок державної реєстрації банку;

• Визначити порядок ухвалення рішення про видачу банку банківської ліцензії чи письмового дозволу НБУ;

• Вказати операції, на виконання яких банк отримав банківську ліцензію чи письмовий дозвіл.

2

2.

.

Операції з формування банківських ресурсів

Повинен знати:

• Особливості формування власних коштів банку;

• Поняття про регулятивний капітал банку;

• Порядок формування та економічне призначення позичених ресурсів комерційного банку;

• Особливості здійснення та роль депозитних операції комерційних банків.

Повинен вміти:

• визначити розмір банківських ресурсів, розмір власного капіталу банку та нормативи капіталу банку;

• аналізувати склад та зміни в структурі капіталу банку;

• оформляти заявки на участь у кількісному та процентному тендері на одержання кредиту від НБУ;

• аналізувати умови договору про надання міжбанківського кредиту;

• формувати пакет документів для відкриття поточного, депозитного рахунків юридичних осіб;

• складати депозитний договір;

визначити суму доходу, яку може отримати клієнт банку від депозитної операції з використанням методів простих і складних відсотків.

• Ознайомитись зі структурою та порядком формування банківських ресурсів.

• Проаналізувати склад капіталу банку за останні три роки, визначити зміни, які відбулися в його структурі, вказати фактори, що їх спричинили.

• Вказати порядок формування ресурсів на міжбанківському ринку за рахунок коштів інших банків. Додати до звіту копію міжбанківського кредитного договору.

• Розглянути порядок рефінансування комерційних банків НБУ (кількісний або процентний тендер, кредит «овернайт», пряме репо, кредити банкам за реальної загрози їх стабільності), ознайомитись з документами, на підставі яких він здійснюється.

• Охарактеризувати депозитну політику комерційного банку.

• Ознайомитися з методикою складання депозитного договору;

• Провести розрахунок відсотків за користування депозитними ресурсами.

• Скласти звіт про залишки по депозитам, ознайомитись з інформацією про вклади фізичних осіб у комерційному банку, проаналізувати динаміку та структуру депозитів.

7

3.

Розрахунково-касові операції банків

Повинен знати:

• Порядок відкриття та функціонування поточних рахунків клієнтів

• Механізм здійснення розрахункових операцій клієнтів та

• операцій банків з платіжними картками

• Порядок здійснення міжбанківських розрахунків в Україні

• Особливості проведення операцій банків з готівкою

Повинен вміти:

• Складати розрахунок встановлення ліміту каси, заявку на переказ готівки;

• Оформляти та перевіряти правильність складання платіжного доручення; платіжної вимоги-доручення; заяви на одержання розрахункової чекової книжки; простого і переказного векселів; документів для приймання векселів на інкасо; акцепту векселя; заяви на акредитив; реєстру документів на акредитив.

• Ознайомитися з порядком відкриття та обслуговування рахунків юридичних та фізичних осіб в банківській установі;

• Засвоїти принципи та механізм здійснення безготівкових розрахунків; набути практичних навичок опрацювання платіжних інструментів; розробити схеми документообігу при використанні форм безготівкових розрахунків;

• Розглянути та проаналізувати документи, на підставі яких здійснюється організація касових операцій в установах банку, а також порядок встановлення ліміту каси, здачі та видачі готівки установами банків.

6

4.

Кредитні операції банків

Повинен знати:

• Процес здійснення кредитних операцій у банках;

• Особливості кредитування банками юридичних осіб;

• Споживче банківське кредитування та перспективи його розвитку;

• Порядок формування резервів під кредитні ризики;

• Особливості реалізації окремих видів кредитних операцій комерційного банку.

Повинен вміти:

• складати кредитний договір;

• проводити оцінку кредитоспроможності позичальника (юридичної та фізичної особи);

• складати графік погашення кредиту;

• нараховувати відсотки за користування кредитом;

• аналізувати стан кредитного портфелю банку.

• Ознайомитися з порядком складання кредитного договору, визначити його основні етапи;

• Провести оцінку кредитоспроможності позичальника, скласти графік погашення кредиту;

• Вказати методи мінімізації кредитного ризику, які вживає банк на практиці;

• Ознайомитися з порядком складання договору застави, договору поруки, договору страхування;

• Провести аналіз кредитного портфелю банку.

8

5.

Операції банків з цінними паперами

Повинен знати:

• Місце банків на фондовому ринку;

• Порядок здійснення банком емісії акцій ;

• Особливості проведення банківських операцій банків з випуску іпотечних цінних паперів;

• Особливості здійснення банком інвестиційних операцій з цінними паперами;

• Порядок проведення банком посередницьких операцій на ринку цінних паперів.

Повинен вміти:

• проводити класифікацію цінних паперів;

• оцінювати структуру портфелю цінних паперів комерційного банку.

• Розглянути порядок проведення операцій з цінними паперами у комерційному банку;

• Провести аналіз портфелю цінних паперів банківської установи.

2

5

6.

Операції банків в іноземній валюті

Повинен знати:

• Особливості здійснення міжбанківських розрахунків в іноземних валютах;

• Порядок здійснення банківських операцій з торгівлі іноземною валютою на валютних ринках;

• Особливості проведення банками операцій з готівковою в іноземній валюті.

Повинен вміти:

• проводити конверсійні операції;

• визначати довгу та коротку валютну позицію банку;

• розраховувати крос-курс.

• Розглянути порядок відкриття та обслуговування рахунків в іноземній валюті;

• Ознайомитись з документальним порядком проведення торгівельних та неторгівельних операцій з іноземною валютою;

• Проаналізувати звіт про відкриті валютні позиції комерційного банку.

7.

Оцінка фінансового стану банківської установи

Повинен знати:

• Сутність фінансової стійкості комерційного банку та способи її забезпечення;

• Порядок встановлення економічних нормативів діяльності комерційного банку;

• Особливості складання форм фінансової звітності банку.

• Методику аналізу діяльності банківської установи.

Повинен вміти:

• оцінювати фінансовий стан банку;

• проводити рейтингову оцінку банку;

• аналізувати фінансову звітність банку.

• Вказати, як банком здійснюється дотримання економічних нормативів НБУ;

• Ознайомитися з методикою формування доходів та витрат комерційного банку, проаналізувати їх структуру та динаміку, визначити фактори, що впливають на зміни цих показників;

• Провести рейтингову оцінку діяльності банку.

• Розглянути порядок складання та подання форм фінансової звітності банківською установою.

3

8.

Оформлення та рецензування звіту

Погодження звіту з керівником практики, документальне оформлення матеріалів звіту.

2

РАЗОМ:

35