Тема 3. Инфляция Перечень вопросов для подготовки к семинарским занятиям

1.Сущность и причины инфляции.

2.Формы проявления инфляции.

3.Виды инфляции.

4.Влияние инфляции на национальную экономику и международные экономические отношения.

5.Социально-экономические последствия инфляции.

6.Регулирование инфляционных процессов.

7.Антиинфляционная политика.

8.Особенности инфляционных процессов в РФ.

9.Факторы, воздействующие на уровень инфляции.

Практические задания

1. Рассчитать сумму к погашению кредита и размер процентного дохода кредитора: а) без учёта инфляции; б) с учётом инфляции.

Сумма кредита – 300 тыс. руб. Заданная реальная доходность кредитной сделки – 6% годовых. Срок кредитования: 13.03.08.-14.09.08. Способ измерения базы времени – (К;365). Темпы роста инфляции – 0,95% в месяц.

2. Определить номинальный и реальный доход вкладчика, если вклад открыт на 8 месяцев, с ежемесячной капитализацией по номинальной ставке 18,5% годовых. Сумма вклада – 30 тыс. руб. Уровень инфляции помесячно – 1,5%. В расчётах использовать метод сложных процентов.

3. Определить уровень инфляции за 1-ый квартал текущего года, если по данным сводного финансового баланса страны отмечен рост доходов на 1,95%, расходов - на 2,04%. По данным потребительской корзины соответствующего периода цены выросли на 3,71%.

4. Определить, какой должна быть наращенная сумма, с учётом инфляции, на 07.08.09., чтобы не снизилась её покупательная способность по сравнению с заданной величиной.

Исходные данные: расчётная сумма на 12.03.09. – 1000 тыс. руб.; способ измерения базы времени – (К;365); уровни инфляции, помесячно (%) : март-2,1; апрель-2,05; май-2,0; июнь-1,97; июль-1,95; август-1,93.

5. Кредит в сумме 600 тыс. руб. предоставляется с 11.05.08. по 20.10.08. Уровни инфляции в течение этого периода (%): май – 1,5; июнь – 1,7; июль – 1,8; август – 1,9; сентябрь – 1,95; октябрь – 1,97. Заданная реальная доходность кредитной операции – 8% годовых. Способ измерения базы времени – (30; 360).

Определить: 1) ставку процентов по кредиту, обеспечивающую заданную реальную доходность при действующем уровне инфляции; 2) погашаемую сумму кредита; 3) сумму начисленных процентов, с учётом инфляции.

6. Вклад в сумме 70 тыс. руб. открыт 15.04.08. на 3 месяца по номинальной ставке 11% годовых (простые проценты). Вклад был досрочно изъят 20.06.08. За досрочное изъятие доход оплачивается по ставке 5% годовых. Темпы роста инфляции в течение расчётного периода (%): апрель – 1,71; май – 1,7; июнь – 1,67; июль – 1,62. Определить, какая сумма была потеряна (сэкономлена) вкладчиком в связи с досрочным изъятием вклада (в номинальном и реальном исчислении). Способ измерения базы времени - (К; 365).

Тестовые задания

1: Индекс потребительских цен в текущем году, если в прошлом году он составил 1,3, а уровень инфляции 15% , равен…

- : 1,13

- : 1,45

- : 1,495

- : 1,15

2: Индекс потребительских цен в прошлом году, если в текущем году он составил 1,65, а уровень инфляции 25%, равен….

- : 1,4

- : 1,32

- : 1,3

- : 1,2

3: Индекс потребительских цен в текущем году, если в прошлом году он составил 1,2 , а уровень инфляции 10% , равен…

- : 1,32

- : 1,09

- : 1,1

- : 1,3

4: Если денежная масса возросла на 10%, скорость обращения денег увеличилась на 2,5% , объем производства увеличился на 8 %, инфляция составит…

- : 27%

- : 5%

- : 2,7%

- : 4,4%

5: Если денежная масса возросла на 7,5% , скорость обращения денег увеличилась на 2% , объем производства увеличился на 6%, инфляция составит…

- : 5%

- : 1,75%

- : 3,4%

- : 4,3%

6: Если уровень инфляции сохраняется постоянным в течении нескольких лет и равен 10%, то удвоение цен произойдет через _____ лет.

- : 14

- : 7

- : 8

- : 10

7: Взаимосвязь между номинальной и реальной процентной ставкой впервые была представлена…

- : Д. Фишером

- : А. Маршаллом

- : М. Фридманом

- : К. Марксом

8: Уровень инфляции, если индекс потребительских цен в текущем году составил 1,42, а в прошлом году 1,12, равен …

- : 54%

- : 26,8%

- : 30%

- : 21,1%

9: Уровень инфляции, если индекс потребительских цен в текущем году составил 1,253, а в прошлом году 1,158, равен …

- : 7,5%

- : 9,5%

- : 108,2%

- : 8,2%

10: Уровень инфляции при условии, что стоимость потребительской корзины в постоянных ценах равна 4200 руб., а в текущих ценах - 4800 руб., составит …

- : 14,29%

- : 12,5%

- : 10,5%

- : 11,25%

11 : Подберите наиболее подходящее определение инфляции:

- : инфляция - это любой рост цен

- : инфляция - это политика монополий, бесконтрольно поднимающих цены на свою продукцию

- : инфляция - это падение курса национальной валюты по отношению к мировым устойчивым валютам

- : инфляция - это превышение темпов роста денежной массы над товарной массой

12 : Условно инфляцию измеряют…

- : путем определения курса национальной валюты по отношению к мировым устойчивым валютам

- : ростом цен на товары первой необходимости

- : ростом цен потребительской корзины по отношению к базовому периоду

- : ростом цен всех товаров за отчетный период времени

13 : Какие виды инфляции существуют?

- : скрытая, открытая, завуалированная

- : гиперинфляция, скрытая, открытая, ожидаемая

- : галопирующая, пошаговая, ползучая

- : спроса, затрат, импортируемая

- : скрытая, открытая, завуалированная и спроса, затрат, импортируемая

- : скрытая, открытая, завуалированная и гиперинфляция, скрытая, открытая, ожидаемая

- : гиперинфляция, скрытая, открытая, ожидаемая и галопирующая, пошаговая, ползучая

- : гиперинфляция, скрытая, открытая, ожидаемая, спроса и затрат, импортируемая

14 : Скрытая форма инфляции представляет собой…

- : отсутствие открытых публикаций в печати данных о росте цен за определенные периоды времени

- : кредитная экспансия банков и чрезмерный дефицит государственного бюджета, что ведет к снижению покупательной способности денег

- : цены на товары и услуги не растут, но оказываются завышены по сравнению со снизившейся себестоимостью выпускаемой продукции

- : наличие постоянного дефицита различных товаров, а также снижение их качества

15 : Открытая инфляция характеризуется…

- : постоянным повышением цен

- : ростом дефицита

- : увеличением денежной массы

16 : Гиперинфляция означает, что рост потребительских цен за год составляет…

- : около 10-20%

- : свыше 30%

- : свыше 50%

- : свыше 100%

17 : Величина галопирующей инфляции в годовом измерении не превышает:

- : 10%

- : 20%

- : 50%

- : 100%

18 : Ползучая инфляция…

- : отрицательно влияет на экономику при любой величине роста цен

- : положительно влияет на экономику, если ее рост составляет 4-5% в год

- : не влияет на экономику, если ее рост достигает 5-10% годовых

- : отрицательно влияет на экономику, если ее темпы 2-3% годовых

19 : Характер инфляции в России определяется в основном следующими причинами:

- : географическим положением страны, экспортом сырьевых ресурсов, неэффективной структурой отраслей хозяйства

- : экспортом сырьевых ресурсов, неэффективной структурой отраслей хозяйства, оттоком капитала в зарубежные страны

- : экспортом сырьевых ресурсов, неэффективной структурой отраслей хозяйства, ведением военных действий

20 : Структура отраслей хозяйства вызывает рост инфляции, если соотношение отраслей тяжелой промышленности к легкой составляет…

- : 30:70

- : 70:30

- : 50:50

21 : Увеличение золотовалютного резерва Центрального банка России:

- : вызывает рост инфляции

- : снижает темпы инфляции

- : не влияет на инфляцию

22 : Увеличение экспорта сырьевых ресурсов из России приводит:

- : к росту инфляции

- : к снижению инфляции

- : не влияет на инфляцию

23 : Падение курса доллара:

- : увеличивает рост инфляции

- : снижает инфляцию, т.к. "укрепляет рубль"

- : не оказывает существенного влияния на динамику внутренних цен

24 : Кредитная экспансия влияет на…

- : рост темпов инфляции

- : замедление темпов инфляции

- : не оказывает существенного влияния на темпы инфляции

25 : Бюджетный дефицит…

- : не влияет на инфляцию

- : вызывает увеличение темпов роста инфляции

- : вызывает уменьшение темпов роста инфляции

26 : Увеличение налоговой "нагрузки" на юридические лица приведет:

- : к уменьшению темпов инфляции

- : к росту инфляции

- : не повлияет на инфляцию

27 : Увеличение среднемесячных доходов на человека в России сопровождается…

- : ростом инфляции

- : снижением инфляции

- : не выявлено зависимости между потребительскими доходами и инфляцией

28 : Рост государственного долга сопровождается…

- : экономическим ростом и ростом инфляции

- : ростом дефицита бюджета и ростом инфляции

- : ростом дефицита бюджета и снижением инфляции

- : ростом экономики и снижением инфляции

- : снижением темпов экономики и инфляции

29 : Влияет ли процентная политика Центрального банка на инфляцию:

- : да

- : нет

- : не существует никакой связи между процентной политикой и инфляцией

30 : В денежно-кредитной политике Центрального банка разработаны меры влияния на инфляцию, в рамках политики…

- : экспансии

- : рестрикции

- : плавающего валютного курса

- : фиксированного валютного курса

31 : Влияние инфляции на экономику выражается:

- : в падении темпов экономического роста, увеличении безработицы, кредитной экспансии

- : в увеличении бюджетного дефицита, оттоке капитала из сферы производства в сферу обращения, старении основных фондов

- : в снижении инвестиций, оттоке капиталов за границу, росте теневой экономики

- : в увеличении внешних заимствований, падении курса национальной валюты и росте бартера

- : все верно

32 : Инфляция не влияет на…

- : снижение среднедушевого дохода населения

- : рост безработицы и социальной напряженности

- : снижение реального уровня жизни населения

- : усиление дифференциации общества по уровню доходов

33 : Антиинфляционной мерой является…

- : увеличение количества денег в обращении

- : стимулирование роста текущего потребления

- : сокращение денежной массы

- : увеличение совокупного спроса

34 : В какой стране использовались методы "шоковой терапии"?

- : Германия

- : Россия

- : США

Основная литература

1 Банковское дело : учебник для вузов по экономическим специальностям / под ред. О.И. Лаврушина - М. : Финансы и статистика, 2009.

2 Банковское дело : учебник / под ред. В.И. Колесникова - М. : Финансы и статистика, 2009.

3 Воронин В.П. Деньги, кредит, банки : учебное пособие / Воронин В.П., Федосова - М. : Юрайт-Издат, 2008.

4 Деньги, кредит, банки : учебник для вузов / под ред. Е.Ф. Жукова. – 2-е изд., перераб. и доп. М. : ЮНИТИ-ДАНА, 2007.

5 Деньги, кредит, банки : учебник / под ред. О.И. Лаврушина – 2-е изд., перераб. и доп. - М. : «Финансы и статистика», 2008.

6 Тарасов В.И. Деньги, кредит, банки : учебное пособие / Тарасов В.И. - Мн. : Мисанта, 2008.

7 Общая теория денег и кредита / под ред. Е.Ф. Жукова - М. : Финансы и статистика, 2009.

8 Четыркин Е.М. Методы финансовых и коммерческих расчётов / Четыркин Е.М. — 2-е изд., испр. и доп. М. : «Дело ЛТД», 2009.

Дополнительная литература

1 Гамза В.А. Инфляция в России: аналитические материалы / Гамза В.А. // Деньги и кредит. 2006. №9.

2 Долан Э.Дж. Деньги, банковское дело и денежно-кредитная политика / Долан Э.Дж. и др. : пер. с англ. В. Лукашевича и др.; под общ. ред. В. Лукашевича - Л., 1991.

3 Кочович Е. Финансовая математика : теория и практика финансово-банковских расчётов / Кочович Е. : пер. с серб. под ред. Е.М. Четыркина - М. : Финансы и статистика, 2004.

4 Маркова О.М. Коммерческие банки и их операции / Маркова О.М., Сахарова Л.С. - М., 2005.

5 Пашковский В.С. Особенности инфляционных процессов в России / Пашковский В.С. // Деньги и кредит. 2006. №10.

6 Современный финансово-кредитный словарь / под общ. ред. М.Г. Лапусты, П.С. Никольского. — 2-е изд., доп. - М. : ИНФРА-М, 2009.

7 Усов В.В. Деньги. Денежное обращение. Инфляция: учеб. пособие / Усов В.В. — М.: Банки и биржи, ЮНИТИ, 2009.