
- •§ 1.1. Введение в базовую терминологию
- •§ 1.2. Понятие и структура международной финансовой системы (мфс)
- •8. Компоненты международной финансовой системы (мфс).
- •Раздел I. Международная финансовая система
- •§ 1.3. Внутригосударственные правовые режимы
- •§ 1.4. Глобальный финансово-экономический кризис 2008-2010 гг.
- •§ 2.1. Предмет мфп
- •§ 2.2. Субъекты мфп
- •§ 2.3. Банки - основные операторы международных финансовых отношений (мфо)
- •31. Документы «Базель-1», «Базель-н», «Базель-ш».
- •§ 2.4. Источники мфп
- •37. Источники транснационального финансового права.
- •§ 2.5. Система и принципы мфп
- •Международные организации в мфс
- •§ 3.1. Право и система Международного валютного фонда (мвф)
- •§ 3.2. Другие международные финансовые организации
- •§ 3.3. Европейское финансовое пространство и финансовое право ес
- •§ 3.4. Финансовый правопорядок в снг и ЕврАзЭс
- •§ 3.5. Международные неправительственные финансовые организации и параорганизации
- •§ 4.1. Международное валютное право
- •77.0 Валютных операциях на частноправовом уровне.
- •§ 4.2. Международное платежное право
- •§ 4.3. Международное кредитное право
- •§ 4.4. Международное долговое право
- •§ 4.5. О других институтах мфп
- •§ 4.6. Институт борьбы с легализацией незаконных доходов
- •103. Борьба с легализацией преступных доходов в рамках ес.
- •§ 5.1. Международная инвестиционная система
- •106. Компоненты международной инвестиционной системы.
- •108. Законодательство об иностранных инвестициях в России.
- •§ 5.2. Предмет международного инвестиционного права
- •§ 5.3. О статусе многонациональных предприятий (транснациональных корпораций)
- •115. Декларация о многонациональных предприятиях в мот.
- •§ 5.5. О портфельных инвестициях и их правовом режиме
- •126. Правовой режим иностранных инвестиций в России.
- •.Схема платежного баланса
§ 2.1. Предмет мфп
14. Понятие международного финансового права и его предмет. Система международно-правовых норм и принципов, регулирующих МФО, называется международным финансовым правом (МФП). Следует обратить внимание на ряд моментов. Во-пер- вых, МФП - это только часть международной финансовой системы и даже только часть ее нормативного компонента. Во-вторых, МФП - это подотрасль международного экономического права (МЭП), которое, в свою очередь, является отраслью международного права (МП). МФП - это право публичное. В-третьих, МФП имеет свой предмет регулирования и свои особенности. В-четвертых, МФП тесно взаимодействует с другими нормативными комплексами, задействованными в регулировании внутригосударственных и международных финансовых отношений, и более того - переплетается с ними. В этом смысле МФП - часть международной нормативной системы и часть формирующегося глобального права.
Предметом регулирования посредством МФП являются международные финансовые отношения, но не вся совокупность этих отношений, а только часть их. Международное финансовое право регулирует, главным образом, отношения между публичными лицами (государствами, международными организациями) по поводу:
Трансграничного движения финансовых ресурсов, потоков (на двустороннем и многостороннем уровнях).
Внутренних правовых режимов, в рамках которых осуществляется движение финансовых ресурсов между лицами на частноправовом уровне международной финансовой системы.
Организации, принципов построения и функционирования международного финансового правопорядка.
Исходя из этого предметом правоотношений в МФС могут быть и являются: права и обязанности государств по обеспечению финансовых потоков; правовой статус вещей и лиц (денежных единиц, прочих финансовых инструментов, банков и т.п.); порядок и формы международных расчетов; вопросы функционирования платежного баланса; условия обратимости валют; предоставление кредитов; долговые обязательства; финансовая помощь и т.п.
МФП содействует гармонизации и унификации внутреннего права членов мирового сообщества государств в финансовой сфере. МФП служит механизмом, посредством которого происходит демонтаж различных внутренних барьеров на пути иностранного финансового элемента и перестраивается вся международная финансовая система.
В международной финансовой системе наиболее заметно переплетение публичного и частного уровней отношений. Правоотношения, начинающиеся на публичном уровне, зачастую реализуются на частноправовом уровне, и наоборот, частноправовые финансовые отношения могут своими проблемами или масштабами так или иначе выходить на публичный уровень.
Имеется в виду, что МФП так или иначе обслуживает международную торговую систему, международную инвестиционную систему. МФП тесно связано с международным торговым правом, международным инвестиционным правом - другими подотраслями МЭП. В то же время МФП представляет собой некое самостоятельное явление, относительно автономный нормативный комплекс.
Примерами конкретных правоотношений, которые находятся в сфере регулирования посредством МФП, могут быть правоотношения, касающиеся:
бюджетных дефицитов/профицитов;
форм международных расчетов;
состояния платежного баланса;
соотношения валют и принципов формирования валютного курса;
предоставления кредитов;
условия погашения или реструктуризации государственного долга;
условия оказания финансовой помощи;
надзора за деятельностью коммерческих банков;
общих подходов борьбы с отмыванием денег, полученных преступным путем;
изменение или унификация внутреннего законодательства по вопросам финансовой проблематики.
С одной стороны, все больше и больше вопросов внутренней компетенции государств попадает в сферу регулирования МФП. С другой стороны, в МФП особенно заметны существенные пробелы, свидетельствующие о его некой «незрелости»; это касается и проблем внешней задолженности, и проблем неконтролируемой перекачки финансовых средств, и очевидного недостатка специальных международно-правовых принципов, и несовершенства многосторонних механизмов и т.п.
15. О методах регулирования в МФС. МФП осуществляет целенаправленное воздействие на поведение государств и международных организаций в МФС, на их внутренние правовые режимы. Каким образом происходит такое целенаправленное воздействие? Вопрос о методе - это почти всегда вопрос о том, как, какими средствами, каким образом? Если так посмотреть на проблематику метода МФП, то обнаружится, что методов - много, набор методов - широк. Среди методов можно сразу выделить правовые и неправовые методы. Само международное финансовое право является методом воздействия на МФС, с помощью которого обеспечивается международный финансовый правопорядок.
Нормы МФП, как и прочие нормы, могут нести в себе запрет, обязывание или дозволение. Есть сферы, в которых государства предпочитают регулировать отношения методом запрета, например в вопросах фальшивомонетничества, отмывания денег. И наоборот, есть сферы, полностью открытые государствами для волеизъявления самих операторов, - сферы «всеобщего дозволения», например в решении некоторых вопросов межбанковских отношений. Государства применяют сочетание этих методов в зависимости от типа экономики, характера финансовой политики.
Можно говорить о методах централизованного и децентрализованного регулирования; методах координации и субординации целей и интересов сторон; методах жесткого и мягкого регулирования; методах регулирования посредством транснационального и наднационального права.
В МФП, как и в международном праве в целом, используются:
а) регулирование посредством международных договоров (метод договорного регулирования);
б) регулирование посредством международных обычаев (метод обычно-правового регулирования).
Выделяются методы односторонних действий государств и методы двустороннего, многостороннего и универсального регулирования отношений в международной финансовой системе.
Уже из этой неполной картины методов видно, что в современной МФС прослеживается тенденция переключения, например, с мягкого на все более жесткое регулирование многих вопросов, с обычно-правового - на договорное, с односторонних действий - на многостороннее и универсальное регулирование.
При этом государства по мере развития осуществляют в отдельных аспектах дерегулирование внутренних финансовых систем в соответствии с требованиями рыночной экономики, но в то же время реструктурируют государственные функции в финансовой сфере, а кое-где усиливают влияние государства или государств.
В ряду методов можно упомянуть также: метод разграничения и передачи компетенции от государств международным организациям; метод подразумеваемых полномочий международных организаций; метод учреждения платежных, валютных, экономических союзов и прочих интеграционных объединений; метод унификации международно-правовых норм, метод конвергенции внутренних правовых режимов; метод вхождения норм международного права во внутреннее право; методы процессуально-правового регулирования и др.
Перед МФП, как и международным правом в целом, стоит задача повышения эффективности механизма международно- правового регулирования. Повысить эффективность международно-правового регулирования можно, среди прочего, и правильным, гибким применением всего арсенала методов регулирования. Зачастую правильно выбранный метод или методы обеспечивают наиболее эффективное достижение результата.
16. МФП как наука и как учебная дисциплина. Следует отличать понятие «международное финансовое право» как явление реальности от понятия МФП как науки и учебной дисциплины.
МФП как наука собирает, обобщает и преумножает знания о механизме международно-правового регулирования отношений в международной финансовой системе. В этом смысле МФП обслуживает потребности и теории, и практики.
МФП как учебная дисциплина обеспечивает в определенной части подготовку специалиста, способного осуществлять право- вую работу, связанную с финансовой сферой, - на частном уровне или на государственной службе. МФП как учебная дисциплина усиливает специализацию будущего юриста применительно к области международных финансовых отношений.
Имеется в виду, что учебный курс МФП должен изучаться вместе с другими дисциплинами специализации: финансовым правом, финансовым правом зарубежных стран, бюджетным правом, налоговым правом, банковским правом, страховым правом, международным экономическим правом, а также целым рядом экономических дисциплин.
Существуют авторские доктрины, которые исходят из смешанного характера предмета МФП и, как следствие, самого МФП (А.Б. Альтшулер). Согласно этим представлениям, МФП включает в себя нормы международного права и внутреннего права; публично-правовые и частноправовые. Выдвинута идея МФП как отрасли права (Г.В. Петрова). Подобные взгляды теоретически несостоятельны. Они, безусловно, являются отражением сложности изучаемого явления, но одновременно и ошибочных подходов.
Зачастую возможность смешения в учебной дисциплине изучения как публично-правовых, так и частноправовых норм наводит на неправильный вывод, что смешанный - комплексный - характер имеет и сама наука МФП. Построение учебной дисциплины по комплексному методу еще не означает, что должны быть перемешаны все правовые науки - международное право и науки, входящие в систему внутреннего права. Нет никаких оснований и нужды изобретать новую, комплексную науку МФП, в которой будут объединены предметы всех наук, имеющих отношение к финансовой проблематике.
В России МФП как наука и как учебная дисциплина стало складываться на основе предыдущего научного, теоретического багажа в 60-х гг. XX века. Большой вклад в это внесли известные правоведы: А.Б. Альтшулер, М.М. Богуславский, Г.Е. Бувайлик, ГМ. Вельяминов, С.А. Войтович, Н.Г. Доронина, Л.А. Левина, В.И. Лисовский, Л.А. Лунц, Т.Н. Нешатаева, Е.А. Ровинский, O.A. Сафина, П.С. Смирнов, Г.П. Толстопятенко и многие другие
.17. О названии курса. Данный учебник назван «Международное финансовое право» - по названию правовой науки, на которую он опирается. Вместе с тем, выбор названия требует пояснений. Во-первых, совершенно однозначно, МФП рассматривается как публично-правовая дисциплина (несмотря на то, что в учеб- нике в отдельных случаях используются примеры на стыке публично-правового и частноправового регулирования).
Во-вторых, избранное название курса, с экономической точки зрения, является не вполне точным. Более точным названием было бы: «Международное валютно-финансовое и международное кредитное право», однако оно очень громоздкое. В связи с этим термин «международное финансовое право» можно считать условным и наиболее удобным в применении, если заранее правильно понимать смысл, который в него вкладывается.
В-третьих, название «Международное финансовое право» представляется более правильным, чем используемый зачастую в научной и учебной литературе термин «международное валютное право». Несмотря на то, что термины «финансы» и «валюта» можно считать в некоторых случаях синонимами, тем не менее это не всегда совпадающие по смыслу и содержанию понятия. Название «Международное валютное право» было бы оправданно, если бы речь шла о правовом регулировании только международного валютного рынка. В настоящей книге рассматривается более широкий спектр финансовой проблематики.