37. Источники транснационального финансового права.

Международная торговая палата (МТП), являющаяся междуна­родной неправительственной организацией, обобщив практику расчетно-платежных правоотношений на частноправовом уров­не, опубликовала:

• Унифицированные правила и обычаи для документарных аккредитивов 1993 года (публикация № 500);

• Унифицированные правила для инкассо 1996 года (публи­кация № 522);

• Унифицированные правила для контрактных гарантий 1978 года (публикация № 325);

• Унифицированные правила для гарантий но требованию 1922 года (публикация № 458);

• Унифицированные правила для межбанковского рамбур- сирования по документарным аккредитивам 1996 года (пуб­ликация № 525).

К «Унифицированным правилам» присоединилось подавля­ющее большинство банков мира, в том числе российских. Эти «Правила» получают одобрение посредством локальных актов банков. Их применение санкционируется актами центральных банков и/или финансовых властей государств. «Унифицирован­ные правила» - результат многосторонней частноправовой уни­фикации норм транснационального права в финансовой сфере lex finanziaria.

К такого же рода актам можно отнести и «Принципы между­народных коммерческих договоров», работа над которыми велась в рамках УНИДРУА и завершилась в 1994 году. Документ разде­лен на 7 глав и включает 119 статей. Ряд положений «Принци­пов» (ст. 6.1.7.-6.1.13; ст. 7.4.9.-7.4.12.) посвящен порядку плате­жей и последствиям их несовершения.

§ 2.5. Система и принципы мфп

38. МФП как часть международной финансовой системы.

Международное финансовое право структурно состоит из инсти­тутов и субинститутов. МФП - подотрасль международного экономического права (МЭП). Часть институтов МФП своими нормами «уходит» в институты других подотраслей МЭП и от­раслей МП. МФП активно развивается, его нормативный массив растет. В то же время в международном финансовом праве осо­бенно заметны существенные пробелы, свидетельствующие о его «мягкости» или даже некой «незрелости». Это касается проблем внешней задолженности, неконтролируемой перекачки финансо­вых средств, очевидного недостатка «структуродержащих» между- народно-правовых принципов, недостаточности и неэффективно­сти многосторонних механизмов и т.п.

МФП - лишь часть «правовой надстройки», которая «накрыва­ет» своим регулированием отношения в международной финансо­вой системе, часть регулятивного компонента МФС. Понятно, что МФП тесно взаимодействует с другими нормативными блоками.При этом проявляются определенные закономерности: нормы «мягкого» права постепенно переходят в разряд «жесткого» права - в международные договоры; транснациональное право уступает предмет регулирования международно-правовому регулированию; одностороннее регулирование уступает место двустороннему, многостороннему, универсальному; все шире привлекается метод наднационального регулирования. МФП наиболее очевидно об­служивает интересы государств западного цивилизационного типа, однако после глобального финансово-экономического кризиса 2008-2010 гг. обозначился сдвиг в сторону более справедливого учета интересов государств других цивилизационных типов, и преж­де всего развивающихся государств. В целом МФП еще далеко до соответствия представлениям о морали и справедливости.

39. Структурное строение МФП. В составе МФП имеются институты/субинституты материальные и процессуальные; простые и сложные; целиком относящиеся к МФП и смешанные (т.е. состо­ящие из норм МФП и других международно-правовых блоков); регулятивные, охранительные и учредительные. Ядро МФП со­ставляет право МВФ, которое, по сути, в значительной своей части универсально и императивно. В увязке с правом МВФ создаются и существуют нормы, институты и субинституты многосторон­них соглашений, касающихся финансовой проблематики и охва­тывающих различное количество государств. Наряду с МФП функ­ционирует финансовое право ЕС; их нормы переплетаются, эти два нормативных блока наслаиваются друг на друга. Международный финансовый правопорядок обеспечивается огромным корпусом двусторонних договоров.

МФП можно подразделить на Общую и Особенную части. В Общую часть входят нормы, институты и субинституты, кото­рые охватывают, пронизывают своим регулированием все между­народные финансовые отношения, а в Особенную - нормы, инсти­туты и субинституты, которые регулируют лишь отдельные воп­росы, «срезы», группы отношений. Следовательно, в Общую часть МФП можно включить нормы и институты, касающиеся «лиц и вещей», т.е. закрепляющие:

• правовое положение субъектов МФП;

• статус операторов МФО (например, «международное бан­ковское право»; имеется в виду «международное публичное банковское право»);

• правовой режим финансовых ресурсов и некоторые другие.

В Особенную часть МФП входят следующие, в частности,

институты:

• международное бюджетное право;

• международное налоговое право;

• международное платежное право;

• международное валютное право;

• международное кредитное право;

• международное долговое право;

• право международной финансовой помощи;

• институт международных финансовых услуг;

• институт борьбы с легализацией незаконных доходов.

МФП самым тесным образом соприкасается и даже пересека­ется с международным инвестиционным правом (МИП). Есть утверждения, что МИП - это часть международного финансового права (МФП), однако такое утверждение вряд ли можно признать верным: все-таки инвестиционная сфера отношений имеет суще­ственную собственную, правовую и экономическую, специфику, что позволяет отграничить ее от финансовой сферы.

40. Принципы МФП. Принципами принято называть наибо­лее общие нормы, обладающие широким признанием и высокой юридической силой. Они зачастую обладают определенной си- стемонесущей функцией, играют организующую роль в поддер­жании правопорядка. Принципы имеются не только у МП в целом, но и в отдельных его отраслях и даже институтах. Имеются свои - специальные - принципы и в МФП; они вытекают из общих принципов МП и специальных принципов МЭП.

Принципы МФП закрепляют основные права и обязанности субъектов МП в международной финансовой системе, служат осно­вой для создания других норм, обеспечивают единство системы МФП, помогают восполнять пробелы и т.п. По сути, каждый прин­цип является одновременно своеобразным международно-правовым институтом/субинститутом, поскольку содержит в себе (в свер­нутом виде) нормы, раскрывающие, детализирующие принцип.

В российской правовой литературе нет единства подходов к составу и содержанию принципов МФП. Думается, что можно говорить о существовании в МФП (как и в МП в целом и, соот­ветственно, в МЭП - в частности) двух категорий принципов:

• принципов, имеющих некоторое материальное содержание (наполнение);

• принципов, выполняющих роль метода сопоставления и уравнивания условий/режимов, предоставляемых одним субъектом МП другому субъекту МП, его лицам и вещам.

К первой категории относятся следующие принципы МФП, имеющие конвенционную или обычно-правовую природу:

• принцип государственного суверенитета в отношении нацио­нальных финансов и финансовой системы (с определенны­ми исключениями);

принцип свободы платежей и расчетов по внешней торговле

• ;принцип свободы участия частных лиц на международном валютном рынке в соответствии с национальным законо­дательством;

• принцип равновесия платежных балансов;

• принцип свободы выбора валютного курса под контролем МВФ;

• принцип запрета на использование девальвации (смены ва­лютного курса) в качестве средства конкурентной борьбы на товарных рынках;

• принцип свободы выбора платежно-расчетных систем в дву­сторонних отношениях при ненанесении ущерба между­народной финансовой системе;

• принцип недискриминации при предоставлении кредитов;

• принцип возврата (погашения) государственных внешних долгов;

• принцип льготного кредитования развивающихся стран;

• принцип совместных действий по недопущению финансовых кризисов (в том числе путем взаимодействия с МВФ и/или в рамках МВФ);

• принцип оказания финансовой помощи в случае финансо­вого кризиса;

• принцип гарантирования в отношении финансовых рисков и др.

Набор указанных принципов представляется достаточно про­извольным. Он может быть скорректирован или расширен. В со­держании почти каждого из этих принципов имеются определен­ные исключения, которые сами по себе могут быть принципами.

Ко второй категории принципов относятся так называемые принципы-методы; они помогают уравнивать внутригосудар­ственные правовые режимы или условия «вхождения» иностран­ных лиц и вещей в «чужую правовую среду». Тем самым все эти принципы «служат» обеспечению равноправия. К ним, в частно­сти, относятся:

• принцип недискриминации (например недискриминации при предоставлении кредитов, недискриминации при осво­бождении от двойного налогообложения);

• принцип предоставления режима наиболее благоприятству- емой нации;

• принцип предоставления национального режима;

• принцип преференций;

принцип взаимности.Субъекты МП в силу обычая или международного договора используют эти принципы в различных сочетаниях применитель­но к различным (широким или узким) сферам правоотношений. Используются они и в МФП.

ВОПРОСЫ ДЛЯ САМОПРОВЕРКИ

1. Какое содержание вкладывается в тезис: МФП - это право публичное?

2. Какие группы отношений регулируются посредством международ­ного финансового права?

3. Являются ли частные лица субъектами МФП (при том понимании МФП, которое содержится в настоящем учебнике)? Почему?

4. В чем состоят права государств в международной финансовой си­стеме (МФС)? На чем они основаны?

5. Как сказывается дифференциация статуса государств в между­народной экономической системе (МЭС) на состоянии международ­ного финансового правопорядка?

6. Вправе ли государства в МФС участвовать в частноправовых отно­шениях международного характера? Какие соображения при этом следует учитывать с юридической точки зрения?

7. В чем состоит проблема экстратерриториального действия нацио­нальных законов отдельных государств?

8. Какие органы задействованы в государствах в управлении внутрен­ними финансовыми системами? Как распределяются полномочия этих органов?

9. Какова роль центральных банков в МФС?

10. Какие международные организации играют заметную роль в МФС? Как распределяются их полномочия?

11. Каково традиционное содержание межбанковских соглашений?

12. Что понимается под термином «международное банковское право»?

13. Какова юридическая природа актов, известных как «Базель-1», «Базель-П», «Базель-Ш»?

14. Каково содержание Договора о МВФ?

15. Какие многосторонние договоры служат источниками МФП?

16. Какие двусторонние договоры служат источниками МФП?

17. Являются ли источниками МФП договоры межведомственного характера?

18. Какие акты отнесены в учебнике к источникам транснационального финансового права?

19. Как соотносятся друг с другом понятия «международное финансовое право» и «финансовое право ЕС»?

20. Какие международно-правовые институты входят в систему МФП?

Какие принципы содержатся в системе МФП?Раздел 3