1. Теоретичне питання (Повна відповідь за питання – 20 балів)

Розкрити сутність та особливості фінансових послуг з довірчого управління.

(Особливості послуг з довірчого управління (10). Практика надання довірчих послуг в Україні(10))

2. Тести (20 тестових завдань по 1,5 бала за кожну правильну відповідь).

Дайте єдину правильну відповідь:

2.1. Рівень диверсифікації активів пенсійного фонду характеризує:

а) ліквідність пенсійних активів;

б) якість інвестиційного портфеля;

в) економічну ефективність діяльності;

г) загальну платоспроможність.

2.2. Вид лізингу, за якого предмет лізингу, що залишився у власності лізингодавця, у випадку припинення або розірвання договору лізингу, передається в лізинг іншому лізингоодержувачу, отримав назву:

а) вторинний лізинг;

б) зворотний лізинг;

в) сублізинг;

г) компенсаційний лізинг.

2.3. Операція реєстратора щодо припинення переходу прав власності на іменні цінні папери, обтяжені обов'язками, визначається як:

а) анулювання іменних цінних паперів;

б) асиміляція іменних цінних паперів;

в) деномінація іменних цінних паперів;

г) блокування іменних цінних паперів.

2.4. Які види процентних ставок пов'язані з діяльністю грошового ринку?

а) облікова, банківська, міжбанківська;

б) депозитна, позикова;

в) облігаційна;

г) всі разом.

2.5. Кредитна рестрикція — це:

а) відмова банку в наданні кредиту;

б) погашення заборгованості позичальника перед банком;

в) розширення можливостей кредитування, що пов'язане з падінням облікової процентної ставки;

г) скорочення банківського кредитування для обмеження платоспроможного попиту і скорочення інфляції.

2.6. До якої форми кредиту слід віднести відстрочку платежу постачальником за відвантажені товари, яку він надає покупцеві?

а) державний:

б) споживчий;

в) комерційний;

г) банківський.

2.7. Операції, пов'язані з анулюванням, дробленням, кон­солідацією та конвертацією іменних цінних паперів, визначаються як:

а) емісійні операції;

б) облікові операції;

в) корпоративні операції;

г) операції а-форфе.

2.8. Погашення облігації передбачає:

а) перехід права власності на облігації за умови купівлі-продажу на біржі;

б) виплату номінальної вартості облігації та доходу за облігацію у строки, передбачені умовами емісії облігацій;

в) виплату номінальної вартості облігації та доходу за облігацію у будь-який строк за рішенням емітента.

2.9. Емітентами називаються ті, хто:

а) набувають акції та облігації;

б) випускають цінні папери;

в) випускають облігації.

2.10.Інструмент власності - це:

а) свідоцтво про внесок в комерційному банку;

б) свідоцтво про частку у власності компанії;

в) свідоцтво про борг.

2.11. Балансова вартість акції це:

а) активи компанії за вирахуванням зобов’язань;

б) змінюється на основні попиту та пропозиції на біржовому ринку ;

в) вираховується як частка від ділення вартості чистих активів компанії на кількість розміщених акцій;

г) валюта балансу.

2.12. Біржовий опціон:

а) дає право купити чи продати базовий актив за стандартизованими вимогами;

б) строкова угода, яка укладається на біржі та надає власнику право на продаж і покупку певного виду фінансового активу за наперед обумовленою ціною;

в) мають стандартизовані страйкові ціни та дати виконання ;

г) дуже часто продається на вторинному ринку.

2.13. Систематичний ризик:

а) це ризик, властивий конкретному цінному паперу;

б) це ризик, який може бути зменшений практично до 0, якщо включити цінний папір до диверсифікованого портфелю;

в) відображає ризикованість ринку в цілому;

г) не може бути ліквідований через диверсифікацію.

2.14. Виберіть формулу, яка дає можливість визначити поточну доходність

облігації з виплатою процентів при погашенні:

а)

б)

в) .

2.15. Фондова біржа створюється для:

а) зосередження попиту та пропозиції цінних паперів, сприяння формуванню

біржового курсу;

б) з метою отримання прибутку;

в) надання фінансових та інших послуг у сфері розміщення та обігу цінних паперів,

обліку прав за цінними паперами, управління активами інституційних інвесторів;

г) вірної відповіді немає.

2.16. Процес встановлення курсів іноземних валют - це:

а) котирування;

6) конвертування;

в) кліринг;

г) валютний арбітраж.

2.17.До складу лізингових платежів входить:

а) сума, що сплачується як процент за залучений кредит для придбання майна;

б) платіж як винагорода лізингодавцю за отримане в лізинг майно;

в) сума, що відшкодовує частину вартості предмета лізингу;

г) варіанти відповіді а), б) і в) правильні.

2.18. Вид факторингу, який передбачає повідомлення боржника про участь в угоді факторингової компанії, визначається як:

а) регулярний;

б) закритий;

в) агентський;

г) відкритий.

2.19. Обов'язковий незворотний внесок, який член спілки вносить одноразово в момент вступу до спілки у фіксованому розмірі, — це внесок:

а) цільовий;

б) обов'язковий пайовий;

в) додатковий пайовий;

г) вступний.

2.20. Ломбард надає фінансові кредити за рахунок коштів: а) власних;

б) залучених від юридичних осіб;

в) залучених від юридичних та фізичних осіб;

г) власних та залучених від юридичних або фізичних осіб.

3. Задачі – 50 балів ( 2 задачі по 25 балів – правильний вибір та написання формули – 8 балів, розв’язання – 8 балів, висновки – 9 балів).

3.1 Де вигідніше зробити конверсію, у одеському банку чи у міланському банку для туриста, що прямує до Мілану. Він має 2 000 доларів США і хоче обміняти їх на євро. Міланський банк котирує евро як 1,2894-1,2899 доларів США за євро. Валютні курси одеського банку становлять 7,34 - 7,45 грн. за долар США, 10,40 – 10,52 грн. за євро. Обгрунтуйте Ваші висновки розрахунками.

3.2 Розрахувати регулярні лізінгові платежи і побудувати графік лізингових платежів у вигляді таблиці, якщо вартість предмету лізінгу становить 2 000 000грн., ставка 15% річних, строк лізінгу – 5 місяців, залишкова (викупна) вартість - 40 000 грн.

ОДЕСЬКИЙ НАЦІОНАЛЬНИЙ ЕКОНОМІЧНИЙ УНІВЕРСИТЕТ

КОМПЛЕКСНА КОНТРОЛЬНА РОБОТА 21

З навчальної дисципліни_____________Ринок фінансових послуг__________

для студентів спеціальності (напрямку) ____8.03050801 Фінанси___________

________________________________ Фінанси і кредит___________________

Студент ___________________________________________________________

(прізвище, ім’я, по-батькові)

Факультет _фінансово-економічний, курс_5__, група _____

Початок роботи ____ год. ___хв. Завершення роботи ____ год. ___хв.

Контрольне завдання № 21