- •Введение
- •1. Учебно-тематический план курса «деньги, кредит, банки» для студентов очной формы обучения
- •2. Программа курса «деньги, кредит, банки» Раздел I. Деньги Тема 1. Необходимость, сущность денег и эволюция их видов
- •Тема 2. Функции денег и их роль в рыночной экономике
- •Тема 3. Денежный оборот, его структура и основы организации
- •Тема 4. Денежная система и ее элементы
- •Тема 5. Сущность инфляции, ее причины и методы преодоления
- •Тема 6. Международные валютные и расчетные отношения. Валютная система и ее элементы. Валютный курс и его роль в экономике
- •Раздел II. Кредит Тема 7. Необходимость и сущность кредита как экономической категории, его формы и виды
- •Тема 8. Сущность ссудного процента и механизм его функционирования в рыночной экономике
- •Тема 9. Кредитная система, ее элементы, структура и особенности в отдельных странах
- •Тема 10. Международные кредитно-финансовые институты
- •Раздел III. Банки Тема 11. Банковская система и ее элементы
- •Тема 12. Центральные банки, их функции и операции
- •Тема 13. Денежно-кредитная политика центральных банков в современных условиях
- •Тема 14. Коммерческие банки: сущность, функции и операции
- •Тема 15. Ликвидность коммерческого банка и оценка его устойчивости
- •Тема 1. Необходимость, сущность денег и эволюция их видов
- •Тема 2. Функции денег и их роль в рыночной экономике
- •Тема 3. Денежный оборот, его структура и основы организации
- •Тема 4. Денежная система и ее элементы
- •Тема 5. Сущность инфляции, ее причины и методы преодоления
- •Тема 6. Международные валютные и расчетные отношения. Валютная система и ее элементы. Валютный курс и его роль в экономике
- •Тема 7. Необходимость и сущность кредита как экономической категории, его формы и виды
- •Тема 8. Сущность ссудного процента и механизм его функционирования в рыночной экономике
- •Тема 9. Кредитная система, ее элементы, структура и особенности в отдельных странах
- •Тема 10. Международные кредитно-финансовые институты
- •Тема 11. Банковская система, ее элементы
- •Тема 12. Центральные банки, их функции и операции
- •Тема 13. Денежно-кредитная политика центральных банков в современных условиях
- •Тема 14. Коммерческие банки: сущность, функции и операции
- •Тема 15. Ликвидность коммерческого банка и оценка его устойчивости
- •4. Темы контрольных работ для студентов заочной формы обучения
- •644046, Г. Омск, пр. Маркса, 35
Тема 14. Коммерческие банки: сущность, функции и операции
Понятие коммерческого банка. Базовые функции банков: аккумуляция временно свободных средств, посредничество в кредите, осуществление платежей и расчетов. Многофункциональный характер деятельности современного банка, включающий в себя широкий спектр финансовых услуг.
Операции коммерческих банков. Виды пассивных операций и их структура. Собственный капитал банка, его состав и значение. Привлеченные средства (обязательства банка), их виды. Активные операции банка, их структура и виды. Ссудные операции банка. Основы кредитного процесса в коммерческом банке. Вложения банков в ценные бумаги. Банковские инвестиции. Кассовые резервы.
Расчетно-кассовое обслуживание клиентов, виды операций. Финансовые услуги коммерческих банков, их особенности.
Тема 15. Ликвидность коммерческого банка и оценка его устойчивости
Понятие ликвидности банка и факторы, ее определяющие. Управление банковской ликвидностью, ее показатели.
Устойчивость (надежность) банка и ее критерии. Оценка деятельности банка на основе финансовых коэффициентов. Зарубежный и отечественный опыт рейтинговой оценки устойчивости коммерческих банков. Рейтинговая система САМЕL и возможности ее применения в России.
3. МЕТОДИЧЕСКИЕ УКАЗАНИЯ К СЕМИНАРСКИМ ЗАНЯТИЯМ
Тема 1. Необходимость, сущность денег и эволюция их видов
Вопросы для обсуждения
1. Происхождение денег и их необходимость.
2. Сущность и свойства денег как экономической категории.
3. Бумажные деньги и закономерности их обращения.
4. Характеристика кредитных денег.
Методические указания
В первом вопросе рассмотрите происхождение денег в процессе исторического развития товарного обмена и покажите эволюцию форм стоимости, иллюстрирующую товарную природу денег. Надо назвать объективные причины необходимости денег в рыночной экономике. Обратите внимание на то, какие противоречия и проблемы обмена товаров на товар разрешаются с помощью денег. Рассмотрите теории денег и их эволюцию.
Далее необходимо дать определение денег, которое раскрывает сущность этой стоимостной экономической категории, рассмотреть основные свойства денег. Обратите внимание на разные теоретические трактовки вопроса товарной природы денег.
Охарактеризуйте объективные предпосылки возникновения бумажных денег в процессе исторического развития функциональных форм денег. Покажите их особенности и закономерности денежного обращения на основе бумажных денег. Раскройте сущность кредитных денег. Опишите возникновение кредитных денег на основе коммерческого и банковского кредита. Рассмотрите конкретные долговые инструменты – вексель, который дополнял деньги в обращении, заменяя их на определенный срок, а также банкноты (обязательство банка), которые постепенно стали общенациональным платежным средством. Характеризуя банкноту, обратите внимание на обеспечение классической банкноты в условиях действия системы золотомонетного стандарта и в условиях современной бумажно-денежной системы.
Основные термины и понятия
Всеобщий эквивалент, банкнота, банковские билеты, бумажные деньги, девизы, денежные знаки, денежные суррогаты, денежный рынок, деньги, знаки золота, золотой запас, казначейская эмиссия, казначейский билет, казначейство, кредитные деньги.
Темы рефератов и докладов
1. Деньги как мера стоимости и счётные единицы.
2. Исторические аспекты происхождения денег.
Литература
[4 – 8, 16, 17, 20, 21].