- •Введение
- •1. Учебно-тематический план курса «деньги, кредит, банки» для студентов очной формы обучения
- •2. Программа курса «деньги, кредит, банки» Раздел I. Деньги Тема 1. Необходимость, сущность денег и эволюция их видов
- •Тема 2. Функции денег и их роль в рыночной экономике
- •Тема 3. Денежный оборот, его структура и основы организации
- •Тема 4. Денежная система и ее элементы
- •Тема 5. Сущность инфляции, ее причины и методы преодоления
- •Тема 6. Международные валютные и расчетные отношения. Валютная система и ее элементы. Валютный курс и его роль в экономике
- •Раздел II. Кредит Тема 7. Необходимость и сущность кредита как экономической категории, его формы и виды
- •Тема 8. Сущность ссудного процента и механизм его функционирования в рыночной экономике
- •Тема 9. Кредитная система, ее элементы, структура и особенности в отдельных странах
- •Тема 10. Международные кредитно-финансовые институты
- •Раздел III. Банки Тема 11. Банковская система и ее элементы
- •Тема 12. Центральные банки, их функции и операции
- •Тема 13. Денежно-кредитная политика центральных банков в современных условиях
- •Тема 14. Коммерческие банки: сущность, функции и операции
- •Тема 15. Ликвидность коммерческого банка и оценка его устойчивости
- •Тема 1. Необходимость, сущность денег и эволюция их видов
- •Тема 2. Функции денег и их роль в рыночной экономике
- •Тема 3. Денежный оборот, его структура и основы организации
- •Тема 4. Денежная система и ее элементы
- •Тема 5. Сущность инфляции, ее причины и методы преодоления
- •Тема 6. Международные валютные и расчетные отношения. Валютная система и ее элементы. Валютный курс и его роль в экономике
- •Тема 7. Необходимость и сущность кредита как экономической категории, его формы и виды
- •Тема 8. Сущность ссудного процента и механизм его функционирования в рыночной экономике
- •Тема 9. Кредитная система, ее элементы, структура и особенности в отдельных странах
- •Тема 10. Международные кредитно-финансовые институты
- •Тема 11. Банковская система, ее элементы
- •Тема 12. Центральные банки, их функции и операции
- •Тема 13. Денежно-кредитная политика центральных банков в современных условиях
- •Тема 14. Коммерческие банки: сущность, функции и операции
- •Тема 15. Ликвидность коммерческого банка и оценка его устойчивости
- •4. Темы контрольных работ для студентов заочной формы обучения
- •644046, Г. Омск, пр. Маркса, 35
Раздел III. Банки Тема 11. Банковская система и ее элементы
Понятие банковской системы. Типы банковской системы: одноуровневая и двухуровневая, универсальная и сегментированная.
Место центрального банка в банковской системе и его взаимоотношения с коммерческими банками.
Виды банковских учреждений, критерии их классификации. Характеристика банковской инфраструктуры, включающей в себя информационное, методическое, научное и кадровое обеспечение банковской деятельности.
Правовые основы банковской деятельности. Факторы, определяющие развитие банковской системы.
Тема 12. Центральные банки, их функции и операции
Возникновение и формы организации центральных банков. Функции центральных банков, монопольная эмиссия банкнот; функция «банка банков», банкира правительства; денежно-кредитное регулирование экономики; внешнеэкономическая функция.
Пассивные операции центральных банков. Эмиссия банкнот, каналы эмиссии и виды обеспечения. Привлечение средств банков в форме хранения их резервов (свободных и обязательных) и проведение депозитных операций. Привлечение временно свободных средств правительственных учреждений («расширенного правительства») в результате ведения их счетов. Получение кредитов и займов от других центральных банков и международных кредитно-финансовых организаций. Выпуск собственных ценных бумаг и продажа ценных бумаг из собственного инвестиционного портфеля.
Активные операции центральных банков. Кредитование правительства в форме предоставления ему прямых краткосрочных ссуд для покрытия кассовых временных разрывов госбюджета. Кредитование банков в форме предоставления краткосрочных ссуд под обеспечение государственными ценными бумагами, собственными долговыми обязательствами банков или другими активами. Покупка государственных ценных бумаг на вторичном рынке у коммерческих банков, специализированных финансово-кредитных учреждений, деловых предприятий и населения. Операции центрального банка по формированию официальных золотовалютных резервов.
Тема 13. Денежно-кредитная политика центральных банков в современных условиях
Основные теоретические концепции (кейнсианская и монетаристская), определяющие принципы денежно-кредитной политики и роль центрального банка в ее осуществлении.
Общие методы денежно-кредитной политики. Изменение процентных ставок, устанавливаемых центральным банком (официальной учетной ставки, ставки рефинансирования, ломбардной и др.). Система обязательных резервных требований (определение размера и порядка депонирования обязательных резервов). Операции на открытом рынке (покупка-продажа государственных облигаций, векселей и других ценных бумаг).
Селективные (прямые) методы денежно-кредитной политики предполагают применение прямых запретов и ограничений (лимитов) на определенные виды банковской деятельности. Установление лимитов для отдельных видов операций (кредитных потолков), ограничение размера маржи по видам кредитов и т. п.
Особенности денежно-кредитной политики, проводимой Банком России. Основные параметры этой политики в современных условиях и используемые методы и инструменты.