Тема 12. Центральные банки, их функции и операции

Вопросы для обсуждения

1. Формы организации центрального банка, его правовой статус и задачи.

2. Функции центрального банка.

3. Банковский надзор и роль центрального банка в его осуществлении.

Методические указания

Пассивные и активные операции центрального банка и их взаимосвязь.

Следует раскрыть роль и место центрального банка в экономике страны, показав его задачи. На этой основе определяется организационно-правовой статус банка. Обратите внимание на понятие независимости центрального банка и ее факторы. Приведите примеры форм организации центральных банков ряда стран.

Рассмотрите содержание пяти традиционных функций центрального банка и направления его деятельности в процессе их реализации. Сравните трактовки функций центрального банка, представленные в разных учебниках и литературных источниках.

Рассмотрите перечень пассивных и активных операций центрального банка, покажите их экономическое содержание. В качестве практического примера необходимо привести сводный баланс Банка России и проанализировать его структуру, показав взаимосвязь пассивных и активных операций.

Основные термины и понятия

Главное управление ЦБ РФ, департамент эмиссионно-кассовых операций ЦБ РФ, расчетно-кассовые центры, операции на открытом рынке, резервные требования, ставка рефинансирования, учетная политика, ломбардная ставка.

Темы рефератов и докладов

1. Функции ЦБ РФ и его место среди прочих экономических институтов государства.

2. Роль Банка России в поддержании стабильности и санации банковской системы страны.

3. Взаимоотношения ЦБ РФ с коммерческими банками.

Литература

[3 – 15, 17].

Тема 13. Денежно-кредитная политика центральных банков в современных условиях

Вопросы для обсуждения

1. Понятие денежно-кредитной политики, ее цели и типы.

2. Классификация методов денежно-кредитной политики, их особенности и инструментарий.

3. Основные направления и параметры денежно-кредитной политики, проводимой Банком России в современных условиях.

Методические указания

Раскройте понятие денежно-кредитной политики, ее цели и задачи. Остановитесь на основных теоретических концепциях денежно-кредитного регулирования экономики (кейнсианской и монетаристской).

Опишите методы и инструменты денежно-кредитной политики.

В третьем вопросе рассмотрите особенности денежно-кредитной политики, осуществляемой Банком России на основе ежегодно публикуемых данных – «Основные направления государственной денежно-кредитной политики».

Основные термины и понятия

Денежно-кредитная политика, рестрикционная политика, экспансионная политика, инструменты денежно-кредитной политики.

Темы рефератов и докладов

1. Денежно-кредитная политика США в текущем году.

2. Денежно-кредитная политика Европейского союза в текущем году.

3. Влияние денежно-кредитной политики развитых стран на экономику России.

Литература

[3 – 15, 17].

Тема 14. Коммерческие банки: сущность, функции и операции

Вопросы для обсуждения

1. Сущность коммерческого банка и его функции.

2. Активные и пассивные операции банка, их состав и структура.

3. Собственный капитал банка, его элементы и значение.

4. Привлеченные средства банка, источники их формирования.

5. Основы кредитного процесса в коммерческом банке.

6. Инвестиционная деятельность коммерческого банка.

7. Финансовые услуги коммерческих банков, их виды и особенности.

8. Понятие и виды пассивных операций банка, их экономическое значение.

9. Состав и содержание традиционных активных операций коммерческого банка.

10. Финансовые услуги коммерческих банков, их виды и особенности. Развитие операций и услуг банка в современных условиях.

Методические указания

Дайте определение коммерческого банка, раскройте содержание его базовых функций. Рекомендуется сравнить трактовки функций коммерческих банков, представленные в литературе. Исходя из функций банков и их реализации посредством основных (традиционных) банковских операций необходимо показать роль банков в экономической системе.

Следует рассмотреть основы правового регулирования банковской деятельности. На примере России показать банковские законы и основные положения, регламентирующие правовой статус банков. При этом особое внимание уделите банковскому надзору, который в нашей стране осуществляет Центральный банк РФ. Покажите основные элементы банковского надзора.

Охарактеризуйте состав собственного капитала банка, покажите его функции. Особо остановитесь на проблеме достаточности (адекватности) собственного капитала и ее решении в зарубежной и отечественной банковской практике.

Необходимо раскрыть содержание пассивных и активных операций коммерческого банка. Состав и структуру этих операций следует проанализировать на примере конкретного российского банка (или нескольких банков), используя публикуемые в открытой печати их балансы.

Обратите внимание на операции и услуги по обслуживанию клиентов, за которые банки получают комиссионное вознаграждение. Рассмотрите основные направления развития банковских операций и услуг на основе внедрения новых технологий, применяемых в банковском деле. Конкретизируйте положения этого вопроса практическими примерами из деятельности банков

Основные термины и понятия

Лицензия ЦБ РФ, общее собрание учредителей, уставной капитал, учредитель, банковский счет, инвестиционные операции, кассовые операции, корреспондентский счет, лизинг, лизинговая сделка, лизинговые компании, лизинговые платежи, лизингодатель, лизингополучатель, расчетный счет, счет «лоро», счет «ностро», текущий валютный счет, транзитный валютный счет, факторинг, факторинговая комиссия, факторинговая компания, факторинговые операции, факторинговые услуги, фондовые операции.

Темы рефератов и докладов

1. Инвестиционные банки как элемент банковской системы.

2. Инновационное кредитование: сущность и значение для экономического развития России.

3. Ипотечные банки: роль в экономике и порядок деятельности.

4. Портфель ценных бумаг коммерческого банка: критерии и методы оценки.

5. Сущность и проблемы развития лизинга в России.

6. Факторинг в деятельности коммерческих банков.

7. Трастовые операции коммерческого банка.

8. Управление активами и пассивами коммерческого банка.

Литература

[2, 4 – 12, 16, 17, 19 – 22].