Кредитно-банковские преступления

Очень актуальны.

176 – незаконное получение кредита

Предусматривает два состава:

1. Получение ИП или руководителем организации. Предполагает предоставление ложных сведений. Это незаконное получение кредита или мошенничество? Сведения не соответствуют действительности, т.е. обманный путь. Главный вопрос в том, когда возник умысел на невозврат кредита. Если он возник до момента получения – 159. А если потом возник – 176.

2. Получение государственного кредита – незаконное. Или нецелевое его использование.

177 – злостное уклонение от погашения кредиторской задолженности

Предполагается, что есть судебный акт, вступивший в законную силу. Самый сложный вопрос – злостность. Это признак оценочный. Ст. редко применяется. Злостное, прежде всего, когда может вернуть, но долгое время не возвращает.

Банкротство

Три состава:

• Неправомерные действия при банкротстве – 195.

• Преднамеренное – 196.

• Фиктивное – 197.

Банкротство – нормальное явление. Главное – что признается основанием для банкротства: несостоятельность, невозможность рассчитаться по своим долгам. В этом смысле, когда совершается банкротство – есть процедура, она очень важна. Процедура предполагает определенную очередность удовлетворения требований.

Неправомерные действия – нарушается очередность, воспрепятствование деятельности управляющего, т.е. нарушение процедуры банкротства.

Преднамеренное банкротство предполагает совершение действий, которые влекут несостоятельность ЮЛ или ИП. Т.е. умышленные действия, направленные на банкротство.

Фиктивное банкротство – заведомо ложное публичное объявление о несостоятельности ЮЛ или ИП. Проблема в том, что нынешний закон не требует публичного объявления по процедуре. Какой тогда смысл в ст.?

Преступления, нарушающие отношения добросовестной конкуренции

178 – недопущение, ограничение или устранение конкуренции

Объект – установленный порядок осуществления предпринимательской и иной экономической деятельности. Объективная сторона включает ряд действий:

• Недопущение.

• Ограничение.

• Устранение конкуренции.

Путем различных действий, предусмотренных в законе. Обязательное условие – деяния причинили крупный ущерб либо повлекли извлечение дохода в крупном размере. Диспозиция бланкетная.

Недопущение или устранение – такие результаты незаконных действий, перечисленных в законе, которые или полностью устраняют соперничество хозяйствующих субъектов, или препятствуют его возникновению. Ограничение – сокращение числа хозяйствующих субъектов.

Действия, которые приводят, перечислены в законе:

1. Заключение ограничивающих конкуренцию соглашений или осуществление ограничивающих конкуренцию согласованных действий. Соглашение монополистов обычно.

2. Неоднократное злоупотребление доминирующим положением. Выражается в установлении и (или) поддержании монопольно высокой или низкой цены товара, необоснованном отказе или уклонении от заключения договора, ограничении доступа на рынок. Неоднократное – 3 и более раза в пределах 3 лет. За 1 и 2 нарушение обязательно должен быть факт привлечения к ответственности. Необоснованность отказа от заключения договора определяется в Законе о защите конкуренции.

Состав преступления формально-материальный. Действия должны быть совершены, но и последствия нужны – крупный ущерб или крупный доход. Есть примечание – понятия раскрыты там. Доход в крупном размере – сумма свыше 5 млн., в особо крупном – 25. Крупный ущерб – 1 млн., особо крупный – 3 млн.

Субъективная сторона – умышленное преступление. Может быть разное отношение к самим действиям и к последствиям. В целом считается, что умышленно.

Субъект специальный: ИП, руководитель ЮЛ, лицо, уполномоченное на совершение действий от имени ЮЛ. Примечание предусматривает специальные основания освобождения от УО: способствовало раскрытию, возместило ущерб, перечислило в федеральный бюджет доход. Если в действиях нет иного состава – два подхода:

• Если иное – подлежит ответственности за это иное.

• Если иное – не освобождается от УО.

179 – принуждение к совершению сделки или к отказу от ее совершения

Объект – свобода заключения сделок, в целом тоже порядок экономической деятельности. Объективная сторона – принуждение к совершению или к отказу под угрозой:

• Применения насилия.

• Уничтожения или повреждения чужого имущества.

• Распространения сведений, которые могут причинить существенный вред правам и свободам потерпевшего или его близких.

При отсутствии состава вымогательства! Но эти способы предусмотрены в вымогательстве. Проблема разграничения. Главный критерий разграничения 163 и 179 – наличие или отсутствие эквивалента при заключении сделки.

Субъективная сторона – только прямой умысел. Субъект общий. Состав формальный.

183 – незаконное получение и разглашение сведений, составляющих коммерческую, налоговую или банковскую тайну

Объект тот же. Предусмотрено два самостоятельных состава: собирание этих сведений любым незаконным способом и незаконное разглашение и использование сведений без согласия их владельца лицом, которому она была доверена или стала известна по службе или работе.

Об этих видах тайны есть законы. Коммерческая тайна – режим конфиденциальности информации, позволяющий обладателям получить доходы, избежать расходов, сохранить положение на рынке или получить иную коммерческую выгоду. Информация, составляющая коммерческую тайну – сведения любого характера (технические, организационные и т.п.). Право обладателя сведений определять режим.

Есть ряд сведений, которые не могут составлять коммерческую тайну:

1. Содержащиеся в документах ЮЛ.

2. Содержащиеся в документах, дающие право на осуществление предпринимательской деятельности.

3. О численности и составе работников, системе оплаты труда. Условиях труда, охране труда, показателях травматизма и заболеваемости. Наличии рабочих мест.

4. Составе имущества государственного или муниципального предприятия.

Налоговая тайна – НК: любые полученные налоговым органом, органами ВД, органом ГВФ и таможенным органом сведения о налогоплательщике. За рядом исключений:

1. Сведения, разглашенные налогоплательщиком самостоятельно или с его согласия.

2. Сведения о нарушении законодательства о налогах и сборах.

Банковская тайна – сведения об операциях, счетах и вкладах клиентов и корреспондентов, а также иные сведения, устанавливаемые кредитной организацией, если это не противоречит ФЗ.

Объективная сторона состоит в совершении любых незаконных действий, если их целью является получение сведений, составляющих соответствующую тайну. Собирание – процесс. Ответственность предусмотрена за сам факт собирания сведений незаконным путем. Например, путем похищения документов, подкупа, угроз – перечень не закрытый.

Иные незаконные действия – разные примеры. Например, нарушение тайны переписки. Если сам способ образует отдельный состав, надо совокупность.

Состав формальный. Только прямой умысел. Субъект общий.

Часть вторая образует признаки иного преступления – незаконное разглашение и использование соответствующих сведений. Ст.3 Закона о коммерческой тайне: разглашение – действие или бездействие, в результате которого информация в любой возможной форме становится известной третьим лицам без согласия обладателей такой информации либо вопреки ТД или ГП договору.

Есть данные, которые запрещено закрывать.

Понятие незаконного разглашения в НК: использование или передача другому лицу производственной тайны налогоплательщика, известной ДЛ.

Незаконное использование возможно как лично, так и путем передачи другим лицам. Есть личная заинтересованность – лично.

Состав формальный. Субъект специальный – лицо, которому тайна была доверена или стала известна по службе или работе.