18 Вопрос . Организация финансового планирования продаж страховых продуктов в территориальных подразделениях страховой организации

Планирование страховых операций- важный элемент успешного развития страховых организаций в условиях рыночной экономики .

План- вероятная оценка будущего состояния страховой организации основанная до статистических данных прошлого и настоящего уровня .

Планирование страховых организаций осуществляется в целях организации работы направления широкого развития всех видов обязательного и добровольного страхования и более полного исполнения имеющихся резервов для выполнения этой задачи.

Планирование страховых организаций страховом организации осуществляется в годовых и квартальных разрядах .

Филиалы после получения плановых подразделений от вышестоящей страховой организации устанавливают планы поступления страховых премий для обособленных структурных подразделений городах и районах страховых отделов.

План устанавливается по качественному виду обязательного и добровольного страхования .

19.финна-ое и опера-ое план-е дея-ти мене-ов аге-х групп

Руководитель страхового отдела распределяет план поступления страховых премий, установленных страховому отделу на отчетный период между участниками менеджеров по работе с агентами по каждому виду ОС И ДС.

План менеджера по работе с агентами должен состоять из двух частей:

*сумма планов СА, входящих в данную группу.

*личный план менеджера по работе развитие продаж группы.

Личный план для менеджера устанавливается с целью развития закрепленной за менеджером территории , улучшения структуры стразового портфеля.

План каждого менеджера устанавливает руководитель ОСП и доводит под роспись не позднее 5-горабочего дня после начала квартала.

Оперативное планирование деятельности менеджера осуществляет руководитель ОСП и доводит до каждого менеджера под роспись не позднее 5-го рабочего дня каждого месяца.

20. финна-ое и опера-ое план-е объма продаж страх прод-ов через страх агентов

Распределение квартального плана между СА осуществляет руководитель ОСП совместно с менеджером агентской группы.

Менеджер согласовывает квартальный план , установленный СА руководителем ОСП не позднее 5-го рабочего дня после начала квартала.

Менеджер доводит под роспись не позднее 7-го рабочего дня после начала квартала.

Квартальный план для агента-совместителя в точке продаж не устанавливается.

Оперативное планирование деятельности категоризуемых агентов и стажеров осуществляет менеджер в еженедельном следующем порядке:

*план на след. Раб. неделю, составленный в произвольной форме , менеджер доводит до каждого СА своей группы не позднее последующего рабочего дня текущей недели.

*для контроля по новым договорам менеджер устанавливает задания СА по контактам с новыми клиентами для кросс- продаж.

Кросс- продажа – заключение с клиентам нов. Договоров страхования период действия ранее заключенных договоров страхования.

21.Распре-е кварт-го плана по прадажам страх прод-ов между агент-ми групп-ми

В обязанности менеджера агентской группы входит финансовое и оперативное планирование.

Под финансовым планированием понимается распределение плана по продажам между СА, входящих в группу.

Рекомендовано 2 способа распределения плана:

*в случае однородности агентского состава

*в случае неоднородности агентского состава

Оперативное планирование- это планирование действий группы СА, каждого СА в отдельности и действий самого менеджера по достижению целей финансового планирования.

*оперативное планирование для агентской группы

*оперативное планирование собственной деятельности менеджера

Финансовое планирование. В начале квартала руководитель ОСП доводит до менеджера квартальный план по продажам.

План менеджера состоит из двух частей:

*план по продажам для агентской группы

*личный план менеджера по развитию продаж на территории

План группы. Менеджер распределяет план по сборам между СА, используют 2 подхода:

*распределение плана в случае однородности агентского корпуса

Каждому СА устанавливается план по всем видам стр-я, присутствующих в стр-ом портфеле ОСП.

Плановый показатель для каждого страхового отдела по виду страхования должен удовлетворять след. Условиям:

*значение планового показателя по виду стр-я у СА не может быть ниже суммы пролонгации по закрепленным за агентом договором стр-я по данному виду стр-я

*план агента IV категории должен быть всегда больше плана СА III категории, а план СА III категории должен быть всегда больше плана агента II категории

*в каждой категории СА определяется наибольшие суммы сборов одного агента по пролонгациям дворов подлежащих возобновлению, по каждому виду стр-я а также за отчетный период предыдущего года

Полученное значение устанавливается в качестве индивидуального предварительного планового показателя в каждой категории.

*путем перемножения индивидуального предворительного плана по виду страхования категории на количество СА категории- общий план категории по виду стр-я.

*далее суммируются общие планы всех категорий по всем видам стр-я, если полученная сумма меньше плана продаж, менеджеру необходимо скорректировать индивидуальный предварительный план в сторону увеличения или уменьшения.

В планах категориях корректиризуются до тех пор, пока сумма планов всех СА не совпадет с установленным планом продаж группы.

22 вопрос .планирование деятельности менеджера агентской группы по развитию подаж страх продуктов …..

Личный план менед-ра

В начале квартала руководитель страх отдела доводит до МАГа личный план по развитию продаж на квартал сумме сборов .

Выполнение менеджером личного плана служит цели развития закрепленной за агентской группы территории , увеличение доли продаж продуктов , стоящих перед подразделением продаж.

Для выполнения личного плана менед-у необхо-мо :

- привлеч новых страх аген. С учетом специал-ии и профиля для работы с различными группами клиентов на территории

- перераспределение территорию и клиентскую базу между агент.

- привлечь сотру-ов разл-ых организ-ий

- повысить профессиона-й уровень