12. Документи, на підставі яких здійснюється купівля іноземної валюти клієнтів-резидентів юридичних осіб-суб'єктів підприємницької діяльності за кредитними операціями

Резиденти мають право купувати, обмінювати іноземну валюту з метою виконання зобов'язань (у тому числі власних операцій суб'єктів ринку) за кредитними операціями та платежами за цими операціями (проценти, комісійні винагороди, неустойки тощо) в іноземній валюті на підставі таких документів:

За кредитними договорами (договорами позик) резидентів-позичальників про залучення коштів від нерезидентів або у випадках, передбачених законодавством України, від суб'єктів ринку:

• заяви про купівлю іноземної валюти;

• оригіналу кредитного договору (договору позики), що підтверджує потребу виконання резидентом зобов'язань в іноземній валюті (включаючи проценти, комісійні винагороди, неустойки тощо), та його копії;

• документів, що свідчать про продаж коштів в іноземній валюті, що надійшли на адресу уповноваженого банку-позичальника як кредит (позика), за гривні на міжбанківському валютному ринку України (SWIFT-повідомлення, меморіальні ордери банку) копії кредитного договору (договору позики), засвідченої уповноваженим банком - агентом Кабінету Міністрів України або іншим обслуговуючим банком, що підтверджує потребу виконання зобов'язань в іноземній валюті за кредитами в іноземній валюті (включаючи проценти, комісійні винагороди, неустойки тощо), залученими державою або під державні гарантії (далі - гарантовані кредити), та її другого примірника;

• оригіналу реєстраційного свідоцтва (додатка), індивідуальної ліцензії (додатка) Національного банку на одержання резидентом кредиту, позики в іноземній валюті (далі - кредит) від іноземного кредитора [(далі - реєстраційне свідоцтво (індивідуальна ліцензія)] та його копії.

31. Форвардні валютні операції. Методи котирування форвардного курсу.

Основою форвардних угод є договір купівлі-продажу іноземної валюти на певну дату в майбутньому за обмінним курсом обумовленим на дату укладання угоди.

Звернення клієнта до уповноваж банку з клопотанням про здійснення валютн операції форвард. Укладення вал операції форвард з конверсії валюти у майбутньому з визначеним обмінним курсом в момент часу Т Проведення конверсії валют (виконання угоди) за визначеним курсом в момент часу Т Передача валюти клієнту

Особливості форвардних контрактів:

• вал курс фіксується в момент укладання форвардної операції;

• вибір валют не є стандартизованим, але обмежений першою групою класифікатора;

• реальна поставка вал здійснюється через обумовлений проміжок часу;

• здійснюється на міжбанківському валютному ринку;

• авансові платежі не здійснюються;

• обсяги контрактів не є стандартизованими (але зазвичай не перебільшують 1 року).

Форвардні валютні курси (курс аутрайт) відрізняються від курсів «спот» на величину «знижки» або «премії», пов’язаної з відстроченням платежів.

Купівля	Продаж
П(-Д)куп = Кк *(Сд в к – Скр б в)*Т 360*100+( Скр б в -Т) П(-Д)куп – премія або дисконт купівлі. Кк – спот –курс на купівлю вал; Сд в к – відсотк ставка за міжбанк депозит для вал котирування Скр б в - відсотк ставка за міжбанк кредит для базової валюти Т – термін форвардної угоди (днів) Кф.куп = Кк +П(-Д)куп Кф.куп – форвардн. курс на куп. вал	П(-Д)прод = Кпр *(Скр в к – Сдеп б в)*Т 360*100+( Сдеп б в -Т) П(-Д)куп – премія або дисконт продажу. Кпр – спот –курс продажу вал Скр в к – відсотк ставка за міжбанк кредитом для вал котирування Сдеп б в - відсотк ставка за міжбанк депозитом для базової валюти Кф.прод = Кпрод +П(-Д)прод Кф.прод – форвардн. курс продажу валюти;