
- •Isbn 978-5-9558-0097-4
- •Глава 1 характеризует банковское законодательство как один из элементов системы государственного регулирования, что показывается на ряде примеров и концептуальных предпосылок.
- •Глава 3 посвящена правовым основам деятельности Банка России, независимости его статуса. Показана деятельность Банка России как органа банковского регулирования и надзора.
- •Глава 5 посвящена рассмотрению договоров в сфере банковской деятельности, а глава 7 — гражданско-правовому обеспечению исполнения банковских сделок.
- •Глава 2. Общая характеристика
- •2.1. Понятие банковского законодательства
- •2.2. Банковское законодательство экономически развитых стран
- •2.3. Развитие банковского законодательства в россии
- •3.1. Банк россии как юридическое лицо
- •3.2. Цели и функции центрального банка рф
- •Центральный банк устанавливает правила бухгалтерского учета и отчетности для банковской системы Российской Федерации.
- •Банк России устанавливает и публикует официальные курсы иностранных валют по отношению к рублю.
- •1 В отношении этих банков Банком России были подписаны «комфортные» письма, по которым Банк России берет на себя обязательства по поддержанию устойчивости и ликвидности указанных банков.
- •3.3. Банк россии как орган банковского регулирования и надзора
- •4.1. Понятие и правовой статус кредитной организации
- •4.2. Порядок создания кредитной организации и лицензирование банковской деятельности
- •4.3. Правовые аспекты расширения
- •1 См.: Бюллетень банковской статистики. 2008. № 6.
- •4.4. Формы реорганизации кредитных организаций
- •4.5. Правовые аспекты ликвидации кредитных организаций
- •5.1. Правовые основы кредитных и депозитных операций
- •5.2. Правовое обеспечение финансовых услуг
- •6.1. Женевские вексельные конвенции
- •6.2. Современное вексельное законодательство россии
- •7.1. Банковские гарантии и договоры
- •7.2. Залог и удержание
- •8.1. Общая характеристика валютного законодательства рф
- •8.2. Правовые основы
- •8.2.1. Понятия и основные направления валютного регулирования и валютного контроля
- •8.2.2. Основные понятия, используемые
- •8.2.3. Валютные операции между резидентами и нерезидентами
- •8.2.4. Валютные операции между резидентами
- •8.2.5. Валютные операции между нерезидентами
- •8.2.6. Операции на внутреннем валютном рынке России
- •8.2.7. Ввоз в Россию и вывоз из России валютных ценностей, валюты рф и внутренних ценных бумаг
- •Глава 2. Общая характеристика 9
- •5.1. Правовые основы кредитных и депозитных операций 122
- •Банковское законодательство Учебник
Глава 2. Общая характеристика 9
БАНКОВСКОГО ЗАКОНОДАТЕЛЬСТВА 9
2.1. ПОНЯТИЕ БАНКОВСКОГО ЗАКОНОДАТЕЛЬСТВА 9
2.2. БАНКОВСКОЕ ЗАКОНОДАТЕЛЬСТВО ЭКОНОМИЧЕСКИ РАЗВИТЫХ СТРАН 15
2.3. РАЗВИТИЕ БАНКОВСКОГО ЗАКОНОДАТЕЛЬСТВА В РОССИИ 29
.Глава 3. ПРАВОВОЕ ПОЛОЖЕНИЕ 38
ЦЕНТРАЛЬНОГО БАНКА РФ 38
3.1. БАНК РОССИИ КАК ЮРИДИЧЕСКОЕ ЛИЦО 38
3.2. ЦЕЛИ И ФУНКЦИИ ЦЕНТРАЛЬНОГО БАНКА РФ 40
3.3. БАНК РОССИИ КАК ОРГАН БАНКОВСКОГО РЕГУЛИРОВАНИЯ И НАДЗОРА 56
4.1. ПОНЯТИЕ И ПРАВОВОЙ СТАТУС КРЕДИТНОЙ ОРГАНИЗАЦИИ 68
4.2. ПОРЯДОК СОЗДАНИЯ КРЕДИТНОЙ ОРГАНИЗАЦИИ И ЛИЦЕНЗИРОВАНИЕ БАНКОВСКОЙ ДЕЯТЕЛЬНОСТИ 78
4.3. ПРАВОВЫЕ АСПЕКТЫ РАСШИРЕНИЯ 91
ДЕЯТЕЛЬНОСТИ КРЕДИТНОЙ ОРГАНИЗАЦИИ 91
4.4. ФОРМЫ РЕОРГАНИЗАЦИИ КРЕДИТНЫХ ОРГАНИЗАЦИЙ 102
4.5. ПРАВОВЫЕ АСПЕКТЫ ЛИКВИДАЦИИ КРЕДИТНЫХ ОРГАНИЗАЦИЙ 112
Контрольные вопросы 121
Тесты 122
.Глава 5. ВИДЫ ДОГОВОРОВ В СФЕРЕ БАНКОВСКОЙ ДЕЯТЕЛЬНОСТИ 122
5.1. Правовые основы кредитных и депозитных операций 122
5.2. ПРАВОВОЕ ОБЕСПЕЧЕНИЕ ФИНАНСОВЫХ УСЛУГ 133
Контрольные вопросы 145
Тесты 145
6.1. ЖЕНЕВСКИЕ ВЕКСЕЛЬНЫЕ КОНВЕНЦИИ 146
6.2. СОВРЕМЕННОЕ ВЕКСЕЛЬНОЕ ЗАКОНОДАТЕЛЬСТВО РОССИИ 149
?Глава 7. ГРАЖДАНСКО-ПРАВОВОЕ 170
ОБЕСПЕЧЕНИЕ ИСПОЛНЕНИЯ БАНКОВСКИХ СДЕЛОК 170
7.1. БАНКОВСКИЕ ГАРАНТИИ И ДОГОВОРЫ 170
ПОРУЧИТЕЛЬСТВА В БАНКОВСКОЙ ПРАКТИКЕ РОССИИ 170
7.2. ЗАЛОГ И УДЕРЖАНИЕ 186
В ГРАЖДАНСКОМ КОДЕКСЕ РФ 186
.Глава 8. ВАЛЮТНОЕ ЗАКОНОДАТЕЛЬСТВО 199
8.1. ОБЩАЯ ХАРАКТЕРИСТИКА ВАЛЮТНОГО ЗАКОНОДАТЕЛЬСТВА РФ 199
?СЛОВАРЬ 217
.ПРЕДМЕТНЫЙ УКАЗАТЕЛЬ 228
разделение 231
иЛИТЕРАТУРА 232
.СОДЕРЖАНИЕ 233
БАНКОВСКОЕ ЗАКОНОДАТЕЛЬСТВО 235
Банковское законодательство Учебник
Второе издание
Редактор Т.И. Никитина Компьютерная верстка Н.М. Коршуновой
Подписано в печать 25.07.2008. Формат 60x 90/16. Усл. печ. л. 17,0. Уч.-изд. л. 15,42. Печать офсетная. Бумага офсетная. Гарнитура «Newton». Тираж 2000 экз. Цена свободная. Заказ № 9790.
Издательский Дом «Вузовский учебник» 127247, Москва, ул. С. Ковалевской, д. 1, стр. 52
Отпечатано с готовых диапозитивов в ОАО ордена «Знак Почета» «Смоленская областная типография им. В. И. Смирнова». 214000, г. Смоленск, проспект им. Ю. Гагарина, 2.
1 См.: Закон СССР от 26 мая 1988 г. «О кооперации в СССР» (в ред. законов СССР от 16 октября 1989 г., от 6 июня 1990 г., от 5 марта 1991 г., от 7 марта 1991 г.). Ст. 23.
1 Указание Центрального банка РФ № 574 «Об изменении ставки рефинансирования» от 10 июня 1999 г.
1 Инструкция ЦБ РФ от 16 ноября 1995 г. № 31, Положение Банка России от 25 марта 1997 г. № 56 «О порядке ведения кассовых операций в кредитных организациях на территории Российской Федерации» (с изм. и доп. от 30 декабря 1997 г. и 28 декабря 1998 г.).
2 См.: Инструкция ЦБ № 110-И «О порядке регулирования деятельности кредитных организаций».
1 См. подробнее: ГК РФ ст. 857; УК РФ ст. 1 83.
1 См.: Положение ЦБ РФ от 19 марта 2003 г. № 218-П «О порядке и критериях оценки финансового положения юридических лиц — учредителей (участников) кредитных организаций».
1 См.: Бюллетень банковской статистики. 2004, 2005, 2006, 2007, 2008 № 4.
1 См.: Бюллетень банковской статистики. 2004, 2005, 2006, 2007, 2008 № 4.
I См.: Статья 7 Устава Госбанка СССР, утвержденного постановлением СМ СССР от 18 декабря 1980.
I' См.: Постановление СМ СССР от 1 сентября 1988 г. № 1061. П. 1.4.3.
I В настоящее время не действует.
I См.: Инструкция ЦБ от 22 июля 2002 г. № 102-И «О правилах выпуска и регистрации ценных бумаг кредитными организациями на территории Российской Федерации».
I Об оплате уставного капитала кредитных организаций за счет средств бюджетов всех уровней, государственных внебюджетных фондов, свободных денежных средств и иных объектов собственности, находящихся в ведении органов государственной власти и органов местного самоуправления, см.: Указание ЦБР от 14 августа 2002 г. № 11 86-У.
I Об условиях отнесения юридических и (или) физических лиц к группе лиц, связанных соглашением, см.: телеграмму ЦБР от 1 1 июля 2003 г. № 107-Т «О порядке и критериях оценки финансового положения юридических лиц — учредителей (участников) кредитных организаций»; Положение ЦБР от 19 марта 2003 г № 21 8-П «О порядке предварительного согласования приобретения более 20 процентов долей (акций) кредитной организации»; Инструкцию ЦБР от 14 января 2004 г. № 109-И.
I Данное положение отражается в соответствии с ГК РФ, федеральными законами «Об акционерных обществах» и «Об обществах с ограниченной ответственностью» в заявлении с ходатайством о регистрации создаваемой в ходе реорганизации кредитной организации.
I См.: Бюллетень банковской статистики. 2004. № 3.
См.: Указание ЦБ РФ от 25 июля 2003 г. № 1 311 -У «О порядке отзыва у кредитной организации лицензии на осуществление банковских операций при установлении существенной недостоверности отчетных данных».
См.: Пункт 1 ст. 17 ФЗ «О несостоятельности (банкротстве) кредитных организаций».
Размер определяется существующей в месте жительства займодавца, а если займодавцем является юридическое лицо, в месте его нахождения ставкой банковского процента (ставкой рефинансирования) на день уплаты заемщиком суммы долга или его соответствующей части.
Обязательный реквизит — составная часть вексельного текста, отсутствие которой лишает документ силы векселя.
I См.: Положение ЦБ РФ от 26 ноября 2003 г. № 241-П «О полномочиях временной администрации по управлению кредитной организацией».
II См.: Указание ЦБ РФ от 24 марта 2003 г. № 1 260-У «О порядке приведения в соответствие размера уставного капитала и величины собственных средств (капитала) кредитных организаций».
I См.: Федеральный закон от 26 ноября 1998 г. № 1 81-ФЗ «О Бюджете развития Российской Федерации».
I Векселедатель — лицо, выдающее вексель.
II Плательщик — лицо, обязанное заплатить по векселю.
III Векселедержатель — лицо, владеющее векселем, имеющее право на получение указанной в векселе денежной суммы.
IV Индоссамент — передаточная надпись на векселе.
V Индоссант — лицо, передающее вексель очередному держателю посредством индоссамента.
VI Индоссат — лицо, которому вексель передается по индоссаменту.
VII Акцепт — согласие плательщика, указанного в переводном векселе, оплатить вексель.
VIII Акцептант — лицо, проставившее акцепт на векселе.
IX Аваль — вексельное поручительство, в силу которого авалист (лицо, оформившее аваль на векселе) принимает на себя ответственность за выполнение обязательств кем-либо из лиц, подписавших вексель.
X Грационные дни — предусмотренные вексельным законодательством ряда стран льготные дни, на которые удлиняется срок платежа, обозначенный на векселе. Так, английское законодательство устанавливает три грационных дня, т.е. вексель может быть оплачен через 3 дня по истечении его срока. В странах, входящих в женевскую систему вексельного права, грационные дни не применяются.
' С момента опубликования в «Российской газете», состоявшегося через 7 дней после принятия Закона.
I См.: Финансово-кредитный словарь / Под ред. В.Ф. Гарбузова. М., 1984. Т. I. С. 389.