Тема 8. Кредитно-грошова система держави. Теоретичні основи кредитно-грошової політики держави

А. дайте відповіді на наступні питання

1. У чому полягає роль Національного банку?

2. Що таке попит на гроші? Що він включає і від чого залежить?

3. Що таке пропозиція грошей? Якими чинниками вона визначається?

4. За допомогою яких інструментів кредитно-грошової політики держава регулює пропозицію грошей?

А. Намалюйте графік попиту і пропозиції грошей

r

М

Б. Покажіть графічно вплив на грошову масу (М) і ставку відсотка (r) процесу купівлі і продажу Центральним банком країни державних зобов'язань.

М r r

В. Заповніть вільні клітинки

Грошові агрегати

М0
М1
М2
М3
Квазігроші

2. Дайте визначення наступних понять і категорій

Відсоток —

Номінальний відсоток —

Реальний відсоток —

Грошова маса —

Формула Фішера (рівняння обміну) —

Ліквідність —

Облікова ставка —

Норма обов'язкових резервів —

Операції на відкритому ринку —

3. ТЕСТИ І ЗАВДАННЯ

3.1. Найбільш сильно на економіку впливає наступний інструмент кредитної політики: а) зміна норми обов'язкових резервів; б) зміна ставки відсотка НБУ; в) зміна розміру державних витрат; г) дії НБУ на відкритому ринку
3.2. Згідно рівнянню обміну, зміни в пропозиції грошей можуть впливати: а) тільки на швидкість обігу грошей; б) на ціну і реальний випуск; в) тільки на реальний випуск і зайнятість; г) тільки на рівень цін.
3.4. Політика дешевих грошей вважається такою, що не досягла успіху, якщо: а) крива інвестиційного попиту зрушується вліво; б) графік заощаджень падає вниз; в) крива інвестиційного попиту зрушується управо; г) правильна відповідь відсутня.
3.5. Попит на гроші відображає: а) зворотну залежність від динаміки рівня цін; б) зворотну залежність від динаміки ВВП; в) пряму залежність від ринкової ставки відсотка; г) все перераховане невірно
3.6. Якщо Центральний банк країни знижує норму обов'язкових резервів, то тим самим він сприяє: а) пониженню загального рівня цін; б) збільшенню обсягу особистих заощаджень громадян; в) підвищенню курсу державних цінних паперів; г) збільшенню розмірів грошової пропозиції.
3.7. Функцією Центрального банку не є: а) емісія грошей (банкнот) і контроль грошового обігу; б) зберігання централізованого золотого запасу; в) прийом внесків у населення; г) проведення заходів грошово-кредитної політики.
3.8. Центральний банк України вживає заходи для зміни динаміки приросту грошової маси. Ці заходи покликані сприяти реалізації такої економічної функції держави, як: а) згладжування нерівномірності в доходах; б) забезпечення суспільними благами; в) досягнення макроекономічної стабілізації; г) структурне регулювання; д) антимонопольне регулювання.

3.9. Як зміниться грошова пропозиція в результаті наступних дій:

а) Центральний банк понизив норму обов'язкових резервів з 16% до 14%.

б) Центральним банком придбані державні короткострокові облігації на суму 20 млн. крб. Норма обов'язкових резервів складає 15%, а співвідношення готівка/депозити рівне 0,2.

3.10. Є наступні дані про стан грошового сектора: поточні (чекові) депозити складають 536,9 млрд. гр.од.; обов'язкові банківські резерви — 55,6 млрд. гр.од.; надлишкові резерви комерційних банків — 30 млрд. гр.од.; готівка в обігу — 183,5 млрд. крб. Визначите:

а) величину грошового агрегату М1

б) грошову базу

в) норму обов'язкових резервів

г) величину банківського (депозитного) мультиплікатора.

3.11. У таблиці приведені дані по гіпотетичній економіці

Види внесків	Млрд. дол.
Невеликі термінові внески Великі термінові внески Чекові внески Безчекові ощадні внески Готівка	1630 645 448 300 170

Визначте:

а) величину М1

б) величину М2

в) величину М3.

3.12. Припустимо, що кожен долар, призначений для операцій, обертається в середньому 4 рази на рік і прямує на купівлю кінцевих товарів і послуг. Номінальний обсяг ВВП складає 2000 млрд. дол.

А) Визначте величину попиту на гроші для операцій.

Б) У таблиці представлена величина попиту на гроші з боку активів при різних ставках відсотка

Ставка відсотка	Обсяг попиту на гроші (млрд. дол.)
	З боку активів	Загальний
16 14 12 10 8 6 4	20 40 60 80 100 120 140

Використовуючи дані, які одержані при відповіді на питання

А), вкажіть в таблиці загальний обсяг попиту на гроші.

В) Пропозиція грошей складає 580 млрд. дол. Визначте рівноважну ставку відсотка.

Г) Що відбудеться з рівноважною ставкою відсотка, якщо пропозиція грошей збільшиться до 600 млрд. гр.од.?

Д) Що відбудеться з рівноважною ставкою відсотка, якщо пропозиція грошей зменшиться до 540 млрд. гр.од.?

Е) Визначте, як зміниться загальний попит на гроші, при кожному рівні процентної ставки, і рівноважна ставка відсотка, якщо обсяг номінального ВВП збільшиться на 80 млрд. гр.од.; скоротиться на 120 млрд. гр.од.?

3.13. Рівень цін в економіці характеризується наступними даними:

Рік	1950	1960	1970	1980	1990
Рівень цін	100	120	140	200	300

1. На скільки відсотків знизилася вартість грошей за період з 1980 р. по 1990 г.?

2. На скільки відсотків знизилася вартість грошей за період з 1950 р. по 1980 г.?

3.14. Реальний обсяг ВВП зростав в період з 1989 по 1992 рр. на 3% в рік, а швидкість обігу грошей збільшувалася на 2 % у рік.

Рік	Рівень цін (1989 = 100%)	Пропозиція грошей (1989 = 100%)
1989	100	100
1990		101
1991	100
1992	100

Заповніть таблицю.

3.15. Норма обов'язкових резервів комерційних банків складає 20% від суми внесків до запитання. Припустимо, що вкладники збільшили суму коштів на внесках до запитання в комерційному банку №1 на 1000000 дол.

А) На яку суму банк може збільшити обсяг позик, що надаються?

Б) Як це вплине на величину банківських резервів?

В) Якщо банк №1 надасть позики на максимально можливу величину різним фірмам і цей процес піде далі, то яку суму грошей може створити банківська система?

3.16. Припустимо, що норма обов'язкових резервів складає 15%. Балансовий звіт комерційного банку виглядає таким чином:

Активи		Зобов'язання і власний капітал
Стаття	Обсяг у %	Стаття	Обсяг у млн. дол.
Резерви		Внески до запитання	80
Позики і цінні папери		Акції	20

Заповніть таблицю бракуючими даними. нехай банк надає позики на максимально можливу суму.