Практичне заняття 3. Ресурси комерційних банків.

1. Власний капітал: джерела формування, структура та функції.

2. Порядок формування статутного капіталу.

3. Резервний та інший фонди.

4. Сутність та джерела залучених коштів та різновиди депозитів банку.

5. Формування і реалізація депозитної політики в банку.

6. Запозичені кошти як джерело формування банківських пасивів.

Тестові завдання:

1. Джерела формування власного капіталу - це ...

1. ^{внески учасників;}

2. ^{кошти, отримані від пролажу депозитних сертифікатів;}

3. ^{кошти, отримані від НБУ;}

4. ^{кошти, залучені від клієнтів.}

2. Для формування статутного фонду заборонено використовувати:

1) внески учасників;

2) кредитні ресурси;

3) іноземний капітал;

4) правильної відповіді немає.

3.Кошти резервного фонду можуть використовуватись для:

1. матеріального стимулювання працівників;

2. оновлення основних фондів;

3. виплати дивідендів привілейованим акціонерам;

4. правильної відповіді немає.

4. Який розмір щорічних відрахувань до резервного фонду передбачено Законом України "Про банки і банківську діяльність"?

1) 3% прибутку;

2) 5 % прибутку;

3) 7 % прибутку;

4) правильної відповіді немає.

5.Кошти на умовах субординованого боргу залучаються на термі:; 1) не менше п'яти років;

2) до десяти років;

3) не більше п'яти років;

4) на будь-який термін.

6.Розмір субординованого капіталу щодо основного капіталу має становити:

1) не більше 100 %;

2) не більше 50 %;

3) не менше 50 %;

4) до 60 %.

7.Основний капітал банку складається з:

а) статутного капіталу, який зареєстровано і сплачено;

б) розкритих резервів, що оприлюднені банком у фінансовій звітності;

в) резервів під стандартну заборгованість за наданими кредитами;

г) прибутків банку від поточної діяльності:

1) а;

2) а, б, в;

3) а, б;

4) а, б, в, г.

8.Норматив адекватності регулятивного капіталу для банків України встановлено на рівні:

1) 4%;

2) 8%;

3) 10 %;

4) правильної відповіді немає.

9. Норматив співвідношення регулятивного капіталу до сукупних активів для банків України встановлено на рівні: 1) 9%;

2) 8%;

3) 10 %;

4) правильної відповіді немає.

10. Додатковий капітал банку складається з:

а) резервів під стандартну заборгованість інших банків та клієнтів за кредитними операціями;

б) резервного фонду;

в) результату від переоцінки основних засобів;

г) прибутку поточного року;

ґ) прибутку минулих років;

д) субординованого боргу:

1) а, б, в, г, ґ, д;

2) а,в,г,ґ,д;

3) а, б, в, г, ґ;

4) немає правильної відповіді.

11. До безстрокових рахунків належать:

1. рахунки до запитання;

2. рахунки з попереднім повідомленням про вилучення;

3. ощадні рахунки;

4. правильної відповіді немає;

12. У якій частині балансу показуються коррахунки "ЛОРО": 1) в активах;

2) у власному капіталі;

3) у зобов'язаннях;

4) поза балансом.

13. Депозитний сертифікат - це:

1. письмове свідоцтво банку про депонування коштів і отримання через зазначений термін депозиту та належних відсотків власником;

2. цінний папір, що засвідчує право власності на банк і дає право на отримання дивідендів;

3. документ, що свідчить про внесення до банку певної суми коштів на фіксований термін і виплату визначеного відсотка (розміщується серед фізичних осіб);

4. цінний папір, що передбачає можливість обміну на певну кількість простих акцій банку.

14. У якій частині балансу показуються коррахунки «НОСТРО» :

1) в активах;

2) у власному капіталі;

3) у зобов’язаннях;

4) поза балансом.

15. Кооперативний банк «Буковина» пропонує юридичним особам такі види депозитів. Визначити, який із видів депозитів найприйнятніший для вкадника щодо прибутковості:

1. депозит терміном 6 місяців на умовах щоквартального нарахування складних процентів за ставкою 16% річних;

2. депозит терміном 6 місяців на умовах щомісячного нарахування складних процентів за ставкою 16% річних;

3. Депозит терміном 6 місяців на умовах щоквартального нарахування простих процентів за ставкою 16% річних;

4. депозит терміном 6 місяців на умовах щомісячного нарахування простих процентів за ставкою 16% річних.

16.Основне призначення міжбанківських кредитів – це… 1) формування додаткових кредитних ресурсів;

2) оновлення основних фондів;

3) купівля валютних цінностей;

4) підтримка ліквідності банку.

17. Операції зворотного РЕПО – це ...

1. надання НБУ банкам кредитів у формі переобліку векселів;

2. надання НБУ кредитів під заставу державних цінних паперів;

3. купівля цінних паперів із зобов'язанням продажу у визначений термін за домовленою ціною;

4. продаж цінних паперів із зобов'язанням викупу у визначений термін за обумовленою ціною.

18. Конверсійні облігації - це:

1. облігацій за якими передбачається виплата відсоткових доходів;

2. облігації, умовами випуску яких передбачене право обміну на прості акції:

3. облігації, що розміщуються за ціною, нижчою ніж їхня номінальна вартість;

4) облігації, що випускаються на зовнішні ринки в іноземній валюті.

19. Рефінансування попередніх випусків облігацій - це ...

1. анулювання попередніх випусків облігацій:

2. зміна процентної ставки або інших умов випуску облігацій;

3. викуп раніше емітованих облігацій ж рахунок коштів нової емісії;

4. правильної відповіді немає.

20. Які з перерахованих видів угод є поточними: 1) опціони;

2) форвард;

3) своп;

4) спот.

21. Як називається отримання банком позички від НБУ на операційний день:

І) овердрафт;

2) рефінансування за операціями РЕПО;

3) овернайт;

4) ломбардний кредит.

22.Норматив миттєвої ліквідності (Н4) має становити: 1) не більше 25 %;

2) не менше 20 %;

3) не менше 30 %;

4) правильної відповіді немає.

23. Норматив поточної ліквідності (Н5) має становити: 1) не менше 35 %;

2) не менше 40 %

3) не менше 20%;

4) не більше 40%.

24. Норматив короткострокової ліквідності (Н6) має становити: 1) не менше 60 %;

3) не менше 25 %;

3) не менше 30 %;

4) не більше 20 %.