7. Описание бизнес-модели

В этом разделе следует логически описать, каким образом организация создаёт, поставляет клиентам и приобретает стоимость (франчайзинг, прямые продажи, B2B, B2C, P2P, B2G, G2B, B2SD).

 Используя схематическое изображение бизнес-модели, можно легко описать свою бизнес-модель.

8. Организационная структура и управленческая команда (текст)

Этот раздел посвящен команде проекта. Приведите список основных участников проекта и их роли. Описать их квалификацию, эффективный опыт работы в данной отрасли и реализацию аналогичных проектов и другие компетенции, подтверждающие уровень соответствия занимаемой должности. Ваша задача - убедить инвесторов в том, что управленческая команда замотивирована на реализацию проекта и может его успешно реализовать. Мотивацию управленческой команды на успех проекта прекрасно характеризует доля внесенных собственных средств. Имеет смысл, упомянуть о стиле руководства компанией и системе вознаграждения сотрудников.

2. Описание продукта

В этот раздел следует включить описание продукта, товара, услуги, которые планируются к выпуску в соответствии с проектом, и анализ их конкурентных преимуществ и недостатков.

В разделе должны быть:

• Краткое описание и основные характеристики, патентоспособность и авторские права, необходимость лицензирования выпуска продукции, безопасность и экологичность продукта, утилизация после окончания эксплуатации.

• Указана степень готовности продукта к выпуску и реализации (отметить, если применимо, на какой стадии развития находится продукт, к примеру, концепция, опытный образец, готовый рыночный продукт), реализовывался ли продукт ранее на российском рынке или за рубежом, опыт производства и реализации продукта участниками проекта.

После прочтения данного раздела у инвестора должно сформироваться четкое понимание, что вы продаете и чем ваша продукция отличается от предложений конкурентов.

1. Типы продуктов (услуг) и их основные характеристики

Укажите, какие именно продукты и услуги вы собираетесь реализовывать. Если наименований много, разделите их по категориям. Информация должна быть краткой, но давать ясное представление о том, что это такое и для чего это предназначено. Опишите назначение и область применения, приведите краткое описание и основные характеристики, патентоспособность и авторские права, отразите необходимость лицензирования выпуска продукции, безопасность и экологичность продукта, способ утилизации после окончания эксплуатации.

2. Стадия развития продукта (услуги)

Необходимо дать ясное представление о степени готовности продукта к производству и реализации. В некоторых случаях, особенно, если речь идет об инновационных продуктах, имеет смысл указать список экспертов, которые составили о продукте определенное мнение и могут прокомментировать актуальность разработки. Важно отметить, реализовывался ли продукт ранее на российском рынке или за рубежом.

3. Основные продукты заменители

Укажите, какие существуют продукты-заменители, чем они отличаются от вашего продукта, в чем состоят их преимущества и недостатки.

4. Сопутствующие товары и услуги

Укажите, какие продукты и услуги могут потенциально потребляться совместно с покупкой или использованием вашего продукта.

3. Сведения о рынке и конкурентах

Задача данного раздела – разъяснить планы компании в отношении рынка и дать оценку существующих рыночных условий с точки зрения перспектив продажи продуктов или услуг. Анализ рынка должен содержать данные об отрасли и рынках, на которых присутствует компания. Включает выполненное на их основе обоснование основных рыночных целей проекта, обзор конкуренции, описание конкурентных преимуществ компании и планируемых для реализации продуктов, проработку программ сбыта и возможных ограничений со стороны рынка сбыта.

В разделе должен быть представлен анализ текущего состояния рынка, включая:

• Текущий и потенциальный (прогнозный) объем рынка;

• Степень насыщенности;

• Динамику развития (в том числе, появление новых игроков, динамику объёма продаж, ключевые изменения и тенденции, текущую стадию жизненного цикла рынка);

• Описание структуры (основных сегментов) рынка;

• Показатели рыночной концентрации;

• Основных прямых конкурентов и конкурентов, производящих продукты-заменители;

• Барьеры входа в отрасль (включая законодательные ограничения, ограничения доступа к ключевым ресурсам, ограничения по масштабу производства);

• Данные о сезонности спроса и/или предложения;

• Основные каналы продаж и методы стимулирования сбыта (реклама, мерчандайзинг и т.д.);

• Принципы ценообразования, историческую динамику цены на продукт и прогнозы её изменения;

• Скорость инноваций и технологических изменений в отрасли;

• Степень государственного регулирования рынка (отрасли);

• Иную существенную информацию.

Уровень детализации и объём приводимого фактического материала в значительной мере зависит от потенциала и доли рынка, которую планируется занять в результате реализации проекта. Чем значительнее планы, тем более детально они должны быть обоснованы.

Анализ рынка рекомендуется заменить анализом потребностей ключевого заказчика (покупателя), если целью инвестиционного проекта является строительство заранее определенного количества объектов (производственных мощностей) для реализации заранее определенному заказчику, с которым достигнуто предварительное соглашение (заключен договор) о приобретении объектов (производственных мощностей), или реализация продукции/работ/услуг, предназначенных для единственного покупателя.