- •1.Законодательная основа, структура и организационные принципы функционирования банковской системы Российской Федерации
- •2.Стратегия развития банковского сектора Российской Федерации на период до 2015года: цели, задачи, ожидаемые результаты развития
- •3.Цели деятельности, функции и основные операции Банка России
- •4.Инструменты денежно-кредитной политики цб рф и их экономическое содержание
- •5.Банк России как орган банковского регулирования и надзора
- •6.Банковские операции и прочие сделки кредитной организации, предусмотренные законодательством
- •7.Принципы деятельности и функции коммерческого банка
- •8.Организационно-правовые формы банков
- •9.Порядок государственной регистрации банков и лицензирование банковской деятельности
- •10.Виды лицензий на осуществление банковских операций
- •11.Основания и порядок отзыва лицензии и ликвидации кредитной организации
- •12.Органы управления банком, их основные полномочия
- •12. Органы управления банком, их основные полномочия.
- •13.Структура и классификация ресурсов коммерческого банка
- •14.Назначение и функции собственного капитала банка
- •15.Достаточность собственного капитала банка: абсолютная и относительная величина
- •16.Источники формирования собственного капитала банка
- •17.Порядок выпуска акций при формировании и увеличении собственного капитала акционерного банка
- •18.Виды банковских акций и способы их размещения
- •19.Порядок расчета регулятивного капитала банков (основного и дополнительного)
- •20.Классификация банковских депозитов (вкладов)
- •21.Особенности договора банковского вклада с физическими лицами
- •22.Банковские сертификаты, порядок их выпуска и обращения
- •23.Особенности банковских векселей как источника ресурсов коммерческих банков
- •24.Облигации коммерческих банков, особенности их выпуска и размещения
- •25.Сущность и виды межбанковских кредитов. Способы их предоставления
- •26.Кредиты Центрального банка (кредиты рефинансирования): назначение, виды
- •27.Виды кредитов рефинансирования под залог ценных бумаг, порядок их выдачи и погашения
- •28.Система страхования вкладов физических лиц в коммерческих банках рф. Функции Агентства по страхованию вкладов
- •29.Структура и классификация активов коммерческого банка
- •1.Группировка по экономическому содержанию:
- •3.По уровню доходности
- •4.По уровню риска
- •30.Принципы банковского кредитования
- •31.Классификация банковских кредитов
- •33.Порядок обращения взыскания банка на предмет залога
- •34.Сущность поручительства и банковской гарантии. Порядок их оформления
- •35.Кредитование в форме открытию клиенту кредитной линии: экономическое содержание, виды кредитных линий
- •36.Особенности кредитования расчетного (текущего) счета клиента (овердрафт)
- •37.Порядок выдачи разовых (целевых) ссуд
- •38.Кредитование на синдицированной основе
- •39.Вексельные кредиты
- •40.Факторинг и форфейтинг как особые кредитные продукты
- •41.Ипотечные кредиты, модели ипотечного кредитования и их особенности
- •42.Виды потребительских кредитов и факторы, определяющие их развитие
- •43.Виды инвестиционных кредитов, процедура их выдачи банком
- •44.Кредитная политика коммерческого банка
- •45.Организация кредитного процесса в банке и его основные этапы
- •46.Документация заемщика для оформления кредитов в банке
- •47.Содержание кредитного договора банка с заемщиком
- •Раздел I:
- •Раздел II - основные положения по его выдаче и погашению:
- •Раздел III- принцип платности кредита:
- •Раздел IV- права и обязанности заемщика и кредитора(вытекают из действующего законодательства, а также определяются особенностями каждой конкретной кредитной сделки).
- •РазделV - обеспечение возврата кредита.
- •48.Процедура выдачи и погашения банковских кредитов
- •49.Виды деятельности банков на рынке ценных бумаг
- •4 Вида деятельности банков на рцб:
- •3 Вида лицензий:
- •50.Управление банковским портфелем ценных бумаг
- •51.Деятельность банков в качестве организаторов выпуска и размещения ценных бумаг предприятий (андеррайтинг)
- •52.Дилерская и брокерская деятельность кредитных организаций на вторичном рынке ценных бумаг
- •53.Ликвидность коммерческого банка и факторы, ее определяющие
- •54.Управление ликвидностью в коммерческом банке
- •55.Деятельность банка в качестве доверительного управляющего
- •56.Порядок определения качества кредита и формирования резерва на возможные потери по ссудам
31.Классификация банковских кредитов
По основным группам заемщиков банка:
Хозяйствующие субъекты (коммерческие/некоммерческие организации, нерезиденты, ИП);
Финансовые организации (кроме банков), деятельность которых в основном связана с распределением средств (инвестиционные компании, страховые компании, фондовые и валютные биржи, НПФ, брокерские организации и т.п.);
Физические лица (население);
Другие банки;
Государство (МинФин, финансовые органы субъектов, местные органы власти внебюджетных фондов различных уровней)
для покрытия кассовых разрывов в бюджете;
для покрытия бюджетного дефицита;
инвестиционные проекты.
По назначению (направлению) кредита:
Промышленный (деловые ссуды);
Торговый
С/х кредит
Инвестиционный
Межбанковский
Потребительский
Бюджетный
По срокам пользования:
До востребования (онкольные)
Срочные
Краткосрочные
Среднесрочные (1-3 года)
Долгосрочные (больше 3 лет)
По сфере функционирования:
Кредиты, участвующие в формировании оборотного капитала заемщика
Кредиты, участвующие в расширении основных фондов заемщика (долгосрочное вложение – инвестиционное кредитование)
По размерам (относительная величина по отношению к СК банка):
Крупный кредит (больше 5% СК банка)
Средний кредит (3-5% СК банка)
Мелкий кредит ( менее 1 %)
По обеспечению:
Необеспеченные (бланковые ссуды)
Обеспеченные
Залоговые
Гарантированные
Застрахованные и пр.
По способу предоставления:
Разовые (срочные)
Ссуды в виде открытых кредитных линий
Овердрафтные ссуды
Синдицированный кредит
По степени риска:
Стандартные (безрисковые) – 0%
Нестандартные (умереная степень риска) – 1 - 20%
Сомнительные ссуды – 21-50%
Проблемные – 51-100%
Безнадежные
По способу погащения:
Периодические (долями, частями);