3. Процедура реєстрації банку

Згідно положення НБУ «Про порядок створення і реєстрації банків, відкриття їх філій, представництв та відділень» №375 формування та збільшення статуного капіталу банку здійснюється виключно за рахунок грошових внесків резидентів у грн., нерезиденті у ВКВ.

Забороняється використовувати для формування бюджетні кошти, банків метали, кошти, одержані у кредит або під заставу.

Розмір статутного фонду визначається засновниками самостійно і не може бути менший вимого НБУ. З лютого 2011 року мин розмір капіталу банку на момент реєстрації не може бути менше 120 млн. років. Інші банки протягом 5 років повинні наростити свої капітали.

Банкам забороняється випуск акцій на пред’явника. Статуний фонд не може формуватися з непідтверджених джерел.

Для формування статутного фонду в регіональному, теріторіальному або обласному управлінні НБУ банкам відкривається накопичувальний рахунок, на який кожен засновник вносить свою частку статутного капіталу.

Для реєстрації банку скликаються установчі збори, на який укладється установчий договір, затверджується статут банку,який підлягає попередньому погодженню в НБУ, обираються керівні особи.

Уповноважена установчими документами особа подає до РУНБУ такий пакет документів:

• Заяву

• Установчий договір

• Статут

• Протокол установчих документів

• Установчі документи

• Бізнес план про види діяльності і стратегію розвитку банку

• Фін звітність (за ост 4 квартали)

• Висновок аудитора про фін стан засновника юр особи

• Для засновників фіз. осіб,внесок яких складає більше 80 тис грн.,довідку про доходи з ДПА;

• Відомості про перших керівних осіб та склад органів правління

• Платіжний документ,що підтверджує внесення плати за реєстрацію

• Висновок антимонопольного комітету

• Свідоцтво про реєстрацію випуску цінних паперів

• Документ, що підтверджує наявність приміщення для банку

Пакет документів передається в РУНБУ, де аналізується на предмет фін стану,репутації і палтоспроможноссті засновників, і разом з висновками передається у цент апарат, де аналізується відповідними департаментами: реєстрації і ліцензв.,юрид.,валютним, комісією з питань регулювання і нагляд за банками.

Рішення про реєстрацію приймає правліянн НБУ. Протягом 3 днів засновникам видається свідоцтво про реєстрацію, вноситься запис в державний реєстр,відкривається коррахунок,на яки перераховуються кошти з накопичувального рахунку.

При відмові в реєстрації протягом 3 днів кошти з накопичувального рахунку повертаються засновникам.

Після року діяльності банки з дозволу НБУ мають право створювати свої територіальні відособлені підрозділи:філія,представництва,безбалансові відділення,обмінні пункти.

Філії та представництва діють на підставі положення про філію чи представництво. Філії можуть виконувати всі або деякі банківські операції, мають самостійний баланс, можуть мати коррахунок в головному банку або субкоррахунок в своєму територіальному управлінні.

Представництва представляют інтереси банка без права виконувати операції і фінансуються з поточного рахунку головного банку.

На балансі філії чи головного банку можуть відкриватися без балансові відділеня, які можуть виконувати найпростіші операції такі як, веденя рахунків юр та фіз. осіб, приймання готівки, вкладів від фіз. осіб,виторги від юр осіб тощо.

Банки можуть відкривати свої територіальні відособлені підрозділи за таких умов:

• Строк роботи не менше 1 року

• Отримання прибутку протягом не мнеш 6 місяців

• Формуються резерви і дотримуються нормативи

• Відсутність заходів впливу

Бакни мають право відкривати філії, дочірні компанії і представництва в інших державах з дозволу НБУ.