- •22 Декабря 2006 № 1-3-р
- •5.1. Общие положения 21
- •7. Порядок открытия счета по вкладу 60
- •6.1. Общие положения 60
- •8. Распоряжение вкладами 76
- •7.1. Общие положения 76
- •9. Порядок оформления операций по вкладам 99
- •8 Сверяет остаток вклада, указанный в базе данных по счету, с данными 9. Порядок оформления документов при утрате вкладчиком сберкнижки 136
- •9.2. Общие положения 136
- •10.1. Общие положения 148
- •11.1. Общие положения 155
- •12 Приложение 2 229
- •13 Приложение 3 234
- •15 Приложение 4 246
- •16 Вклады, прием которых прекращен или приостановлен 246
- •18 Приложение 5 285
- •19 Неподвижные вклады 285
- •21 Приложение 6 291
- •Термины, определения и сокращения
- •Общие положения
- •Документы, удостоверяющие личность физических лиц, совершающих операции по вкладам
- •Формы бланков и журналов, применяемых при совершении операций по вкладам, порядок их заполнения.
- •Общие положения
- •Записи, вносимые в графу “Для отметок” карточки по счету ф.№1, удостоверяются подписью контролера с указанием должности, фамилии, инициалов, даты.
- •Сберегательные книжки ф.№2, ф.№2-с, ф.№2-о
- •Алфавитная карточка ф.№13
- •Книга для учета невостребованных документов ф.№ 20
- •Книга для регистрации утраченных сберегательных книжек ф.№39 (ф.№39-с)
- •Длительное поручение владельца счета на перечисление денежных средств ф.№ 190 (ф.№190-у, ф.№190-в)
- •Мемориальный ордер ф.№203
- •Выписка из лицевого счета ф.№204-с
- •Мемориальный список–ордер ф.№ 210-с
- •Кассовые журналы ф.№265 и ф.№266
- •Мемориальный ордер ф.№277
- •Заявление об утрате сберегательной книжки ф.№285
- •Заявление об отмене ранее составленного заявления об утрате сберкнижки ф.№286
- •Справка о состоянии вклада(ов) ф.№297
- •Заявление ф.№298 на предоставление информации о состоянии вклада
- •Заявление об изменении контрольной информации ф.№299
- •Завещательное распоряжение ф.№308
- •Завещательное распоряжение об отмене/изменении завещательного распоряжения ф.№309
- •Книга регистрации завещательных распоряжений ф.№310 (ф.№310-с)
- •Доверенность ф.№ 322
- •Справка о проведенной операции с наличной валютой и чеками ф.№327
- •Реестр операций с наличной валютой и чеками ф.№328
- •Ведомость операций, проведенных в цбд счетов клиентов – физических лиц ф.№329
- •Ведомость операций причисления процентов (списания налогов), проведенных в цбд счетов клиентов – физических лиц ф.№330
- •Реестр документов по операциям структурного подразделения ф.№ 333
- •Ведомость оборотов по внебалансовым счетам ф.№334
- •Приходные и расходные кассовые ордера 0402008, 0402009
- •Справка ф.№399
- •Порядок открытия счета по вкладу
- •Общие положения
- •Порядок оформления операции открытия счета по вкладу
- •Дооформление счета по вкладу
- •Распоряжение вкладами
- •Общие положения
- •7.1.1.2. Совершеннолетний недееспособный вкладчик, находящийся под опекой, не вправе распоряжаться своим вкладом, а также оформить по вкладу доверенность, завещательное распоряжение (завещание).
- •Порядок оформления, приема и отмены доверенности
- •Порядок оформления доверенности в структурном подразделении Банка.
- •Порядок приема и проверки доверенности, оформленной вне Банка.
- •Отмена доверенности, оформленной по вкладу
- •Порядок оформления операций по вкладам
- •Прием дополнительного взноса во вклад
- •Дополнительный взнос во вклад может быть принят по вкладам, условиями которых предусмотрены операции по приему дополнительных взносов.
- •Кассир, получив от контролера (уполномоченного работника) документы:
- •В структурных подразделениях, работающих вручную:
- •Выплата части вклада наличными деньгами
- •Закрытие счета при выплате всей суммы вклада наличными деньгами
- •Кассир:
- •Структурные подразделения Банка, не имеющие удаленного доступа к цбд филиала, не осуществляют операции закрытия счетов по вкладам, открытых в другом структурном подразделении.
- •При отражении в цбд филиала операции по закрытию счета, в случае образования нулевого остатка лицевой счет в цбд филиала автоматически закрывается.
- •При получении документов на закрытие счета по вкладу из неавтоматизированного всп бухгалтер группы (сектора) подразделения бухгалтерского учета выполняет следующие действия:
- •Списание сумм со вклада в безналичном порядке
- •Списание средств со счета по вкладу производится на основании:
- •8.6.3. Операция по списанию суммы со вклада на другой действующий счет по вкладу осуществляется в следующем порядке.
- •8.6.3.1. В случае если оба счета хранятся в одном всп.
- •Порядок взимания платы за выполнение операций по вкладу и оказание услуг
- •Операция по приему платы наличными деньгами отражается в кассовом журнале по приходу ф.№265.
- •Если операция по списанию платы осуществляется в присутствии клиента, то контролер предлагает клиенту проставить свою подпись в мемориальном ордере ф.№203 (ф.№277).
- •Исполнение справок ф.№30-а и актов, поступивших из бухгалтерии в всп, не имеющее удаленного доступа к цбд филиала
- •8.10.1.2. При поступлении в всп справки ф.№30-а о переплате вклада по действующему счету контролер:
- •При поступлении Ведомости ф.№330 в всп операция отражается по счету в порядке, изложенном в п.12.8 настоящей Инструкции.
- •При поступлении из бухгалтерии филиала Банка акта по закрытому счету на выявленную недоплату вклада контролер должен проверить этот факт по бд или по карточке счета ф.№1-д.
- •Выплата недоплаты вклада осуществляется при явке клиента и предъявлении им паспорта в следующем порядке.
- •8.11. Заключение операционного дня по операциям по вкладам
- •Порядок закрытия счета по вкладу при утрате сберегательной книжки
- •Порядок оформления заявления об утрате сберегательной книжки ф.№285 в структурном подразделении, в котором открыт счет по вкладу.
- •Порядок оформления заявления об утрате сберегательной книжки ф.№285 в структурном подразделении не по месту открытия счета по вкладу
- •Порядок приема заявления об утрате сберегательной книжки по телефону
- •Исключен изм.№4 от 11.01.2009.
- •Порядок выдачи дубликата сберегательной книжки
- •Порядок отмены заявления об утрате сберегательной книжки
- •Распоряжения вкладчиков вкладами на случай смерти
- •Общие положения
- •Порядок оформления завещательного распоряжения в структурном подразделении Банка
- •Изменение/отмена завещательного распоряжения (завещания)
- •Порядок выдачи вклада после смерти вкладчика
- •Общие положения
- •Если в документе, подтверждающем наследственное право, указаны все наследники и их доли, то копия документа берется в одном экземпляре.
- •Выплата вклада, по которому оформлено завещательное распоряжение (завещание) до 1 марта 2002 года
- •Выплата сумм на достойные похороны
- •Порядок начисления и причисления процентов по вкладам
- •Банк выплачивает проценты на сумму вклада в размере, определяемом договором банковского вклада.
- •Проценты на сумму вклада начисляются со дня, следующего за днем её поступления в банк, по день её возврата клиенту (списания) включительно.
- •Расчет процентов по вкладам, по которым не установлен срок хранения вклада, производится по следующей формуле:
- •Порядок начисления и причисления процентов к остатку вклада.
- •Начисление (исчисление) процентов осуществляется программным путем в цбд филиала ежедневно на остаток вклада на начало дня в соответствии с Положением №39-п.
- •12.8.2.1. Причисление процентов в сроки, определенные условиями договора, осуществляется в цбд филиала программным путем.
- •12.8.2.3. По вкладам, по которым процентные доходы подлежат налогообложению, после причисления процентов программным путем или контролером вручную осуществляется списание суммы налогов.
- •При поступлении Ведомости ф.№330 в неавтоматизированное структурное подразделение, работник структурного подразделения в тот же день:
- •Порядок осуществления контроля за операциями по вкладам
- •Общие положения
- •Перечень операций по вкладам, подлежащих контролю
- •Порядок осуществления контроля
- •При поступлении информации о смерти вкладчика.
- •Предоставление вкладчику информации о состоянии вклада
- •В заявлении о розыске вклада вкладчик (доверенное лицо, законный представитель, наследник, доверенное лицо наследника, законный представитель наследника) указывает:
- •Руководитель структурного подразделения (его заместитель, контролер), принимая заявление о розыске вкладов:
- •Розыск вклада оплачивается заявителем в соответствии с тарифами, действующими в Банке на день приема заявления о розыске вклада.
- •14.3.3.2. При отсутствии у нотариуса, иностранного консульского учреждения сведений о местонахождении счета по вкладу умершего вкладчика, розыск его может быть произведен в следующем порядке.
- •14.5.1.4. Исполнительный документ представляется в подлиннике или дубликате.
- •Взыскатель (юридическое или физическое лицо) вправе лично предъявить исполнительный документ в любой филиал Банка (структурное подразделение Банка). (в ред.Изм.№3 от 31.07.2008)
- •При поступлении постановления судебного пристава-исполнителя, в котором сумма взыскания указана в иностранной валюте, а:
- •Сумма разницы от купли/продажи рассчитывается по каждой операции и определяется как разница:
- •Бухгалтерский учет операций по вкладам
- •Перечень ссылочных документов
- •Приложение 1 Перечень документов Сбербанка России, утративших силу с выходом настоящей инструкции
- •Приложение 2
- •1.1.Структура номера счета содержит 20-значную нумерацию:
- •2. Перенумерация счетов по вкладам
- •3. Дополнительная информация к номеру счета (цифровой код вида вклада)
- •Приложение 3
- •Вклады, по которым производится открытие новых счетов
- •Вклад “До востребования Сбербанка России”
- •Вклад "Универсальный Сбербанка России" (в рублях, долларах сша, евро) на 5 лет
- •Вклад "Зарплатный Сбербанка России" (в рублях) на 5 лет
- •Вклад "Пенсионный-плюс Сбербанка России" (в рублях) на 3 года
- •Вклад “Пенсионный депозит Сбербанка России” (в рублях) на 2 года
- •Вклад "Пенсионный пополняемый депозит Сбербанка России " (в рублях) на срок 3 месяца и 1 день, 6 месяцев, 1 год и 1 месяц, 2 года
- •Вклад "Пополняемый депозит Сбербанка России " (в рублях, долларах сша, евро) на срок 6 месяцев, 1 год и 1 месяц, 2 года
- •Вклад “Особый Сбербанка России” (в рублях, долларах сша, евро) на 6 месяцев, 1 год и 1 месяц, 2 года
- •Вклад “Депозит Сбербанка России” (в рублях, долларах сша, евро) на 1 месяц и 1 день, 3 месяца и 1 день, 6 месяцев, 1 год и 1 месяц , 2 года
- •Приложение 4
- •Вклады, прием которых прекращен или приостановлен
- •Вклады “Срочный” в рублях и иностранной валюте и “Специальный счет”, открытый по зачислению суммы компенсации, начисленной в соответствии с Указом Президента ссср от 22.03.91г.
- •Вклад “Пенсионный Сбербанка России” (в рублях)
- •Вклад “Юбилейный Сбербанка России” (в рублях) на 3 месяца и 1 день
- •Целевой вклад на детей (в рублях), вклад на детей в иностранной валюте
- •Срочный вклад с ежемесячной выплатой дохода (в рублях).
- •Вклад “с ежемесячным начислением процентов Сбербанка России”
- •(В долларах сша)
- •1. Срочный вклад с ежемесячной выплатой дохода (в рублях)
- •Номерной вклад (в рублях)
- •Вклад “На предъявителя” (в рублях)
- •Вклад “Пополняемый Сбербанка России” (в долларах сша) на 3 месяца и 1 день, 6 месяцев
- •Вклад “Европейский Сбербанка России” (в евро) на 1 год и 1 месяц
- •Вклад “сб-501” (в рублях) на 501 день
- •Вклад “Срочный депозит Сбербанка России” (в рублях и долларах сша)
- •Вклад “Фиксированный процент Сбербанка России” (в рублях) на 3 месяца, на 6 месяцев
- •Условные вклады
- •Вклад “Сберегательный Сбербанка России” (в рублях) на 1 месяц и 1 день, на 2 месяца и 1 день, на 3 месяца и 1 день, на 6 месяцев
- •Вклад “Особый Сбербанка России” (в долларах сша) на 3 месяца и 1 день
- •Вклад “Особый Сбербанка России” (в рублях) на 3 месяца и 1 день
- •Вклад “Срочный пенсионный Сбербанка России” (в рублях) на 3 месяца и 1 день, на 6 месяцев, на 1 год и 1 месяц, на 2 года
- •Вклад "Компенсационный Сбербанка России" (в рублях) на 2 месяца
- •Вклад "Молодежный Сбербанка России" (в рублях) на 3 месяца и 1 день
- •Вклад “Пенсионный депозит Сбербанка России” (в рублях) на 3 месяца и 1 день, на 6 месяцев, на 1 год и 1 месяц
- •Вклад "Накопительный Сбербанка России" (в рублях) на 2 года
- •Вклад "Юбилейная рента Сбербанка России" (в долларах сша) на 1 год и 1 месяц, на 2 года
- •Вклад “Доллар-депозит Сбербанка России” (в долларах сша) на 1 месяц и 1 день, на 3 месяца и 1 день, на 6 месяцев
- •Вклад «Новый европейский Сбербанка России» (в евро) на 1 год и 1 месяц, на 2 года
- •Вклад “Евро-депозит Сбербанка России” (в евро) на 1 месяц и 1 день, на 3 месяца и 1 день, на 6 месяцев
- •Приложение 5
- •Неподвижные вклады
- •1. Неподвижные вклады с остатками 3 руб. И выше
- •2. Неподвижные вклады в размере до 3 руб.
- •3. Неподвижные вклады, открытые безналичным путем, по которым операции не совершались в течение двух лет со дня открытия счета
- •Приложение 6
- •Вопросы для получения подтверждения факта выдачи доверенности у нотариуса
- •Вопросы для получения подтверждения факта выдачи доверенности
- •У вкладчика
- •Вопросы для получения подтверждения факта выдачи доверенности
- •У должностного лица жилищно-эксплуатационной организации
- •Вопросы для получения подтверждения факта выдачи доверенности в стационарном лечебном учреждении
- •Приложение 7
- •Приложение 8
- •Приложение 9
- •Приложение 10 Перечень операций, совершаемых при обращении вкладчика в всп не по месту открытия счета по вкладу, по счету открытому в другом всп данного филиала Банка
14.3.3.2. При отсутствии у нотариуса, иностранного консульского учреждения сведений о местонахождении счета по вкладу умершего вкладчика, розыск его может быть произведен в следующем порядке.
Нотариус (представитель иностранного консульского учреждения) выдает запрос о розыске вклада клиенту, обратившемуся к нему по вопросу вступления в права наследования на вклад, местонахождения которого он не знает.
Для розыска вклада клиент может обратиться в любой филиал Банка или структурное подразделение Банка. При этом клиент должен представить следующие документы: паспорт, запрос нотариуса (иностранного консульского учреждения), свидетельство о смерти вкладчика, копию свидетельства о смерти, а также оформить в порядке, изложенном в п.14.3.2.3. настоящей Инструкции, заявление о розыске вклада. К заявлению на розыск прикладываются запрос нотариуса (иностранного консульского учреждения) и копия свидетельства о смерти.
Оплата клиентом услуги по розыску вклада производится в соответствии с тарифами, действующими в филиале Банка на день приема от него заявления о розыске вклада.
При обращении клиента по вопросу розыска вкладов, открытых в структурных подразделениях другого филиала Банка, структурное подразделение принимает от клиента заявление о розыске вкладов, запрос нотариуса (иностранного консульского учреждения), копию свидетельства о смерти вкладчика, плату за розыск и плату за возмещение расходов за пересылку документов в филиал Банка, в котором будет производиться розыск. Порядок приема заявления и его исполнения аналогичен порядку, изложенному в п.14.3.2.7. настоящей Инструкции
Если розыск вкладов должен быть осуществлен как в филиале Банка, в которое обратился клиент, так и в другом филиале Банка (филиалах Банка), то клиент должен предоставить запрос нотариуса (иностранного консульского учреждения), его копию (копии), свидетельство о смерти вкладчика, копии свидетельства о смерти вкладчика и оформить заявления на розыск вкладов.
Подлинник запроса нотариуса (иностранного консульского учреждения) остается в филиале Банка, в который клиент обратился, а копия запроса вместе с копией свидетельства о смерти вкладчика, удостоверенные сотрудником Банка, и заявлением на розыск, пересылаются в другой филиал Банка (филиалы Банка).
При наличии копирующей техники копии документов могут быть изготовлены в Банке. При этом с клиента взимается плата за изготовление копий в соответствии со Сборником тарифов.
14.3.3.3. Ответ на запрос судебного пристава-исполнителя, нотариуса (иностранного консульского учреждения), или организации оформляется подразделением, ответственным за организацию работы с физическим лицами, и направляется заказным письмом нотариусу (иностранному консульскому учреждению), или организации, от которой поступил запрос. (в ред.изм.№3 от 31.07.2008, изм.№5 от 11.06.2010)
Если запрос о розыске вклада от нотариуса (иностранного консульского учреждения) поступил через клиента, то информация о результатах розыска представляется заказным письмом нотариусу (иностранному консульскому учреждению).(в ред.изм.№5 от 11.06.2010)
Наложение/снятие ареста
На денежные средства, находящиеся во вкладах граждан, арест может быть наложен на основании:
документов, исходящих из арбитражного суда или суда общей юрисдикции (постановления, определения суда (судьи) и т.п.);
постановления судебного пристава-исполнителя. В постановлении судебного пристава-исполнителя должны быть указаны сведения, перечень которых изложен в п.14.5.1.1. настоящей Инструкции. (в ред.изм.№3 от 31.07.2008)
При поступлении в филиал Банка документа о наложении ареста на денежные средства на счете по вкладу, указанного в п.14.4.1. настоящей Инструкции, арест должен быть наложен в день поступления в банк документа.
При поступлении документа о наложении ареста:
документ регистрируется в журнале произвольной формы службой, уполномоченной распоряжением по филиалу Банка, и незамедлительно передается в юридическую службу филиала Банка;
юридическая служба в тот же день готовит письменное заключение о правильности оформления поступившего документа (наличие даты, подписей должностных лиц, оттиска печати);
руководитель филиала Банка (заместитель руководителя) на основании письменного заключения юридической службы принимает решение об исполнении/не исполнении документа и проставляет на заключении, соответствующую резолюцию, удостоверяет сделанную запись своей подписью с указанием даты. При принятии отрицательного решения документ вместе с заключением юридической службы передается в подразделение филиала банка, ответственное за подготовку ответов по запросам организаций, которое возвращает документ вместе с отметкой о причине неисполнения судебному приставу-исполнителю или в суд. При принятии решения о наложении ареста документ вместе с заключением юридической службы в тот же день передается в группу/сектор подразделения бухгалтерского учета;
бухгалтер группы/сектора подразделения бухгалтерского учета при поступлении документа вместе с заключением юридической службы, на котором имеется резолюция руководителя филиала Банка (заместителя руководителя) об аресте вклада, незамедлительно проставляет в ЦБД филиала по счету, указанному в документе, отметку об аресте вклада в пределах средств, на которые наложен арест, с указанием наименования, номера и даты документа, на основании которого произведен арест, наименования органа (должностного лица), которым выдан документ. После проставления отметки в ЦБД филиала бухгалтер группы/сектора подразделения бухгалтерского учета проставляет отметку об исполнении на заключении юридической службы с указанием даты исполнения, должности, фамилии и инициалов и передает его вместе с документом о наложении ареста в подразделение последующего контроля.
Копии исполнительного документа и заключения юридической службы с отметкой об исполнении передает в подразделение банка, ответственное за организацию работы по вкладам для подготовки ответа в адрес суда или судебного пристава-исполнителя. (абзац введен изм.№3 от 31.07.2008)
После проставления отметки в ЦБД филиала ПО должно:
- обеспечивать хранение в ЦБД филиала в истории счета вышеперечисленных реквизитов документа, на основании которого проставлена отметка об аресте вклада, а также дату проставления отметки об аресте вклада и реквизиты бухгалтера;
- произвести блокировку средств на вкладе/ части средств, т.е обеспечить запрет на совершение по счету расходных операций в пределах средств, на которые наложен арест;
- сформировать для ВСП, не имеющих удаленного доступа к ЦБД филиала, Распоряжение о наложении ареста на денежные средства во вкладе, в котором указывается наименование филиала, номер филиала и номер структурного подразделения, номер счета, по которому произведен арест денежных средств во вкладе, фамилия, имя, отчество (при наличии), сумма, которая подлежит аресту, реквизиты документа, на основании которого произведен арест (наименование, номер и дата документа, наименование органа (должностного лица), которым выдан документ), дату проставления отметки об аресте денежных средств во вкладе в ЦБД филиала;
- Распоряжение может передаваться в ВСП на бумажном носителе или в электронном виде с ЭЦП АС;
Распоряжение на бумажном носителе подписывается руководителем филиала Банка (его заместителем).
сформированное в автоматизированном режиме в ЦБД филиала Распоряжение передается (с использованием ПО) работнику филиала, осуществляющего передачу информации в ВСП по телефону, который сообщает в ВСП по телефону об аресте денежных средств во вкладе. Территориальный банк (отделение г.Москвы) самостоятельно определяет подразделение, ответственное за передачу в ВСП по телефону информации об аресте денежных средств во вкладе (за исключением бухгалтерской службы).
структурное подразделение Банка, не имеющее удаленного доступа к ЦБД филиала, по телефонному сообщению работника филиала Банка проставляет по счету средствами ПТК отметку об аресте денежных средств во вкладе (указывает наименование, номер и дату документа, наименование органа (должностного лица), который выдал документ), должность, фамилию и инициалы работника филиала, передавшего информацию). В неавтоматизированном ВСП контролер в карточке по счету ф.№1-д после записи последней совершенной по счету операции делает отметку: «На денежные средства во вкладе в сумме _____________ наложен арест на основании документа (указывает наименование, номер и дату документа, наименование органа (должностного лица), которым выдан документ), информация передана (должность, фамилия и инициалы работника филиала банка, передавшего информацию)», подписывает эти записи и проставляет дату.
При поступлении Распоряжения о наложении ареста в ВСП на бумажном носителе или в электронном виде с ЭЦП АС работник структурного подразделения проверяет наличие на счете отметки об аресте денежных средств во вкладе и правильность введенных реквизитов, делает на распоряжении средствами ПТК или вручную запись об исполнении распоряжения с указанием даты, должности, фамилии и инициалов и подписывает сделанную запись.
Распоряжение, поступившее на бумаге, приобщается к карточке по счету ф.№ 1-у (ф.№1).
14.4.2.1. При наложении ареста на денежные средства по постановлению судьи в рамках уголовно-процессуального производства данное следственное действие оформляется протоколом. В протоколе указываются место и дата проведения следственного действия, время его начала и окончания с точностью до минуты, должность, фамилия и инициалы лица, составившего протокол, фамилия, имя, отчество каждого лица, участвующего в следственном действии, сумма денежных средств, подлежащая аресту, счет по вкладу, а также иные сведения. При отсутствии денежных средств, подлежащих аресту, об этом указывается в протоколе. Протокол предъявляется для ознакомления всем лицам, участвующим в следственном действии, и подписывается следователем и этими лицами. Копия протокола вручается руководителю филиала Банка.
В этом случае письменного заключения юридической службы и разрешения руководителя филиала Банка не требуется.
14.4.2.2. При поступлении постановления судебного пристава-исполнителя о розыске и наложении ареста на денежные средства на счетах должника в филиал банка (т.е. в постановлении отсутствуют номера счетов, денежные средства на которых подлежат аресту) наложение ареста осуществляется в порядке, изложенном в п.14.4.2 с учетом следующего. Постановление судебного пристава-исполнителя вместе с заключением юридической службы, на котором имеется резолюция руководителя филиала банка (заместителя руководителя) об осуществлении розыска и аресте счетов, передается в подразделение филиала банка, ответственное за организацию работы по вкладам физических лиц, которое производит розыск вкладов в ЦБД филиала путем ввода фамилии, имени, отчества должника в ЦБД филиала.
При обнаружении вкладов, подразделение филиала банка, ответственное за организацию работы по вкладам физических лиц, готовит заключение о найденных счетах с указанием номеров счетов и размера средств, подлежащих аресту по каждому счету (если арестовываются все средства на счета, то указывать размер средств не требуется), и передает его вместе с исполнительным документом и заключением юридической службы в группу/сектор подразделения бухгалтерского учета. При обнаружении у должника двух и более вкладов подразделение, ответственное за организацию работы по вкладам, определяет счета по вкладам и размер денежных средств, на которые необходимо наложить арест. При этом необходимо исходить из валюты вклада, вида вклада, процентной ставки по вкладу и срока выполнения условий. В первую очередь рассматриваются вклады, хранящиеся с наименьшей процентной ставкой и открытые в валюте долга. При отсутствии счетов проставляет на заключении юридической службы отметку об отсутствии счетов, готовит ответ в адрес судебного пристава-исполнителя.
Работник группы/сектора подразделения бухгалтерского учета на основании заключения проставляет в ЦБД филиала по счету (счетам) отметку об аресте денежных средств в пределах средств, указанных в постановлении, проставляет на заключении юридической службы отметку об исполнении.
(пункт введен изм.№3 от 31.07.2008)
Если документ о наложении ареста, указанный в п.14.4.1. настоящей Инструкции, поступил непосредственно в структурное подразделение Банка, где ведется лицевой счет по вкладу, арест накладывается в ВСП в день поступления документа в структурное подразделения.
При поступлении документа о наложении ареста руководитель структурного подразделения (заместитель руководителя):
проверяет правильность оформления поступившего документа (наличие даты, подписей должностных лиц, оттиска печати);
вводит в БД номер счета, указанный в документе, сверяет фамилию, имя, отчество вкладчика в БД (на экране монитора) и документе, проставляет в базе данных по счету признак об аресте денежных средств во вкладе в сумме __________ с указанием наименования, номера и даты документа, а также наименование органа (должностного лица), который его выдал. При этом ПО должно хранить в истории счета вышеперечисленные реквизиты документа, на основании которого проставлена отметка об аресте денежных средств во вкладе, а также дату проставления отметки об аресте денежных средств во вкладе в БД и реквизиты работника ВСП.
В структурном подразделении Банка, в котором операции по вкладам совершаются вручную, руководитель (заместитель руководителя, контролер) достает из картотеки карточку по счету ф.№1 и ф.№1-д, сверяет фамилию, имя, отчество вкладчика, указанные на документе с указанными на карточке по счету ф.№1, в карточке по счету ф.№1-д после записи последней совершенной по счету операции делает запись: На денежные средства во вкладе в сумме ________ наложен арест на основании документа (указывает наименование, номер и дату документа, а также наименование органа (должностного лица), выдавшего документ)”, подписывает запись и проставляет дату;
делает на документе, на основании которого на денежные средства во вкладе наложен арест, запись “арест наложен”, указывает дату, а также свою должность, фамилию, инициалы, подписывает сделанные записи;
передает документы работнику, уполномоченному осуществлять контроль за операциями по вкладам. Действия уполномоченного работника изложены в п.13.3.9. настоящей Инструкции;
после проставления отметки об аресте денежных средств ПО должно обеспечивать запрет на совершение по счету расходных операций в пределах средств, на которые наложен арест.
14.4.3.1. Документ отсылается в филиал Банка.
14.4.3.2. Из автоматизированных ВСП отметка о наложении ареста передается в электронном виде в ЦБД филиала, для автоматического отражения в ЦБД филиала.
14.4.3.3. При поступлении документа о наложении ареста на денежные средства во вкладе в структурное подразделение Банка, работающее в режиме удаленного доступа к ЦБД филиала, работник ВСП должен проставить отметки о наложении ареста по всем вкладам, указанным в документе и принадлежащим данной ЦБД филиала.
14.4.3.4. При поступлении документа об аресте денежных средств во вкладе в структурное подразделение Банка, не имеющее удаленного доступа к ЦБД филиала, работник ВСП должен по телефону сообщить о поступлении документа сотруднику филиала Банка (за исключением бухгалтерской службы), который должен оперативно проставить отметку об аресте в ЦБД филиала.
14.4.3.5. При поступлении документа об аресте денежных средств во вкладе, в котором не указаны номера счетов, необходимо произвести розыск по данному ВСП всех счетов на имя данного вкладчика и проставить отметки об аресте по всем найденным счетам в пределах суммы, указанной в документе.
14.4.3.6. При поступлении документа о наложении ареста из ВСП в филиал Банка:
он регистрируется в журнале произвольной формы службой, уполномоченной распоряжением по филиалу Банка, и передается в юридическую службу филиала Банка для проверки правильности его оформления. Юридическая служба готовит заключение, а затем передает документ вместе с заключением в группу/сектор подразделения бухгалтерского учета;
бухгалтер группы/сектора подразделения бухгалтерского учета в ЦБД филиала проверяет наличие отметки о наложении ареста (при отсутствии отметки - проставляет её) и передает документ о наложении ареста в подразделение последующего контроля.
Если по заключению юридической службы наложение ареста было осуществлено структурным подразделением неправомерно, то бухгалтер группы/сектора бухгалтерского подразделения на основании заключения юридической службы снимает отметку об аресте денежных средств во вкладе в ЦБД филиала (только по автоматизированным ВСП). В структурное подразделение, не имеющее удаленного доступа к ЦБД филиала, направляется Распоряжение о снятии ареста денежных средств во вкладе, подписанное руководителем филиала Банка (его заместителем).
Если по заключению юридической службы наложение ареста было осуществлено структурным подразделением:
правомерно, то бухгалтер группы/сектора подразделения бухгалтерского учета передает копии исполнительного документа и заключения юридической службы с отметкой об исполнении в подразделение банка, ответственное за организацию работы по вкладам, для подготовки ответа в адрес суда или судебного пристава-исполнителя;
неправомерно, то бухгалтер группы/сектора подразделения бухгалтерского учета передает исполнительный документ и заключение юридической службы в подразделение банка, ответственное за организацию работы по вкладам, для подготовки ответа в адрес суда или судебного пристава-исполнителя. (абзац введен изм.№3 от 31.07.2008)
Снятие ареста с денежных средств, находящихся во вкладе, производится на основании следующих документов о снятии ареста:
документов, исходящих из арбитражного суда или суда общей юрисдикции;
постановления, определения лица или органа, в производстве которого находится уголовное дело;
постановления судебного пристава-исполнителя.
При поступлении в филиал Банка документа о снятии ареста, указанного в п.14.4.4. настоящей Инструкции, совершаются действия, аналогичные изложенным в п.14.4.2. настоящей Инструкции с учетом следующего.
В ЦБД филиала по счету, указанному в документе о снятии ареста, снимается признак об аресте денежных средств во вкладе с указанием наименования, номера и даты документа о снятии ареста, а также наименование органа (должностного лица), которое его выдало. При этом дата снятия отметки об аресте также должна фиксироваться и храниться в истории счета. В структурное подразделение Банка, не имеющее удаленного доступа к ЦБД филиала, на бумажном носителе или в электронном виде с ЭЦП АС направляется Распоряжение о снятии ареста с денежных средств во вкладе, подписанное руководителем филиала Банка (его заместителем), с указанием наименования, номера и даты документа о снятии ареста, а также наименования органа (должностного лица), который его выдал.
Распоряжение, поступившее на бумаге, приобщается к карточке по счету ф.№1-у (ф.№1).
Если документ о снятии ареста, указанный в п.14.4.4. настоящей Инструкции, поступил непосредственно в структурное подразделение Банка, в котором был открыт счет по вкладу, то должны быть совершены действия, аналогичные изложенным в п.14.4.3. настоящей Инструкции, с учетом следующего.
В БД по счету снимается признак об аресте денежных средств во вкладе с указанием наименования, номера и даты документа о снятии ареста, а также наименования органа (должностного лица), которое его выдало. В неавтоматизированном структурном подразделении Банка контролер в поле Для отметок карточки по счету ф.№1 делает запись: “Арест снят на основании (далее указывает название документа, номер, дату и название органа (должностного лица), выдавшего его)”, в карточке по счету ф.№1-д после записи об аресте вклада делает отметку “Арест снят”.
При поступлении документа о снятии ареста в структурное подразделение Банка, имеющее удаленный доступ к ЦБД филиала, контролер должен снять арест со всех вкладов, указанных в документе, которые принадлежат данной ЦБД филиала.
Обращение взыскания на денежные средства, находящиеся во вкладах, конфискация вкладов
Взыскание на денежные средства, находящиеся во вкладах, может быть обращено только на основании следующих исполнительных документов:
-исполнительного листа;
-судебного приказа;
-нотариально удостоверенного соглашения об уплате алиментов;
- постановления судебного пристава-исполнителя.
14.5.1.1. В исполнительных документах, за исключением постановления судебного пристава-исполнителя и судебного приказа, должны быть указаны: наименование и адрес суда или другого органа, выдавшего исполнительный документ, фамилия и инициалы должностного лица; наименование дела или материалов, на основании которых выдан исполнительный документ, и их номера; дата принятия и дата вступления в законную силу судебного акта, акта другого органа или должностного лица; сведения о должнике и взыскателе: фамилия, имя, отчество, место жительства или место пребывания, а для должника также год и место рождения, место работы (если оно известно) или наименование и юридический адрес организации; резолютивная часть судебного акта, акта другого органа или должностного лица; дата выдачи исполнительного документа. Исполнительный документ должен быть подписан судьей /должностным лицом и заверен печатью.
В постановлении судебного пристава-исполнителя должны быть указаны: наименование подразделения судебных приставов и его адрес; дата вынесения постановления; должность, фамилия и инициалы лица, вынесшего постановление; наименование и номер исполнительного производства, по которому выносится постановление; вопрос, по которому выносится постановление; основания принимаемого решения со ссылкой на федеральные законы и иные нормативные правовые акты; решение, принятое по рассматриваемому вопросу; порядок обжалования постановления; срок исполнения; если на денежные средства на счетах наложен арест – в каком объеме и порядке снимается наложенный арест с денежных средств; номера счетов и размер средств, которые подлежат списанию с каждого счета (только для постановления об обращении взыскания на денежные средства); реквизиты банка, в котором открыт депозитный счет подразделения судебных приставов, и реквизиты депозитного счета подразделения судебных приставов (только для постановления об обращении взыскания на денежные средства).
(в ред.изм.№3 от 31.07.2008)
14.5.1.2. Исполнительные документы должны быть подписаны соответствующими должностными лицами и заверены печатью органа или лица, выдавшего эти документы.
14.5.1.3. Конфискация денежных средств может быть произведена по исполнительному документу, выданному на основании вступившего в законную силу приговора суда, о чем на приговоре должна быть сделана отметка.