- •22 Декабря 2006 № 1-3-р
- •5.1. Общие положения 21
- •7. Порядок открытия счета по вкладу 60
- •6.1. Общие положения 60
- •8. Распоряжение вкладами 76
- •7.1. Общие положения 76
- •9. Порядок оформления операций по вкладам 99
- •8 Сверяет остаток вклада, указанный в базе данных по счету, с данными 9. Порядок оформления документов при утрате вкладчиком сберкнижки 136
- •9.2. Общие положения 136
- •10.1. Общие положения 148
- •11.1. Общие положения 155
- •12 Приложение 2 229
- •13 Приложение 3 234
- •15 Приложение 4 246
- •16 Вклады, прием которых прекращен или приостановлен 246
- •18 Приложение 5 285
- •19 Неподвижные вклады 285
- •21 Приложение 6 291
- •Термины, определения и сокращения
- •Общие положения
- •Документы, удостоверяющие личность физических лиц, совершающих операции по вкладам
- •Формы бланков и журналов, применяемых при совершении операций по вкладам, порядок их заполнения.
- •Общие положения
- •Записи, вносимые в графу “Для отметок” карточки по счету ф.№1, удостоверяются подписью контролера с указанием должности, фамилии, инициалов, даты.
- •Сберегательные книжки ф.№2, ф.№2-с, ф.№2-о
- •Алфавитная карточка ф.№13
- •Книга для учета невостребованных документов ф.№ 20
- •Книга для регистрации утраченных сберегательных книжек ф.№39 (ф.№39-с)
- •Длительное поручение владельца счета на перечисление денежных средств ф.№ 190 (ф.№190-у, ф.№190-в)
- •Мемориальный ордер ф.№203
- •Выписка из лицевого счета ф.№204-с
- •Мемориальный список–ордер ф.№ 210-с
- •Кассовые журналы ф.№265 и ф.№266
- •Мемориальный ордер ф.№277
- •Заявление об утрате сберегательной книжки ф.№285
- •Заявление об отмене ранее составленного заявления об утрате сберкнижки ф.№286
- •Справка о состоянии вклада(ов) ф.№297
- •Заявление ф.№298 на предоставление информации о состоянии вклада
- •Заявление об изменении контрольной информации ф.№299
- •Завещательное распоряжение ф.№308
- •Завещательное распоряжение об отмене/изменении завещательного распоряжения ф.№309
- •Книга регистрации завещательных распоряжений ф.№310 (ф.№310-с)
- •Доверенность ф.№ 322
- •Справка о проведенной операции с наличной валютой и чеками ф.№327
- •Реестр операций с наличной валютой и чеками ф.№328
- •Ведомость операций, проведенных в цбд счетов клиентов – физических лиц ф.№329
- •Ведомость операций причисления процентов (списания налогов), проведенных в цбд счетов клиентов – физических лиц ф.№330
- •Реестр документов по операциям структурного подразделения ф.№ 333
- •Ведомость оборотов по внебалансовым счетам ф.№334
- •Приходные и расходные кассовые ордера 0402008, 0402009
- •Справка ф.№399
- •Порядок открытия счета по вкладу
- •Общие положения
- •Порядок оформления операции открытия счета по вкладу
- •Дооформление счета по вкладу
- •Распоряжение вкладами
- •Общие положения
- •7.1.1.2. Совершеннолетний недееспособный вкладчик, находящийся под опекой, не вправе распоряжаться своим вкладом, а также оформить по вкладу доверенность, завещательное распоряжение (завещание).
- •Порядок оформления, приема и отмены доверенности
- •Порядок оформления доверенности в структурном подразделении Банка.
- •Порядок приема и проверки доверенности, оформленной вне Банка.
- •Отмена доверенности, оформленной по вкладу
- •Порядок оформления операций по вкладам
- •Прием дополнительного взноса во вклад
- •Дополнительный взнос во вклад может быть принят по вкладам, условиями которых предусмотрены операции по приему дополнительных взносов.
- •Кассир, получив от контролера (уполномоченного работника) документы:
- •В структурных подразделениях, работающих вручную:
- •Выплата части вклада наличными деньгами
- •Закрытие счета при выплате всей суммы вклада наличными деньгами
- •Кассир:
- •Структурные подразделения Банка, не имеющие удаленного доступа к цбд филиала, не осуществляют операции закрытия счетов по вкладам, открытых в другом структурном подразделении.
- •При отражении в цбд филиала операции по закрытию счета, в случае образования нулевого остатка лицевой счет в цбд филиала автоматически закрывается.
- •При получении документов на закрытие счета по вкладу из неавтоматизированного всп бухгалтер группы (сектора) подразделения бухгалтерского учета выполняет следующие действия:
- •Списание сумм со вклада в безналичном порядке
- •Списание средств со счета по вкладу производится на основании:
- •8.6.3. Операция по списанию суммы со вклада на другой действующий счет по вкладу осуществляется в следующем порядке.
- •8.6.3.1. В случае если оба счета хранятся в одном всп.
- •Порядок взимания платы за выполнение операций по вкладу и оказание услуг
- •Операция по приему платы наличными деньгами отражается в кассовом журнале по приходу ф.№265.
- •Если операция по списанию платы осуществляется в присутствии клиента, то контролер предлагает клиенту проставить свою подпись в мемориальном ордере ф.№203 (ф.№277).
- •Исполнение справок ф.№30-а и актов, поступивших из бухгалтерии в всп, не имеющее удаленного доступа к цбд филиала
- •8.10.1.2. При поступлении в всп справки ф.№30-а о переплате вклада по действующему счету контролер:
- •При поступлении Ведомости ф.№330 в всп операция отражается по счету в порядке, изложенном в п.12.8 настоящей Инструкции.
- •При поступлении из бухгалтерии филиала Банка акта по закрытому счету на выявленную недоплату вклада контролер должен проверить этот факт по бд или по карточке счета ф.№1-д.
- •Выплата недоплаты вклада осуществляется при явке клиента и предъявлении им паспорта в следующем порядке.
- •8.11. Заключение операционного дня по операциям по вкладам
- •Порядок закрытия счета по вкладу при утрате сберегательной книжки
- •Порядок оформления заявления об утрате сберегательной книжки ф.№285 в структурном подразделении, в котором открыт счет по вкладу.
- •Порядок оформления заявления об утрате сберегательной книжки ф.№285 в структурном подразделении не по месту открытия счета по вкладу
- •Порядок приема заявления об утрате сберегательной книжки по телефону
- •Исключен изм.№4 от 11.01.2009.
- •Порядок выдачи дубликата сберегательной книжки
- •Порядок отмены заявления об утрате сберегательной книжки
- •Распоряжения вкладчиков вкладами на случай смерти
- •Общие положения
- •Порядок оформления завещательного распоряжения в структурном подразделении Банка
- •Изменение/отмена завещательного распоряжения (завещания)
- •Порядок выдачи вклада после смерти вкладчика
- •Общие положения
- •Если в документе, подтверждающем наследственное право, указаны все наследники и их доли, то копия документа берется в одном экземпляре.
- •Выплата вклада, по которому оформлено завещательное распоряжение (завещание) до 1 марта 2002 года
- •Выплата сумм на достойные похороны
- •Порядок начисления и причисления процентов по вкладам
- •Банк выплачивает проценты на сумму вклада в размере, определяемом договором банковского вклада.
- •Проценты на сумму вклада начисляются со дня, следующего за днем её поступления в банк, по день её возврата клиенту (списания) включительно.
- •Расчет процентов по вкладам, по которым не установлен срок хранения вклада, производится по следующей формуле:
- •Порядок начисления и причисления процентов к остатку вклада.
- •Начисление (исчисление) процентов осуществляется программным путем в цбд филиала ежедневно на остаток вклада на начало дня в соответствии с Положением №39-п.
- •12.8.2.1. Причисление процентов в сроки, определенные условиями договора, осуществляется в цбд филиала программным путем.
- •12.8.2.3. По вкладам, по которым процентные доходы подлежат налогообложению, после причисления процентов программным путем или контролером вручную осуществляется списание суммы налогов.
- •При поступлении Ведомости ф.№330 в неавтоматизированное структурное подразделение, работник структурного подразделения в тот же день:
- •Порядок осуществления контроля за операциями по вкладам
- •Общие положения
- •Перечень операций по вкладам, подлежащих контролю
- •Порядок осуществления контроля
- •При поступлении информации о смерти вкладчика.
- •Предоставление вкладчику информации о состоянии вклада
- •В заявлении о розыске вклада вкладчик (доверенное лицо, законный представитель, наследник, доверенное лицо наследника, законный представитель наследника) указывает:
- •Руководитель структурного подразделения (его заместитель, контролер), принимая заявление о розыске вкладов:
- •Розыск вклада оплачивается заявителем в соответствии с тарифами, действующими в Банке на день приема заявления о розыске вклада.
- •14.3.3.2. При отсутствии у нотариуса, иностранного консульского учреждения сведений о местонахождении счета по вкладу умершего вкладчика, розыск его может быть произведен в следующем порядке.
- •14.5.1.4. Исполнительный документ представляется в подлиннике или дубликате.
- •Взыскатель (юридическое или физическое лицо) вправе лично предъявить исполнительный документ в любой филиал Банка (структурное подразделение Банка). (в ред.Изм.№3 от 31.07.2008)
- •При поступлении постановления судебного пристава-исполнителя, в котором сумма взыскания указана в иностранной валюте, а:
- •Сумма разницы от купли/продажи рассчитывается по каждой операции и определяется как разница:
- •Бухгалтерский учет операций по вкладам
- •Перечень ссылочных документов
- •Приложение 1 Перечень документов Сбербанка России, утративших силу с выходом настоящей инструкции
- •Приложение 2
- •1.1.Структура номера счета содержит 20-значную нумерацию:
- •2. Перенумерация счетов по вкладам
- •3. Дополнительная информация к номеру счета (цифровой код вида вклада)
- •Приложение 3
- •Вклады, по которым производится открытие новых счетов
- •Вклад “До востребования Сбербанка России”
- •Вклад "Универсальный Сбербанка России" (в рублях, долларах сша, евро) на 5 лет
- •Вклад "Зарплатный Сбербанка России" (в рублях) на 5 лет
- •Вклад "Пенсионный-плюс Сбербанка России" (в рублях) на 3 года
- •Вклад “Пенсионный депозит Сбербанка России” (в рублях) на 2 года
- •Вклад "Пенсионный пополняемый депозит Сбербанка России " (в рублях) на срок 3 месяца и 1 день, 6 месяцев, 1 год и 1 месяц, 2 года
- •Вклад "Пополняемый депозит Сбербанка России " (в рублях, долларах сша, евро) на срок 6 месяцев, 1 год и 1 месяц, 2 года
- •Вклад “Особый Сбербанка России” (в рублях, долларах сша, евро) на 6 месяцев, 1 год и 1 месяц, 2 года
- •Вклад “Депозит Сбербанка России” (в рублях, долларах сша, евро) на 1 месяц и 1 день, 3 месяца и 1 день, 6 месяцев, 1 год и 1 месяц , 2 года
- •Приложение 4
- •Вклады, прием которых прекращен или приостановлен
- •Вклады “Срочный” в рублях и иностранной валюте и “Специальный счет”, открытый по зачислению суммы компенсации, начисленной в соответствии с Указом Президента ссср от 22.03.91г.
- •Вклад “Пенсионный Сбербанка России” (в рублях)
- •Вклад “Юбилейный Сбербанка России” (в рублях) на 3 месяца и 1 день
- •Целевой вклад на детей (в рублях), вклад на детей в иностранной валюте
- •Срочный вклад с ежемесячной выплатой дохода (в рублях).
- •Вклад “с ежемесячным начислением процентов Сбербанка России”
- •(В долларах сша)
- •1. Срочный вклад с ежемесячной выплатой дохода (в рублях)
- •Номерной вклад (в рублях)
- •Вклад “На предъявителя” (в рублях)
- •Вклад “Пополняемый Сбербанка России” (в долларах сша) на 3 месяца и 1 день, 6 месяцев
- •Вклад “Европейский Сбербанка России” (в евро) на 1 год и 1 месяц
- •Вклад “сб-501” (в рублях) на 501 день
- •Вклад “Срочный депозит Сбербанка России” (в рублях и долларах сша)
- •Вклад “Фиксированный процент Сбербанка России” (в рублях) на 3 месяца, на 6 месяцев
- •Условные вклады
- •Вклад “Сберегательный Сбербанка России” (в рублях) на 1 месяц и 1 день, на 2 месяца и 1 день, на 3 месяца и 1 день, на 6 месяцев
- •Вклад “Особый Сбербанка России” (в долларах сша) на 3 месяца и 1 день
- •Вклад “Особый Сбербанка России” (в рублях) на 3 месяца и 1 день
- •Вклад “Срочный пенсионный Сбербанка России” (в рублях) на 3 месяца и 1 день, на 6 месяцев, на 1 год и 1 месяц, на 2 года
- •Вклад "Компенсационный Сбербанка России" (в рублях) на 2 месяца
- •Вклад "Молодежный Сбербанка России" (в рублях) на 3 месяца и 1 день
- •Вклад “Пенсионный депозит Сбербанка России” (в рублях) на 3 месяца и 1 день, на 6 месяцев, на 1 год и 1 месяц
- •Вклад "Накопительный Сбербанка России" (в рублях) на 2 года
- •Вклад "Юбилейная рента Сбербанка России" (в долларах сша) на 1 год и 1 месяц, на 2 года
- •Вклад “Доллар-депозит Сбербанка России” (в долларах сша) на 1 месяц и 1 день, на 3 месяца и 1 день, на 6 месяцев
- •Вклад «Новый европейский Сбербанка России» (в евро) на 1 год и 1 месяц, на 2 года
- •Вклад “Евро-депозит Сбербанка России” (в евро) на 1 месяц и 1 день, на 3 месяца и 1 день, на 6 месяцев
- •Приложение 5
- •Неподвижные вклады
- •1. Неподвижные вклады с остатками 3 руб. И выше
- •2. Неподвижные вклады в размере до 3 руб.
- •3. Неподвижные вклады, открытые безналичным путем, по которым операции не совершались в течение двух лет со дня открытия счета
- •Приложение 6
- •Вопросы для получения подтверждения факта выдачи доверенности у нотариуса
- •Вопросы для получения подтверждения факта выдачи доверенности
- •У вкладчика
- •Вопросы для получения подтверждения факта выдачи доверенности
- •У должностного лица жилищно-эксплуатационной организации
- •Вопросы для получения подтверждения факта выдачи доверенности в стационарном лечебном учреждении
- •Приложение 7
- •Приложение 8
- •Приложение 9
- •Приложение 10 Перечень операций, совершаемых при обращении вкладчика в всп не по месту открытия счета по вкладу, по счету открытому в другом всп данного филиала Банка
Порядок приема и проверки доверенности, оформленной вне Банка.
Прием и проверка доверенности, оформленной вне Банка, осуществляется в структурном подразделении, в котором открыт вклад.
(в ред.изм.№5 от 11.06.2010) При предъявлении вкладчиком (доверенным лицом) в структурное подразделение Банка доверенности, оформленной нотариально, сотрудник Банка изготавливает с доверенности копию и удостоверяет её в порядке, изложенном в п.3.20 настоящей Инструкции.
Копия может быть предъявлена вкладчиком (доверенным лицом) вместе с подлинником доверенности в порядке, изложенном в п.3.20 настоящей Инструкции.
Если вкладчик (доверенное лицо) согласен оставить в структурном подразделении Банка подлинник доверенности, то изготовления копии или предъявления копии не требуется.
(в ред.изм.№5 от 11.06.2010) При предъявлении вкладчиком (доверенным лицом) в структурное подразделение Банка доверенности на получение денежных средств, заверенной по месту жительства, работы, учебы или в стационарном лечебном учреждении, изготовление копии доверенности сотрудником Банка или предоставление копии доверенности вкладчиком (доверенным лицом) не требуется (в Банке должен остаться подлинник доверенности), за исключением следующего.
Если действие доверенности распространяется на несколько вкладов в разных структурных подразделениях и вкладчик (доверенное лицо) не может оставить подлинник доверенности в структурном подразделении, то с подлинника доверенности сотрудник Банка изготавливает копию и удостоверяет её в порядке, изложенном в п.3.20 настоящей Инструкции.
Копия может быть предъявлена вкладчиком (доверенным лицом) вместе с подлинником доверенности в порядке, изложенном в п.3.20 настоящей Инструкции.
Все доверенности, оформленные вне Банка и предъявленные в Банк, подлежат проверке в порядке, установленном настоящим подразделом, - независимо от суммы операции, вида операции и того, кем они предъявляются в Банк – доверенным лицом или вкладчиком. Проверка осуществляется путем получения подтверждения факта её выдачи у нотариуса (в организации, её удостоверившей) или вкладчика, за исключением следующих случаев.
При предъявлении доверенным лицом доверенности, удостоверенной нотариально, в которой вкладчик предоставил доверенному лицу право:
открытия счета по вкладу;
внесения сумм на счета по вкладам;
оформления (подачи) заявлений;
на перевод вклада на вклад в другой филиал Банка на имя вкладчика;
на перечисление вклада на другой счет на имя вкладчика;
на получение справок, выписок, копий документов,
но не предоставил право выполнять расходные операции и/или получить дубликат сберегательной книжки по вкладу, не требуется получения подтверждения факта удостоверения доверенности у нотариуса или факта выдачи у вкладчика. В этих случаях также не требуется копирование сберегательной книжки и паспорта доверенного лица.
Доверенность на осуществление перевода вклада на имя другого лица, предъявленная вместе с заявлением о переводе ф.№143 (ф.№364, ф.№365) проверяется структурным подразделением, которое оформляет заявление на перевод вклада.
Получение подтверждения факта выдачи доверенности, предъявленной доверенным лицом, у нотариуса (лица, удостоверившего доверенность) или вкладчика может быть осуществлено в порядке, установленном настоящим подразделом, в присутствии или в отсутствие доверенного лица, но до совершения расходной операции на её основании.
Приходные операции, в том числе открытие счета, можно совершать на основании доверенности до получения подтверждения факта её выдачи. Если доверенностью наряду с правом на совершение приходных операций предоставлено и право на совершение расходных операций по счету, то подпись доверенного лица сканируется в БД после получения от уполномоченного работника доверенности с разрешительной надписью.
Доверенности, принятые или не принятые к исполнению, а также доверенности, направленные для проверки в службу безопасности, в обязательном порядке регистрируются в «Журнале регистрации доверенностей и результатов их проверки».
При предъявлении в Банк доверенности и её удостоверенной копии, проверка осуществляется по подлиннику доверенности.
При предъявлении доверенности, выданной в порядке передоверия, проверке в порядке, установленном настоящим подразделом, в том числе получение подтверждения факта выдачи, подлежит и основная доверенность, и выданная в порядке передоверия.
Если проверить доверенность в присутствии доверенного лица (вкладчика) не представляется возможным, то после сверки подлинника доверенности с его копией (после изготовления копии в банке и удостоверения её) подлинник доверенности возвращается доверенному лицу (вкладчику) и проверка доверенности осуществляется на основании копии, оставшейся в ВСП.(абзац введен изм.№5 от 11.06.2010)
Филиалы Банка должны обеспечить структурные подразделения, находящиеся в их подчинении, списками нотариусов (нотариальных контор) и должностных лиц жилищно-эксплуатационных организаций, имеющих право удостоверять доверенности и расположенных на территории, обслуживаемой филиалом, и поддерживать их в актуальном состоянии. Списки в обязательном порядке должны содержать Ф.И.О. нотариуса (должностного лица), наименование государственной нотариальной конторы (наименование жилищно-эксплуатационной организации), контактный телефон, для нотариусов - номер и дату выдачи лицензии.
Филиалы Банка должны располагать перечнем стационарных лечебных учреждений, расположенных на обслуживаемой филиалом территории, с номерами контактных телефонов, поддерживать его в актуальном состоянии и сообщать номера телефонов работникам структурных подразделений при их обращении по телефону для обеспечения своевременности проверки доверенности, выданной в стационарном лечебном учреждении. Филиалы Банка могут направить указанный перечень стационарных лечебных учреждений в структурные подразделения.
Списки/перечень могут направляться в структурные подразделения в электронном виде и храниться в ВСП в электронном виде. (абзац введен изм.№5 от 11.06.2010)
Если предъявленная доверенность выдана и удостоверена в другом регионе, и её невозможно проверить у вкладчика, а также при отсутствии возможности её проверки на уровне структурного подразделения Банка, подтверждение факта выдачи доверенности осуществляется через службу безопасности филиала Банка.
По результатам проверки службой безопасности оформляется письменное заключение. При положительном решении письменное заключение вместе с подлинником доверенности (нотариально удостоверенной копией) высылается в ВСП и помещается в папку «Для доверенностей». При отрицательном решении в ВСП направляется только письменное заключение, которое помещается в «Журнал регистрации доверенностей…» и хранится не менее года, а доверенность остается в службе безопасности.
При первом обращении доверенного лица и предъявлении им доверенности, оформленной вне Банка, контролер:
просит предъявить паспорт и сберегательную книжку, убеждается в личности доверенного лица по паспорту в порядке, изложенном в п.4.8 настоящей Инструкции. Проверяет, что срок действия паспорта не истек;
проверяет доверенность, используя приборы ультрафиолетового излучения, а при их отсутствии - визуально, на отсутствие подчисток и исправлений, не оговоренных исправлений и приписок и других признаков фальсификации;
вызывает на экран монитора историю счета путем ввода со сберегательной книжки номера счета и типографских номера и серии бланка сберегательной книжки;
сверяет Ф.И.О. вкладчика, а также адресные и паспортные данные вкладчика, указанные в доверенности, с данными, указанными в истории счета и сберегательной книжке (если Ф.И.О. вкладчика указаны в доверенности несколько раз, то их выверку необходимо осуществить по каждой записи);
сверяет Ф.И.О., паспортные и адресные данные доверенного лица, указанные в доверенности, с данными предъявленного паспорта (если Ф.И.О. доверенного лица указаны в доверенности несколько раз, то их выверку необходимо осуществить по каждой записи);
проверяет полномочия доверенного лица на совершение операций;
проверяет дату выдачи доверенности и срок её действия;
сличает подпись вкладчика на доверенности с образцом его подписи на экране монитора; (в ред.изм.№5 от 11.06.2010)
по списку нотариусов (должностных лиц жилищно-эксплуатационных организаций):
-проверяет имеется ли данный нотариус (должностное лицо) в списке;
- сверяет фамилию, инициалы и номер лицензии нотариуса, проставленные в оттиске печати нотариуса на доверенности, с имеющимися в списке;
просматривает титульный лист и записи сберегательной книжки на предмет отсутствия признаков фальсификации (несоответствие оттиска печати и шрифта установленному образцу, наличие записей и подписей, которые не могли быть учинены);
проверяет по книге регистрации утраченных сберегательных книжек ф.№39 (ф.№39-с) или по БД по счету не подавалось ли заявление об утрате указанной сберегательной книжки;
исключен изм.№5 от 11.06.2010;
приглашает работника, уполномоченного контролировать операции по вкладам, и передает ему доверенность (копию доверенности, нотариально удостоверенную) сберегательную книжку, паспорт доверенного лица. Действия уполномоченного работника изложены в п.13.3.3.1. настоящей Инструкции.
Если при выполнении вышеуказанных действий контролер выявил несоответствие, то при передаче документов работнику, уполномоченному осуществлять контроль за операциями по вкладу, он должен сообщить о выявленном несоответствии.
получив от работника, уполномоченного осуществлять контроль за операциями по вкладу, доверенность (копию доверенности, нотариально удостоверенную) с разрешительной надписью и другие документы контролер совершает нижеследующие действия.
Если доверенностью предоставлено право доверенному лицу получать денежные средства со вклада, отражает в базе данных по счету из паспорта доверенного лица его реквизиты: Ф.И.О., паспортные и адресные данные, дату и место рождения доверенного лица, а также другие реквизиты, предусмотренные Положением №262-П для идентификации физического лица, дату составления и срок действия доверенности, условия доверенности (если они установлены - например, ежемесячно получать 100 руб.) или сканирует текст доверенности (если ПО позволяет сканировать текст доверенности и хранить его). При этом АС, исходя из даты составления и срока действия доверенности, введенных контролером, должна проконтролировать, что доверенность на дату представления действительна и что срок действия доверенности не превышает 3-х лет.
Если доверенностью, нотариально удостоверенной, вкладчик предоставил доверенному лицу право совершать приходные операции или получать справки (выписки) или подавать заявления и т.д., но не предоставил право получать денежные средства со вклада или распоряжаться вкладом, то реквизиты таких доверенностей не вводятся в базу данных. Если ПО позволяет сканировать текст доверенности и хранить его в БД, то текст указанной доверенности сканируется.
ПО должно устанавливать признак, позволяющий однозначно определить, что доверенность нотариально удостоверена или удостоверена в ЖЭО, по месту работы, учебы, лечения (например - «нотариус»- если доверенность удостоверена нотариально, «прочие» - если доверенность удостоверена в ЖЭО, по месту работы, учебы, лечения). Если ПО позволяет сканировать и хранить текст доверенности, проставление данного признака не требуется;
(в ред.изм.№5 от 11.06.2010) оформляет извещение ф.№36, в котором должны быть указаны: дата, номер счета, Ф.И.О. вкладчика полностью, текст «Образец подписи доверенного лица», Ф.И.О. доверенного лица полностью и паспортные данные доверенного лица. Предлагает доверенному лицу в своем присутствии дать образец подписи на извещении ф.36. Контролер удостоверяет записи, сделанные на извещении ф.№36, своей подписью. Извещение ф.№36 присоединяется к доверенности (копии доверенности), которая остается в ВСП.
Образец подписи доверенного лица оформляется на извещении ф.№36 даже при его наличии в тексте доверенности.
Если образец подписи доверенного лица, указанный в тексте доверенности, не соответствует образцу подписи доверенного лица, указанному на извещении ф.№36, доверенность принимается к исполнению. При совершении операций на основании указанной доверенности за образец подписи доверенного лица принимается образец, оформленный в структурном подразделении Банка;
исключен изм.№5 от 11.06.2010;
сканирует образец подписи доверенного лица в БД по счету с извещения ф.№36. Допускается сканировать образец подписи в течение дня или в конце операционного дня в отсутствие доверенного лица; (в ред.изм.№5 от 11.06.2010)
если подлинник доверенности остается у доверенного лица, то проставляет в БД по счету соответствующую отметку (например «подлинник у клиента»). При наличии данной отметки по счету во всех случаях при обращении данного доверенного лица за совершением операции ПО должно выдавать на экран монитора контролера подсказку о необходимости предъявления подлинника доверенности;
если подлинник доверенности остается в Банке, то доверенному лицу выдается справка ф.№399, в которой указывается Ф.И.О. вкладчика полностью, номер счета, дата приема доверенности, Ф.И.О. доверенного лица полностью, дата оформления доверенности, срок действия доверенности; (в ред.изм.№5 от 11.06.2010)
возвращает доверенному лицу паспорт, сберегательную книжку, подлинник доверенности (если в структурном подразделении остается копия доверенности) или выдает справку ф.№399 (если в структурном подразделении остается подлинник доверенности); (в ред.изм.№5 от 11.06.2010)
информирует доверенное лицо, что сберегательная книжка и паспорт, а в случае если подлинник доверенности остается у доверенного лица, то и подлинник доверенности, должны предъявляться им при совершении каждой операции по вкладу;
помещает копию доверенности или подлинник доверенности вместе с извещением ф.№36 с образцом подписи доверенного лица в папку «Для доверенностей». (в ред.изм.№5 от 11.06.2010)
В неавтоматизированных ВСП, имеющих копирующую технику, прием доверенности осуществляется в порядке, определенном в п.7.2.14.11. настоящей Инструкции с учетом следующего. После проверки доверенности с подлинника доверенности снимается копия, удостоверяется в порядке, изложенном в п.3.20 настоящей Инструкции, и направляется с отчетом за день в филиал Банка для проставления отметки в ЦБД филиала.
В неавтоматизированных ВСП, в которых отсутствует копирующая техника, вкладчик (доверенное лицо), наряду с подлинником доверенности, должен предоставить копию доверенности (может быть представлена не удостоверенная копия. В этом случае контролер удостоверяет копию в порядке, изложенном в п.3.20 настоящей Инструкции). Подлинник доверенности остается в ВСП и помещается в папку «Для доверенностей», копия доверенности с отчетом за день направляется в филиал Банка. Если вкладчик не может оставить подлинник доверенности в ВСП, то он должен предоставить две копии. Одна копия помещается в папку «Для доверенностей», вторая копия направляется в филиал Банка для проставления отметки в ЦБД филиала. (в ред.изм.№5 от 11.06.2010.)
В неавтоматизированных структурных подразделениях после проверки доверенности контролер:
в поле «Для отметок» на карточке по счету ф.№1 делает отметку о приеме доверенности с указанием даты окончания срока доверенности, предмета и условий доверенности (например, расходные операции), Ф.И.О. доверенного лица;
оформляет извещение ф.№36, в котором указывает Ф.И.О. вкладчика, номер счета, Ф.И.О. доверенного лица;
предлагает доверенному лицу проставить образец подписи в карточке по счету ф.№1 и в извещении ф.№36;
подписывает записи в карточке по счету ф.№1 с указанием фамилии и инициалов и даты;
подписывает извещение ф.№36. Извещение ф.№36 направляется с отчетом за день в филиал Банка.
Если подлинник доверенности возвращается доверенному лицу (вкладчику), то контролер делает соответствующую отметку на карточке по счету ф.№1 (например «подлинник у клиента»).
При предъявлении в структурное подразделение доверенности на совершение операций по вкладу самим вкладчиком, проверка доверенности осуществляется в его присутствии.
Контролер осуществляет действия в соответствии с п. 7.2.14.11. (подпункты 1-4 , 6-11, 13, 14, 18-22) настоящей Инструкции. При этом если Ф.И.О. доверенного лица указаны в доверенности несколько раз, то сопоставляет их между собой по каждой записи.
Действия уполномоченного работника изложены в п.13.3.3.2. настоящей Инструкции.
После ввода реквизитов доверенности в БД по счету контролер приглашает работника, уполномоченного осуществлять контроль за операциями по вкладам, для подтверждения правильности введения информации о доверенности в БД по счету. Действия уполномоченного работника изложены в п.13.3.5. настоящей Инструкции.
В структурных подразделениях с одним-двумя работниками в смену функции работника, уполномоченного осуществлять проверку доверенности, выполняет контролер.
В случае невозможности в ВСП проверить факт выдачи доверенности ни у нотариуса (другого лица) ни у вкладчика, необходимо через службу безопасности филиала Банка осуществить проверку доверенного лица. Для этого:
- в ВСП при приеме доверенности необходимо осуществить проверку её формы и содержания в соответствии с п. 7.2.14.11 (подпункты с 1 по 12), собрать максимум информации о доверенном лице (при предъявлении доверенности доверенным лицом- в структурных подразделениях, имеющих копирующую технику, снять дополнительную копию документа, удостоверяющего его личность; в структурных подразделениях, не имеющих копирующей техники, - контролер на отдельном листе бумаги должен выписать все сведения, указанные в документе (за исключением сведений, имеющихся в доверенности)), и передать доверенность (копию) вместе с копией паспорта доверенного лица (сведениями о доверенном лице) в филиал Банка. За изготовление копий плата не взимается. Доверенность может быть направлена в службу безопасности по факсу или в сканированном виде. (в ред.изм.№5 от 11.06.2010).;
- в филиале Банка работник службы безопасности должен убедиться в отсутствии информации о доверенном лице и документе, удостоверяющем его личность, в СТОП-Листах; проверить соответствие адреса и других данных, указанных в документе, удостоверяющем его личность, фактическим; проверить факт регистрации доверенного лица по указанному адресу и получить другие сведения, подтверждающие личность доверенного лица, по месту его регистрации. Дальнейшие действия после проверки доверенности службой безопасности совершаются в соответствии с п.7.2.14.10. настоящей Инструкции.
Если после проверки доверенности в соответствии с п.7.2.14.11. или п.7.2.14.13. настоящей Инструкции подлинник доверенности остался у доверенного лица (вкладчика), а затем доверенное лицо обращается за совершением операции в другое структурное подразделение и предъявляет подлинник доверенности, то повторная проверка доверенности в другом структурном подразделении не осуществляется. Данное положение действует при условии наличия в БД ВСП, в которое обратилось доверенное лицо, по счету вкладчика реквизитов предъявленной доверенности и доверенного лица и их совпадения с указанными в предъявленном подлиннике, а также наличия образца подписи доверенного лица в БД.