- •1. Місце і роль кредитних операцій у банківській діяльності.
- •3. Зміст кредитної заявки та її аналіз.
- •4. Вимоги до власного капіталу потенційного позичальника.
- •6. Зміст договору про заставу.
- •7. Заставне право банку і спосіб його реалізації.
- •8. Оцінка доцільності і прибутковості позичкової операції.
- •9. Бізнес — план на здійснення заходу, під який запитується кредит.
- •10. Участь власних коштів при фінансуванні об’єкту, що кредитується.
- •11. Оцінка можливості повернення позички за рахунок цільових джерел.
- •12. Зміст кредитного договору.
- •15. Оцінка і управління кредитним ризиком.
- •18. Система рейтингу банків camels.
- •20. Способи захисту від кредитного ризику.
- •22. Страхування ризику непогашення позички.
- •23. Оцінка кредитоспроможності позичальника.
- •24. Показники, що характеризують платоспроможність позичальника.
- •25. Показники, що характеризують фінансову стійкість позичальника.
- •26. Показник, що характеризує достатність поточних грошових надходжень для погашення позички.
- •27. Показники, що характеризують ефективність використання оборотного капіталу.
- •28. Показники, що характеризують ефективність використання основного капіталу позичальника.
- •29. Показники рентабельності роботи позичальника.
- •30. Аналіз грошових коштів позичальника, їх оцінка і прогнозування.
- •31. Зміст і аналіз дебіторсько-кредиторської заборгованості.
- •32. Класифікація активів позичальника за ступенем ліквідності.
- •33. Класифікація пасивів позичальника за ступенем терміновості їх виконання.
- •34. Оцінка ліквідності балансу позичальника.
- •35. Оцінювання ризику кредитної угоди.
- •36. Оцінювання вартості кредитної послуги.
- •37. Класифікація кредитів комерційних банків.
- •38. Методи надання і способи повернення кредиту.
- •39. Форми позичкових рахунків і режим їх дії.
- •41. Диференціація позичкового відсотку.
- •42. Етапи процесу банківського кредитування.
- •43. Структурування позички
- •44. Зміст висновку на кредит.
- •45. Порядок документального оформлення кредиту в комерційному банку.
- •46. Кредитний портфель комерційного банку, його структура і аналіз.
- •47. Критерії класифікації кредитних операцій.
- •48. Класифікація позичальників за результатами оцінки їх фінансового стану з урахуванням рівня забезпечення за кредитними операціями.
- •49. Оцінка якості обслуговування кредитного боргу.
- •50. Класифікація кредитного портфеля кб за ступенем ризику.
- •51.Класифікація кредитних операцій за врахованими векселями.
- •52. Класифікація кредитних операцій за факторингом, авалем, гарантіями та поруками.
- •53. Причини виникнення проблемних позичок.
- •54. Робота банку, що пов’язана з погашенням проблемних позичок
- •55. Банківський контроль за своєчасним і повним погашенням кредиту клієнтом.
- •56. Аналіз складу кредитного портфеля банку і оцінка його якості.
- •57. Чистий кредитний ризик.
- •58. Врахування забезпечення за визначення чистого кредитного ризику.
- •59. Порядок формування резерву для покриття можливих втрат від кредитних операцій.
- •60. Джерела формування резерву під кредитні ризики.
- •61. Особливості кругообігу оборотного капіталу сільськогосподарських підприємств.
- •64. Кредити, що надаються в готівковій формі сільгосппід-приємствам.
- •65. Особливості кредитування торгівельних підприємств та організацій.
- •66. Консорціумі та паралельні кредити.
- •67. Кредити під цінні папери
- •68. Контокорентний кредит
- •69. Лізинговий кредит
- •70. Факторинг
- •71. Іпотечний кредит
- •73 Врахування та перерахування векселів.
- •75. Авалювання та акцептування векселів банками.
- •76. Споживчий кредит.
- •77. Кредитна картка як одна із форм споживчого кредиту.
- •78.Чековий кредит на споживчі цілі.
- •79. Особливості надання та погашення споживчих кредитів на поточні потреби.
- •80. Особливості надання та погашення споживчих кредитів на витрати капітального характеру
27. Показники, що характеризують ефективність використання оборотного капіталу.
Термін "оборотний капітал" (або в практиці роботи українських підприємств "оборотні кошти") характеризує поточні активи підприємства.
Оборотний капітал поділяється на власний і позичковий. Величина власного оборотного капіталу визначається як різниця між 2-м розділом активу балансу "Оборотні активи" і 4-м розділом пасиву "Поточні зобов'язання". За даними ф. 1 "Баланс", ф. 2 "Звіт про фінансові результати" визначаються й аналізуються такі показники ефективності використання оборотного капіталу:
ефективність використання оборотного капіталу оцінюють за допомогою таких показників:
1.Середній залишок оборотних коштів у цілому (або будь-якого з їх видів) обчислюється за формулою середньої хронологічної. Для цього беруть підсумки залишків 2-го розділу активу балансу і за формулою середньої арифметичної визначають середньорічний залишок.
2. Коефіцієнт оборотності - це кількість оборотів, що їх роблять оборотні кошти за період, який аналізується .
К об.=Виручка від реалізації/Середній залишок оборот кап-лу
Чим величина показника більша, тим краще.
3.Тривалість обороту капіталу в днях.
Тоб.=(Сер залишок обор кап-лу* к-ть днів у періоді)/ виручку від реалізації
Чим нижча величина показника,тим краще.
4.Коефіцієнт закріплення (завантаження) оборотним капіталом вартості реалізованої продукції(Кз). Він показує суму оборотних коштів, що авансуються на 1 грн виручки від реалізації, і визначається за формулою: Кз=[СЗ:Р]100, де Кз -коефіцієнт завантаження коштів в обороті; СЗ - середній залишок оборотних коштів, грн; Р - виручка від реалізації продукції, грн; 100 - переведення грн у коп. Коефіцієнт завантаження коштів в обороті (Кз) - величина, обернена до коефіцієнта оборотності оборотних коштів (Ко). Що менший коефіцієнт завантаження коштів, то ефективніше використовуються оборотні кошти
28. Показники, що характеризують ефективність використання основного капіталу позичальника.
Ефективність використання основного капіталу оцінюється шляхом розрахунку показників: — фондовіддачі; — фондомісткості.
Показник фондовіддачі розраховується:
Фондовіддача=Виручка від реалізації продукції / Середньорічна вартість основного капіталу. МАХ.
Рівень використання цього показника визначається аналогічно попереднім трьом показникам. Проте, чим значення цього показника більше, тим рівень його виконання вищий.
Фондомісткість є оберненою величиною до показника фондовіддачі й визначається:
Фондомісткість =Середньорічна вартість основного капіталу/ Виручка від реалізації продукції
Рівень виконання цього показника визначається аналогічно попередньому показнику. Причому зниження величини цього показника свідчить про ефективне використання основних фондів підприємства. МІН.
29. Показники рентабельності роботи позичальника.
Для здійснення оцінки фінансового стану позичальника розраховують також показники, що характеризують рентабельність його роботи, а саме:
Рентабельність продажу:
Р = Чистий прибуток/Чистий об’єм продажів*100%
Демонструє частку чистого прибутку в обсязі продажу підприємства
Рентабельність акціонерного капіталу:,
Р= Чистий прибуток/Власний капітал*100%
Дозволяє визначити ефективність використ. капіталу ,інвестованого власниками підпр-ва.Він показує скільки грош-х од-ць чистого прибутку заробила кожна одиниця,вкладена власниками компанії.
Рентабельність оборотних активів:
Р =Чистий прибуток/Оборотні активи*100
Демонструє можливості підпр. в забезпеченні достатнього обсягу прибутку стосовно викор-их оборотних активів компанії.Чим вище значення,тим ефект-ше викор-ся обор.активи.
Рентабельність позаоборотних активів:
Р =Чистий прибуток/Основні засоби*100
Демонструє здатність підпр. забезпечувати достатній обсяг прибутку стосовно основних засобів компанії.Чим вищим є значення показника, тим ефективніше викор-ся основні засоби.
Рентабельність активів:
Р =Чистий прибуток/Загальні активи*100