Функция пз

Синтаксис:

ПЗ(ставка,кпер,выплата,бз,тип)

Результат: Текущий объем вклада. Текущий объем - это общая сумма, которую составят будущие платежи. (Например, когда вы берете взаймы деньги, заимствованная сумма и есть текущим объемом для заимодавца.)

Аргументы:

• ставка - процентная ставка за период (например, если вы получили ссуду на автомобиль под 10% годовых и делаете ежемесячные выплаты, то процентная ставка за месяц составит 10%/12, или 0,83%; в качестве значения аргумента ставка нужно ввести в формулу 10%/12, или 0,83%, или 0,0083);

• кпер - общее число периодов выплат годовой ренты (например, если вы получили ссуду на 4 года под автомобиль и делаете ежемесячные платежи, то ваша ссуда имеет 4*12 (или 48) периодов, и вы должны ввести в формулу число 48 в качестве значения аргумента кпер);

• выплата - выплата, которая производится в каждый период и не меняется на протяжении всего времени выплаты ренты (обычно выплата включает основные платежи и платежи по процентам; например, ежемесячная выплата по четырехгодичному займу в 10000 руб. под 12% годовых составит 263,33 руб., и вы должны будете ввести в формулу число -263,33 в качестве значения аргумента выплата);

• бз - будущая стоимость, или баланс денежных потоков, который должен быть достигнут после последней выплаты; если аргумент бз опущен, он полагается равным 0 (будущая стоимость займа, например, равна 0; если же вы хотите за 18 лет накопить 50000 руб., чтобы финансировать какой-то проект, то 50000 руб. есть будущая стоимость, и вы можете сделать предположение о сохранении заданной процентной ставки и определить, какую сумму нужно откладывать каждый месяц);

• тип - число 0 или 1, обозначающее, когда должна производиться выплата: в начале (1) или в конце (0) периода.

Функция плпроц

Синтаксис:

ПЛПРОЦ(ставка,период,кпер,нз, бз, тип)

Результат: Платежи по процентам за данный период на основе периодических постоянных выплат и постоянной процентной ставки. Для получения более полного описания аргументов функции ПЛПРОЦ и более подробной информации о функциях, связанных с ежегодными выплатами, обратитесь к функции ПЗ.

Аргументы:

• ставка - процентная ставка за период;

• период - период, для которого требуется найти прибыль (значение должно находиться в интервале от 1 до кпер);

• кпер - общее число периодов выплат годовой ренты;

• нз - текущая стоимость, или общая сумма всех будущих платежей с настоящего момента;

• бз - будущая стоимость, или баланс денежных потоков, который должен быть достигнут после последней выплаты; если аргумент бз опущен, то предполагается, что он равен 0 (например, величина бз для займа равна 0);

• тип - число 0 или 1, задающее время платежа: в начале (1) или в конце (0) периода.

Функция получено

Синтаксис:

ПОЛУЧЕНО(дата_соглашения,дата_вступления_в_силу,инвестиция, скидка,базис)

Результат: Возвращает сумму, полученную в срок вступления в силу полностью обеспеченных бумаг. Если эта функция недоступна, следует установить надстройку Пакет анализа.

Аргументы:

• дата_соглашения - дата соглашения для ценных бумаг (в числовом формате);

• дата_вступления_в_силу - дата вступления в силу ценных бумаг (в числовом формате);

• инвестиция - объем инвестиций в ценные бумаги;

• скидка - норма скидки на ценные бумаги;

• базис - используемый способ вычисления количества дней. (примечание 1)