- •Понятие и предмет банковского права. Понятие банковской деятельности. Метод банковского права.
- •Понятие и классификация принципов банковского права. Система банковского права. Место банковского права в правовой системе России
- •Источники банковского права, понятие, виды. Соотношение банковского права и банковского законодательства.
- •Банковское правоотношение: понятие, признаки, структура, виды.
- •1) В зависимости от субъектного состава это могут быть правоотношения между:
- •2) В зависимости от характера банковских операций определяют:
- •4) По содержанию правоотношений:
- •Банковская система рф: законодательное и доктринальное определение. Основные элементы и уровни банковской системы рф. Иные фактические участники банковской системы.
- •1. Понятие банковской системы.
- •Правовой статус Банка России: общая характеристика (статус, имущество, цели деятельности, функции)
- •Структура цб.
- •Дискуссия об организационно-правовой форме Банка России как юридического лица. Дискуссия о Банке России как о гос. Органе и кредитной организации.
- •Взаимоотношения Банка России с иными органами государственной власти и его подотчетность. Нормотворческая деятельность Банка России.
- •Система и органы управления цб рф.
- •1 Органами управления цб рф являются:
- •2. Председатель цб рф:
- •Компетенция Банка России: общая характеристика, основные полномочия.
- •Глава VI. Организация наличного денежного обращения
- •Глава VII. Денежно-кредитная политика
- •11. Компетенция Банка России в сфере банковского регулирования и надзора.
- •Глава х. Банковское регулирование и банковский надзор
- •12. Понятие, основные признаки и виды кредитных организаций по законодательству рф, их отличия.
- •13. Небанковские кредитные организации: понятие, виды, особенности правового регулирования.
- •14. Союзы и ассоциации кредитных организаций. Банковская группа и банковский холдинг.
- •15. Особенности правового статуса кредитных организаций.
- •16. Понятие, отличия и виды обособленных и внутренних структурных подразделений кредитной организации.
- •17. Ответственность кредитных организаций за нарушение банковского законодательства.
- •18. Банковские операции и другие сделки банка. Пассивные и активные операции банков, их виды. Услуги банков, их виды.
- •Виды банковских операций.
- •19. Процедура гос. Регистрации кредитных организаций: цель, нпа, этапы, основные документы, сроки.
- •Глава 6. Порядок государственной регистрации кредитной организации
- •20. Общая и специальная правоспособность кредитной организации. Лицензия на осуществление банковских операций: понятие и признаки, порядок выдачи, виды.
- •21. Основания для отказа в гос.Регистрации кредитной организации и выдаче ей лицензии на осуществление банковских операций.
- •22. Порядок открытия представительства и филиала кредитной организации. Основные отличия от порядка открытия внутренних структурных подразделений кредитной организации.
- •Глава 11. Порядок открытия (закрытия) филиалов кредитной организации на территории Российской Федерации
- •23. Реорганизация кредитных организаций: формы, порядок.
- •Глава 23. Общие положения
- •24. Основания для отзыва банковской лицензии, последствия отзыва.
- •26. Ответственность за незаконное осуществление банковских операций.
- •27. Открытая банковская информация, понятие, содержание, назначение, порядок раскрытия и предоставления.
- •28. Банковская и иная тайна (гос., служебная., коммерческая, профес.): соотношение понятий. Банковская тайна и персональные данные. Информация, на которую распространяется режим банковской тайны.
- •Место банковской тайны среди других видов информации с ограниченным доступом
- •29. Основания и порядок предоставления сведений, составляющих банковскую тайну. Документы, которые могут быть запрошены в рамках банковской тайны.
- •30. Ответственность за разглашение банковской тайны и за неправомерный отказ от предоставления информации, на которую распространяется режим банковской тайны.
- •Уголовная ответственность
- •Административная ответственность
- •Гражданско-правовая ответственность
- •31. Кредитный договор: общая характеристика, правовая природа.Субъект. Состав кредитного договора. Дискуссия о существенных условиях кредит. Договора.
- •32. Форма и содержание кредитного договора.
- •33. Правовой порядок предоставления и возврата кредита.
- •34. Ответственность сторон по кредитному договору.
- •35. Виды кредитного договора. Особенности правового регулирования кредитных договоров, заключаемых с потребителями.
- •36. Резервы на возможные потери по ссудам, по ссудной и приравненной к ней задолженности: классификация качества ссуд, порядок формирования.
- •37. Основные понятия в области кредитных историй. Содержание кредитной истории, порядок предоставления информации.
- •38. Виды сделок по финансированию под уступку денежного требования, правовая природа договора финансирования под уступку денежного требования (факторинга) по российскому законодательству.
- •39. Стороны, форма и существенные условия договора финансирования под уступку денежного требования. Договор финансирования под уступку денежного требования (факторинг)
- •40. Содержание договора финансирования под уступку денежного требования. Содержание обычного договора факторинга
- •41. Ответственность сторон по дог. Фин. Под уступку д. Пр. Треб.
- •Стороны, форма, порядок заключения.
- •42. Понятие, признаки, прав. Природа и существенные условия договора лизинга.
- •43. Основные элементы договора лизинга: субъекты, объект, содержание.
- •44. Залог: суть, предмет, требование, обеспечиваемое залогом, основания возникновения, субъекты.
- •45. Договор о залоге: существенные условия, форма и регистрация. Содержание договора залога.
- •46. Основания для обращения взыскания на заложенное имущество и порядок его реализации, досрочное исполнение обязательства, обеспечиваемого залогом. Прекращение залога.
- •47. Специальные виды договоров залога: понятие, существенные условия.
- •48. Поручительство: основание возникновения, обязательства, обеспечиваемые поручительством. Стороны и форма договора. Существенные условия, срок.
- •Договор поручительства
- •49. Объем ответственности поручителя, его права и обязанности. Прекращение поручительства. Ответственность сторон при заключении договора поручительства
- •50. Понятие банковской гарантии. Субъекты и основные принципы банк. Гарантии. Существенные условия и виды банковской гарантии. Статья 368. Понятие банковской гарантии
- •Особенности и виды банковских гарантий:
- •51. Права и обязанности гаранта. Прекращение банковской гарантии.
- •52. Понятие банковского счета, его отличие от иных счетов. Правовая природа безналичных денежных средств. Виды банковских счетов.
- •Виды банковских счетов, счетов по вкладам (депозитам)
- •Глава 2. Виды банковских счетов, счетов по вкладам (депозитам)
- •53. Порядок открытия и закрытия банковских счетов.
- •Глава 3. Открытие текущего счета физическому лицу
- •Глава 8. Закрытие банковского счета
- •54. Договор банковского счета: понятие, стороны, форма, сущ. Условия
- •55. Договор банковского счета: содержание, ответственность, прекращение.
- •56. Операции по банковскому счету: порядок совершения. Бесспорное и безакцептное списание со счета, очередность списания дс со счета. Арест и приостановление операций по счету.
- •Суть приостановления операций по счетам в банке
- •Процедура приостановления и возобновления операций по счетам
- •57. Понятие договора банковского вклада, его признаки, особенности правового регулирования.
- •58. Договор банковского вклада: понятие, стороны, форма, сущ. Условия
- •Особенности договора
- •59. Договор банковского вклада: содержание, ответственность, прекращение договора. Содержание договора
- •60. Особенности дог. Банковского вклада с физическим лицом. Виды банковских вкладов.
- •61. Особенности возврата вклада. Правовые основы и порядок страхования вкладов физических лиц.
- •62. Расчеты: понятие, способы, формы, сроки. Соотношение безналичных расчетов, расчетных сделок и расчетных операций расчетные документы, форма, требования к ним.
- •63. Расчеты платежными поручениями между юр.Лицами и ип.
- •64. Расчеты аккредитивами между юр.Лицами и ип.
- •65. Расчеты чеками между юр.Лицами и ип.
- •66. Расчеты по инкассо между юр.Лицами и ип.
- •67. Порядок осуществления межбанковских расчетов.
- •Проведение расчетов через систему ркц.
- •Проведение расчетов по счетам межфилиальных расчетов между подразделениями одной кредитной организации.
- •68. Особенности осуществления безналичных расчетов физ.Лицами.
- •Условия осуществления безналичных расчетов физическими лицами
- •Осуществление операций по переводу денежных средств по поручению физических лиц без открытия банковского счета
- •Расчеты платежными поручениями
- •Расчеты по аккредитивам
- •Расчеты чеками
- •Расчеты по инкассо
- •69. Расчеты с использованием банковских карт. (см. Тбл)
- •70. Прав.Источники валютного регулирования и вал. Контроля. Понятие и органы валютного контроля. Взаимодействие органов и агентов валютного контроля.
- •71. Объект вал.Регулирования и вал.Контроля. Понятие вал.Операций и вал.Ограничений. Участники вал.Операций. Валютный режим.
- •72. Особенности прав.Положения уполномоченных банков в области вал.Регулирования и вал.Контроля.
- •73. Эмиссия кредитными организациями акций и облигаций: этапы, документы, сроки.
- •74. Выпуск кредитными организациями депозитных и сберегательных сертификатов.
- •75. Операции кредитных организаций с векселями : учет, инкассо
- •Эффективность операции учета векселей
- •76. Операции кредитных организаций с векселями : залог и авалирование векселей.
- •Залог: общая характеристика и в роль в рамках вексельного обязательства.
22. Порядок открытия представительства и филиала кредитной организации. Основные отличия от порядка открытия внутренних структурных подразделений кредитной организации.
Инструкция 135 И:
Глава 11. Порядок открытия (закрытия) филиалов кредитной организации на территории Российской Федерации
11.1. Филиал кредитной организации открывается (закрывается) по решению ее уполномоченного органа управления.
11.2. Кредитная организация, открывающая филиал, должна:
представить для согласования на должности руководителя, заместителей руководителя, главного бухгалтера, заместителей главного бухгалтера филиала кредитной организации кандидатуры, отвечающие квалификационным требованиям, установленным федеральными законами и принимаемыми в соответствии с ними нормативными актами Банка России;
выполнять иные требования, установленные настоящей Инструкцией.
11.3. Филиал кредитной организации должен иметь печать.
Печать филиала кредитной организации должна содержать полное фирменное наименование, указание на местонахождение кредитной организации, а также наименование филиала и указание на его местонахождение.
11.4. Кредитная организация направляет уведомление об открытии филиала по форме приложения 11 к настоящей Инструкции в территориальное учреждение Банка России, осуществляющее надзор за ее деятельностью, и территориальное учреждение Банка России по месту открытия филиала. Если филиалу делегировано право на осуществление банковских операций по инкассации денежных средств, векселей, платежных и расчетных документов и (или) кассовому обслуживанию физических и юридических лиц, в уведомлении должно быть указано, где будут осуществляться данные операции - по местонахождению филиала и (или) местонахождению открытых филиалом внутренних структурных подразделений.
Если филиал кредитной организации открывается на территории, подведомственной территориальному учреждению Банка России, осуществляющему надзор за деятельностью кредитной организации, открывшей филиал, указанное в абзаце первом настоящего пункта уведомление направляется только в это территориальное учреждение Банка России.
11.5. К уведомлению, указанному в пункте 11.4 настоящей Инструкции, должны быть приложены:
протокол заседания уполномоченного органа управления кредитной организации, в котором зафиксировано решение об открытии ее филиала, в одном экземпляре (направляется в территориальное учреждение Банка России, осуществляющее надзор за деятельностью кредитной организации, и территориальное учреждение Банка России по месту открытия филиала);
положение о филиале, содержащее полное и сокращенное наименования филиала, сведения о его местонахождении (адресе), перечень банковских операций и сделок, право на осуществление которых делегировано этому филиалу, сведения о службе внутреннего контроля филиала, в двух экземплярах (направляется только в территориальное учреждение Банка России, осуществляющее надзор за деятельностью кредитной организации);
анкеты кандидатов на должности руководителя, заместителей руководителя, главного бухгалтера, заместителей главного бухгалтера филиала кредитной организации по форме приложения 1 к настоящей Инструкции в двух экземплярах каждая (направляются только в территориальное учреждение Банка России по месту открытия филиала). Если кандидат на должность руководителя, заместителя руководителя, главного бухгалтера или заместителя главного бухгалтера филиала кредитной организации получил образование за границей Российской Федерации, является иностранным гражданином или лицом без гражданства, должны быть представлены документы, предусмотренные абзацами седьмым и восьмым пункта 22.4 настоящей Инструкции (направляются только в территориальное учреждение Банка России по месту открытия филиала);
автобиографии (в произвольной форме) кандидатов на должности руководителя, заместителей руководителя, главного бухгалтера, заместителей главного бухгалтера филиала в одном экземпляре каждая (направляются только в территориальное учреждение Банка России по месту открытия филиала);
документы, предусмотренные подпунктом 9.4.1 пункта 9.4 настоящей Инструкции (направляются только в территориальное учреждение Банка России по месту открытия филиала);
документы, предусмотренные подпунктом 3.1.9 пункта 3.1 настоящей Инструкции (вместо документа, предусмотренного абзацем пятым указанного подпункта, представляется договор на оказание охранных услуг; вместо документа, предусмотренного абзацем десятым указанного подпункта, представляется договор имущественного страхования). При этом документы, предусмотренные абзацами вторым - четвертым и абзацем тринадцатым указанного подпункта, составляются кредитной организацией и подписываются ее уполномоченным лицом; документ, предусмотренный абзацем двенадцатым указанного подпункта, подписывается уполномоченными лицами кредитной организации и страховой организации, заключившими договор имущественного страхования (направляются только в территориальное учреждение Банка России по месту открытия филиала).
В случае открытия филиала кредитной организации на территории, подведомственной территориальному учреждению Банка России, осуществляющему надзор за деятельностью кредитной организации, все перечисленные выше документы направляются в это территориальное учреждение Банка России. При этом положение о филиале направляется в одном экземпляре.
Документы, предусмотренные абзацем седьмым настоящего пункта, представляются кредитной организацией только при наличии в уведомлении об открытии филиала указания на то, что филиалу делегировано право на осуществление банковских операций по инкассации денежных средств, векселей, платежных и расчетных документов и (или) кассовому обслуживанию физических и юридических лиц и данные операции будут осуществляться по местонахождению филиала.
11.6. Документы, указанные в пункте 11.5 настоящей Инструкции, должны отвечать следующим условиям:
написание полного и сокращенного наименований филиала кредитной организации на титульном листе и в тексте положения о филиале должно быть идентичным.
Сокращенное наименование филиала кредитной организации должно соответствовать требованиям, установленным федеральными законами и нормативными актами Банка России, определяющими порядок идентификации участников межбанковских расчетов;
анкеты кандидатов на должности руководителя, заместителей руководителя, главного бухгалтера, заместителей главного бухгалтера филиала кредитной организации должны быть заполнены этими кандидатами собственноручно.
При этом представляются один подлинный экземпляр анкеты и один экземпляр анкеты в виде копии, заверенной кандидатом собственноручно.
11.7. Одновременно с документами, указанными в пунктах 11.4 и 11.5 настоящей Инструкции, кредитная организация может представить в территориальное учреждение Банка России, осуществляющее надзор за ее деятельностью, документы для государственной регистрации соответствующих изменений, вносимых в устав кредитной организации.
Государственная регистрация таких изменений осуществляется в порядке, установленном главой 16 настоящей Инструкции.
11.8. Территориальное учреждение Банка России по месту открытия филиала кредитной организации рассматривает документы, указанные в пунктах 11.4 и 11.5 настоящей Инструкции, в течение двадцати календарных дней со дня их получения.
В этот срок территориальным учреждением Банка России:
принимается решение по вопросу согласования кандидатов на должности руководителя, заместителей руководителя, главного бухгалтера, заместителей главного бухгалтера филиала;
подготавливается заключение о соответствии помещений филиала для совершения операций с ценностями требованиям, установленным нормативными актами Банка России. Для подготовки данного заключения территориальное учреждение Банка России вправе осуществить проверку с выходом специалистов на место. В случае страхования наличных денег на сумму не менее суммы минимального остатка хранения наличных денег и согласования со страховой организацией требований к технической укрепленности помещений для совершения операций с ценностями, территориальным учреждением Банка России при проведении проверки с выходом специалистов на место контроль за соответствием технической укрепленности таких помещений требованиям, установленным приложением 1 к Положению Банка России N 318-П, не осуществляется. Указанное в настоящем абзаце заключение подготавливается территориальным учреждением Банка России только при наличии в уведомлении об открытии филиала указания на то, что филиалу делегировано право на осуществление банковских операций по инкассации денежных средств, векселей, платежных и расчетных документов и (или) кассовому обслуживанию физических и юридических лиц и данные операции будут осуществляться по местонахождению филиала.
11.8.1. В случае принятия положительного решения территориальное учреждение Банка России направляет заключение по форме приложения 12 к настоящей Инструкции в территориальное учреждение Банка России, осуществляющее надзор за деятельностью кредитной организации. Одновременно по одному экземпляру анкет кандидатов на должности руководителя, заместителей руководителя, главного бухгалтера, заместителей главного бухгалтера филиала кредитной организации с отметкой о согласовании по форме, предусмотренной в приложении 1 к настоящей Инструкции, заключение о соответствии помещений филиала для совершения операций с ценностями требованиям, установленным нормативными актами Банка России, направляются в кредитную организацию, открывшую филиал.
В случае принятия отрицательного решения территориальное учреждение Банка России в письменной форме информирует территориальное учреждение Банка России, осуществляющее надзор за деятельностью кредитной организации, и кредитную организацию о необходимости выполнения соответствующих требований, установленных нормативными актами Банка России.
11.9. Территориальное учреждение Банка России, осуществляющее надзор за деятельностью кредитной организации, рассматривает документы, указанные в пунктах 11.4 и 11.5 настоящей Инструкции, в течение одного месяца со дня их получения.
В случае соответствия положения о филиале требованиям, установленным федеральными законами и нормативными актами Банка России, уставу кредитной организации и лицензии на осуществление банковских операций, отсутствия у кредитной организации запрета на открытие филиалов, а также при наличии положительного заключения территориального учреждения Банка России по месту открытия филиала территориальное учреждение Банка России, осуществляющее надзор за деятельностью кредитной организации, в указанный в абзаце первом настоящего пункта срок присваивает филиалу порядковый номер, вносит сведения о нем в Книгу государственной регистрации кредитных организаций и направляет:
сообщение о внесении сведений об открытии филиала в Книгу государственной регистрации кредитных организаций (с указанием даты внесения) и о присвоении ему порядкового номера по форме приложения 13 к настоящей Инструкции - в Банк России;
письменное уведомление о внесении сведений об открытии филиала в Книгу государственной регистрации кредитных организаций (с указанием даты внесения) и о присвоении ему порядкового номера - в территориальное учреждение Банка России по месту открытия филиала и в кредитную организацию;
один экземпляр положения о филиале - в территориальное учреждение Банка России по месту открытия филиала.
11.10. Филиал кредитной организации вправе начать осуществление банковских операций и сделок с даты внесения сведений о нем в Книгу государственной регистрации кредитных организаций и присвоения порядкового номера.
11.11. В течение трех рабочих дней с момента фактического назначения согласованного кандидата на должность руководителя, заместителя руководителя, главного бухгалтера или заместителя главного бухгалтера филиала кредитная организация должна в письменном виде уведомить об этом территориальное учреждение Банка России, осуществляющее надзор за деятельностью филиала.
К уведомлению прилагаются надлежащим образом заверенные копия соответствующего решения уполномоченного органа управления кредитной организации и копия доверенности, выданной руководителю филиала кредитной организации.
В случае замены доверенности, выданной руководителю филиала кредитной организации, надлежащим образом заверенная копия новой доверенности должна быть представлена кредитной организацией (филиалом) в территориальное учреждение Банка России, осуществляющее надзор за деятельностью филиала, не позднее десяти календарных дней с момента замены.
11.12. Территориальное учреждение Банка России, осуществляющее надзор за деятельностью филиала, на следующий рабочий день после дня поступления уведомления, указанного в пункте 11.11 настоящей Инструкции (сообщения территориального учреждения Банка России о присвоении открываемому филиалу порядкового номера и внесении сведений о нем в Книгу государственной регистрации кредитных организаций - в случае его получения после поступления уведомления, указанного в пункте 11.11 настоящей Инструкции), направляет сообщение подведомственному расчетно-кассовому центру о возможности принятия карточки с образцами подписей руководителя, заместителей руководителя, главного бухгалтера, заместителей главного бухгалтера филиала кредитной организации, кандидатуры которых согласованы с территориальным учреждением Банка России.
11.13. Кредитная организация обязана уведомить о закрытии филиала всех кредиторов кредитной организации, обслуживающихся в закрываемом филиале, одним из следующих способов:
путем направления каждому из них письменного уведомления;
путем опубликования сообщения в средствах массовой информации и размещения его в местах, доступных для клиентов в головном офисе кредитной организации, имеющей филиалы, и во всех иных подразделениях кредитной организации.
При этом каждому иностранному клиенту должно быть направлено письменное уведомление.
Уставом кредитной организации может быть предусмотрен иной порядок уведомления клиентов.
11.13.1. В уведомлении о закрытии филиала кредитной организации должны содержаться:
указание на ответственность кредитной организации по обязательствам перед клиентами закрываемого филиала;
сведения о номере корреспондентского счета кредитной организации (корреспондентского субсчета ее другого филиала), на который перечисляются остатки средств со счетов закрываемого филиала.
11.14. Кредитная организация после завершения выполнения обязанности, предусмотренной пунктом 11.13 настоящей Инструкции, передачи активов и пассивов филиала на баланс головного офиса кредитной организации, имеющей филиалы, или другого филиала уведомляет территориальные учреждения Банка России, осуществляющие надзор за деятельностью кредитной организации и филиала, по форме приложения 11 к настоящей Инструкции.
В территориальное учреждение Банка России, осуществляющее надзор за деятельностью кредитной организации, дополнительно представляются:
надлежащим образом заверенная копия документа с решением о закрытии филиала (один экземпляр);
документ, подтверждающий передачу активов и пассивов филиала на баланс головного офиса кредитной организации, имеющей филиалы, или другого филиала (один экземпляр);
справка из расчетно-кассового центра территориального учреждения Банка России, содержащая информацию о дате закрытия корреспондентского субсчета филиала.
11.15. Одновременно с документами, указанными в пункте 11.14 настоящей Инструкции, кредитная организация может представить в территориальное учреждение Банка России, осуществляющее надзор за ее деятельностью, документы для государственной регистрации соответствующих изменений, вносимых в устав кредитной организации.
Государственная регистрация таких изменений осуществляется в порядке, установленном главой 16 настоящей Инструкции.
11.16. Территориальное учреждение Банка России, осуществляющее надзор за деятельностью кредитной организации, рассматривает документы, указанные в пункте 11.14 настоящей Инструкции, в течение десяти календарных дней со дня их получения.
В случае соответствия документов требованиям, установленным федеральными законами и нормативными актами Банка России, территориальное учреждение Банка России в указанный в абзаце первом настоящего пункта срок вносит сведения о закрытии филиала в Книгу государственной регистрации кредитных организаций и направляет:
сообщение о внесении сведений о закрытии филиала в Книгу государственной регистрации кредитных организаций (с указанием даты внесения) по форме приложения 14 к настоящей Инструкции - в Банк России;
письменное уведомление о внесении сведений о закрытии филиала в Книгу государственной регистрации кредитных организаций (с указанием даты внесения) - в территориальное учреждение Банка России, осуществлявшее надзор за деятельностью филиала, и в кредитную организацию.
11.17. Датой закрытия филиала кредитной организации является дата направления кредитной организацией уведомления, предусмотренного пунктом 11.14 настоящей Инструкции.
Внутренние структурные подразделения:
Порядок открытия (закрытия) внутренних структурных подразделений кредитной организации (филиала) на территории РФ
1. Внутренними структурными подразделениями кредитной организации или ее филиала являются:
дополнительные офисы (они могут осуществлять банковские операции, которые предусмотрены лицензией на осуществление банковских операций, выданной кредитной организации);
операционные кассы вне кассового узла;
обменные пункты (открытие и закрытие обменных пунктов кредитной организации (филиала) осуществляется в соответствии с Инструкцией ЦБ РФ от 28.04.2004 № 113-И.
2. Операционная касса вне кассового узла кредитной организации открывается (закрывается) по решению органа управления кредитной организации, которому это право предоставлено ее уставом. Операционная касса вне кассового узла филиала кредитной организации может открываться (закрываться) по решению руководителя филиала, если ему предоставлено такое право. При открытии (закрытии) операционной кассы вне своего кассового узла (кассового узла филиала) кредитная организация (филиал) уведомляет об этом:
территориальное учреждение ЦБ РФ, осуществляющее надзор за деятельностью кредитной организации (филиала);
территориальное учреждение ЦБ РФ по месту открытия (закрытия) операционной кассы. Под закрытием операционной кассы вне кассового узла кредитной организации (филиала) понимается прекращение осуществления
указанным подразделением банковских операций. Датой закрытия операционной кассы вне кассового узла кредитной организации (филиала) является дата направления уведомления в территориальное учреждение ЦБ РФ.
3. Дополнительные офисы кредитной организации (филиала) открываются (закрываются) по решению органа управления кредитной организации, которому это право предоставлено ее уставом. Дополнительный офис филиала кредитной организации может открываться (закрываться) по решению руководителя филиала. Создаваемые кредитной организацией (филиалом) дополнительные офисы:
могут располагаться только на территории, подведомственной территориальному учреждению ЦБ РФ, осуществляющему надзор за деятельностью кредитной организации (филиала);
не могут иметь отдельного баланса и' открывать счета для осуществления операций;
вправе осуществлять кассовые операции только при наличии положительного заключения территориального учреждения ЦБ РФ по итогам специальной проверки. Об открытии дополнительного офиса, осуществляющего или не осуществляющего кассовое обслуживание клиентов, кредитная организация (филиал) уведомляет территориальное учреждение ЦБ РФ, осуществляющее надзор за деятельностью кредитной организации, и территориальное учреждение ЦБ РФ по месту открытия дополнительного офиса. Под закрытием дополнительного офиса кредитной организации (филиала) понимается прекращение осуществления указанным подразделением банковских операций. Датой закрытия дополнительного офиса является дата направления уведомления в территориальное учреждение ЦБ РФ.