- •Банковское законодательство
- •Требования к уровню освоения дисциплины
- •Содержание тем дисциплины
- •Формы контроля
- •Литература
- •Курс лекций введение
- •Тема 1 характеризует банковское законодательство как один из элементов системы государственного регулирования, что показывается на ряде примеров и концептуальных предпосылок.
- •Тема 3 посвящена правовым основам деятельности Банка России, независимости его статуса. Показана деятельность Банка России как органа банковского регулирования и надзора.
- •Тема 5 посвящена рассмотрению договоров в сфере банковской деятельности, а тема 7 — гражданско-правовому обеспечению исполнения банковских сделок.
- •Тема 1. Банковское законодательство как инструмент государственного регулирования банковской системы
- •Вопросы для самопроверки
- •Тема 2. Общая характеристика банковского законодательства
- •2.1. Понятие банковского законодательства
- •2.2. Банковское законодательство экономически развитых стран
- •2.3. Развитие банковского законодательства в России
- •Вопросы для самопроверки
- •Тема 3. Правовое положение центрального банка рф
- •3.1. Банк России как юридическое лицо
- •3.2. Цели и функции Центрального банка рф
- •3.3. Банк России как орган банковского регулирования и надзора
- •Вопросы для самопроверки
- •Тема 4. Правовые основы деятельности кредитных организаций
- •4.1. Понятие и правовой статус кредитной организации
- •4.2. Порядок создания кредитной организации и лицензирование банковской деятельности
- •Число кредитных организаций с иностранным участием
- •4.3. Правовые аспекты расширения деятельности кредитной организации
- •Виды Лицензий банков с иностранным участием14
- •Структура кредитных организаций по величине уставного капитала на 1 января 2004 г.16
- •4.4. Формы реорганизации кредитных организаций
- •4.5. Правовые аспекты ликвидации кредитных организаций
- •Вопросы для самопроверки
- •Тема 5. Виды договоров в сфере банковской деятельности
- •5.1. Правовые основы кредитных и депозитных операций
- •5.2. Правовое обеспечение финансовых услуг
- •Вопросы для самопроверки
- •Тема 6. Вексельное законодательство
- •6.1. Женевские вексельные конвенции
- •6.2. Современное вексельное законодательство России
- •Вопросы для самопроверки
- •Тема 7. Гражданско-правовое обеспечение исполнения банковских сделок
- •7.1. Банковские гарантии и договоры поручительства в банковской практике России
- •7.2. Залог и удержание в Гражданском кодексе рф
- •Вопросы для самопроверки
- •Тема 8. Валютное законодательство
- •8.1. Общая характеристика валютного законодательства рф
- •8.2. Правовые основы валютного регулирования и контроля
- •8.2.1. Понятия и основные направления валютного регулирования и валютного контроля
- •8.2.2. Основные понятия, используемые в Федеральном законе «о валютном регулировании и валютном контроле»
- •8.2.3. Валютные операции между резидентами
- •8.2.4. Валютные операции между нерезидентами
- •8.2.5. Операции на внутреннем валютном рынке России
- •8.2.6. Ввоз в Россию и вывоз из России валютных ценностей, валюты рф и внутренних ценных бумаг
- •8.2.7. Репатриация резидентами иностранной валюты и валюты рф, обязательная продажа части валютной выручки
- •Вопросы для самопроверки
- •Список рекомендуемой литературы
- •Глоссарий
- •Приложение
- •Российская федерация федеральный закон о банках и банковской деятельности
- •Глава I. Общие положения
- •Глава II. Порядок регистрации кредитных организаций и лицензирования банковских операций
- •Глава III. Обеспечение стабильности банковской системы, защита прав, интересов вкладчиков и кредиторов кредитных организаций
- •Глава IV. Межбанковские отношения и обслуживание клиентов
- •Глава V. Филиалы, представительства и дочерние организации кредитной организации на территории иностранного государства
- •Глава VI. Сберегательное дело
- •Глава VII. Бухгалтерский учет в кредитных организациях и надзор за их деятельностью
8.2.6. Ввоз в Россию и вывоз из России валютных ценностей, валюты рф и внутренних ценных бумаг
Порядок ввоза и вывоза (в Россию и из России) валютных ценностей, рублей, внутренних ценных бумаг установлен ст. 15 Закона.
Ввоз в Россию иностранной валюты и внешних ценных бумаг в документарной форме осуществляется резидентами и нерезидентами без ограничений при соблюдении требований таможенного законодательства РФ (ч. 1 ст. 15).
Физические лица (резиденты и нерезиденты) имеют право вывозить из России иностранную валюту и внешние ценные бумаги в документарной форме, ранее ввезенные, пересланные иди переведенные в Россию, при соблюдении требований таможенного законодательства РФ в пределах, указанных в таможенной декларации или ином документе, подтверждающем их ввоз, пересылку или перевод в Россию (ч. 2 ст. 15).
Физические лица (резиденты и нерезиденты) имеют право единовременно вывозить из России наличную иностранную валюту в сумме, равной в эквиваленте 10 000 долл. США или не превышающей этой суммы. При этом не требуется представление в таможенный орган документов, подтверждающих, что вывозимая иностранная валюта была ранее ввезена, переслана или переведена в Россию либо приобретена в России.
При единовременном вывозе из России физическими лицами (резидентами и нерезидентами) наличной иностранной валюты в сумме, равной в эквиваленте 3 000 долл. США или не превышавшей этой суммы, вывозимая наличная иностранная валюта не подлежит декларированию таможенному органу.
При единовременном вывозе из России физическими лицами (резидентами и нерезидентами) наличной иностранной валюты сумме, превышающей в эквиваленте 3000 долл. США, вывозимая наличная иностранная валюта подлежит декларированию таможенному органу путем подачи письменной таможенной декларации на всю сумму вывозимой наличной иностранной валюты.
Единовременный вывоз физическими лицами наличной иностранной валюты в сумме, превышающей в эквиваленте 10 000 долл. США, не допускается, за исключением вывоза ранее ввезенной, пересланной, переведенной (ч. 3 ст. 15).
При единовременном вывозе из Российской Федерации физическими лицами - резидентами и физическими лицами — нерезидентами дорожных чеков в сумме, превышающей в эквиваленте 10 000 долларов США, вывозимые дорожные чеки подлежат декларированию таможенному органу путем подачи письменной таможенной декларации.
При единовременном вывозе из России резидентами и нерезидентами иностранной валюты и внешних ценных бумаг в документарной форме, за исключением случаев, указанных в ч. 2, 3 и 3.1 ст. 15, вывозимые валюта и ценные бумаги подлежат декларированию путем подачи письменной таможенной декларации (ч. 4 ст. 15).
Ввоз и пересылка в Россию, вывоз и пересылка из России рублей и внутренних ценных бумаг в документарной форме осуществляются резидентами и нерезидентами в порядке, который устанавливается Правительством РФ по согласованию с Банком России и может предусматривать требование о предварительной регистрации (ч. 5 ст. 15).
8.2.7. Репатриация резидентами иностранной валюты и валюты рф, обязательная продажа части валютной выручки
При осуществлении внешнеторговой деятельности резиденты обязаны в сроки, предусмотренные внешнеторговыми договорами (контрактами), обеспечить:
получение от нерезидентов на свои банковские счета в уполномоченных банках иностранной валюты или рублей, причитающихся в соответствии с условиями указанных договоров (контрактов) за переданные нерезидентам товары, выполненные для них работы, оказанные им услуги, переданные им информацию и результаты интеллектуальной деятельности, в том числе исключительные права на них;
возврат в Россию денежных средств, уплаченных нерезидентам за не ввезенные на таможенную территорию РФ товары, невыполненные работы, неоказанные услуги, непереданные информацию и результаты интеллектуальной деятельности, в том числе исключительные права на них (ч. 1 ст. 19 Закона).
Порядок осуществления обязательной продажи части валютной выручки резидентов установлен Инструкцией ЦБ РФ от 30 марта 2004 г. № 111-И.