- •Банковское законодательство
- •Требования к уровню освоения дисциплины
- •Содержание тем дисциплины
- •Формы контроля
- •Литература
- •Курс лекций введение
- •Тема 1 характеризует банковское законодательство как один из элементов системы государственного регулирования, что показывается на ряде примеров и концептуальных предпосылок.
- •Тема 3 посвящена правовым основам деятельности Банка России, независимости его статуса. Показана деятельность Банка России как органа банковского регулирования и надзора.
- •Тема 5 посвящена рассмотрению договоров в сфере банковской деятельности, а тема 7 — гражданско-правовому обеспечению исполнения банковских сделок.
- •Тема 1. Банковское законодательство как инструмент государственного регулирования банковской системы
- •Вопросы для самопроверки
- •Тема 2. Общая характеристика банковского законодательства
- •2.1. Понятие банковского законодательства
- •2.2. Банковское законодательство экономически развитых стран
- •2.3. Развитие банковского законодательства в России
- •Вопросы для самопроверки
- •Тема 3. Правовое положение центрального банка рф
- •3.1. Банк России как юридическое лицо
- •3.2. Цели и функции Центрального банка рф
- •3.3. Банк России как орган банковского регулирования и надзора
- •Вопросы для самопроверки
- •Тема 4. Правовые основы деятельности кредитных организаций
- •4.1. Понятие и правовой статус кредитной организации
- •4.2. Порядок создания кредитной организации и лицензирование банковской деятельности
- •Число кредитных организаций с иностранным участием
- •4.3. Правовые аспекты расширения деятельности кредитной организации
- •Виды Лицензий банков с иностранным участием14
- •Структура кредитных организаций по величине уставного капитала на 1 января 2004 г.16
- •4.4. Формы реорганизации кредитных организаций
- •4.5. Правовые аспекты ликвидации кредитных организаций
- •Вопросы для самопроверки
- •Тема 5. Виды договоров в сфере банковской деятельности
- •5.1. Правовые основы кредитных и депозитных операций
- •5.2. Правовое обеспечение финансовых услуг
- •Вопросы для самопроверки
- •Тема 6. Вексельное законодательство
- •6.1. Женевские вексельные конвенции
- •6.2. Современное вексельное законодательство России
- •Вопросы для самопроверки
- •Тема 7. Гражданско-правовое обеспечение исполнения банковских сделок
- •7.1. Банковские гарантии и договоры поручительства в банковской практике России
- •7.2. Залог и удержание в Гражданском кодексе рф
- •Вопросы для самопроверки
- •Тема 8. Валютное законодательство
- •8.1. Общая характеристика валютного законодательства рф
- •8.2. Правовые основы валютного регулирования и контроля
- •8.2.1. Понятия и основные направления валютного регулирования и валютного контроля
- •8.2.2. Основные понятия, используемые в Федеральном законе «о валютном регулировании и валютном контроле»
- •8.2.3. Валютные операции между резидентами
- •8.2.4. Валютные операции между нерезидентами
- •8.2.5. Операции на внутреннем валютном рынке России
- •8.2.6. Ввоз в Россию и вывоз из России валютных ценностей, валюты рф и внутренних ценных бумаг
- •8.2.7. Репатриация резидентами иностранной валюты и валюты рф, обязательная продажа части валютной выручки
- •Вопросы для самопроверки
- •Список рекомендуемой литературы
- •Глоссарий
- •Приложение
- •Российская федерация федеральный закон о банках и банковской деятельности
- •Глава I. Общие положения
- •Глава II. Порядок регистрации кредитных организаций и лицензирования банковских операций
- •Глава III. Обеспечение стабильности банковской системы, защита прав, интересов вкладчиков и кредиторов кредитных организаций
- •Глава IV. Межбанковские отношения и обслуживание клиентов
- •Глава V. Филиалы, представительства и дочерние организации кредитной организации на территории иностранного государства
- •Глава VI. Сберегательное дело
- •Глава VII. Бухгалтерский учет в кредитных организациях и надзор за их деятельностью
8.2.3. Валютные операции между резидентами
Валютные операции между резидентами запрещены (ст. 9 Закона). Исключение составляют (ч. 1 ст. 9):
операции по сделкам между уполномоченными банками, совершаемыми от своего имени и за свой счет (ч. 2 ст. 9);
операции между резидентами и уполномоченными банками, связанные с получением и возвратом кредитов, займов и процентов по ним; с внесением и получением денежных средств резидентов на банковские счета; с банковскими гарантиями, поручительством, залогом; с вексельными операциями банков с резидентами; с куплей (продажей) физическими лицами наличной и безналичной иностранной валюты и чеков в иностранной валюте в уполномоченном банке; с уплатой банкам комиссионного вознаграждения; с иными валютными операциями банков (ч. 3 ст. 9);
операции физических лиц — резидентов (не связанные с передачей имущества и оказанием услуг на территории России) со средствами, зачисленными на счета, открытые в банках за пределами территории России (ч. 6 ст. 12);
передача физическим лицом — резидентом валютных ценностей в дар Российской Федерации, ее субъекту и/или муниципальному образованию; дарение валютных ценностей супругу, близким родственникам; завещание валютных ценностей или получение их по праву наследования; приобретение (отчуждение) физическим лицом денежных знаков и монет в целях коллекционирования; перевод физическим лицом в Россию и из России; покупка (продажа) у уполномоченного банка физическим лицом наличной иностранной валюты, обмен, замена денежных знаков иностранного государства, прием для направления на инкассо в банки за границей России наличной иностранной валюты (ч. 3 ст. 14);
операции, связанные с расчетами в магазинах беспошлинной торговли и при международных перевозках;
операции между комиссионерами и комитентами при оказании комиссионерами услуг по заключению (исполнению) договоров с нерезидентами;
операции по договорам транспортной экспедиции, перевозки, фрахтования и страхования груза, ввозимого или вывозимого в Россию и из России;
операции на рынке ценных бумаг России с внешними ценными бумагами, выпущенными от имени Российской Федерации, при условии учета прав на бумаги в депозитариях, созданных в соответствии с. законодательством России;
операции юридических лиц с внешними ценными бумагами при условии учета прав на бумаги в депозитариях, созданных в соответствии с законодательством РФ и осуществления расчетов в рублях; .
операции, связанные с осуществлением обязательных платежей в федеральный бюджет, бюджет субъекта РФ, местный бюджет в иностранной валюте в соответствии с законодательством РФ.
8.2.4. Валютные операции между нерезидентами
Порядок проведения операций между нерезидентами установлен ст. 10 Закона. Нерезиденты вправе без ограничений осуществлять валютные операции между собой через счета, открытые в банках за пределами России или в уполномоченных банках (ч. 1 ст. 10).
Нерезиденты вправе осуществлять между собой валютные операции с внутренними ценными бумагами на территории России с учетом требований, установленных антимонопольным законодательством РФ и законодательством РФ о рынке ценных бумаг. Порядок проведения таких операций устанавливается Банком России и может предусматривать требование об использовании специального счета (ч. 2 ст. 10).
Валютные операции между нерезидентами на территории Российской Федерации в рублях осуществляются через банковские счета, открытые на территории Российской Федерации в порядке, предусмотренном ст. 13 Закона (ч. 3 ст. 1), о чем будет рассказано ниже.