2.Функции центрального банка.

Функции – это объективно обусловленные постоянные цели, которые должны преследовать каждый центральный банк. Понятие функции следует отличать от понятия задачи. Задачи – набор конкретных проблем, решение которых в совокупности будет означать достижение указанных целевых функций. То есть цели отвечают на вопрос: «Для чего делается?», а задачи – «Что именно делается?».

Банк России выполняет следующие функции:

1) разрабатывает и проводит единую государственную денежно-кредитную политику;

2) монопольно осуществляет эмиссию наличных денег и организует наличное денежное обращение (прогнозирование и организация производства банкнот и монеты Банка России, установление признаков их платежеспособности, порядка уничтожения, а также замены поврежденных банкнот и монеты Банка России; их перевозка и хранение, создание их резервных фондов, установление правил хранения, перевозки и инкассации наличных денег для кредитных организаций, определение порядка ведения кассовых операций);

3) является кредитором последней инстанции для кредитных организаций, организует систему их рефинансирования;

4) устанавливает правила осуществления расчетов в Российской Федерации;

5) устанавливает правила проведения банковских операций;

6) осуществляет обслуживание счетов бюджетов всех уровней бюджетной системы Российской Федерации посредством проведения расчетов по поручению уполномоченных органов исполнительной власти и государственных внебюджетных фондов;

7) осуществляет управление золотовалютными резервами Банка России. Золотовалютные резервы представляют собой высоколиквидные финансовые активы, находящиеся в распоряжении Банка России и Минфина России. Они складываются из монетарного золота, специальных прав заимствования (СДР), резервной позиции в МВФ и иностранной валюты. Россия занимает третье место в мире по размеру золото-валютных резервов после Китая и Японии. В условиях финансового кризиса в РФ средства золото-валютных резервов используются для стабилизации экономики.

8) принимает решение о государственной регистрации кредитных организаций, выдает кредитным организациям лицензии на осуществление банковских операций, приостанавливает их действие и отзывает их;

9) осуществляет надзор за деятельностью кредитных организаций и банковских групп;

10) регистрирует эмиссию ценных бумаг кредитными организациями в соответствии с федеральными законами;

11) осуществляет по поручению Правительства Российской Федерации все виды банковских операций и сделок;

12) организует и осуществляет валютное регулирование и валютный контроль в соответствии с законодательством Российской Федерации;

13) определяет порядок осуществления расчетов с международными организациями, иностранными государствами, а также с юридическими и физическими лицами;

14) устанавливает правила бухгалтерского учета и отчетности для банковской системы Российской Федерации;

15) устанавливает и публикует официальные курсы иностранных валют по отношению к рублю;

16) составляет платежный баланс Российской Федерации;

17) принимает участие в разработке методологии составления финансового счета Российской Федерации в системе национальных счетов и организует составление финансового счета Российской Федерации;

18) устанавливает порядок и условия осуществления валютными биржами деятельности по организации проведения операций по покупке и продаже иностранной валюты, выдачи, приостановления и отзыва разрешений валютным биржам на организацию проведения операций по покупке и продаже иностранной валюты;

18) анализ и прогнозирование состояния экономики Российской Федерации в целом и по регионам;

19) осуществляет выплаты Банка России по вкладам физических лиц в признанных банкротами банках, не участвующих в системе обязательного страхования вкладов физических лиц в банках Российской Федерации;

20) является депозитарием средств Международного валютного фонда в валюте Российской Федерации, осуществляет операции и сделки, предусмотренные статьями Соглашения Международного валютного фонда и договорами с Международным валютным фондом;

21) осуществление иных функций в соответствии с федеральными законами.

Длительный опыт деятельности многих центральных банков стран мира позволил выявить наиболее характерные их функции, которые могут быть сгруппированы следующим образом:

1. монополия денежной эмиссии. Центральные банки всех стран мира наделены исключительным правом эмиссии наличных денег на территории своей страны. Данная функция законодательно закреплена за центральным банком, как представителем государства. Центральный банк осуществляет не только производство, но и дизайн, установление знаков защиты от подделок, ликвидацию денежных знаков и монет. Продажа банкнот банкам осуществляется центральным банком по номиналу. Разница между номиналом и издержками на производство банкнот представляет собой эмиссионный доход Банка России. Но в отдельных странах центральные банки могут взимать комиссию за предоставление дополнительных услуг в связи с доставкой наличных денег банкам. Например, Банк Норвегии берет дополнительную плату за поставки банкнот, пригодных для автоматических кассовых автоматов, за специально упакованные монеты и другие услуги.

Монополии на безналичную эмиссию не существует. Выпуск в обращение векселей, облигаций, депозитных и сберегательных сертификатов и иных безналичных денег могут осуществлять как центральные, так и коммерческие банки.

2. функция банкира Правительства. Центральный банк является платежным агентом Правительства страны. Он организует расчеты в стране, осуществляет исполнение бюджета и управление государственным долгом, финансирование программ экономического и социального развития страны, размещение государственных ценных бумаг, анализирует состояние экономики и разрабатывает ее прогноз, разрабатывает платежный баланс страны.

3. функция банка банков. Центральный банк является расчетным центром и кредитором в последней инстанции для кредитных организаций, осуществляет регулирование, контроль и надзор за деятельностью коммерческих банков, осуществляет лицензирование их деятельности, методологическое обеспечение проведения банковских операций, их учета и составления отчетности и другие регулирующие и контрольные функции по отношению к кредитным организациям.

4. денежно-кредитная политика центрального банка. Включает в себя разработку основных направлений ее осуществления в стране, методов и инструментов ее реализации, антиинфляционной политики, организацию платежного оборота в стране.