- •Измерение денежной массы
- •Соответствие денежных агрегатов
- •2. Баланс банка и банковские резевы
- •3. Денежная эмиссия
- •4. Экономический закон денежного обращения
- •5. Платежная система
- •6. Измерение инфляции
- •7. Денежно-кредитная политика центрального банка
- •8. Семинары
- •9. Контрольная работа
- •10. Задания для самостоятельной работы
- •11. Рекомендуемая литература
ВВЕДЕНИЕ
Дисциплина «Деньги, кредит, банки» посвящена изучению общей теории денег и кредита как самостоятельного раздела экономической науки.
Целью проведения практических занятий является закрепление теоретических знаний по курсу «Деньги, кредит, банки». Основное назначение семинарских и практических занятий по курсу – обеспечить глубокое усвоение студентами материалов лекций, прививать навыки самостоятельной работы с экономической литературой, формировать современное экономическое мышление студентов.
Измерение денежной массы
Задание 1. Сопоставить системы расчета денежной массы, сравнив по методику денежного обзора МВФ и методику Центрального банка РФ в таблице 1.
Таблица 1.
Соответствие денежных агрегатов
Денежные агрегаты по методологии денежного обзора МВФ |
Соответствующие денежные агрегаты, используемые в РФ |
|
|
|
|
Задание 2. Используя данные таблицы 2, определить: денежные агрегаты М0, М1, М2, М2Х; объем безналичных денег; агрегаты «деньги», «квазиденьги», «широкие деньги».
Таблица 2.
Элементы денежной массы, млрд.р
Показатель |
1 вариант |
2 вариант |
Средства на расчетных счетах |
2000 |
3000 |
Срочные депозиты организаций |
1500 |
2500 |
Наличные деньги в обращении вне банков |
2500 |
3500 |
Срочные депозиты населения |
3000 |
4000 |
Средства на текущих счетах |
1000 |
2000 |
Депозиты населения до востребования |
500 |
1000 |
Депозиты в иностранной валюте в банках РФ |
1200 |
2500 |
Задание 3. Используя данные таблицы 3 определить скорость обращения денег и коэффициент монетизации за год.
Таблица 3.
Поквартальная динамика ВВП и денежной массы, млрд.р
Дата |
ВВП в текущих ценах |
Наличная денежная масса |
Безналичные деньги |
01.01 |
|
1538 |
2828 |
01.04 |
4399 |
1482 |
2993 |
01.07 |
5029 |
1650 |
3277 |
01.10 |
5856 |
1740 |
3552 |
01.01 |
5722 |
1929 |
4240 |
Задание 4. Используя данные таблицы 4, определить: а) денежные агрегаты М0, М1, М2, М2Х; б) объем безналичных денег; в) скорость обращения денег; г) уровень монетизации.
Таблица 4.
Денежные показатели, млрд.р
Показатель |
Значение |
Наличные деньги на руках у населения |
2000 |
Остатки на текущих счетах в кредитных организациях |
2200 |
Наличные деньги в кассах коммерческих банков |
300 |
Остатки на счетах фирм в иностранной валюте в банках |
1700 |
Остатки на расчетных счетах в кредитных организациях |
3000 |
Остатки на корреспондентских счетах кредитных организаций в центральном банке |
500 |
Остатки на срочных депозитных счетах фирм в кредитных организациях |
2500 |
Наличные деньги в кассах организаций |
400 |
Срочные депозиты населения в кредитных организациях |
4000 |
Срочные депозиты населения в иностранной валюте |
1900 |
ВВП |
30000 |
Задание 5. Коммерческий банк имеет уставный капитал 22000 и основные средства 5000. Свободные деньги находятся на корреспондентском счете в центральном банке. Составить исходный баланс и с помощью Т-счетов отразить изменения в балансе после совершения банком следующих операций:
1) клиент №1 вносит наличными 8000 рублей на расчетный счет;
2) банк предоставил кредит клиенту №2 в сумме 10000 рублей, зачислив сумму на расчетный счет клиента в данном банке;
3) клиент №2 снимает половину полученного кредита наличными;
4) банк покупает ценные бумаги на сумму 4000 рублей;
5) банк получает кредит от центрального банка на сумму 5000 рублей;
6) на счет заемщика (клиент №2) поступила выручка 15000 рублей;
7) заемщик погашает кредит из поступившей выручки;
8) банк продает ценные бумаги на сумму 2000 рублей;
9) банк выдает кредит клиенту №1 в сумме, равной половине его свободных денег и зачисляет на счет клиента;
10) клиент №1 переводит 10000 на расчетный счет клиента №2 в данном банке.
При необходимости баланс дополнить нужными статьями. Отразить влияние каждой операции на денежные агрегаты М0 и М2.
Задание 6. Используя данные таблицы 5, рассчитать показатели: а) денежный агрегат М0; б) денежную базу в широком и узком определении; в) денежную базу, участвующую в мультипликации; г) безналичную рублевую денежную массу; д) денежный агрегат «широкие деньги»; е) коэффициент монетизации; ж) скорость обращения денег; з) денежный мультипликатор; и) структуру денежной массы.
Таблица 5.
Денежные показатели, млрд.р
Показатель |
Значение |
Наличные деньги в обращении |
1670 |
Наличные деньги в кассах коммерческих банков |
135 |
Остатки на корреспондентских счетах коммерческих банков в Центральном банке РФ |
486 |
Денежный агрегат М2 |
4363 |
Средства в фонде обязательных резервов (ФОР) |
122 |
Депозиты коммерческих банков в ЦБ РФ |
108 |
Депозиты в иностранной валюте в банках РФ |
1459 |
ВВП |
16778 |
Задание 7. Используя информацию Центрального банка РФ [ 4 ], провести анализ изменения денежных показателей в РФ за текущий год по следующим направлениям:
а) значение и структура денежной массы;
б) значение и структура денежной базы;
в) коэффициент монетизации;
г) скорость обращения денег;
д) денежный мультипликатор