ВВЕДЕНИЕ

Дисциплина «Деньги, кредит, банки» посвящена изучению общей теории денег и кредита как самостоятельного раздела экономической науки.

Целью проведения практических занятий является закрепление теоретических знаний по курсу «Деньги, кредит, банки». Основное назначение семинарских и практических занятий по курсу – обеспечить глубокое усвоение студентами материалов лекций, прививать навыки самостоятельной работы с экономической литературой, формировать современное экономическое мышление студентов.

1. Измерение денежной массы

Задание 1. Сопоставить системы расчета денежной массы, сравнив по методику денежного обзора МВФ и методику Центрального банка РФ в таблице 1.

Таблица 1.

Соответствие денежных агрегатов

Денежные агрегаты по методологии денежного обзора МВФ	Соответствующие денежные агрегаты, используемые в РФ

Задание 2. Используя данные таблицы 2, определить: денежные агрегаты М0, М1, М2, М2Х; объем безналичных денег; агрегаты «деньги», «квазиденьги», «широкие деньги».

Таблица 2.

Элементы денежной массы, млрд.р

Показатель	1 вариант	2 вариант
Средства на расчетных счетах	2000	3000
Срочные депозиты организаций	1500	2500
Наличные деньги в обращении вне банков	2500	3500
Срочные депозиты населения	3000	4000
Средства на текущих счетах	1000	2000
Депозиты населения до востребования	500	1000
Депозиты в иностранной валюте в банках РФ	1200	2500

Задание 3. Используя данные таблицы 3 определить скорость обращения денег и коэффициент монетизации за год.

Таблица 3.

Поквартальная динамика ВВП и денежной массы, млрд.р

Дата	ВВП в текущих ценах	Наличная денежная масса	Безналичные деньги
01.01		1538	2828
01.04	4399	1482	2993
01.07	5029	1650	3277
01.10	5856	1740	3552
01.01	5722	1929	4240

Задание 4. Используя данные таблицы 4, определить: а) денежные агрегаты М0, М1, М2, М2Х; б) объем безналичных денег; в) скорость обращения денег; г) уровень монетизации.

Таблица 4.

Денежные показатели, млрд.р

Показатель	Значение
Наличные деньги на руках у населения	2000
Остатки на текущих счетах в кредитных организациях	2200
Наличные деньги в кассах коммерческих банков	300
Остатки на счетах фирм в иностранной валюте в банках	1700
Остатки на расчетных счетах в кредитных организациях	3000
Остатки на корреспондентских счетах кредитных организаций в центральном банке	500
Остатки на срочных депозитных счетах фирм в кредитных организациях	2500
Наличные деньги в кассах организаций	400
Срочные депозиты населения в кредитных организациях	4000
Срочные депозиты населения в иностранной валюте	1900
ВВП	30000

Задание 5. Коммерческий банк имеет уставный капитал 22000 и основные средства 5000. Свободные деньги находятся на корреспондентском счете в центральном банке. Составить исходный баланс и с помощью Т-счетов отразить изменения в балансе после совершения банком следующих операций:

1) клиент №1 вносит наличными 8000 рублей на расчетный счет;

2) банк предоставил кредит клиенту №2 в сумме 10000 рублей, зачислив сумму на расчетный счет клиента в данном банке;

3) клиент №2 снимает половину полученного кредита наличными;

4) банк покупает ценные бумаги на сумму 4000 рублей;

5) банк получает кредит от центрального банка на сумму 5000 рублей;

6) на счет заемщика (клиент №2) поступила выручка 15000 рублей;

7) заемщик погашает кредит из поступившей выручки;

8) банк продает ценные бумаги на сумму 2000 рублей;

9) банк выдает кредит клиенту №1 в сумме, равной половине его свободных денег и зачисляет на счет клиента;

10) клиент №1 переводит 10000 на расчетный счет клиента №2 в данном банке.

При необходимости баланс дополнить нужными статьями. Отразить влияние каждой операции на денежные агрегаты М0 и М2.

Задание 6. Используя данные таблицы 5, рассчитать показатели: а) денежный агрегат М0; б) денежную базу в широком и узком определении; в) денежную базу, участвующую в мультипликации; г) безналичную рублевую денежную массу; д) денежный агрегат «широкие деньги»; е) коэффициент монетизации; ж) скорость обращения денег; з) денежный мультипликатор; и) структуру денежной массы.

Таблица 5.

Денежные показатели, млрд.р

Показатель	Значение
Наличные деньги в обращении	1670
Наличные деньги в кассах коммерческих банков	135
Остатки на корреспондентских счетах коммерческих банков в Центральном банке РФ	486
Денежный агрегат М2	4363
Средства в фонде обязательных резервов (ФОР)	122
Депозиты коммерческих банков в ЦБ РФ	108
Депозиты в иностранной валюте в банках РФ	1459
ВВП	16778

Задание 7. Используя информацию Центрального банка РФ [ 4 ], провести анализ изменения денежных показателей в РФ за текущий год по следующим направлениям:

а) значение и структура денежной массы;

б) значение и структура денежной базы;

в) коэффициент монетизации;

г) скорость обращения денег;

д) денежный мультипликатор