- •Цели и задачи освоения дисциплины.
- •Место дисциплины в структуре основной образовательной программы.
- •Компетенции обучающегося, формируемые в результате освоения дисциплины
- •Рабочая программа учебной дисциплины.
- •Тема 1. Необходимость денег, их сущность, эволюция видов и форм
- •Тема 2. Функции денег и их роль в рыночной экономике
- •Тема 3. Денежный оборот, его структура и основы организации
- •Тема 4. Денежная система и ее элементы
- •Тема 5. Сущность инфляции, ее причины и методы преодоления
- •Тема 6. Международные валютные и расчетные отношения
- •Тема 7. Необходимость и сущность кредита как экономической категории, его формы и виды
- •Тема 8. Сущность ссудного процента и механизм его функционирования в рыночной экономике
- •Тема 9. Кредитная система, ее элементы, структура и особенности в отдельных странах
- •Тема 10. Международные кредитно-финансовые институты
- •Тема 11. Банковская система и ее элементы
- •Тема 12. Центральные банки, их функции и операции
- •Тема 13. Денежно-кредитная политика центральных банков в современных условиях
- •Тема 14. Коммерческие банки: сущность, функции, операции
- •Тема 15. Ликвидность коммерческого банка и оценка его устойчивости
- •Специальность «Финансы и кредит» (очно-заочная форма обучения второе высшее специализация «Финансовый менеджмент»)
- •Специальность «Финансы и кредит» (очно-заочная форма обучения на основе средне-специального профессионального образования)
- •Специальность «Финансы и кредит» (очная форма обучения на основе средне-специального профессионального образования)
- •Специальность «Финансы и кредит» (заочная форма обучения)
- •Специальность «Бухгалтерский учет, анализ и аудит» (очная форма обучения)
- •Специальность «Бухгалтерский учет, анализ и аудит» (очно-заочная форма обучения)
- •Тема 15. Ликвидность коммерческого банка и оценка его устойчивости
- •Темы рефератов по курсу
- •Тематика курсовых (контрольных) работ.
- •Организация самостоятельной работы
- •Вопросы к экзамену по дисциплине
- •11. Список литературы
Тема 11. Банковская система и ее элементы
Понятие «банковская система». Типы банковской системы: одноуровневой и двухуровневой, универсальной и сегментированной. Место центрального банка в банковской системе и его взаимоотношения с коммерческими банками. Виды банковских учреждений, критерии их классификации. Характеристика банковской инфраструктуры, включающей информационное, методическое, научное и кадровое обеспечение банковской деятельности. Правовые основы банковской деятельности. Факторы, определяющие развитие банковской системы.
Тема 12. Центральные банки, их функции и операции
Возникновение и формы организации центральных банков. Функции центральных банков: монопольная эмиссия банкнот, «банка банков», банкира правительства, денежно-кредитного регулирования экономики, внешнеэкономическая функций. Пассивные операции центральных банков. Эмиссия банкнот, каналы эмиссии и виды обеспечения. Привлечение средств банков в форме хранения их резервов (свободных и обязательных) и проведение депозитных операций. Привлечение временно свободных средств правительственных учреждений («расширенного правительства») в результате ведения их счетов. Получение кредитов и займов от других центральных банков и международных кредитно-финансовых организаций. Выпуск собственных ценных бумаг и продажа ценных бумаг из собственного инвестиционного портфеля. Активные операции центральных банков. Кредитование правительства в форме предоставления ему прямых краткосрочных ссуд под обеспечение государственными ценными бумагами, собственными долговыми обязательствами банков или другие активы. Покупка государственных ценных бумаг на вторичном рынке у коммерческих банков, специализированных финансово-кредитных учреждений, деловых предприятия и населения. Операции центрального банка по формированию официальных золотовалютных резервов.
Тема 13. Денежно-кредитная политика центральных банков в современных условиях
Основные теоретические концепции (кейнсианская и монетаристская), определяющие принципы денежно-кредитной политики и роль центрального банка в ее осуществлении. Общие методы денежно-кредитной политики. Изменение процентных ставок, устанавливаемых центральным банком (официальной учетной ставки, ставки рефинансирования, ломбардной и др.). Система обязательных резервных требований (определение размера и порядка депонирования обязательных резервов). Операции на открытом рынке (покупка-продажа государственных облигаций, векселей и других ценных бумаг). Селективные (прямые) методы денежно-кредитной политики. Применение прямых запретов и ограничений (лимитов) на определенные виды банковской деятельности (установление лимитов для отдельных видов операций, ограничение размера маржи по видам кредитов и т.п.). Особенности денежно-кредитной политики, проводимой Банком России. Основные параметры этой политики в современных условиях и используемые методы, инструменты.
Тема 14. Коммерческие банки: сущность, функции, операции
Понятие коммерческого банка. Базовые функции банков: аккумуляция временно свободных средств, посредничество в кредите, осуществление платежей и расчетов. Многофункциональный характер деятельности современного банка, включающий широкий спектр финансовых услуг. Операции коммерческих банков. Виды пассивных операций и их структура. Собственный капитал банка, его состав и значение. Привлеченная средства (обязательства банка), их виды. Активные операции банка, их структура и виды. Ссудные операции банка. Основы кредитного процесса в коммерческом банке. Вложения банков в ценные бумаги. Банковские инвестиции. Кассовые резервы. Расчетно-кассовое обслуживание клиентов, виды операций. Финансовые услуг коммерческих банков, их особенности.