- •Введение
- •Календарно-тематический план
- •Календарно-тематический план
- •Рабочая программа курса
- •Тема 1. Коммерческий банк как основное звено банковской системы.
- •Тема 2. Процесс организации и ликвидации банка.
- •Тема 3. Типовая структура современного российского банка.
- •Тема 4. Банковские операции и услуги.
- •Тема 5. Пассивные операции банков.
- •Тема 6. Активные операции банков.
- •Тема 7. Активно-пассивные операции банков.
- •Тема 8. Экономика, ликвидность и платежеспособность банка.
- •Планы семинарских (практических занятий)
- •Тема 1. Коммерческий банк как основное звено банковской системы
- •Тема 2. Процесс организации и ликвидации банка
- •Тема 3. Типовая структура современного российского банка
- •Тема 4. Банковские операции и услуги
- •Тема 5. Пассивные операции банков
- •Тема 6. Активные операции банков
- •Тема 7. Активно-пассивные операции банков
- •Тема 8. Экономика, ликвидность и платежеспособность банка
- •Рекомендации студентам по подготовке к семинарам (практическим занятиям)
- •Тема 1. Коммерческий банк как основное звено банковской системы
- •Задача 2
- •Решение
- •Решение
- •Методические рекомендации студентам по организации самостоятельной работы
- •Примерная тематика контрольных и курсовых работ
- •Вопросы для подготовки к экзамену
- •Проверочные тесты для самопроверки знаний Экзаменационный тест №1
- •Экзаменационный тест №2
- •Библиографический список Основная литература
Тема 4. Банковские операции и услуги
На данном семинаре изучается классификация банковских операций и услуг. В рамках семинара проводится анализ закона «О банках и банковской деятельности», регулирующего их перечень в России. При этом студентам рекомендуется подготовить выступления в форме докладов по теме семинара и свои аргументы, касающиеся необходимости выполнения банками тех или иных операций или услуг.
Согласно учебному плану, количество часов, отведенных для проведения практического занятия – 4 часа на очном отделении и 0,5 часа на заочном.
Тема 5. Пассивные операции банков
В рамках семинарского занятия проводится изучение сущности и роли пассивных операций коммерческих банков, в том числе в России и зарубежных странах. При этом студенты готовят выступления в форме докладов по данной тематике.
Согласно учебному плану, количество часов, отведенных для проведения практического занятия – 4 часа на очном отделении и 1 час на заочном.
Тема 6. Активные операции банков
На данном семинаре изучаются активные операции банков, а также такие категории, как доходность, ликвидность, платежеспособность, диверсификация. При этом студентам рекомендуется подготовить выступления в форме докладов по теме семинара, то есть касающиеся кредитных операций и кредитного процесса в банке, кредитного портфеля банка и управление им, кредитного риска, форм обеспечения кредита, способов оценки кредитоспособности заемщика, осуществления некредитных активных операций и других.
Согласно учебному плану, количество часов, отведенных для проведения практического занятия – 8 часов на очном отделении и 1 час на заочном.
Тема 7. Активно-пассивные операции банков
В рамках семинарского занятия проводится изучение сущности и роли активно-пассивных операций коммерческих банков, в том числе в России и зарубежных странах. При этом студенты готовят выступления в форме докладов по данной тематике.
Согласно учебному плану, количество часов, отведенных для проведения практического занятия – 6 часов на очном отделении и 1 час на заочном.
Тема 8. Экономика, ликвидность и платежеспособность банка
В ходе семинара рассматриваются такие важнейшие экономические категории, как доходность, ликвидность, платежеспособность коммерческого банка и другие. При этом студентам рекомендуется подготовить выступления в форме докладов по теме семинара.
Согласно учебному плану, количество часов, отведенных для проведения практического занятия – 6 часов на очном отделении и 0,5 часа на заочном.
Рекомендации студентам по подготовке к семинарам (практическим занятиям)
Тема 1. Коммерческий банк как основное звено банковской системы
При подготовке к этому семинару студентам необходимо изучить литературу, посвященную истории возникновения банковского дела, в том числе в России. Кроме того, необходимо усвоить информацию о сущности и роли банков в экономике, о вариантах функционирования банковской системы, о целях и задачах деятельности Центрального Банка. При этом необходимо сделать упор на понимание сути банковской деятельности.
Тема 2. Процесс организации и ликвидации банка
Студентам необходимо провести анализ законодательства, регулирующего банковскую деятельность (Закон «О банках и банковской деятельности», Закон «О Центральном Банке России»), а также рассмотреть преимущества и недостатки системы банковского лицензирования в России. В рамках данной темы студенту необходимо усвоить информацию о функционировании данной системы и быть готовым к дискуссии.
Тема 3. Типовая структура современного российского банка
При подготовке к семинару по указанной тематике студенту необходимо усвоить информацию, касающуюся вариантов организационных структур коммерческих и специализированных банков, а также влияющих на них факторов. Необходимо также четко уяснить функции всех подразделений современного банка и быть готовым к дискуссии.
Тема 4. Банковские операции и услуги
Студентам рекомендуется при подготовке к указанному семинару обратить особое внимание на классификацию банковских операций и особенности их осуществления. Необходимо также подготовить свои аргументы для участия в дискуссии о правомерности деления всех банковских операций и услуг на три основные категории: активные, пассивные и активно-пассивные.
Тема 5. Пассивные операции банков
При подготовке к семинару по данной теме необходимо изучить литературу по банковскому делу и быть готовыми вести полемику по особенностям формирования банковских ресурсов. Кроме того, надо подготовиться к участию в расчетном Практикуме №1 по определению доходности банковских депозитов с применением простых и сложных процентов.
Тема 6. Активные операции банков
Студентам рекомендуется при подготовке к указанному семинару изучить литературу по банковскому делу и быть готовыми вести полемику по особенностям размещения банками имеющихся у них ресурсов. Кроме того, надо подготовиться к участию в расчетном Практикуме №2 по определению доходности размещаемых банками кредитов на различных условиях.
Тема 7. Активно-пассивные операции банков
При подготовке к указанному семинару студентам рекомендуется обратить внимание на особенности активно-пассивных (комиссионно-посреднических) операций (услуг), осуществляемых банками. Необходимо также подготовить свои аргументы для участия в полемике.
Тема 8. Экономика, ликвидность и платежеспособность банка
Студентам рекомендуется при подготовке к указанному семинару изучить литературу по банковскому делу и быть готовыми вести полемику по особенностям экономики банков и способам управления ликвидностью.
Практикумы по курсу
В ходе изучения курса на семинарских занятиях проводятся практикумы по двум основным направлениям деятельности банка.
Практикум №1
Определение доходности банковских депозитов
Задача 1
Банк «Малахит» принимает депозиты физических лиц на квартал по ставке 15% годовых. Определить сумму процентов, которые будут начислены банком на вклад в размере 1 млн руб.
Решение
При расчете конкретных денежных сумм, начисляемых для выплаты по депозитам, надо вспомнить, что годовая ставка процентов рассчитывается по формуле:
Y год
У(%) = ––––––– ,
К
где: У(%) – годовая ставка процентов (в %)
Y год – сумма процентных денег, выплачиваемых за год (руб.)
К – сумма, на которую начисляются проценты (руб.)
Общая сумма процентных денег за год соответственно определяется по формуле:
У(%) х К
Y год = ––––––––––
100%
В случае, когда срок , за который начисляются проценты, не равен году, то применяется поправочный коэффициент. Поэтому окончательная расчетная формула будет следующей:
M х У(%) х К
Y = M х Y год = ––––––––––––––– ,
100%
где: М – поправочный коэффициент
Y – сумма процентных денег, выплачиваемых за М лет (руб.)