19. Фондовая биржа: понятие и виды. Правовой статус биржи и её участников

Основы деятельности устанавливаются федеральным законом о рынке ценных бумаг. Ей признается организатор торгов на рынке ценных бумаг. Юридическое лицо являющееся фондовой биржей не может совмещать указанную деятельность с иными видами деятельности за исключением деятельности валютной биржи, товарной биржи, клиринговой деятельности (деятельность по операциям с ценными бумагами и паями), деятельности по распространению информации, издательской деятельности.

В соответствии с законом фондовая биржа может быть создана в форме акционерных обществ или некоммерческих партнерств. Причем некоммерческие партнерства могут быть преобразованы в акционерные общества. Участниками торгов на фондовой бирже могут быть только профессиональные участники рынка ценных бумаг – брокеры, дилеры и управляющие.

Если фондовая биржа создана в виде некоммерческого партнерства, то ее участниками являются только ее члены.

Государственная регистрация осуществляется в общем порядке. Прекращается также в общем порядке.

Виды деятельности на рынке ценных бумаг:

1. брокерская

2. дилерская

3. по взаимным обязательствам (клиринг)

4. депозитарная

5. по ведению реестра владельцев ценных бумаг

6. по организации торговли на рынке ценных бумаг

Участниками торгов могут быть только брокеры, дилеры и управляющие. Неравноправного членства не существует. Членов можно разделить:

· активные – брокеры, дилеры, управляющие

· пассивные – обслуживают торговлю

По принципу организации (роли государства в создании бирж) за рубежом различают три вида бирж:

• публично-правовые (государственные биржи); Биржи, носящие публично-правовой характер, контролируются государством и создаются на основе Закона о биржах.

• частно-правовые (частные биржи); На эти биржи открыт доступ только узкому кругу лиц, входящих в биржевую корпорацию. Число членов таких бирж ограничено. Биржи этого вида, как правило, являются паевыми обществами.

• смешанные биржи. Для таких бирж характерно то, что в руках государства находится часть акций биржи (если она создана в форме акционерного общества), что дает ему право направлять в органы управления представителей исполнительной власти и таким образом контролировать деятельность биржи.

По форме участия посетителей в торгах:

• закрытые

• открытые

  • чисто открытая биржа (без обязательства пользоваться услугами посредника)

  • открытая биржа смешанного типа (с продавцами и покупателями могут совершать сделки брокеры и дилеры)

По месту и роли в мировой торговле:

• нациаональные

• международные (Нью-Йоркская, Лондонская, Токийская)

20. Правовое положение банков.

Одним из видов кредитных организаций выступают банки. Банк- это кредитная организация, имеющая исключительное право в совокупности осуществлять следующие операции:

• · Привлечение во вклады денежных средств физических и юридических лиц на условиях возвратности, срочности, платности.

• · Размещение этих средств от своего имени и за свой счет

• · Открытие и ведение банковских счетов физических и юридических лиц.

Кредитным организациям запрещено законом осуществлять торговую, производственную и страховую деятельности. При государственной регистрации кредитных организаций установлен специальный порядок регистрации – решение о их регистрации принимает банк России. Документы подаются в банк России. Осуществляет свою деятельность после получения лицензии.

Уставный капитал вносится в течении месяца в 100% размере.

Кредитной организации может быть отказано в регистрации, одни из оснований:

• не соответствие кандидатов на руководящие должности определенным квалификационным требованиям

• неудовлетворительное финансовое положение учредителей и наличие задолженностей.

• Не соответствие документов перечню установленному нормативно правым актам

• Не соответствие кандидатов члена директоров

• И т.д.

Банк России может отозвать лицензию если:

• После выдачи лицензии выявлено, что были предоставлены не достоверные сведения

• После года регистрации не начала осуществлять банковские операции

• Задержка ежемесячной финансовой отчетности более чем на 15 дней

• Осуществление банковских операций, не предусмотренных в лицензии.

Банк России обязан отозвать лицензию если:

· Размер собственных средств ниже минимума уставного капитала.

· Достаточность капитала кредитной организации становится ниже 2%.

· Если возникают признаки банкротства.

По иным основание отзыв лицензий не допускается.

Правоспособность банка характеризуется тем, что набор разрешенных ему операций и сделок устанавливается не столько его учредительными документами (уставом), сколько законом о банках и банковской деятельности, в котором установлен полный список сделок. Выход за пределы списка – только с разрешения ЦБ РФ.

Правоспособность конкретного банка определяется лицензией, выдаваемой ЦБ РФ. О

Коммерческие банки могут создаваться на базе любой собственности (капитал банка не может быть сформирован за счет привлечения средств местных органов власти и специальных общественных фондов).

Учредителями могут являться юридические и физический лица. Банк состоит из двух уровней: Центральный Банк и кредитные организации, филиалы, представительства иностранных банков. По своей сущности задачи и функции ЦБ имеют естественную природу- кредитная организация и является федеральным органом исполнительной власти.

ЦБ РФ – системное юридическое лицо, то есть единая централизованная система, в которую входят центральный аппарат, территориальные учреждения, расчетно-кассовые центры, учебные заведения, инкассация и подразделение безопасности. Получение прибыли не является целью деятельности ЦБ. Уставный капитал и имущество ЦБ – федеральная собственность.Коммерческие банки образуются в форме хозяйственных обществ. Банк осуществляет свою деятельность исключительно в финансовой сфере.