25. Методы анализа рисков

Анализ риска - Предусматривает исследование влияния действующего риска. В процессе анализа его, мы должны найти параметры риска.

Параметры риска:

- вероятность,

- цена,

- правомерность.

Их нужно изучить, что бы разработать противодействие рискам.

Вероятность риска:

• Статистический анализ. Проводиться только для рисков, которые достаточно распространены. Исследуется либо вся совокупность явления либо выборка. Частота появления событий в выборке и есть вероятность.

• Экспертный анализ. Обращение к экспертам. 2 способа оценки индивидуальная и групповая. Он предусматривает субъективность. Минимальное число экспертов 3, максимальные на сколько хватит денег. Нужно проверять не противоречивость оценки эксперта (матожидания). Определение цены риска.

2. Разработка методов противодействия рисковому воздействию.

4 основных направления:

• Ликвидация причины риска. Вероятность события = 0 (оно не наступает).

• Самострахование. Предусматривает резервирование денежных и временных ресурсов, в планах предприятия, в смете вы указываете прочие расходы.

• Рациональное планирование. Формирование системы альтернативных планов. "Что будет если…".

• Страхование. Универсальная форма минимизации рискового воздействия. Формирование пула (денежного) из которого происходит покрытие убытков. Предусматривает продажу специализированной компанией продажу полисов (компания - страхователь, тот кто покупает - страховщик). Обще - генеральный полис (страхование от всех рисков), полис по типовым рискам,

Страхование по индивидуальным рискам.

• Минимизация рискового воздействия. Предусматривает осуществления мероприятий:

1. Резервирование (дублирование) контр агентов и заказчиков. Заключение договоров о намерениях.

2. Подготовка альтернативных планов и программ.

3. Взаимное капитальное участие. Привлечение инвестиций. Мы в данном случае не рискуем. Распределение рисков между контрагентами.

4. Диверсификация проекта. Распределяем 1 большой риск на несколько проектов.

5. Оптимизация портфеля проекта. Высоко рисковые проекты должны сочетаться с низко рисковыми. Надо реализовывать не один, а хотя бы 10 одновременно.

6. Десинхронизация периодов повышенных рисков по проектам во времени.

7. Система теневого менеджмента.

8. Прочие методы (коммерческие и организационные импровизации).