Тема 14. Центральные банки и основы их деятельности

Цели и задачи организации центральных банков. Функции централь­ных банков. Организационная структура Центрального банка РФ (Банка России)

Особенности деятельности Центрального банка РФ (Банка России): проведение единой денежно-кредитной политики, эмиссия наличных денег и организация их обращения, рефинансирование, организация безналичных расчетов, регулирование и надзор за деятельностью коммерческих банков, валютное регулирование и валютный контроль, расчетно-кассовое обслуживание государственного бюджета. Функции и организационная структура центральных банков: Англии, Франции. Японии, ФРГ, США и других банков развитых стран.

Тема 15. Коммерческие банки и их деятельность

Характеристика коммерческого банка как субъекта экономики. Законодательные основы банковской деятельности.

Функции коммерческого банка. Понятие банковской услуги и ее основные характеристики. Клиент банка. Договор банка с клиентом. Классификация банковских операций. Пассивные операции банка. Депозитные операции. Эмиссионные операции коммерческого банка. Значение пассив­ных операций в деятельности коммерческого банка.

Активные операции коммерческого банка Классификация активных операций коммерческого банка по экономическому содержанию (ссудные, расчетные, кассовые, инвестиционные, фондовые и гарантийные операции коммерческого банка); по степени риска; по характеру (направлениям) размещения средств (первичные, вторичные и инвестиционные); по уровню доходности.

Активно-пассивные операции коммерческого банка — комиссионные, посреднические операции, выполняемые банками по поручению клиентов за определенную плату. Виды активно-пассивных операций коммерческого банка. Трастовые операции банка.

Балансовые и забалансовые операции банка. Их краткая характеристика. Основные виды забалансовых операций.

Понятие банковской ликвидности.

Финансовые риски в деятельности коммерческого банка.

Тема 16. Международные финансовые и кредитные институты

Цели создания и особенности функционирования МВФ и Мирового банка. Европейский банк реконструкции и развития. Европейский инвестиционный банк. Банк международных расчетов. Международная финансовая корпорация. Международная ассоциация развития и др.

6. Перечень вопросов к зачету, экзамену по всему курсу

Вопросы к зачету

1. Происхождение и сущность денег (различные взгляды)

2. Функции денег.

3. Демонетизация золота, ее причины.

4. Денежный фетишизм, его влияние на социальное состояние населения

5. Возможность появления бумажных денег, их характеристика. Стирание грани между современной банкнотой и бумажными деньгами.

6. Кредитные деньги, их виды.

7. Вексель, его виды, обращение, протест. Учет, инкассация, домициляция векселей.

8. Денежное обращение. Денежный оборот, его структура.

9. Денежная масса, ее структура. Особенности в РФ.

10. Эмиссия наличных денег ЦБ РФ.

11. Создание денег безналичного оборота коммерческими банками.

12. Денежная система, ее элементы.

13. Виды денежных систем, их характеристика.

14. Денежная система России.

15. Расчеты платежными поручениями.

16. Расчеты по инкассо.

17. Расчета по аккредитивам.

18. Методы организации расчетов: зачет взаимных требований, ее причины и социально-экономические последствия.

19. Методы борьбы с инфляцией. Денежные реформы, их виды.

20. Закон денежного обращения, его действие при обращении полноценных и бумажных денег.

21. Денежная система, понятие, ее элементы.

22. Золотомонетный стандарт, основные черты.

23. Золотослитковый стандарт, основные черты.

24. Золотодевизный стандарт, основные черты.

25. Современная денежная система.

26. Выпуск денег в хозяйственный оборот. Денежный, кредитный, банковский мультипликатор.

27. Инфляция, ее сущность и виды.

28. Экономические и социальные последствия инфляции.

29. Валютный рынок и его структура.

30. Валютная система: сущность, виды, элементы.

Вопросы к экзамену

1. Необходимость и предпосылки возникновения денег.

2. Предмет, методы и задачи дисциплины «Деньги, кредит, банки».

3. Характеристика денег как экономической категории.

4. Содержание и значение функции меры стоимости. Масштаб цен.

5. Деньги в функции средства обращения.

6. Содержание, назначение и особенности функционирования денег как средства платежа.

7. Функция денег как средства накопления.

8. Мировые деньги.

9. Виды денег, особенности их трансформации.

10. Возможность появления бумажных денег, их характеристика.

11. Кредитные деньги, их виды, характеристика.

12. Закон денежного обращения. Его действие в условиях обращения полноценных и бумажных денег.

13. Понятие денежной массы, ее агрегаты.

14. Показатели скорости обращения денег.

15. Денежный оборот, его структура.

16. Формы и методы ведения расчетов.

17. Монометаллизм и его виды.

18. Биметаллизм, его разновидности.

19. Денежная система, понятие, ее элементы.

20. Золотомонетный стандарт, основные черты.

21. Золотослитковый стандарт, основные черты.

22. Золотодевизный стандарт, основные черты.

23. Современная денежная система.

24. Денежная система России. Ее характеристика, особенности.

25. Выпуск денег в хозяйственный оборот. Денежный, кредитный, банковский мультипликатор.

26. Инфляция, ее сущность и виды.

27. Экономические и социальные последствия инфляции.

28. Валютный рынок и его структура.

29. Валютная система: сущность, виды, элементы.

30. Платежный баланс Российской Федерации.

31. принципы и функции кредита.

32. Основные формы кредита.

33. Ссудный процент, его источники. Функции ссудного процента.

34. Факторы, влияющие на размер ссудного процента.

35. Структура современной кредитной системы.

36. Ценовая и неценовая конкуренция на кредитном рынке.

37. Кредит и его обеспечение.

38. Поручительство и гарантия.

39. Кредитный договор: правовые и экономические особенности.

40. Основные способы погашения кредита.

41. Цели и инструменты денежно-кредитной политики.

42. Возникновение, сущность и формы организации центральных банков. Их общая характеристика.

43. Активные операции центральных банков, их характеристика.

44. Пассивные операции центральных банков, их характеристика.

45. Методы и инструменты регулирования деятельности коммерческих банков со стороны ЦБ РФ.

46. Структура управления и организационная структура коммерческого банка.

47. Основные функции коммерческих банков.

48. Пассивные операции коммерческих банков, их характеристика.

49. Активные операции коммерческих банков, их характеристика.

50. Активно-пассивные операции коммерческих банков.

51. Бухгалтерский баланс коммерческого банка и его структура.

52. Инвестиционные банки: функции и роль в развитии экономики.

53. Ипотечные банки.

54. Сберегательные банки и их операции.

55. Специализированные небанковские финансово-кредитные институты, их задачи и функции.

56. Страховые компании.

57. Пенсионные фонды.

58. Инвестиционные компании.

59. Ссудо-сберегательные ассоциации

60. Финансовые компании.

61. Благотворительные фонды.

62. Кредитные союзы.

Тематика курсовых работ

1. Денежная система и ее эволюция в зависимости от социально-экономических условий.

2. Происхождение денег: исторические и современные кон­цепции.

3. Структура современных денег, их роль в рыночной эко­номике.

4. Спрос и предложение денег. Равновесие на денежном рынке.

5. Кредитно-денежная политика государства.

6. Функции денег как система, их взаимосвязь и взаимообусловленность.

7. Альтернативные трактовки сущности и функций денег различными экономическими школами.

8. Монетаристские и неоклассические теории спроса на деньги в условиях экономического роста.

9. Проблемы развития денежной системы переходной экономики.

10. Денежно-кредитная политика ЦБ РФ и инструменты ее реализации в современных условиях.

11. Механизм формирования равновесия на денежном рынке: тенденции и перспективы.

12. Политика денежно-кредитной эмиссии и решение проблем инфляции.

13. Становление и развитие банковской системы РФ в условиях трансформации российской экономики.

14. Страхование вкладов населения: механизм и перспективы.

15. Формирование валютного рынка, принципы его организации и структура.

16. Роль банков в разработке стратегии предприятий.

17. Современные подходы к управлению банковскими рисками.

18. Денежная масса и ее агрегаты: российский опыт, проблемы, перспективы.

19. Проблемы резервной политики центральных банков.

20. Банковская конкуренция - основа рынка финансовых услуг.

21. Обязательное страхование вкладов: мировой опыт, проблемы реализации в России.

22. Роль Банка России в регулировании денежного обращения.

23. Особенности развития коммерческих банков и их кредитные операции на современном этапе.

24. Повышение роли кредита в условиях развития рынка.

25. Процент за кредит и его экономическое значение.

26. Процентная политика и пути ее совершенствования.

27. Банковский (депозитный) мультипликатор, факторы, на него влияющие.

28. Ипотечное кредитование (российская практика, опыт зарубежных стран).

29. Выявление факторов, обуславливающих выбор банка клиентом.

30. Проблемы управления валютными рисками.

31. Роль коммерческих банков в развитии денежного рынка России.

32. Операции коммерческих банков на рынке ценных бумаг.

33. Роль коммерческих банков в развитии вексельного обращения в России.

34. Проблемы стабилизации денежного обращения в России.

35. Проблемы эффективного управления ресурсами банка в современных условиях.

36. Политика российских коммерческих банков в условиях снижения банковской ликвидности.

37. Проблемы развития платежных карт в России.

38. Особенности и проблемы развития банковской системы России.

39. Эмиссия и антиинфляционная политика в рыночной экономике.

40. Золото в национальной и мировой экономике.

41. Перспективы внешней конвертируемости российской валюты.

42. Роль межбанковской конкуренции в развитии региональной банковской системы.

43. Банковская монополия.

44. Развитие современных кредитных инструментов, форм и методов кредитования в российской экономике.

45. Регулирование устойчивости национальной валюты.

46. Потребительское кредитование и его роль в современной российской экономике.

47. Денежные реформы: отечественный и зарубежный опыт проведения.

48. Бюро кредитных историй как инструмент снижения банковских рисков.

49. Проблемы и перспективы банковского кредитования реального сектора экономики.

50. Платежно-расчетная система российской экономики: этапы развития, проблемы, пути совершенствования.

51. Гарантия вкладов населения в банках как условие инвестиционной активности.

52. Региональная банковская система, ее структура, этапы формирования.

53. Электронные деньги и их роль в современных условиях.

54. ЦБ РФ и его роль в регулировании деятельности коммерческих банков.

55. Механизм функционирования коммерческого банка. Виды банковских операций.

56. Изменение функций коммерческих банков под влиянием изменений конъюнктуры российской экономики в конце 90-х гг.

57. Инфляция и дефляция — результат резких изменений покупательной способности денег.

58. Монетаристская теория инфляции.

59. Политика кредитной экспансии и ее роль на современном этапе.

60. Состояние и перспективы развития рынка банковских услуг для населения.

61. Оценка кредитоспособности банковского заёмщика (отечественный и зарубежный опыт).

62. Кредит: виды и роль кредитной системы в современной экономике.

63. Денежная эмиссия как элемент денежной системы: ее виды, сущность.

64. Рефинансирование коммерческих банков как один из инструментов денежно-кредитной политики ЦБР.

65. Проблемы формирования собственного капитала банка.

66. Транснациональные банки и их сущность. Перспективы развитии транснациональных банков в России.

67. Международная валютно-кредитная система.

68. Проблемы использования экономических нормативов в качестве инструментов денежно-кредитного регулирования.

69. Проблемы определения достаточности собственного капитала коммерческого банка.

70. Обязательные резервы как инструмент денежно-кредитной политики.

71. Особенности развития коммерческих банков и их кредитные операции на современном этапе.

72. Проблемы слияния и поглощения коммерческих банков на современном этапе.

73. Сущность и виды банковских рисков и их взаимосвязь.