15.Як законодавство України визначає фінансову холдингову групу?

Фінансова холдингова група має складатися переважно або виключно з установ, що надають фінансові послуги, причому серед них має бути щонайменше один банк, і материнська компанія має бути фінансовою установою. Материнській компанії має належати більше 50 відсотків акціонерного (пайового) капіталу кожного з учасників фінансової холдингової групи. Материнська компанія фінансової холдингової групи зобов'язана подавати наглядовим органам консолідовано-фінансовий та статистичний звіти групи відповідно до вимог цього Закону. Материнська компанія фінансової холдингової групи при здійсненні своєї діяльності з управління та координації діяльності його членів на виконання законодавства і нормативно-правових актів Національного банку України має право встановлювати правила, що є обов'язковими для членів фінансової холдингової групи. Материнська компанія фінансової холдингової групи відповідає за зобов'язаннями своїх членів у межах свого внеску в капітал кожного з них, якщо інше не передбачено законом або угодою між ними.

16.З якою метою можуть створюватись банківські спілки та асоціації?

З метою захисту і представлення інтересів своїх членів, розвитку міжрегіональних і міжнародних зв’язків, забезпечення наукового і інформаційного обміну і професійних інтересів, розробки рекомендацій з банківської діяльності.

17.Чи може метою створення банківські спілки передбачатись отримання прибутку?

Ні.

18.У яких організаційно - правових формах можуть створюватись банки в Україні?

Акціонерне товариство, товариство з обмеженою відповідальністю, кооперативний банк.

19.Кому заборонено виступати учасником банку в Україні?

Юридичним особам, в яких банк має істотну участь, об’єднанням громадян, релігійним і благодійним організаціям.

20.З якого моменту банк вважається створеним?

З моменту внесення запису про державну реєстрацію банку в Державний реєстр банку.

21.Які обов'язкові вимоги до назви банку передбачені законодавством України?

Назва повинна мати слово “банк”, а також вказуватися організаційно-правова форма банку.

22.Які організації можуть використовувати слово "банк" у своїй назві?

Юридичні особи, які зареєстрова НБУ як банк і мають банківську ліцензію.

23.Який мінімальний розмір статутного капіталу на момент реєстрації банку встановлено для банків, які здійснюють свою діяльність на території однієї області України?

Не менше 3 млн. євро.

24.Який мінімальний розмір статутного капіталу на момент реєстрації банку встановлено для кооперативних банків?

Не менше 1 млн. євро.

25.Який мінімальний розмір статутного капіталу на момент реєстрації банку встановлено для банків, які здійснюють свою діяльність на території усієї України?

Не менше 5 млн. євро.

26.Які територіально відокремлені структурні підрозділи можуть створюватись банками?

Дочірні банки, філії, представництва українського банку та території інших держав.

27.Що таке філія банку?

Філія банку – обосіблений структурний підрозділ банку, який не має статусу юридичної особи і здійснює банківську діяльність від імені банку.

28.Що таке представництво банку?

Представництво банку – територіально обосіблений структурний підрозділ банку, який не здійснює банківської діяльності.

29.Розкрийте порядок реєстрації банку в Україні.

Державна реєстрація банків здійснюється НБУ відповідно вимогам Закону і нормативно-правових актів НБУ. Вповноважені засновниками банку особи надають НБУ для державної реєстрації необхідні документи. НБУ в тижневий строк з дати надання документів для державної реєстрації банку відкриває тимчпсовий рахунок для накопичення підписних внесків засновників і інших учасників банку. Рішення про державну реєстрацію банку або відмову в ній приймається НБУ не піздніше трьохмісячного строку з моменту надання повного пакету документів, вказаних в законі. НБУ може вимагати від заявника виправлення недоліків в наданих документах. Реєстрація банків здійснюється шляхом внесення відповідного запису в Днржавний реєстр банку, після чого банк набуває статусу юридичної особи. НБУ надає банкові свідоцтво про його державну реєстрацію за встановленою ним формою.