1.Зарождение неоэкономики.
1.1. Сущность и структура новой экономики
В последние годы в экономической науке все активнее используется термин «новая экономика», с помощью которого предпринимаются попытки отразить новейшие изменения в экономической теории и практике. Существующие теоретические подходы, сформированные на протяжении нескольких десятилетий прошлого века, не могут удовлетворительно объяснить многие явления сегодняшней экономической жизни. Поэтому возникла потребность сформулировать более адекватные применительно к сегодняшней социальной и экономической ситуации принципы функционирования экономической системы общества.
Характерной чертой неоэкономики является быстрота происходящих явлений, как в глобальном аспекте ,так и в масштабе отдельной компании. Управление изменениями требует использования новых технологий управления. От подготовки и повышения квалификации кадров к выстраиванию системы корпоративной подготовки персонала. Опираясь на систему ценностей компании, определение ее миссии и стратегических целей, необходимо в конечном итоге перейти к формированию постоянно действующей системы, которая одновременно с корректировкой целей меняет систему подготовки персонала и систему его мотивации. как составной части работы с персоналом.
В ряде работ зарубежных и отечественных авторов рассматриваются сущность, основные черты, предпосылки формирования, особенности структуры и другие вопросы проявления «новой экономики». У. Э. Деминг, П. Ромер, Р. Феинберг, А. Солимано и другие считают, что новая экономика находится в стадии своего становления и пока трудно судить о ней как законченном институциональном образовании [2]. Х.Гонсалес Гарсиа и Х.Сальвадор Меса предлагают называть современное экономическое состояние «новой институциональной экономикой», принимая во внимание то обстоятельство, что в ней направления изменений и их скорость определяет сектор услуг, а не государственный интервенционизм [21, С.125].
Е.Ф. Авдокушин, А.Л. Григорян и В.Л. Иноземцев большое внимание уделяют природе новой экономики, связывая ее со значительной ролью знаний и информационных технологий в функционировании современных хозяйственных связей [37]. В некоторых работах «новая экономика» определяется как экономическая инфраструктура, характеризующаяся главным образом значимостью неосязаемых активов в функционировании национальных хозяйств (инноваций, знаний, услуг, технологий и др.), и снижением роли осязаемых активов в обеспечении социально-экономического развития стран.
На мой взгляд, в структуре новой экономики следует выделить три составные части (рис.1.1).
система экономических
отношений, основанная на
информационно-коммуникационных
технологиях
финансовая
экономика
международное
производство
Рис. 1.1 − Структура новой экономики.
В наиболее заметной, значимой, самостоятельной форме «новая экономика» предстает как система экономических отношений, основанная на информационно-коммуникационных технологиях (ИКТ) и, прежде всего, оперирующая в рамках виртуальной среды - в сети Интернет. Помимо хозяйственных отношений, складывающихся в рамках самой Сети, а также по обеспечению ее работы существует ряд коммуникаций, связывающих ее функционирование с традиционной экономикой, при этом с нарастающим реформаторским воздействием на последнюю.
Другим ярким проявлением «новой экономики» является ее финансовая составляющая. Часто она связывается с фондовым рынком, с высокоприбыльным движением фондовых инструментов, как правило, акций высокотехнологичных компаний. Это неоправданно одномерное, плоское, обывательское представление о «новой экономике». В действительности, в ее основе лежит совершенно новое явление, также не получившее адекватного отражения в экономической теории — финансовая экономика. Финансовая экономика является порождением финансового капитала, ставшего двигателем мировой экономики в последней четверти XX в. Финансовая экономика (финансономика) базируется на реальном капитале — прямых инвестициях, но в наиболее заметной форме проявляется в спекулятивных перемещениях капитала, производных финансовых продуктах, интернационализированных финансовых инструментах и др.
Третьей важной формой «новой экономики» и ее сущностью является международное производство. Оно связано с развитием международного разделения труда как традиционного, так и модернизированного, а также новых его форм. Субъектами международного производства выступают, прежде всего, ТНК.
Таким образом, «новая экономика» означает современный этап развития национального хозяйства в условиях глобализации и информатизации, когда созрели и получили развитие новые, ранее неизвестные технико-экономические, организационно-экономические и социально-экономические структуры и явления. Многие из них являются переходные по своей сути, так как окончательно не оформились и являются предметом научных споров и дискуссий, но в тоже время стали характерными для современной ступени развития национальных экономик и мирового хозяйства и являются этапом перехода к более высоким уровням организации социально-экономического устройства.
1.2. Особенности интеллектуальной экономики
Технологии информационного общества формируют неоэкономику, которая основывается на знаниях, а не на расширенном потреблении невосполнимых природных ресурсов. Это значит, что основным капиталом любого предприятия становится интеллектуальная собственность, «ноу-хау», которые и приносят наибольшую прибыль. Россия обладает огромным интеллектуальным и технологическим потенциалом.
Современное состояние экономики характеризуется переходом от индустриального типа производства к постиндустриальному. Своеобразие данного этапа заключается в том, что возрастает роль знаний как стратегического экономического ресурса. Постиндустриальная стадия развития - «новая экономика», экономика, основанная на знаниях, - это экономика, в которой интеллектуальная составляющая «перевешивает» традиционные материальные факторы.
В современном обществе информация анализируется как главный объект хозяйственной деятельности, как главное богатство, а работа по производству и переработке информации – как главное содержание человеческого труда. Именно в этом заключается специфическая черта нового общества, идущего на смену обществу материального производства.
К показателям перехода экономики от индустриального к постиндустриальному информационному типу относятся:
• превышение 50%-ного показателя удельного веса сферы услуг в валовом внутреннем продукте (ВВП);
• превышение темпов роста производства и продаж нематериальных благ над темпами роста производства и продаж физических товаров;
• возрастание удельного веса невещественных элементов в общей сумме производственных затрат;
• увеличение удельной доли информационных отраслей в ВВП;
• увеличение числа работников, занятых обработкой информации, и их доли в численности работников в отдельных отраслях и в экономике в целом;
• превышение численности и удельного веса занятых в сфере обработки информации над абсолютной и относительной занятостью во всех сферах материального производства;
• повышение суммарных вложений в чисто информационные отрасли: электронику и связь, – и постепенное превышение этих вложений над капиталовложениями в другие отрасли, в первую очередь «устаревшие»;
• превышение инвестиций в нематериальные отрасли хозяйства по объемам и темпам над инвестициями в материальные, включая вложения в электроэнергетику;
• превышение затрат на научные исследования в области информационных технологий над аналогичными показателями в традиционных отраслях промышленности [46, С. 5].
Как было отмечено выше, «новая экономика» - это экономика, в основе которой лежат знания. В соответствии с новейшим философским словарем «знание - это селективная (отобранная), упорядоченная, определенным способом полученная, в соответствии с какими-либо критериями оформленная информация, имеющая социальное значение и признаваемая в качестве определенными социальными субъектами и обществом в целом» [12].
Знания формируют интеллект индивидуума (способность к мышлению, рациональность познания), что придаст мощь и ценность человеческому ресурсу. Поэтому знания — основа творческой работы в данном бизнес- процессе, в интеллектуальной деятельности сотрудников в компании. Знания - источник роста производительности работника умственного труда, глубины и качества решаемых им задач, источник новшеств и эффективных инновационных процессов.
Итак, «новая экономика» предстает как информационная или информациональная экономика. И это, видимо, является на нынешнем этапе наиболее общей характеристикой не только современного общества, но и соответствующего ему экономического строя.
Информационные технологии располагают настолько мощным потенциалом, отмечает Р. Феинберг, который способен полностью преобразовать национальные экономики, включая самые традиционные отрасли и производства [56, С.32]. Их быстрое и широкое распространение кардинальным образом преобразуют национальные экономики и определяют их конкурентоспособность в мировом хозяйстве. Совершенно не случайно, что в современной мировой экономике резко увеличился рост торговли высокотехнологичными продуктами, о чем свидетельствуют данные табл. 1.
Таблица 1. Мировая торговля высокотехнологичными продуктами в 1995-2005гг., млн. долл. [35, С.341-342]
Экспорт |
1995г. |
2000г. |
2005г. |
Группы стран |
|||
Страны ОЭСР |
7 417 |
32 609 |
33 135 |
США |
7 061 |
30 929 |
30 686 |
Страны Азии |
92 |
568 |
674 |
Страны Латинской Америки |
343 |
775 |
2 268 |
Остальной мир |
59 |
179 |
107 |
Всего |
7 912 |
34 132 |
36 184 |
Импорт |
1995г. |
2000г. |
2005г. |
Группы стран |
|||
Страны ОЭСР |
6 723 |
32 355 |
24 210 |
США |
5 006 |
25 431 |
12 441 |
Страны Азии |
667 |
2 701 |
14 921 |
Страны Латинской Америки |
130 |
324 |
1 280 |
Остальной мир |
88 |
723 |
1 816 |
Всего |
7 608 |
36 103 |
42 226 |
Сальдо |
1995г. |
2000г. |
2005г. |
Группы стран |
|||
Страны ОЭСР |
694 |
254 |
8 925 |
США |
2 055 |
5 497 |
18 245 |
Страны Азии |
- 575 |
- 2 133 |
- 14 247 |
Страны Латинской Америки |
213 |
451 |
988 |
Остальной мир |
-28 |
- 543 |
- 1 708 |
Всего |
304 |
- 1 972 |
- 6 042 |
«Новая экономика» основана на самых передовых и последних достижениях науки и техники, а их быстрое воплощение в высокотехнологичную продукцию приводит к тому, что знания и интеллект становятся главной составляющей товара или услуги. Финансовые успехи предприятий в условиях «новой экономики» базируются не на традиционной купле-продаже, а на оригинальных открытиях и изобретениях, научных и технологических приемах ведения бизнеса. Следовательно, наукоемкие продукты становятся определяющим фактором экономического роста в «новой экономике». Обработка и обмен информацией становятся более мощным и эффективным средством ведения бизнеса, чем перемещение физических товаров. Стоимость компаний все в большей степени определяется нематериальными активами: научные знания, новейшие идеи, информационные технологии, информационные ресурсы и т.д.
Центр «новой экономики» окончательно смещается с производства товаров на оказание услуг. Уже давно статистическая информация свидетельствует о том, что сектор услуг превратился в доминирующий сектор национальной экономики высокоразвитых стран современного мира. Большая часть рабочей силы занята в сфере услуг или обработки информации. Особое значение приобретает уже не физическая форма существования капитала, а интеллектуальная, умственная, информационная, технологическая.
«Новая экономика» - это экономика непрерывных, быстрых и сложных перемен. Скорость перемен стала настолько высокой, что привела к рождению новой эры хозяйствования. На сегодняшнем рынке стали доминировать абсолютно новые фирмы, которые совсем недавно еще даже не существовали, а из старых экономических структур выжили только те, которые научились быстро двигаться.
1.3. Роль финансовой работы в неоэкономике
Со второй половины XX в. активно формируется самостоятельная, интернационализированная (практически оторванная от непосредственного регулирования государством) финансовая сфера, все менее связанная с обслуживанием товародвижения и факторов производства. Уже к концу 80-х гг. операции на международных фондовых рынках более чем на 90% не имели отношения к торговле товарами, услугами и инвестированию капитала. В течение десятилетий в странах с развитым фондовым рынком считалось нормальным положение, когда суммарная рыночная стоимость в 4—6 раз превышает объем годовой прибыли. Начиная с конца 90-х гг. соотношение между суммарной рыночной стоимостью акций и годовой прибылью у ряда компаний достигла 25—40 раз, а у некоторых компаний оно составляет сотни раз.
С ростом объемом финансирования возрастает и сложность решаемых наукой задач. Человечество вошло в эпоху наукоемких, высоких технологий, развитие которых требует все больших вложение, особенно в подготовку специалистов. По оценкам экспертов, в наиболее развитых странах размер человеческого капитала, судя по объему средств, вложенных в подготовку ученых, инженеров, техников и рабочих, превысил стоимость основных производственных фондов.
Возникает особый экономический уклад — финансовая экономика, означающий переход от финансового капитала к финансовой системе — самодостаточной и одновременно активно воздействующей на всю остальную экономику. Характерными чертами финансовой экономики стали:
• превращение национальных финансовых рынков в открытые системы, объединенные в единый глобальный финансовый рынок;
• высокий уровень его ликвидности;
• огромные объемы сделок финансового рынка;
• ускорение перемещения капитала в разные географические точки;
• разнообразие применяемых финансовых инструментов [2].
Таким образом, финансовая экономика в значительной степени выступает как виртуальная экономика, в которой причинно-следственные связи, присущие реальному сектору, все более ослабевают, а иногда прерываются вообще.
В дополнение к уже отмеченным выше характеристикам финансовой экономики можно добавить следующие важные черты:
• глобальный контроль со стороны международной финансовой олигархии над денежными потоками и фиктивным капиталом;
• использование глобального кредита посредством аккумулирования в международных финансовых структурах мирового дохода и последующим его использованием на реализацию высокоприбыльных проектов, программ и т.п. Так, например, крупнейшая финансовая компания мира — Citygroup в 2003 г. получила прибыль 17,85 млрд долл. У компании, которая работает почти в 100 странах и имеет активы в 1,2 трлн долл., основными источниками прибыли стали потребители.
В новой мировой экономике финансовый капитал все больше выдвигается на ключевые позиции. Современный финансовый капитал — особая экономическая категория. Посредством своих связей с различными отраслями и сферами хозяйства он контролирует не только денежный и финансовый рынки, но и все виды рынков, имеет отношение ко всему, что связано с экономической деятельностью человека и общества. Финансовый капитал контролирует и рынок ресурсов, и рынок товаров и услуг, и рынок технологий, инноваций и др.
Существенным показателем растущей самостоятельности финансовой экономии становится нарушение связи между финансовыми и экономическими показателями, например между ВВП и динамикой фондовых индексов. В традиционной (не финансовой) экономике эта связь прослеживалась достаточно четко (хотя фондовый рынок, как правило, несколько опережал ВВП). В глобализирующейся мировой экономике появляется разрыв (а не просто опережение) между ростом ВВП и ростом мирового фондового рынка. Наиболее заметен этот процесс в постиндустриальных странах: США, Германии, Великобритании. Рост фондовых индексов как в Германии, Великобритании, так и в США связан с тем, что в фондовый рынок входят глобальные корпорации этих стран, которые экспортируют продукцию по всему миру и меньше зависят от тенденций национальной экономики. Подобная тенденция становится заметной и для продвинутых развивающихся финансовых рынков. Однако связь между ростом фондовых рынков и экономикой пока сохраняется на большинстве развивающихся рынков, в том числе и в России, где экономика страны и индекс РТС растут вместе с ценами на нефть.
К другим характерным чертам финансовой экономики можно отнести:
• обострение кризиса международной задолженности;
• появление новой мировой валюты — евро;
• стандартизацию и унификацию нормативной базы регулирования операций на финансовом рынке.
Итак, центральным звеном в «новой экономике» является её финансовая составляющая. Управление финансовой экономикой через познание её сущности, выявление кризисоопасных узлов предполагает последовательную перестройку мировой финансовой архитектуры, выстраивание соответствующих регуляторов и сигнализаторов об опасности кризисов становится достаточно очевидным. В условиях глобальной экономики в отдельно взятой стране вряд ли можно построить полноценную «новую экономику», тем более что уже сформировались основы новой мировой экономики – экономики информационального сетевого типа. В этой экономике уже весьма выпукло действуют новые связи, механизмы, закономерности, начиная от системы МРТ, новых мировых факторов и до появления геоэкономических реальностей.