- •15. Реформирование денежной системы рф в н.90-х 20в.; причины, цель, последствия.
- •16. Законодательная база и характеристика элементов современной денежной системы России.
- •17. Национальное определение денежной массы и денежной базы. Структура и динамика денежной массы. Методы регулирования объема денежной массы.
- •19. Эмиссия наличных денег в современной России и механизм ее осуществления. Роль Банка России в организации налично-денежного обращения.
- •20. Кассовые операции кредитных операций. Кассовые обороты банка и их значение в территориальной организации налично-денежного обращения.
- •21. Организация оборота наличных денег в фирмах и организациях. Лимит кассы, сроки и порядок сдачи выручки. Кассовая дисциплина и её контроль.
- •22. Правовое регулирование налично-денежного обращения. Основные цели и задачи банковской системы в работе по организации и управлению наличным обращением.
- •23. Платежная система страны – состав и характеристика элементов. Законодательная и нормативная база платежной системы.
- •Гражданский Кодекс
- •Глава 44. Банковский счет. Все юридические лица обязаны открывать счет в банке и все свои средства хранить в безналичном виде на счете.
- •Глава 46. Расчеты. Основные формы безналичных расчетов:
- •Закон о Банке России.
- •Закон о банковской деятельности и банках.
- •Закон о валютном регулировании и валютном контроле.
- •24. Платежная система Банка России и механизм ее организации. Управление ликвидностью при межбанковских расчетах.
- •25. Частные платежные системы в рф и механизм ее организации. Регулирование частных платежных систем.
- •29. Расчеты платежными поручениями. Схема документооборота. Достоинства и недостатки данной формы расчетов.
- •30. Расчеты по инкассо. Схема документооборота. Достоинства и недостатки данной формы расчета.
- •31. Расчеты по аккредитиву. Схема документооборота. Виды аккредитивов. Достоинства и недостатки данной формы расчета.
- •32, 33. Реформирование банковской системы ссср в конце 80х, начале 90х гг хх в.: Причины, сущность, методы. Этапы становления и развития 2х уровневой банковской системы современной России.
- •34. Законодательная база и характеристика элементов современной банковской системы России. Виды кредитных организаций.
- •35. Банк России – как банк I уровня: цели, задачи, функции.
- •36. Статус Банка России и законодательное закрепление принципа независимости.
- •37. Банк России как орган банковского регулирования и надзора. Виды, инструменты и методы надзора и регулирования.
- •38. Организационная структура Банка России. Органы управления Банка России: их функции и роль.
- •39. Состав, характеристика элементов современной кредитной системы России и ее роль в развитии экономики.
- •40. Правовое содержание заема, ссуды, кредита и его форм в рф.
- •42. Кредитные кооперативы, виды, законодательная база, механизм деятельности.
- •46. Банковские кризисы в России (1995, 1998, 2004гг.). Причины, формы проявления и последствия кризисов.
- •47. Дкп рф: принципы и этапы разработки. Правовая база.
- •48. Инструменты и методы дкп рф и нормативная база их использования.
- •49. Цели дкп на предстоящий год. Принципы и сценарии разработки дкп. Денежная программа.
- •50. Цели и реализация дкп на текущий год. Виды обеспечения прироста денежной массы. Инструменты денежно-кредитного регулирования.
- •51. Причины, виды, этапы инфляции в условиях перехода России к рыночной экономике 1990-2000 гг. Последствия инфляции.
- •52. Особенности антиинфляционной политики в России в современных условиях. Виды, цели денежно-кредитного регулирования на современной этапе.
- •2. Банк развития: организационная форма, цели, задачи, функции. (Внешэкономбанк)
- •3. Система страхования взносов граждан в рф и её правовая база.
48. Инструменты и методы дкп рф и нормативная база их использования.
Основные инструменты ДКП РФ определены в законе «О ЦБ РФ», в главе 7.
Статья 35. Основными инструментами и методами денежно-кредитной политики Банка России являются:
1) процентные ставки по операциям Банка России;
2) нормативы обязательных резервов, депонируемых в Банке России (резервные требования);
3) операции на открытом рынке;
4) рефинансирование кредитных организаций;
5) валютные интервенции;
6) установление ориентиров роста денежной массы;
7) прямые количественные ограничения;
8) эмиссия облигаций от своего имени.
Таким образом, система инструментов предназначена для:
обеспечения стабильности денежного рынка
стимулированию кредитных организаций к более эффективному управлению ликвидностью.
Правила использования инструментов ДКП РФ (гл. 7 закона):
Банк России может устанавливать одну или несколько процентных ставок по различным видам операций или проводить процентную политику без фиксации процентной ставки.
Банк России использует процентную политику для воздействия на рыночные процентные ставки.
Сума ставки Банк России это минимальная ставка по операции, в ходе торгов она м.б. измениться.
2. Нормативы обязательных резервов не могут превышать 20 процентов обязательств кредитной организации и могут быть дифференцированными для различных кредитных организаций.
Нормативы обязательных резервов не могут быть единовременно изменены более чем на пять пунктов.
3. Под операциями Банка России на открытом рынке понимаются:
1) купля-продажа казначейских векселей, государственных облигаций, прочих государственных ценных бумаг, облигаций Банка России;
2) купля-продажа иных ценных бумаг, определенных решением Совета директоров, при условии их допуска к обращению на торгах фондовых бирж и (или) иных организаторов торговли на рынке ценных бумаг.
Банк работает с ГКО и ОФЗ (облигации федерального займа). Имеет право проводить операции с обратным выкупом REPO. Лимит операций определяется Советом Директоров и опред-ют список ценных бумаг с кот м работать.
4. Под рефинансированием понимается кредитование Банком России кредитных организаций.
Формы, порядок и условия рефинансирования устанавливаются Банком России. В последнее время широко используется. Разработана широкая линейка видов кредитов ( ломбардные, без обеспечения, Овер-найт и т.д.)
5. Под валютными интервенциями Банка России понимается купля-продажа Банком России иностранной валюты на валютном рынке для воздействия на курс рубля и на суммарный спрос и предложение денег.
6. Банк России может устанавливать ориентиры роста одного или нескольких показателей денежной массы (таргетирование), исходя из основных направлений единой государственной денежно-кредитной политики. Банк определяет взаимосвязь денежной массы и факторов, проводится тщательный анализ.
7. Под прямыми количественными ограничениями Банка России понимается установление лимитов на рефинансирование кредитных организаций и проведение кредитными организациями отдельных банковских операций.
8. . Банк России в целях реализации денежно-кредитной политики может от своего имени осуществлять эмиссию облигаций, размещаемых и обращаемых среди кредитных организаций.
Эмиссия облигаций Банка России незначительная, не может превышать сумму резервов исходя из действующих норм.
Введено в 1998 году. Объм эмиссии не м.б. больше резервов исходя из действующей нормы (фонда обязательного резервирования при действующей ставке)
Методы ДКП РФ:
В рамках денежно-кредитной политики применяются методы прямого и косвенного регулирования денежно-кредитной сферы.
Прямые методы имеют характер административных мер в форме различных директив центрального банка, касающихся объема денежного предложения и цены на финансовом рынке. Реализация этих мер дает наиболее быстрый эффект с точки зрения контроля центрального банка за ценой или максимальным объемом депозитов и кредитов, особенно в условиях экономического кризиса.
Косвенные методы регулирования денежно-кредитной сферы воздействуют на мотивацию поведения хозяйствующих субъектов с помощью рыночных механизмов.
Методы воздействия: экономические (% ст, рефинансирование..) и административные (норма резервирования, нормативы, уставной капитал для действующих банков …)
Любое использование инструмента д.б. опубликовано в Вестнике Банка России.