Розділ II. Загальна характеристика договору довічного утримання

2.1. Договір довічного утримання в системі цивільно-правових договорів

Для того щоб зрозуміти юридичну природу договору довічного утримання необхідно з'ясувати, що являє собою цивільно-правовий договір взагалі, його значення, функції, а також місце договору довічного утримання в системі договорів.

Отже, цивільно-правовий договір за своєю юридичною природою являє собою двох або багатосторонню угоду, спрямовану на встановлення, зміну або припинення цивільних правовідносин. Тому до договору застосовуються всі загальні нормативні положення, що стосуються угод (статті 41 - 61 ЦК України), зокрема положення про форму та недійсності угод.

Як юридичний факт договір належить до числа правомірних дій, які здійснюються з волі його учасників і спрямовані на виникнення, зміну або припинення цивільних прав та обов'язків. Проте роль договору не обмежується тільки тим, що він впливає на динаміку цивільних правовідносин (породжує, змінює або припиняє їх). Відповідно до вимог законодавства, вимог розсудливості і справедливості, договір також визначає зміст конкретних прав і обов'язків учасників договірного зобов'язання. У такому розумінні договір виступає засобом регулювання поведінки сторін у цивільному правовідношенні.

Цивільно-правовий договір грунтується на повній рівноправності сторін, які укладають його. Сторони в договорі можуть мати різний статус, відрізнятися один від одного економічним і фінансовим становищем, ступенем авторитету в діловому світі, рівнем зв'язків у владних структурах, проте з формально-юридичної точки зору вони рівні. Це, звичайно, не знімає тієї проблеми, що більш сильна сторона має достатню кількість можливостей по наданню «фактичного», не правового тиску на більш слабку сторону по угоді.

Цивільно-правовий договір є результатом узгодження волі уклали його сторін, спрямованою на досягнення певного, спільного бажаного ними юридичного результату, тобто на виникнення, зміну або припинення цивільних правовідносин. Воля сторін повинна бути не тільки взаємною, а й узгодженої, тобто збігатися за обсягом та змістом. Взаємність волі сторін ще не зумовлює її узгодженості. Взаємність волі лише за умови її збігу призводить до єдиної узгодженої волі. Тільки така воля утворює договір. Наприклад, відчужувач виявив передати у власність свою квартиру на певних умовах. Набувач майна висловив бажання отримати у власність цю квартиру, але за винятком догляду за відчужувачем майна. У даному випадку мається взаємність волі, але немає ще її збігу. Відповідно до цього ст. 153 ЦК України визнає договір укладеним, коли сторони висловили один одному згоди з усіх існуючих умов. З цього випливає, що взаємна воля сторін повинна бути узгодженою і охоплювати головне, істотне, з приводу чого сторони домовляються. У тому випадку, якщо законом передбачена обов'язкова нотаріальна форма, тоді нотаріус оформляє волю суб'єктів угоди (тобто надає договірних відносин законну силу).

Значення цивільно-правового договору полягає, перш за все, в тому, що він є підставою виникнення зобов'язань учасників угоди. Це положення сформульоване в ст. 151 ЦК України.

Договірні відносини виникають на певній економічній основі, отже, вони тісно пов'язані з відносинами власності. Власник не лише володіє і користується, але і розпоряджається належним йому майном. У цьому виявляється принцип свободи власності, відповідно до якого власник вправі також вчиняти щодо свого майна будь-які дії, що не суперечать закону. У числі цих дій, за допомогою яких власник розпоряджається своїм майном, найбільше значення належить саме договорами.

Продовженням принципу свободи власності є принцип свободи договору, що в свою чергу означає наступне:

- По-перше, учасники цивільно-правових відносин вільні у вирішенні питання укладати чи не укладати договір;

- По-друге, вони вільні у виборі партнера за договором;

- По-третє, сторони вільні у виборі виду договору, включення додаткових умов (як передбачених законом, так і не передбачених законом, але не суперечать загальним принципам і нормам права), що є додатковою можливістю захистити себе від негативних наслідків.

Договір не може суперечити чинному законодавству. Разом з тим, у випадках, коли договір відповідав законодавству, діючим на момент його укладення, а в подальшому це законодавство змінилося, умови раніше укладеного договору продовжують діяти, якщо в законі не встановлено, що його дії розповсюджуються і на відносини, що виникли з раніше укладеного договору.

Хоча цивільно-правовий договір є результатом вільного волевиявлення уклали його сторін і їх, строго кажучи, приватною справою, невиконання договору забезпечується заходами державного примусу. Кожна зі сторін має право звертатися у відповідні державні структури, перш за все, до суду, для захисту своїх прав та інтересів у договорі, якщо поведінка контрагента дає для цього достатні підстави.

Санкції за невиконання або неналежне виконання сторонами умов договору носять виключно майновий характер. Відповідно до принципів і норм договірного права, сторона, яка винна в порушенні умов договору, відповідає перед іншою стороною тільки своїм майном: грошима, цінними паперами, матеріальними активами. Інші види юридичної відповідальності - кримінально-правової, адміністративної і т.п. - У даному випадку не застосовуються. Інші види відповідальності застосовуються, якщо тільки в діях сторони, що порушила умови договору, не міститься одночасно ознак складу злочину чи адміністративного правопорушення.

Викладене вище дозволяє визначити те значення, яке відіграє цивільно-правовий договір в сучасному житті. В умовах ринку договір є гнучким і універсальним засобом правового регулювання економічних, майнових відносин між зацікавленими сторонами, своєчасно і адекватно реагує на їх попит і потреби. Договір виступає сполучною ланкою між сторонами.

Укладення договору веде до встановлення юридичного зв'язку між його учасниками. Більш того, будучи джерелом виникнення зобов'язань, договір дисциплінує поведінку суб'єктів договірних відносин і з цієї точки зору сприяє зміцненню законності в країні.

Розкриваючи значення договору, необхідно назвати і його функції як правового засобу регулювання товарно-грошових та інших майнових відносин. У функціях договору поєднуються і вплив глобальних цілей, основного призначення договору, і його вплив на суспільні відносини, тому що без використання цієї форми для конкретних правовідносин не може визначатися основне призначення договору. О.А. Красавчиков так сформулював поняття функції цивільно-правового договору: «Це не форма (вираз, визначення), а певний вид дій (впливу) зазначеного юридичного факту на суспільні відносини», і дає чітку класифікацію функцій цивільно-правового договора1. На його думку, договору властиві такі загальні функції: ініціативна, програмно-координаційна, інформаційна, гарантійна та захисна.

Ініціативна функція договору полягає в тому, що як результат погодження волі сторін, договір є одночасно актом визначення ініціативи і реалізації диспозитивності учасників договору.

Програмно-координаційна функція означає, з одного боку, що договір є своєрідною програмою поведінки його учасників один з одним, а з іншого - способом координації цієї поведінки на засадах рівноправності, диспозитивності та ініціативи.

Інформаційна функція полягає в тому, що завдяки чітко сформульованим умовам, договір містить певну інформацію про наявні права та обов'язки у сторін, яка в разі спору може бути врахована юрисдикційним органом для правильної кваліфікації взаємовідносин сторін і прийняття законного та обгрунтованого рішення з цього спору.

Гарантійна функція зводиться до застосування для стимулювання належного виконання зобов'язань системи забезпечують заходів, які також набувають договірну форму (застави, завдатку, гарантій і т.д.)

Захисна функція полягає в тому, що завдяки договору включається в дію механізм захисту порушених прав шляхом примусу до виконання зобов'язання в натурі, відшкодування збитків, застосування заходів оперативного втручання.

Однак всі вище перераховані функції об'єднує найбільш загальна - регулятивна функція договору як правового засобу регулювання правомірної поведінки учасників цивільних правовідносин.

Зміст договору як обопільного юридичного акту сторін становлять, по-перше, умови, щодо яких сторони дійшли згоди, і, по-друге, ті умови, які приймаються ними як обов'язкові в силу чинного законодавства. Іншими словами, зміст цивільно-правового договору - це ті умови, за якими укладено відповідну угоду сторін. Оскільки договір є підставою виникнення цивільно-правового зобов'язання (ст. 151 ЦК України), то зміст цього зобов'язання розкривається через права та обов'язки його учасників, визначені умовами договору.

Згідно зі ст. 153 ЦК України, договір вважається укладеним, якщо між сторонами в необхідній певних випадках формі досягнуто згоди з усіх істотних умов. Істотними є ті умови договору, які визнані такими за законом або необхідні для договорів даного виду, а також всі ті умови, щодо яких за заявою однієї із сторін повинна бути досягнута угода.

Отже, істотними вважаються насамперед ті умови договору, які названі такими за законом. Коло цих умови можна визначити, проаналізувавши норму ЦК і спеціальних нормативних актів, які регулюють даний вид договірних відносин.

Істотними є також ті умови, які прямо не названі такими у нормативних актах, але вкрай необхідні для договору даного виду (наприклад, умови про ціну необхідно для будь-якого возмездного договору).

Від суттєвих або необхідних умов, за якими сторони обов'язково повинні домовитися, щоб договір вважався укладеним, необхідно відрізняти звичайні і випадкові умови. До звичайних належать ті умови, які самі по собі передбачаються і, як правило, у договір не включаються тому, що передбачені в диспозитивних нормах цивільного права. Невключення звичайних умов у договір не позначається на його силі. У цьому випадку приймаються правила відповідної правової норми. Наприклад, якщо в договорі не зазначено місце виконання договору, то сторони мовчазно погодилися виконати зобов'язання в місці, визначеному в самому законі (ст. 167 ЦК України). Але якби сторони побажали встановити нове місце виконання, тоді вони повинні передбачити це в договорі.

Випадковими називаються такі умови договору, які зазвичай не передбачаються в договорі такого типу, але можуть бути включені до його змісту за угодою сторін.

Проаналізувавши системи чинного ЦК України, можна зробити висновок, що розміщення договірних інститутів у ньому (підрозділ II розділу III, глави 20 - 38), здійснено за ознаками, що характеризує юридичні наслідки укладення окремих договорів. На підставі цього виділено такі групи цивільно-правових договорів:

1) договори про передачу майна у власність, повне господарське відання або оперативне управління (купівля-продаж, поставка, контрактація, позика, міна, дарування, поставка енергетичних ресурсів);

2) договори про передачу майна у тимчасове користування (майновий найм, оренда);

3) договори на виконання робіт (побутовий підряд, підряд на капітальне будівництво, на виконання проектних і розвідувальних робіт);

4) договори про передачу результатів творчої діяльності (авторські, ліцензійні договори);

5) договори про надання послуг (перевезення, страхування, доручення, комісія, зберігання, довічне утримання, кредитний договір, посередницькі послуги);

6) договори про спільну діяльність (установчий договір, угоди про науково-технічне співробітництво).

Оскільки договір довічного утримання - це один з видів цивільно-правових договорів, то він повинен відповідати всім вимогам, що пред'являються до даного виду зобов'язань, а також виконувати всі притаманні цивільно-правовими договорами функції.

За договором довічного утримання одна сторона, яка є особою непрацездатним за віком або за станом здоров'я (відчужувач), передає у власність другій стороні (набувачеві майна) будинок або його частина, взамін чого набувач майна зобов'язується надавати відчужувачеві довічно матеріальне забезпечення в натурі у вигляді житла, харчування, догляду і необхідної допомоги (ст. 425 ЦК України).

Визначення як предмета договору, тільки будинків обумовлювалося, по-перше, тим, що на праві власності за часів Радянського Союзу могло бути лише тільки це майно, а по-друге, що таким чином дозволялася проблема забезпечення житлом, тобто це умова задовольняло інтереси сторін, а також інтереси держави.

За законодавством України об'єктом правового регулювання за договором довічного утримання визначається лише житловий будинок або його частину. Проте з реформуванням відносин власності і виникненням у громадян права на інше, крім житлового будинку, нерухоме майно, межі застосування ст. 425 ГК України, на практиці розширилися. Так, об'єктом договору довічного утримання стали також визнаватися та квартири (їх частини) 1, а проект ЦК передбачає досить широке коло об'єктів, які можуть бути предметом відчуження за договором довічного утримання. Згідно зі ст. 798 проекту ЦК України, таким майном може бути будинок або його частина, квартира, інше нерухоме майно, а також і рухоме майно, яке має значну вартість.

Згідно чинного ЦК України, договір довічного утримання належить до групи договорів про надання послуг. У проекті ЦК України цей вид договору віднесено до групи договорів, згідно з якими майно передається у власність і розглядається як різновид договору купівлі-продажу.

А.А. Підопригора, обгрунтовуючи таку позицію розробників проекту, пише, що раніше законодавець виходив з того, що непрацездатна особа, відчужуючи будинок або його частина, має на меті в першу чергу отримати зміст, догляд та інші послуги, в яких воно потребує через непрацездатності, проте тепер розробники проекту визначили, що метою договору довічного утримання є саме відчуження права власності на певне майно, тому в проекті зазначений договір вважається різновидом договору купівлі-продажу і його віднесено до цієї групи договоров2.

А чи можна погодитися з тим, що тепер мета договору довічного утримання змінилася і непрацездатна особа має намір лише передати своє майно у власність іншій особі?

Все ж таки з цим погодитися не можна, оскільки метою цього договору є не тільки і не стільки передача майна у власність набувача. Головною метою було і залишається бажання відчужувача отримувати довічне повне матеріальне і нематеріальне особливо забезпечення від набувача майна. Договір довічного утримання крім надання відчужувачу чисто побутових послуг (придбання речей і продуктів, забезпечення потреб у житлі та ін) заснований також на довірчому характері відносин між його учасниками, на шанобливе ставлення їх один до одного, обліку психологічних особливостей одне одного. Якби відчужувач головною метою мав передачу майна у власність, тоді чому б йому це майно не передати за звичайним договором купівлі-продажу? І чому цей договір називається договором довічного утримання? Відомо, що суть будь-якого договору (юридична природа) визначається його основною метою, а не супутніми елементами. У договорі довічного утримання основним є довічне отримання відчужувачем певного змісту від набувача, а передача майна у власність є необхідною, але супутнім елементом цього договору.

Договір довічного утримання не можна розглядати як договір купівлі-продажу через властивих йому істотних ознак і відмінностей, хоча і має ряд схожих рис з договорами, спрямованими на відчуження майна.

Як і в результаті виконання договорів купівлі-продажу, міни, дарування і, за договором довічного утримання майно переходить у власність набувача майна, який одночасно несе ризик випадкової загибелі майна і тягар усіх лежать на власника обов'язків. Спільність договору довічного утримання та зазначених вище договорів дозволяє поширити на відносини сторін довічного утримання, пов'язані з передачею майна, його оплатою та державною реєстрацією в місцевих органах виконавчої влади (ст. 227 ЦК України) правила про купівлю-продаж (глава 20 ЦК України). Проте відповідні правила застосовуються до відносин довічного утримання лише в тій мірі, в якій вони не змінені приписами глави 37 ЦК і не суперечать суті договору довічного утримання.

Однак подібність довічного утримання з купівлею-продажем та іншими договорами про передачу майна у власність не перетворюють договір довічного утримання в їх різновид. Йому притаманні такі специфічні ознаки, які свідчать про його самостійності в ряду інших цивільно-правових договорів, спрямованих на відчуження майна. Договір довічного утримання призводить до встановлення між що беруть участь в ньому особами особливих правових відносин.

Договір довічного утримання - це відшкодувальний договір. Але на відміну від договору купівлі-продажу, відповідно до якого покупець зобов'язується прийняти майно і сплатити за нього певну грошову суму, за договором довічного утримання набувач майна зобов'язується надати відчужувачеві довічно матеріальне забезпечення в натурі у вигляді житла, харчування, догляду і необхідної допомоги.

Привертають увагу два моменти, які визначають специфіку цього договору.

По-перше, набувач винагороджує відчужувача не грошима (хоча як вид матеріального забезпечення аліментірованіе відчужувача у вигляді певних грошових сум, безумовно, не виключається), як у договорі купівлі-продажу, а шляхом надання певних обумовлених благ (приміщення для проживання, своєчасного і калорійного харчування, наприклад, сніданку, обіду і вечері), зобов'язується організовувати побутове та медичне обслуговування відчужувача, забезпечувати його одягом, взуттям, лікарськими препаратами, газетами, журналами, художньої та іншою літературою, засобами зв'язку (радіо, телебачення, телефон), надавати можливість відвідування культурно-масових закладів (театрів, кінотеатрів). Сторони можуть домовитися і про інших додаткових умовах і формах надання послуг. У той же час, зменшує зобов'язання набувача майна в порівнянні з тими, які передбачені законодавством, не допускається.

По-друге, істотною умовою договору купівлі-продажу є ціна. Якщо такий договір допускає строгу визначеність ціни вже в момент його укладення, то договір довічного утримання є договором з певним елементом невизначеності, тобто на час його ув'язнення ще не відомі дійсний розмір витрат, які понесе набувач, а тому й їх співвідношення до вартості придбаного житлового будинку (квартири) не може бути визначено. Вищесказане підтверджує, що договір довічного утримання має характерний ознака - надання послуг з догляду або змісту особи. Тому за чинним законодавством цей договір віднесений не до договорів відчуження прав власності, а до договорів про надання послуг.

Якщо за договором купівлі-продажу у набувача може виникнути як право власності, так і оперативного управління, то за договором довічного утримання - тільки право власності. У той же час договір довічного утримання (на відміну від договору купівлі-продажу) створює певне обмеження у здійсненні набувачем права власності: відчуження будинку набувачем за життя відчужувача не допускається (ч. 1 с. 427 ЦК України).

Виникаючі з договору довічного утримання відносини носять тривалий, стабільний довірчий характер і можуть тривати довгі роки. Механізм правового регулювання відносин довічного утримання побудований з таким розрахунком, щоб підтримувати ці їхні якості. Одночасно з цим для довічного утримання, як ніякого іншого договору, характерний ознака алеаторної (ризикованості, від лат. Alea - гральна кістка, випадковість). На відміну від купівлі-продажу або міни, які за загальним правилом опосередковує акти еквівалентного товарообміну, договір довічного утримання пов'язаний з ризиком того, що розмір наданих послуг виявиться більше або, навпаки, менше вартості відчуженого у довічне утримання майна. Вважається, що укладаючи договір довічного утримання, сторони усвідомлюють дану обставину і з ним погоджуються. Тому суперечило б самій суті аналізованого договору введення в нього умови про те, що загальний розмір надання послуг, які можуть бути надані, або виплачені, обмежуються вартістю переданого майна (в даному випадку, вважаю, буде не зайвим вказати, що сам процес укладання договору довічного змісту вимагає обов'язкового узгодження умов даної угоди між сторонами особисто).