Лекция 15 финансовая логистика

Оптимизация движения материальных потоков в логистических системах во многом достигается за счет улучшения их обслуживания финансовыми потоками. Только финансовые ресурсы можно преобразовать в любые другие виды: купить на них товары, услуги, информацию, оплатить труд персонала и т.д. В связи с этим эффективное движение потоков денежных ресурсов — важное условие функционирования предприятия.

Финансовый поток в логистике — это движение финансовых средств, циркулирующих в логистической системе, а также между логистической системой и внешней средой, необходимых для обеспечения эффективного движения товарного потока.

Финансовый поток предприятия складывается из распределенных во времени поступлений и выплат денежных средств, генерируемых в процессе бизнес-деятельности.

Цикл движения денежных средств сопровождает логистический цикл движения товаров (услуг).

Финансовые потоки разнообразны по составу, направлениям движения, назначению и другим признакам. В целях оптимизации их движения в логистических системах потоки необходимо классифицировать.

Наибольшее значение имеет деление потоков по направлению движения. Положительный и отрицательный потоки взаимосвязаны. Недостаточность объемов одного вида потока в конкретный период времени обусловливает сокращение объемов другого вида.

К задачам финансовой логистики относятся 

• Изучение финансового рынка и прогнозирование источников финансирования реализации проектов, используя маркетинговые приемы.

• Определение потребности в финансовых ресурсах и их объемов, выбор источников финансирования, мониторинг финансового рынка (процентных ставок по банковским и межбанковским кредитам, рынку корпоративных и государственных ценных бумаг).

• Построение моделей использования источников финансирования и алгоритма движения потоков денежных средств из источников финансирования в ходе выполнения проекта.

• Установление последовательности движения денежных средств внутри проекта.

• Координация финансовых и материальных потоков по проекту, подкрепляемая информационными технологиями.

• Формирование и регулирование запасов (свободных остатков на рублевых, валютных, бюджетных счетах в коммерческих банках и казначействах для получения дополнительной прибыли от операций на финансовом рынке с применением высокодоходных финансовых инструментов).

• Создание оперативных систем связи между финансовыми департаментам: банками и подразделениями, реализующими проект, с организацией обработки данных и информационных потоков.

Для реализации концепции финансовой логистики необходимо решение задач, связанных со структурированием основополагающих потоков (финансовых, информационных, материальных), определением их характеристик, выбором инструментов воздействия, разработкой механизмов реагирования на изменение параметров внутренней и внешней среды, обеспечением информационной поддержки управляющих воздействий.

Моделирование финансовых процессов на основе логистического подхода помогает понять общую взаимосвязь характеристик потоков и определить точки, на которые необходимо направить управляющее воздействие. Финансовая модель строится таким образом, чтобы учесть все факторы, оказывающие существенное влияние на объект исследований. Она позволяет рассчитать результаты при заданных параметрах и ограничениях, выбрать наиболее приемлемые схемы и источники финансирования. Моделирование движения финансовых потоков дает возможность выстраивать точные функциональные связи и схемы движения финансовых ресурсов, предусмотреть «узкие» места в организации всего цикла движения потоков, возможные осложнения при взаимодействии сторон.