2.2.2. Современная инфраструктура рынка

Рынок в развитых рыночных экономиках довольно быстро (в особенности после промышленного переворота) приобрел черты весьма сложной системы. Вместе со становлением капитализма рынок товаров дополнился денежным рынком, рынком капиталов, рынком рабочей силы. Впоследствии, в ходе эволюции капиталистической системы, сформировалась сложная и разветвленная инфраструктура рынка.

Современный рынок обслуживается как специализированными и универсальными торговыми компаниями, так и соответствующими подразделениями крупных производственных компаний. Торговые компании, что характерно в первую очередь для розничного рынка, объединяются во все более крупные торговые сети. Сеть не обязательно (хотя и часто) означает создание охватывающей ее единой корпоративной структуры. Сети могут образовываться, например, путем фрэнчайзинга, либо путем формирования компаний-оболочек, создающих сеть путем предоставление в пользование своей торговой марки. В области торговли массовыми однородными продуктами по-прежнему распространена возникшая еще на заре капитализма биржевая торговля. Однако в торговле сложными изделиями действуют преимущественно специализированные торговые компании и сбытовые отделы крупных фирм.

Современный рынок характеризуется формированием сложной системы отношений между потребителем и производителем и посредничающим между ними торговцем. Малозаметное на локальных средневековых рынках противоречие между потребностью в полной информированности о состоянии рынка и формированием рынка за счет деятельности независимых частных агентов ныне достигло весьма большой остроты. Риск работы на неизвестный рынок стал уже недопустимым. Это противоречие в какой-то мере снимается в сфере сбыта созданием маркетинговых служб, а в сфере снабжения – служб логистики.

Маркетинг, обеспечивающий ориентацию производства и сбыта на реальные тенденции развития рыночного спроса, а для крупного капитала – и возможность воздействовать на формирование спроса, стал весьма заметной по объему и специализированной сферой рыночной деятельности. Тесно связана с маркетингом или даже выступает в качестве его составной части коммерческая реклама, призванная обеспечить продвижение конкретных продуктов или торговых марок на рынок, увеличить объемы сбыта, увеличить долю данного продукта или компании на существующем рынке или создать новый (путем формирования спроса на новый продукт, или внедрения старого на новую территорию или в новый покупательский сегмент). Расходы по воздействию на предпочтения людей при помощи рекламы в развитых рыночных экономиках стали составлять значительную, а у торговых компаний подчас и ведущую долю издержек производства.

Так, в первой половине 1990-х годов доля расходов на рекламу в объеме реализации фирмы "Херши" составила 13,5%, фирмы "Колгейт" – 14,0%, фирмы "Проктер энд Гэмбл" – 14,9%¹⁵, корпорации «Ноксэлл» – 22,2%. фирмы «Эсти Лаудер» – до 30%. Общий объем расходов на рекламу в США в 1978 г.  составил 45 млрд. долл., в 1983 г. – 70, а в 1991 г. – уже 132,6 млрд. долл.¹⁶. На рубеже тысячелетия эти затраты достигли, по некоторым оценкам, около 250 млрд. долл., а на одного американца приходится примерно 1000 долл. рекламных денег (для сравнения: в России в 2002 году соответствующие цифры составляли 2,7 млрд. долл. и 18 долл.)¹⁷.

Различные формы покупательского кредита в торговле предметами потребления и услугами не являются чем-то новым для рыночной экономики. Характерной чертой именно развитых рыночных (капиталистических) систем стали огромные размеры потребительского кредита. Задолженность по кредитным карточкам средней американской семьи, пользующейся хотя бы одной карточкой, увеличилась за последнее десятилетие на 153% (с 2985 долл. до 7564 долл.). Ежегодно только на обслуживание кредитной карточки в среднем потребитель тратит 1294 долл. В 2000 г. карточная индустрия США получила за обслуживание кредитных карточек, а также в виде штрафов за просрочку и превышение кредита 24 млрд долл.¹⁸. Задолженность населения США составила 74% ВВП (в Западной Европе – 52%, в России – менее 0,5%)¹⁹.

Тем самым покупатель оказывается привязан к определенной модели потребления не только методами психологического манипулирования, но и прямой финансовой зависимостью, стимулирующей трудовые усилия потребителя для регулярного обслуживания долга. В то же время участие кредитно-банковских учреждений в операциях по предоставлению потребительского кредита укрепляет влияние финансового капитала на производственные и торговые компании.

Особенностью развитых рыночных (капиталистических) экономических систем является широкое распространение различных форм аренды производственного оборудования, в том числе такой его формы, как лизинг. Эти формы направлены на обеспечение большей доступности основного капитала либо для небольших и средних фирм (например, аренда строительных машин и механизмов), либо расширяют возможности сбыта крупных дорогостоящих агрегатов и машин (пример: лизинг авиалайнеров). Значительное развитие этой формы в современных условиях связано с ускорением научно-технического прогресса и поиском экономических форм, обеспечивающих, соответственно, ускоренное применение технических новинок.

Другой особенностью развитых рыночных экономик стало сначала формирование разветвленного денежно-кредитного рынка и фондового рынка, а затем, в последней трети ХХ века, взрывной рост операций с деньгами и ценными бумагами и многократное превышение объемами оборотов этих рынков объемов оборота товаров и услуг. Дневной оборот валютных бирж составил в 1973 году 15 млрд. долл., а в 1995 – уже 1,2 трлн. долл. К 2000 году ежедневный объем операций на глобальном рынке валюты вырос до 1990 млрд. долларов, на рынке облигаций – до 950 млрд. долларов, акций – до 800 млрд. долларов (последний увеличился за последние 10 лет в 20 раз)²⁰. Если в конце 70-х гг. прошлого века международные финансовые потоки превосходили потоки товаров в 25 раз, то сейчас превышение составляет уже сотни раз. Следует, однако, подчеркнуть – эти цифры не означают, что путь к глобальному финансовому рынку уже пройден. До сих пор национальные потоки капиталов преобладают над международными. Так, в 90-е гг. прошлого века на фондовом рынке США 94% представленных ценных бумаг принадлежали американцам, а на фондовом рынке Японии 98% ценных бумаг принадлежало японцам. Несмотря на огромный рост международных потоков капитала сохраняется, например, тесная зависимость между внутренней национальной нормой сбережений и нормой инвестирования²¹.

Современный рынок труда в развитых странах характеризуется весьма значительной ролью социальных регуляторов, система которых формировалась главным образом на протяжении середины и второй половины ХХ века. Хотя первые такого рода регуляторы восходят еще к первой трети XIX века (фабричное законодательство в Великобритании), длительное время они сводились лишь к законодательным нормам, затрагивавшим в основном вопросы продолжительности и режима рабочего времени. В ХХ веке ситуация меняется качественно: наряду с созданием разветвленной системы законодательных норм, регулирующих вопросы найма, увольнения, режима труда и отдыха, условий труда, отпусков, особых условий для различных категорий работников, установления и подтверждения квалификации, минимума оплаты и т.д., формируется система отношений между нанимателями и объединениями наемных работников (профсоюзами), призванная регулировать, в основном через институт коллективных договоров, широчайший круг вопросов, касающихся отношений между нанимателем и работниками.

После промышленной революции рынок труда в развитых странах всегда характеризовался высоким уровнем территориальной и профессиональной мобильности населения. Особенностью современного рынка труда является возрастание роли межстрановой миграции рабочей силы, что ведет к увеличению удельного веса мигрантов на национальных рынках труда. Эта тенденция затронула в первую очередь развитые страны. Как приходящаяся на эти страны доля мировой миграции, так и удельный вес мигрантов в населении этих стран за последние 40 лет постоянно увеличивались (см. табл. 3.4). Сейчас уже половина всех мигрантов приходится на развитые страны. Значение труда мигрантов состоит для развитых стран во-первых, в возможности занять рабочие места для неквалифицированного труда при пониженном уровне его оплаты; во-вторых, в возможности привлечь квалифицированную рабочую силу, сэкономив не только на ее оплате, но и национальных издержках подготовки кадров.

Таблица 3.4. Показатели миграции для Северной Америки, Западной Европы, Австралии и Новой Зеландии

	Доля в мировом населении, %	Доля в общей численности мигрантов, %	Доля мигрантов в населении, %
1965	16,5	35,7	4,9%
1990	12,8	42,7	7,6%
1999	10,9	48,3	8,8%

Источник: Глобализация мирового хозяйства и национальные интересы России. Под ред. В.П. Колесова. М.: Экономический факультет МГУ, ТЕИС, 2002, с.262.

Однако главные изменения на рынке труда связаны с глобализацией мирового хозяйства. Для рынка труда это означает отнюдь не глобализацию движения рабочей силы, а миграцию капитала в поисках сфер приложения с наименьшими издержками на оплату труда. Это позволяет транснациональному капиталу не только непосредственно снижать издержки найма рабочей силы, перемещаясь из одной страны в другую, но и принуждать рабочих в странах с высоким уровнем оплаты труда соглашаться на более жесткие условия занятости в качестве условия сохранения рабочих мест²².

Еще одной тенденцией рынка труда, характерного для развитых стран, стала сегментация рынка труда по образовательному признаку, связанная с новой экономикой. Происходит рост оплаты труда работников с высоким уровнем образования и профессиональной квалификации и падение реальной заработной платы низкообразованных работников. Только за 80-е годы прошлого века в США почасовая заработная плата мужчин с высшим образованием увеличилась на 13%, для имеющих незаконченное высшее образование – снизилась на 8%, для имеющих среднее – на 13%, а незаконченное среднее – на 18%²³ Рост дифференциации доходов между этими группами занятых, в свою очередь, служит дополнительным препятствием для преодоления низкодоходными и низкообразованными слоями барьеров образовательной, профессиональной и социальной мобильности.