- •Банковское дело
- •1 №1 Коммерческие банки и их операционная деятельность
- •2 №2. Лизинговые операции коммерческого банка
- •3 №3. Формирование собственного капитала коммерческого банка.
- •4 №5. Организация внутреннего контроля деятельности кб на финансовом рынке. Управление портфелем ценных бумаг.
- •№6. Линейные и матричные модели организационных структур банка. Принципы и факторы изменения организационной структуры банка.
- •5 №7. Банковские операции с драгоценными металлами.
- •6 №8. Законодательство рф о банках и банковской деятельности.
- •8 №10. Управление пассивами кредитной организации
- •9 №11. Общие основы деятельности коммерческого банка на финансовом рынке. Виды деятельности коммерческих банков на рынке ценных бумаг.
- •10 №12. Управление рентабельностью основных направлений деятельности банка.
- •11 №13. Системы централизованного и децентрализованного управления ликвидностью кб
- •12 №15. Нормативы рисков по пассивным и активным операциям. Ответственность кб за нарушение пруденциальных норм деятельности.
- •13 №16. Облигации кб, формирование обязательных резервов, депонируемых в Банке России.
- •14 №17. Межбанковские расчеты, кредиты и депозиты. Корреспондентские счета, открываемые банками.
- •15 №19. Деятельность кб на вексельном рынке
- •16 №20. Организация валютных операций в кб, виды счетов для нерезидентов и их режим.
- •17 №21. Банковская срочная валютная сделка на условиях «опцион» и ее применение во внешнеэкономической деятельности предприятия.
- •18 №23. Банковская отчетность и анализ баланса банка
- •19 №24. Кредитоспособность заемщиков кредитов и методика ее определения
- •20 №25. Трастовые (доверительные) операции банка.
- •21 №26. Коммерческий банк как агент налогового контроля. Организация наличного денежного оборота в кб, режим кассовой дисциплины для предприятий и организаций.
- •22 №28. Рефинансирование кредитных организаций как инструмент денежно-кредитной политики.
- •23 №29. Формы предупреждения банкротства и меры оздоровления кредитных организаций
- •24 №30. Срочные сделки и их основные виды. Использование срочных сделок с иностранной валютой для хеджирования валютного риска во внешней торговле.
- •25 №33. Порядок формирования и использования резерва на возможные потери по ссудам и ответственность банков за правильность его формирования.
- •26 №34. Долгосрочный кредит и инвестиционный налоговый кредит.
- •27 №36. Банковские риски и их классификация. Управление банковскими рисками. Депозитные банковские риски.
- •28 №38. Учет рисков, ликвидности и доходности активов при размещении средств.
- •29 №39. Управление рисками и доходностью расчетных технологий при безналичных расчетах.
- •30 №41. Платежный и расчетный баланс страны в системе валютного регулирования.
3 №3. Формирование собственного капитала коммерческого банка.
СК - совокупность уставного, резервного и других фондов банка, формируемых за счет средств собственников и полученной прибыли, страховочных резервов по операциям и нераспределенной прибыли.
В условиях рыночной экономики СК играет важную роль: - он служит обеспечением обязательств банка перед вкладчиками-кредиторами и может рассматриваться как величина гарантирующая защиту интересов вкладчиков-кредиторовов; - явл-ся резервом средств, позволяющих банку сохранить платежеспособ-ть. СК не подлежит возврату акционерам.; - величина имеющихся у банка собств. средств определяет масштабы его функционирования, объемы операций.; - СК явл. источником развития материально-тех-ой базы банка (за счет него приобрет. здания, оборуд, вычисл. техника). 6. Формирование уставного капитала банка
Собственный пассивы КО:
- УК
- Добавочный капитал
- Фонды банка, сформир за счет получ прибыли
- Нераспределенная прибыль банка
- Амортизационный фонд
Акция - ценная бумага, свидетельствующая о праве акционера участвовать в управлении банком, его прибылях, а в случае его ликвидации - в распределении остатков имущества. Таким образом, акция банка служит титулом собственности и подтверждает, что обладатель этой ценной бумаги является владельцем определенной доли капитала банка.
№4. Способы привлечения средств коммерческими банками. Долговые ценные бумаги коммерческих банков.
С целью привлечения средств банками разрабатываются ряд мероприятий:
1.Процентная политика: уровень процентных ставок устанавливается банком самостоятельно с ориентиром на ставку рефинансирования ЦБ и состоянием денежного рынка. Определяющий фактор-срок на который размещаются средства, чем он длиннее тем выше % ставка; чем больше сумма вклада ,тем выше % ставка.
2. Гарантия надежности помещения средств во вклады: а) Страхование депозитов; б) доступность информации о деятельности коммерческих банков и о тех гарантиях которые они могут дать.
3. Разработка программ по привлечению средств населения: предоставление клиентам – вкладчикам услуг медицинского характера, использование рекламы по почте, телефону, подписку на периодические издания, выплата высокой процентной ставки по вкладам инвестиционного характера с выплатой премии по окончании срока вклада
4. Банк России образует резервный фонд, который используется для оказания помощи КБ в расчетах с вкладчиками в случае банкротства кредитной организации.
5. Банки могут выпускать собственные ЦБ: облигации, сберегательные или депозитные сертификаты, векселя, которые являются долговыми ценными бумагами.
Депозитные или сберегательные сертификаты - ценная долговая бумага удостоверяющая сумму вклада и прав вкладчика на получение суммы вклада и % по нему. Депозитный сертификат выдается юр. лицам. Сберегательный - физ. лицам. Сертификаты выпускаются только в валюте Рф и действуют на её территории.
Банковский вексель - долговое обязательство векселедателя (банка) об уплате средств векселедержателю в конкретном месте, в указанный срок,
Банковские облигации: именные, на предъявителя, процентные и дисконтные, конвертируемые и неконвертируемые, погашение по сериям или единовременно.